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Einsatzbereite KI-Agenten sind auf Latenode verfügbar 🚀
Die Verwaltung von Versicherungsabläufen kann zeitaufwändig und kostspielig sein. Ineffizienzen führen zu Umsatzeinbußen von bis zu 25 %. Automatisierung ist die Lösung. Tools wie Latenknoten Vereinfachen Sie die Schadensabwicklung, reduzieren Sie Fehler und verbessern Sie die Kundenzufriedenheit, indem Sie über 300 Apps verbinden und manuelle Schritte automatisieren.
Durch die Einführung dieser Praktiken können Versicherer ihre Abläufe rationalisieren und in einer sich schnell digitalisierenden Branche wettbewerbsfähig bleiben.
Ineffiziente Arbeitsabläufe verlangsamen nicht nur den Betrieb – sie können auch die Rentabilität und die allgemeine Gesundheit eines Versicherungsunternehmens erheblich beeinträchtigen. Die Auswirkungen gehen weit über Verzögerungen hinaus und beeinträchtigen das Kundenvertrauen, die Betriebskosten, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und sogar die Marktwettbewerbsfähigkeit.
Wenn Arbeitsabläufe gestört sind, leiden oft die Schadenbearbeitung und die Kommunikation darunter, was zu einem Verlust des Kundenvertrauens führt. Zeitnahe Antworten sind für die Zufriedenheit der Anspruchsteller unerlässlich. So kontaktieren beispielsweise leistungsstarke Schadenregulierer ihre Kunden in der Regel innerhalb von drei Minuten, während andere bis zu zwei Tage benötigen, um nachzufassen. [7]Diese Verzögerung kann dazu führen, dass sich Kunden ignoriert und frustriert fühlen. Ein 2018 PwC Die Studie ergab eine Lücke von 18 Punkten zwischen der Bedeutung, die Kunden ihrer Erfahrung beimessen, und der tatsächlichen Zufriedenheit, die sie im Versicherungssektor angeben [7].
Kunden erwarten Schnelligkeit, Komfort, kompetente Unterstützung und freundlichen Service. Wenn sie jedoch auf Verzögerungen, fragmentierte Kommunikation oder wenig hilfreiche Antworten stoßen, sinkt ihr Vertrauen in die Fähigkeit des Versicherers, ihre Bedürfnisse zu erfüllen. Diese Kommunikationsprobleme schädigen nicht nur die Beziehungen, sondern treiben auch die Betriebskosten in die Höhe.
Vermeidbare Fehler sind für mehr als 80 % der abgelehnten Ansprüche verantwortlich, und die Korrektur dieser Fehler kostet durchschnittlich 118 US-Dollar pro abgelehntem Anspruch. [2]Viele dieser Ineffizienzen sind auf veraltete, manuelle Prozesse zurückzuführen. Beispielsweise verlassen sich 62 % der Unternehmen, darunter auch Versicherer, immer noch auf Schecks für Zahlungen, was unnötigen Verwaltungsaufwand verursacht. [6].
Ein Versicherer sparte nach der Umstellung auf digitale Zahlungslösungen jährlich rund 250,000 US-Dollar durch den Verzicht auf Papierschecks. Zudem verbesserte sich die Kundenzufriedenheit durch schnellere Schadensauszahlungen. Neben der finanziellen Verschwendung können Ineffizienzen Versicherer auch vor regulatorische Herausforderungen stellen.
Unorganisierte Arbeitsabläufe führen oft zu regulatorischen Problemen. Ohne standardisierte Prozesse oder klare Prüfpfade fällt es Versicherern schwer, die Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften nachzuweisen. Dieser Mangel an Konsistenz erschwert die Nachverfolgung von Entscheidungen, die Aufrechterhaltung einer genauen Dokumentation und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben bei der Versicherungsausstellung oder Schadensabwicklung.
So stieg beispielsweise das Beschwerdeaufkommen im Zusammenhang mit Versicherungsverzögerungen in bestimmten Sektoren um 50 % [8]In Australien Victorian Managed Insurance Authority (VMIA) sah sich einer erheblichen behördlichen Prüfung ausgesetzt, nachdem Ende 1,300 ein Rückstand von über 2024 Schadensfällen im Bereich des Wohngebäudes aufgetaucht war. Dieser Rückstand folgte auf einen Rekord von 4,849 Schadensfällen zu Beginn des Jahres – mehr als das Doppelte des üblichen Volumens –, was zu Kundenunzufriedenheit und verstärkter Aufsicht führte [8].
Ineffizienzen im Workflow-Management tragen direkt zur Kundenabwanderung bei. Verzögerungen, Fehler und schlechte Kommunikation veranlassen Versicherungsnehmer oft dazu, andere Optionen zu prüfen. Geschwindigkeit spielt dabei eine entscheidende Rolle. Leistungsstarke Schadenregulierer schließen Schadensfälle 10 % schneller ab als ihre Kollegen und schließen sie etwa drei Tage früher ab. [7]Dieser Zeitunterschied kann darüber entscheiden, ob ein Kunde treu bleibt oder zu einem Konkurrenten wechselt, der einen schnelleren und zuverlässigeren Service bietet.
Neben den unmittelbaren Kosten können ineffiziente Arbeitsabläufe Innovationen hemmen und die Reaktionsfähigkeit eines Unternehmens auf Marktanforderungen beeinträchtigen. [1]. Versicherer, denen es nicht gelingt, ihre Betriebsabläufe zu rationalisieren, laufen Gefahr, gegenüber Wettbewerbern, die die digitale Transformation vorantreiben, ins Hintertreffen zu geraten.
„Die Implementierung eines gut konzipierten Digitalisierungsprogramms kann bei Versicherungsunternehmen zu Kosteneinsparungen von bis zu 65 Prozent und einer Verkürzung der Bearbeitungszeit wichtiger Versicherungsprozesse um 90 Prozent führen.“ – Harvard Business Review [5]
Automatisierung bietet einen klaren Weg nach vorne. Beispielsweise kann die Automatisierung der Schadensabwicklung die Bearbeitungszeiten um bis zu 50 % verkürzen und die Betriebskosten um 20–30 % senken. [4]Automatisiertes Underwriting kann die Bearbeitungszeiten um 40–70 % verkürzen [4], während Versicherer, die automatisierte Kundenservice-Workflows nutzen, von einer 90%igen Steigerung der Kundenzufriedenheit berichten [4]Diese Fortschritte verdeutlichen die Risiken für Versicherer, die die Workflow-Optimierung ignorieren. In einer sich schnell digitalisierenden Branche ist die Verbesserung von Arbeitsabläufen nicht länger optional – sie ist unerlässlich, um wettbewerbsfähig zu bleiben.
Bei der Optimierung von Versicherungsabläufen geht es nicht nur um die Vernetzung von Apps – es geht auch darum, Verzögerungen zu vermeiden, Sicherheit zu gewährleisten, Vorschriften einzuhalten und die Kundeninteraktion zu verbessern. Latenode bietet eine flexible Plattform, um diese Herausforderungen effektiv zu meistern und Automatisierung zu einem strategischen Vorteil zu machen.
Der erste Schritt zur Effizienzsteigerung besteht darin, Prozesse zu identifizieren, die sich verlangsamen. Viele Versicherungsunternehmen haben Probleme mit der Transparenz, was die Erkennung von Verzögerungen erschwert.
Die Überwachungstools von Latenode bieten detaillierte Protokolle und Analysen, um die Ausführungszeiten von Workflows zu verfolgen und fehlgeschlagene Prozesse zu erkennen. Diese Daten zeigen Engpässe auf, die durch langsame API-Antworten, Probleme bei der Datenvalidierung oder Verzögerungen bei der Genehmigung verursacht werden. Beispielsweise ermöglicht der Ausführungsverlauf von Latenode Teams die Analyse jedes einzelnen Schritts eines Workflows und erleichtert so die Behebung von Ineffizienzen.
Darüber hinaus bietet der AI Copilot von Latenode Empfehlungen wie die parallele Verarbeitung, um die Datenüberprüfung zu optimieren oder die Wartezeiten für die Genehmigung zu verkürzen.
„KI-Knoten sind fantastisch. Sie können sie ohne API-Schlüssel verwenden. Sie nutzen Latenode-Guthaben zum Aufrufen der KI-Modelle, was die Nutzung enorm vereinfacht. – Das benutzerdefinierte Latenode-GPT ist besonders bei der Knotenkonfiguration sehr hilfreich.“ – Islam B., CEO Computer Software [9]
Manuelle Ineffizienzen beeinträchtigen häufig kundenorientierte Prozesse wie die Erneuerung von Policen, die Aktualisierung von Schadensfällen oder die Kommunikation. Die mangelnde Integration zwischen Systemen kann sowohl bei Kunden als auch bei Teams zu Frustration führen.
Latenode schließt diese Lücke durch die Integration von CRM-Plattformen, Kommunikationstools und Versicherungssystemen. Automatisierte Workflows kann Kunden über Schadensaktualisierungen informieren, personalisierte Erneuerungserinnerungen senden oder Folgemaßnahmen basierend auf Interaktionen auslösen. Ändert sich beispielsweise der Status eines Schadens, informiert Latenode den Kunden umgehend und stellt sicher, dass er stets auf dem Laufenden bleibt.
Die Headless-Browser-Funktion der Plattform vereinfacht webbasierte Aufgaben zusätzlich. Teams können Formulareinreichungen automatisieren, Kundendaten extrahieren und mehrere Systeme gleichzeitig aktualisieren, wodurch sich wiederholende manuelle Arbeiten entfallen.
Wenn alle Automatisierungsanforderungen über die IT laufen, sind Verzögerungen unvermeidlich. Die No-Code- und Low-Code-Schnittstelle von Latenode ermöglicht es Teammitgliedern, Workflows zu erstellen, die auf ihre spezifischen Bedürfnisse zugeschnitten sind.
Zum Beispiel:
„Ich bin wirklich begeistert von Latenodes Ansatz zur Automatisierung. Der Low-Code-Ansatz ist perfekt für meine Bedürfnisse. Ich bin kein Entwickler, aber mit Hilfe des KI-Helfers kann ich tolle Sachen sehr schnell erledigen!“ – Stockton F. [9]
Für fortgeschrittene Benutzer kann Latenodes AI Code Copilot JavaScript generieren, Workflows debuggen und Optimierungen vorschlagen. Diese Balance gewährleistet die Zugänglichkeit für Nicht-Entwickler und bietet gleichzeitig Flexibilität für technische Benutzer.
Dezentrale Automatisierung kann sensible Versicherungsdaten Risiken aussetzen, wenn sie nicht ordnungsgemäß verwaltet wird. Robuste Sicherheit ist ein Muss zum Schutz von Kundeninformationen.
Latenode begegnet diesen Problemen mit detaillierten Zugriffskontrollen, Benutzerauthentifizierung und Audit-Protokollen. Administratoren können festlegen, wer Zugriff auf bestimmte Workflows, Datenquellen und Integrationen hat. Die Plattform verfolgt außerdem, wer wann welche Workflows ausgeführt hat, und erstellt so einen klaren Prüfpfad zur Einhaltung der Compliance-Vorgaben.
Daten werden sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand verschlüsselt, und regelmäßige Updates schützen vor neuen Bedrohungen. Diese Maßnahmen sind entscheidend, da Teams abteilungsübergreifend ihre eigenen automatisierten Workflows verwalten.
Versicherungsvorschriften erfordern die strikte Einhaltung von Verfahren und Dokumentationsstandards. Manuelle Prozesse reichen oft nicht aus, insbesondere wenn sich die Vorschriften ändern.
Mit Latenode ist Compliance in die Arbeitsabläufe integriert. Teams können Prüfungen automatisieren, um sicherzustellen, dass alle erforderlichen Unterlagen vor der Schadenbearbeitung vollständig sind, oder Underwriting-Entscheidungen anhand festgelegter Kriterien überprüfen. Vorabgenehmigungsschritte und standardisierte Vorlagen sorgen für Konsistenz.
Die Versionskontrolle fügt eine weitere Ebene der Zuverlässigkeit hinzu und ermöglicht es Teams, Änderungen zu verfolgen und bei Bedarf zu vorherigen Workflow-Versionen zurückzukehren.
Die Effektivität der Automatisierung hängt von den verwendeten Daten ab. Mangelhafte Daten können zu Fehlern, fehlgeschlagenen Prozessen und unzufriedenen Kunden führen.
Latenode stellt sicher, dass Workflows auf zuverlässige Datenquellen zugreifen und beinhaltet Validierungsschritte zur Überprüfung von Richtigkeit und Vollständigkeit. Beispielsweise können Workflows Kundendaten systemübergreifend abgleichen, Eigentumsdatensätze überprüfen oder Versicherungsinformationen bestätigen, bevor Verlängerungen bearbeitet werden. Durch frühzeitiges Erkennen von Fehlern vermeiden Teams später kostspielige Fehler.
Mit Zugriff auf über 300 Anwendungen erleichtert Latenode die Integration vertrauenswürdiger Datenquellen in Arbeitsabläufe.
Klare Zuständigkeiten gewährleisten Verantwortlichkeit und ein reibungsloses Änderungsmanagement. Teams müssen wissen, wer für welchen Workflow verantwortlich ist und wie Änderungen nachverfolgt werden.
Latenode ermöglicht es Führungskräften, Arbeitsabläufe bestimmten Teammitgliedern zuzuweisen und bietet eine detaillierte Nachverfolgung von Änderungen. Das Versionskontrollsystem der Plattform zeichnet auf, wer Änderungen vorgenommen hat, wann diese implementiert wurden und was geändert wurde. Diese Transparenz hilft Teams bei der Fehlerbehebung, dem Verständnis der Auswirkungen von Updates und dem Erhalt des institutionellen Wissens.
„Unbegrenzte Automatisierungsintegrationen, unabhängig von Ihrem Anwendungsfall. Der KI-JavaScript-Codegeneratorknoten ist ein Lebensretter, wenn Sie in der Automatisierung an einen Punkt gelangen, an dem noch kein Tool oder Knoten für die Interaktion mit Latenode, der KI, erstellt wurde…“ – Francisco de Paula S., Webentwickler, Marktforschung [9]
Darüber hinaus hilft der Ausführungsverlauf von Latenode den Teams dabei, die Workflow-Leistung im Laufe der Zeit zu überwachen und Trends zu erkennen, die auf die Notwendigkeit weiterer Verbesserungen hinweisen.
Während die Automatisierung wiederkehrende Aufgaben übernimmt, bleibt die menschliche Aufsicht für strategische Entscheidungen unerlässlich, um sicherzustellen, dass die Arbeitsabläufe mit den sich entwickelnden Geschäftszielen übereinstimmen.
Automatisierung kann die Effizienz deutlich steigern, macht aber menschliche Kontrolle nicht überflüssig. Tatsächlich berichten fast 89 % der KI-Ingenieure von Fehlern, die menschliches Eingreifen erfordern. [10].
Während Aufgaben wie Dateneingabe und Dokumentenverarbeitung gut für die Automatisierung geeignet sind, ist menschliches Fachwissen bei der Bearbeitung komplexerer Szenarien unerlässlich. Dazu gehören strittige Ansprüche, Ausnahmen bei der Risikoprüfung oder Eskalationen im Kundenservice – Situationen, in denen Urteilsvermögen, Einfühlungsvermögen und Anpassungsfähigkeit entscheidend sind.
Bestimmte Entscheidungspunkte erfordern menschliches Eingreifen. Beispielsweise beinhalten komplexe Schadensfälle oder die Risikoprüfung mit hohem Risiko Faktoren, die Algorithmen möglicherweise nicht vollständig erfassen. Auch kundenorientierte Szenarien erfordern oft Einfühlungsvermögen und Verständnis, das automatisierte Systeme nicht nachbilden können. Stellen Sie sich einen Versicherungsnehmer vor, der nach einem erheblichen Schaden einen Anspruch geltend macht oder seinen ersten Versicherungsanspruch bearbeitet. In diesen Fällen kann persönliche Betreuung den entscheidenden Unterschied machen. Durch die Einbeziehung menschlichen Urteils an kritischen Kontrollpunkten werden Arbeitsabläufe zuverlässiger und kundenorientierter.
Latenode bietet eine effektive Möglichkeit, Automatisierung und menschliches Engagement nahtlos zu verbinden. Workflows können so gestaltet werden, dass sie an bestimmten Entscheidungspunkten pausieren, sodass Fälle je nach Komplexität oder Wert zur menschlichen Prüfung weitergeleitet werden können. Beispielsweise könnte ein Schadensbearbeitungssystem Routinefälle automatisch bearbeiten und größere oder komplexere Fälle zur Expertenbewertung vormerken. So wird sichergestellt, dass menschliches Fachwissen die Automatisierung dort ergänzt, wo es am dringendsten benötigt wird.
Darüber hinaus bietet Latenode detaillierte Ausführungshistorien. So können Teams die Workflow-Leistung verfolgen und Muster erkennen, bei denen menschliches Eingreifen den größten Mehrwert bietet. Diese Erkenntnisse helfen, Automatisierungsregeln zu verfeinern und Genehmigungsschwellen im Laufe der Zeit anzupassen, wodurch ein sich kontinuierlich verbesserndes System entsteht.
„Sie überlassen dies nicht der Technologie. Sie ändern die Art und Weise, wie Sie Ihre Analysemodelle in Ihren Prozessen verwalten, indem Sie eine Kombination aus menschlichem und technologischem Einsatz nutzen.“ – Mike Fitzgerald, Berater für die Versicherungsbranche, SAS [11]
Um Effizienz und Genauigkeit in Einklang zu bringen, sind klare Richtlinien für die Überwachung erforderlich. Teams sollten Kriterien für menschliche Eingriffe definieren, Erwartungen an zeitnahe Überprüfungen festlegen und Entscheidungen sorgfältig dokumentieren. Latenode vereinfacht dies, indem diese Parameter direkt in die Workflow-Logik eingebettet werden können.
Um die Rechenschaftspflicht zu erhöhen, sollte jeder menschliche Eingriff mit Zeitstempel, Erklärung und den daraus resultierenden Auswirkungen dokumentiert werden. Dies schafft institutionelles Wissen und gewährleistet Transparenz während des gesamten Prozesses.
Damit die menschliche Kontrolle erfolgreich ist, müssen die Mitarbeiter verstehen, wie KI-Tools in ihren Arbeitsabläufen funktionieren. Wie Peter McMurtrie von West Monroe Höhepunkte:
„Für Unternehmen ist es ebenso wichtig, sicherzustellen, dass ihre Mitarbeiter verstehen, wie das Unternehmen KI einsetzt. Sie müssen sich dessen bewusst sein und Vertrauen in die Nutzung haben, damit sie dasselbe Vertrauen auch im Umgang mit Kunden ausstrahlen können.“ [11]
Die visuelle Workflow-Oberfläche von Latenode ermöglicht dies, indem sie einen klaren Überblick über das Zusammenspiel von Automatisierung und menschlichen Kontrollpunkten bietet. Diese Transparenz stärkt nicht nur das Vertrauen in das System, sondern befähigt Teams auch, ihre Aufsichtspflichten effektiv zu erfüllen.
Durch die Einführung dieser sieben Best Practices mit Latenode können Versicherungsunternehmen ihre Produktivität um bis zu 40 % steigern und die Kosten für die Schadenbearbeitung um bis zu 30 % senken. [3]Diese Verbesserungen wirken sich direkt auf die Kundenzufriedenheit aus, insbesondere da 41 % der Kunden bereit sind, aufgrund unzureichender digitaler Möglichkeiten den Anbieter zu wechseln. [12]. Automatisierung ist nicht länger optional – sie ist eine Notwendigkeit, um wettbewerbsfähig zu bleiben.
Beispiele aus der Praxis verdeutlichen das Potenzial. Aon Durch die Automatisierung von Arbeitsabläufen wurde das HR-Onboarding optimiert, die DSGVO-Konformität sichergestellt und die Versicherungsprüfungsprozesse optimiert. Diese Änderungen beschleunigten nicht nur die Genehmigungszeiten, sondern verbesserten auch die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und senkten die Betriebskosten. [3]. Ähnlich, progressivDie KI-gesteuerten Schadensbewertungen von liefern jetzt Ergebnisse in Minuten, und Geico nutzt intelligente Chatbots zur Bearbeitung von über 60 verschiedenen Kundenanfragen [13]Diese Fortschritte entsprechen den Erwartungen der Kunden, da 52 bis 63 Prozent der Versicherungsnehmer schnelle Antworten bei der Schadensabwicklung priorisieren. [14].
Latenode ist ein leistungsstarkes Tool zur Transformation von Versicherungsabläufen. Die Fähigkeit, sich mit über 300 Apps zu verbinden, menschliche Kontrolle an wichtigen Entscheidungspunkten zu integrieren und strenge Sicherheitsmaßnahmen einzuhalten, stellt sicher, dass die Automatisierung Branchenexpertise und Compliance-Anforderungen ergänzt.
Für Versicherer, die manuelle Prozesse aufgeben möchten, bietet Latenode eine Plattform zur Digitalisierung von Underwriting- und Onboarding-Workflows. Dies kann die Zykluszeiten um 50 bis 70 % verkürzen und gleichzeitig die Verwaltungskosten um 20 bis 30 % senken. [3]Durch eine effektivere Umverteilung der Ressourcen können Unternehmen nachhaltige Effizienz und Wachstum erzielen – ohne den menschlichen Kontakt zu verlieren, der für komplexe Versicherungsentscheidungen nach wie vor von entscheidender Bedeutung ist.
Automatisierung verändert das Workflow-Management in der Versicherungsbranche, indem sie wiederkehrende Aufgaben übernimmt, manuelle Fehler reduziert und Prozesse wie Schadenbearbeitung, Policenverlängerungen und Kundenkommunikation beschleunigt. Dadurch können sich Teams auf komplexere und wirkungsvollere Aufgaben konzentrieren und so die Produktivität auf ganzer Linie steigern.
Für Versicherungsunternehmen bringen automatisierte Arbeitsabläufe mehrere Vorteile: Sie verbessern Präzision, senken die Betriebskosten und tragen zur Einhaltung der Branchenvorschriften bei. Auf Kundenseite sorgen schnellerer Service und zeitnahe Updates für ein reibungsloseres Erlebnis und fördern so die Zufriedenheit und das Vertrauen in das Unternehmen.
Ohne automatisierte Arbeitsabläufe stehen Versicherungsunternehmen vor mehreren Herausforderungen, darunter Verlust des Kundenvertrauens, steigende Betriebskosten, Nichteinhaltung von Vorschriften, Kundenabwanderungsowie übersehene Wachstumschancen. Bei ineffizienten Prozessen sind Verzögerungen und Fehler fast unvermeidlich, was zu Unzufriedenheit bei den Kunden führt und das Vertrauen in das Unternehmen untergräbt.
Manuelle Arbeitsabläufe verursachen unnötige Kosten durch wiederkehrende Aufgaben und erhöhen die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler. Mangelnde Prozesskonsistenz kann zudem zu Verstößen gegen Vorschriften und potenziell kostspieligen Strafen führen. Langsame Reaktionszeiten und die Abhängigkeit von veralteten Systemen erschweren es Versicherern zudem, mit den Marktanforderungen Schritt zu halten. Dies erschwert es ihnen, wettbewerbsfähig zu bleiben und neue Chancen zu nutzen.
Latenode vereinfacht das Compliance-Management durch integrierte Prüfungen, Vorabgenehmigungs-Workflows und standardisierte Vorlagen, die auf die Einhaltung der Versicherungsvorschriften zugeschnitten sind. Diese Tools tragen zur Optimierung der Abläufe bei und reduzieren gleichzeitig die Wahrscheinlichkeit von Compliance-Problemen.
Zur Sicherheit integriert Latenode Datenzugriffskontrollen, Authentifizierungsprotokolle und detaillierte Prüfprotokolle. Es gewährleistet außerdem regelmäßige Sicherheitsupdates und bietet erweiterte Funktionen wie Multi-Faktor-Authentifizierung und Bedrohungsüberwachung zum Schutz sensibler Daten. Diese Maßnahmen bieten eine sichere und zuverlässige Plattform für die effektive Verwaltung automatisierter Workflows.
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