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Agents IA prêts à l'emploi sont disponibles sur Latenode 🚀
L’automatisation dans le domaine des assurances peut permettre de gagner du temps, de réduire les coûts et d’améliorer la précision. Par exemple, McKinsey Des rapports indiquent que l'automatisation peut réduire les coûts d'exploitation jusqu'à 40 %. Des outils comme Laténode, UiPath et MuleSoft aident les assureurs à traiter les réclamations plus rapidement, à rationaliser la souscription et à améliorer le service client.
Voici un aperçu rapide des meilleurs outils :
Ces outils aident les assureurs à optimiser leurs flux de travail clés, comme le traitement des sinistres, les rapports réglementaires et le service client. Des plateformes comme Laténode se distinguent par leur flexibilité, offrant plus de 300 intégrations et fonctionnalités basées sur l'IA.
Comparaison rapide:
| Outil | Sécurité et conformité | Capacités d'intégration | Évolutivité | Idéal pour |
|---|---|---|---|---|
| Laténode | Auto-hébergement, RGPD, HIPAA | Plus de 300 intégrations d'applications et API | Flexible, basé sur l'exécution | Équipes techniques ayant besoin de flux de travail personnalisés |
| Pièces actives | Sur site, SOC 2 | Connecteurs pré-construits, webhooks | Flexibilité open source | Les assureurs soucieux de leur budget |
| flux de baisers | SOC 2, HIPAA | Intégrations API | Basé sur le cloud | Standardisation des processus |
| FluxForma | Basé sur SharePoint, ISO 27001 | Microsoft 365 l'intégration | Évolutivité avec SharePoint | Opérations centrées sur Microsoft |
| Nintex | SOC 2, HIPAA | Larges intégrations tierces | Au niveau de l'entreprise | Les grands assureurs avec des flux de documents |
| UiPath | ISO 27001, SOC 2 | Intégration de systèmes hérités et modernes | Au niveau de l'entreprise | Besoins avancés en RPA |
| MuleSoft | ISO 27001, HIPAA | Piloté par API, Salesforce l'intégration | Haute performance | Intégration complète du système |
Commencez avec Latenode:Il est abordable, flexible et idéal pour automatiser les processus d’assurance complexes.
Le secteur de l'assurance est en pleine transformation numérique, et les pratiques traditionnelles deviennent rapidement obsolètes. La hausse des coûts opérationnels, l'évolution des attentes des clients et la complexité croissante des réglementations incitent les assureurs à rechercher des solutions plus performantes. . Ici, nous explorons les défis auxquels l’industrie est confrontée – tels que les systèmes obsolètes, les obstacles à la conformité et les problèmes de gestion des données – et pourquoi l’automatisation n’est plus facultative.
De nombreuses compagnies d'assurance s'appuient encore sur des flux de travail obsolètes et des systèmes de gestion des données inefficaces. Ces processus obsolètes créent des goulots d'étranglement, retardent l'innovation et engendrent souvent l'insatisfaction des clients. .
Suivre et respecter un ensemble de réglementations, notamment HIPAA, PCI et les lois fiscales en constante évolution, est une tâche ardue lorsqu'elle est effectuée manuellement. Cela prend non seulement du temps, mais augmente également le risque d'erreurs de conformité coûteuses. .
Le volume considérable de données clients sensibles traitées par les assureurs rend les processus manuels à la fois sujets aux erreurs et risqués. Sans systèmes adéquats, garantir l'exactitude et la sécurité des données devient un défi majeur. .
Outils d'automatisation apporter des solutions pratiques à ces défis, en offrant des avantages dans plusieurs domaines clés :
L'impact de l'automatisation est déjà évident dans des exemples concrets. Sabrina Straley, directrice du service client chez Risk Management Advisors, utilisait auparavant des documents Excel et Word pour gérer les données de primes et créer les documents de police. Après l'adoption de l'automatisation, Flux de pâteGrâce au logiciel de gestion des réclamations de , son équipe a numérisé les documents de police, rationalisé le processus d'émission et obtenu une visibilité complète sur l'état des demandes .
Les résultats parlent d'eux-mêmes. La RPA peut augmenter la productivité d'au moins 50 %, réduire les délais d'exécution des services de 80 % et diminuer les temps de traitement des données de 34 %. McKinsey prédit en outre que l'automatisation pourrait augmenter la productivité et réduire les coûts opérationnels jusqu'à 40 % au cours de la prochaine décennie. .
Le marché de l'assurance basé sur l'IA devrait atteindre 40.1 milliards de dollars d'ici 2030, à un taux de croissance annuel de 32.6 %. Adopter l'automatisation n'est pas seulement un avantage concurrentiel, c'est une nécessité. La véritable question pour les assureurs n'est plus que automatiser mais quels outils répondra au mieux à leurs besoins.
La sélection d’un outil d’automatisation inefficace peut entraîner des amendes coûteuses, des failles de sécurité et des inefficacités opérationnelles.
Les amendes réglementaires dans le secteur des services financiers ont augmenté de plus de 45 % au cours des trois dernières années, tandis que le coût moyen d'une violation de données dans le secteur des assurances a atteint 5.85 millions de dollars. Le choix d'un outil d'automatisation n'est donc pas seulement une question d'amélioration de l'efficacité, mais aussi une décision cruciale pour la protection de votre entreprise. L'outil idéal doit combiner des fonctionnalités avancées, une sécurité renforcée et des fonctionnalités de conformité, tout en s'intégrant de manière transparente aux systèmes existants.
Les compagnies d'assurance traitent des données personnelles et financières extrêmement sensibles. La sécurité et la conformité sont donc des critères essentiels lors du choix d'un outil d'automatisation. La plateforme doit être conforme aux réglementations clés telles que le RGPD, la loi HIPAA, la loi GLBA et la loi SOX. .
Les principales fonctionnalités de sécurité à privilégier comprennent le chiffrement (au repos et en transit), les contrôles d'accès basés sur les rôles (RBAC), l'authentification multifacteur (MFA) et la détection avancée des menaces. Une surveillance continue, des alertes automatisées et des pistes d’audit détaillées sont également essentielles pour la création de rapports de conformité et pour garantir des flux de travail fluides et fiables.
« La conformité n'est pas une simple case à cocher : elle est essentielle au bon fonctionnement de votre entreprise et au respect des réglementations en constante évolution. » - Paul Stone, évangéliste produit, FlowForma
Au-delà du respect des normes de conformité de base, les outils de suivi automatisé de la conformité peuvent améliorer la précision et simplifier les audits. Les entreprises qui exploitent ces fonctionnalités constatent un traitement plus rapide des sinistres, une plus grande transparence et une meilleure protection des assurés. .
De nombreux assureurs s'appuient encore sur des systèmes hérités, ce qui rend l'intégration cruciale. Un outil d'automatisation doit s'intégrer parfaitement à ces systèmes pour éviter les silos de données et les risques de sécurité. Une mauvaise intégration peut entraîner une augmentation des coûts de maintenance, tandis que des implémentations réussies ont démontré une réduction des coûts allant jusqu'à 30 %. .
Une intégration efficace implique souvent des API, des intergiciels et une approche de modernisation progressive Recherchez des plateformes dotées de fonctionnalités API robustes et de connecteurs pré-intégrés pour les systèmes d'assurance courants. Des exemples concrets illustrent l'importance d'une intégration efficace :
L'évolutivité est un autre facteur clé, permettant à l'outil de s'adapter à la demande croissante des clients, à l'augmentation du volume des sinistres et à la complexité opérationnelle croissante. Une solution évolutive doit prendre en charge l'automatisation pilotée par API, permettant l'ajout de nouvelles fonctionnalités sans refondre les systèmes existants. .
The Hartford L'entreprise offre un excellent exemple d'évolutivité. En automatisant certaines étapes de son processus de traitement des demandes de remboursement de frais médicaux, elle a réduit les interventions manuelles tout en maintenant la conformité et la qualité, permettant ainsi à son service d'indemnisation des accidents du travail de traiter davantage de demandes sans augmenter ses effectifs. .
De même, Protective Insurance a déployé les robots RPA « Roxy » et « Rex » pour gérer des tâches telles que l'envoi de courrier et l'indexation de documents. Ces robots effectuent désormais 95 % des tâches qui leur sont assignées de manière autonome, ce qui permet à l'entreprise d'adapter ses opérations sans augmentation proportionnelle des effectifs. .
Les outils évolutifs doivent également offrir des options de déploiement flexibles, qu'elles soient cloud ou sur site, et s'adapter à l'évolution des besoins de l'entreprise. Les solutions cloud, en particulier, offrent souvent une évolutivité à la demande et une maintenance simplifiée. .
Les outils d'automatisation génériques sont souvent insuffisants pour répondre aux complexités spécifiques des processus d'assurance. Les meilleures plateformes sont conçues pour les processus d'assurance et prennent en charge des tâches telles que le traitement des sinistres, la souscription des polices, les rapports réglementaires et la gestion du service client.
Des outils spécialisés doivent gérer les approbations en plusieurs étapes, intégrer les données sectorielles et automatiser les tâches répétitives et volumineuses. Ces fonctionnalités sont essentielles pour optimiser les opérations et améliorer l'efficacité. .
Des plateformes comme Latenode se distinguent par l'association de générateurs de workflows visuels et de capacités de codage sur mesure. Cette flexibilité permet aux assureurs de créer des workflows sur mesure tout en répondant à des besoins métiers spécifiques. Avec plus de 300 intégrations d'applications, une gestion de base de données intégrée et des fonctionnalités basées sur l'IA, Latenode permet une orchestration fluide de processus d'assurance complexes tout en garantissant l'évolutivité et la sécurité essentielles au secteur.
Un outil d'automatisation adapté apporte des améliorations mesurables. L'automatisation dans le secteur de l'assurance peut réduire les coûts de traitement jusqu'à 30 %. , tandis que la numérisation des processus de souscription et d'intégration peut réduire les temps de cycle de 50 à 70 % et réduire les dépenses administratives de 20 à 30 % Ces indicateurs devraient guider votre prise de décision et vous aider à identifier l'outil offrant le meilleur retour sur investissement pour vos opérations. En gardant ces considérations à l'esprit, l'étape suivante consiste à explorer comment les plateformes leaders répondent à ces besoins.
Latenode est une plateforme conçue pour les assureurs souhaitant moderniser leurs opérations. En combinant un workflow visuel et convivial avec des fonctionnalités d'IA avancées, elle permet aux assureurs de rationaliser efficacement leurs processus.
Pour la gestion des données sensibles, Latenode offre des fonctionnalités de sécurité de niveau entreprise, essentielles aux processus d'assurance. Son option d'auto-hébergement permet aux assureurs de déployer la plateforme sur leurs propres serveurs, leur offrant ainsi un contrôle total sur les données et garantissant la conformité à des réglementations strictes telles que le RGPD, la loi HIPAA et la loi SOX. Ceci est particulièrement important pour un secteur qui traite des informations de santé personnelles, des dossiers financiers et d'autres types de données réglementées.
De plus, la fonctionnalité de base de données intégrée de Latenode permet aux assureurs de gérer les données clients sensibles directement au sein de leur infrastructure. Cela élimine les risques liés au stockage de données par des tiers, offrant ainsi une tranquillité d'esprit aux entreprises confrontées à des environnements réglementaires complexes.
L'une des fonctionnalités phares de Latenode est sa capacité à connecter facilement différents systèmes. Grâce à ses intégrations natives avec plus de 300 applications, dont Gmail, HubSpot, Force de vente, Stripe, Flocon et PostgreSQL - il rassemble des outils essentiels au fonctionnement des entreprises.
Pour les besoins spécifiques du secteur de l'assurance, le nœud Agent IA de Latenode va encore plus loin dans l'automatisation. Il permet aux équipes de créer des assistants intelligents qui automatisent les tâches sur plusieurs systèmes sans aucun codage. Comme l'explique Oleg Zankov, CTO de Latenode :
Avec les agents IA de Latenode, vous ne créez pas simplement un autre chatbot. Vous embauchez un assistant programmable qui s'adapte à votre logique et s'intègre parfaitement. Que ce soit pour la réussite client, l'analyse ou les opérations, cet agent travaille avec cohérence, contexte et clarté. .
La plateforme s'intègre également aux systèmes existants, ce qui permet aux assureurs de se moderniser plus facilement sans repartir de zéro. Par exemple, un important assureur a utilisé les outils low-code de Latenode pour développer un portail centralisé, améliorant ainsi la collaboration entre les employés et réduisant la paperasserie de 60 %. De même, il a été démontré que les flux de travail alimentés par l’IA réduisent les délais d’approbation des demandes de plusieurs semaines à quelques jours seulement. .
Cette capacité d’intégration robuste garantit que Latenode peut répondre aux demandes croissantes du secteur de l’assurance tout en maintenant l’efficacité opérationnelle.
L'architecture de Latenode est conçue pour évoluer parallèlement aux opérations d'assurance. Ses options de déploiement flexibles et son modèle de tarification, basé sur le temps d'exécution réel, permettent aux entreprises d'adapter leurs efforts d'automatisation sans subir de fortes augmentations de coûts.
La prise en charge de plus d'un million de packages NPM par la plateforme offre des possibilités de personnalisation infinies. Les assureurs peuvent intégrer la quasi-totalité des bibliothèques ou API JavaScript, ce qui leur permet de s'adapter rapidement aux évolutions réglementaires et aux exigences du marché. Ce niveau de flexibilité est particulièrement précieux dans un secteur qui exige une innovation constante pour rester compétitif.
Latenode est conçu pour gérer la complexité unique des opérations d'assurance. Son générateur de workflows visuel, associé à des fonctionnalités de code personnalisé, simplifie les approbations en plusieurs étapes et le reporting réglementaire. La plateforme est particulièrement efficace pour automatiser des tâches telles que la conformité réglementaire et la gestion du service client, grâce à ses fonctionnalités de branchement et de logique conditionnelle.
Pour le traitement des réclamations, Latenode rationalise l'ensemble du flux de travail. Il extrait automatiquement les données des documents soumis, valide les informations par rapport aux conditions générales et achemine les réclamations vers les canaux d'approbation appropriés. Les déclencheurs webhook garantissent des réponses en temps réel aux modifications de police ou aux demandes de remboursement, améliorant ainsi la précision et la rapidité.
De plus, ses fonctionnalités d'automatisation du navigateur headless optimisent les tâches telles que le remplissage de formulaires, le traitement de documents et les interactions avec les systèmes web. Ces fonctionnalités sont particulièrement utiles aux assureurs qui cherchent à réduire le travail manuel et à améliorer leur productivité globale.
Activepieces est une plateforme d'automatisation open source conçue pour répondre aux besoins des entreprises exigeant une sécurité renforcée et des flux de travail efficaces. Particulièrement intéressante pour les compagnies d'assurance, elle offre une combinaison de sécurité des données, d'évolutivité et d'options de déploiement sur site. Assurance maladie Alan, par exemple, est passé à Activepieces en raison de sa capacité à fournir la propriété totale des données et une infrastructure fiable Explorons ses fonctionnalités exceptionnelles, en commençant par son approche de la sécurité.
La gestion des données d'assurance sensibles nécessite une plateforme qui privilégie la sécurité, et Activepieces répond à ce besoin. Elle propose des options de déploiement cloud et sur site, permettant aux entreprises de se conformer aux réglementations locales tout en conservant les flux de travail critiques au sein de leur infrastructure. La plateforme utilise le chiffrement des données, au repos comme en transit, pour une protection optimale contre les cybermenaces. De plus, elle est conforme aux normes SOC 2 Type II et fournit des journaux d'activité détaillés pour garantir la conformité aux réglementations telles que RGPD, HIPAA et SOX. Les entreprises peuvent également configurer des flux de travail pour limiter la collecte de données au strict nécessaire, simplifiant ainsi la conformité aux exigences légales spécifiques. .
Dans un monde où l'entreprise moyenne utilise 129 applications différentes , l'intégration fluide des systèmes est essentielle. Activepieces répond à ce besoin grâce à des connecteurs pré-intégrés et à la prise en charge du protocole HTTP et des webhooks. Il simplifie les opérations en automatisant des tâches telles que la création de formulaires de réclamation en ligne, l'extraction de données de sources multiples et l'envoi automatique de mises à jour aux assurés. Parmi les autres cas d'utilisation, on peut citer l'attribution de tâches aux experts, la mise en œuvre de workflows basés sur des règles pour l'évaluation des sinistres, le traitement des indemnisations pour les sinistres approuvés et la configuration de rappels pour les renouvellements ou les mises à niveau de couverture. .
Activepieces est conçu pour accompagner la croissance de votre entreprise. Son architecture prend en charge l'expansion des flux de travail et du nombre d'utilisateurs sans compromettre les performances. Cette évolutivité s'accompagne d'un modèle tarifaire flexible, comprenant une offre gratuite et des options de paiement à l'utilisation, ce qui en fait une solution abordable pour les entreprises souhaitant accélérer leurs efforts d'automatisation sans engager de coûts excessifs. .
Activepieces se distingue par sa capacité à répondre spécifiquement aux besoins du secteur de l'assurance. Elle propose des outils de manipulation de données, de logique conditionnelle et de scripting personnalisé, permettant aux entreprises de concevoir des workflows adaptés à leurs besoins spécifiques. De plus, elle peut tenir des journaux d'audit complets des accès et des modifications système, garantissant ainsi la transparence nécessaire à la conformité réglementaire. Ces caractéristiques font d’Activepieces un concurrent sérieux pour les assureurs qui cherchent à améliorer leur efficacité tout en adhérant à des normes juridiques et opérationnelles strictes.
Kissflow se distingue comme un plateforme de gestion des processus métier low-code Conçu pour simplifier les flux de travail complexes, il constitue un outil précieux pour l'automatisation des assurances. Avec une note G2 de 4.3/5 (586 avis) et une note Gartner Peer de 4.5/5 (189 avis), il est reconnu pour ses performances et sa simplicité d'utilisation. Examinons de plus près comment Kissflow relève les principaux défis de l’automatisation des assurances.
Kissflow privilégie la sécurité et la conformité, garantissant la protection des données et le respect des réglementations. La sécurité de sa couche web lui a valu la note A+ de Qualys SSL Labs. La plateforme crypte les données au repos à l'aide d'AES 256 et sécurise les données en transit avec HTTPS pris en charge par TLS 1.2+ Pour les industries exigeant une conformité stricte, Kissflow propose des accords d'association commerciale (BAA) pour répondre aux normes HIPAA . De plus, il suit automatiquement toutes les activités des processus métier, simplifiant ainsi la conformité aux réglementations telles que le RGPD, HIPAA et SOX Des audits réguliers et un engagement de disponibilité de 99 % renforcent encore sa fiabilité. .
Kissflow excelle dans la connexion de divers systèmes, avec 127,000 XNUMX intégrations clients actives et 49 millions d'exécutions d'intégration au total Il fournit des connecteurs prédéfinis, des API et des déclencheurs personnalisés qui s'intègrent parfaitement à des plateformes telles que Salesforce, Asana et Slack La plateforme prend également en charge les appels API standard, permettant des connexions sans effort aux systèmes ERP et CRM sans nécessiter de développement important. Intégrations basées sur l'IA aider à minimiser les erreurs manuelles lors des échanges de données, améliorant ainsi l'efficacité .
Conçu pour évoluer avec les besoins de l'entreprise, Kissflow prend en charge une large gamme de processus d'automatisation, des flux de travail simples aux procédures complexes en plusieurs étapes. Par exemple, une organisation a automatisé plus de 100 processus de bureau, tandis qu'une autre a signalé un retour sur investissement multiplié par 10. Au-delà de sa flexibilité, Kissflow propose des solutions sur mesure spécifiquement conçues pour les opérations d'assurance, ce qui en fait un choix évolutif pour les entreprises de toutes tailles.
L'application de gestion des assurances de Kissflow regorge d'outils adaptés au secteur de l'assurance. Côté gestion des sinistres, la plateforme automatise des tâches telles que l'enregistrement, l'approbation et le rapprochement des paiements. Elle propose également des workflows structurés pour les évaluations et le suivi automatisé des documents. Pour la gestion des politiques, Kissflow rationalise les approbations de politiques, l'émission, les rappels de paiement et les alertes de renouvellement, garantissant ainsi le bon déroulement des opérations. . De plus, ses outils de souscription et de gestion de produits incluent des contrôles de vérification automatisés et des fonctionnalités d'évaluation des risques, prenant en charge des processus tels que les lancements de produits, la réassurance et la collecte de commentaires. .
Kissflow se distingue par son approche de développement citoyen, qui permet aux professionnels de l'assurance, même sans expertise technique, de créer et de gérer des flux de travail. Cette capacité pratique permet aux équipes de développer des solutions de manière autonome, réduisant ainsi leur dépendance aux ressources informatiques. .
FlowForma offre un Solution d'automatisation basée sur SharePoint Adapté aux secteurs où la conformité réglementaire et la sécurité des données sont des priorités absolues. Conçu pour des secteurs comme l'assurance, Automatisation des processus FlowForma garantit des processus certifiés répondant à des normes de conformité strictes. En s'appuyant sur la plateforme sécurisée SharePoint de Microsoft, elle a permis aux organisations d'améliorer leurs opérations tout en maintenant des pratiques de sécurité rigoureuses [56,57].
FlowForma se distingue par l'importance qu'elle accorde à la sécurité et au respect des réglementations. Certifiée ISO 27001, elle s'appuie sur SharePoint comme infrastructure sécurisée de gestion des données, garantissant ainsi une protection de niveau entreprise. Gerard Newman, CTO de FlowForma, explique :
« FlowForma Compliance a été développé comme une extension de l'outil FlowForma Process Automation avec des fonctionnalités supplémentaires pour permettre un audit avancé... FlowForma Compliance permet aux organisations de concevoir et de créer des processus certifiés pour répondre aux exigences réglementaires, tout en capturant des données supplémentaires et en fournissant des historiques d'audit qui peuvent être facilement examinés. »
FlowForma est particulièrement utile aux compagnies d'assurance, les aidant à respecter les cadres réglementaires comme DORA grâce à des évaluations automatisées des risques, un suivi de la conformité et des rapports détaillés. Des fonctionnalités telles que les autorisations basées sur les rôles, le chiffrement et les pistes d'audit automatisées renforcent son adéquation aux environnements réglementés [8,57]. Les outils d'IA intégrés à FlowForma contribuent également à identifier les risques de conformité en amont, prévenant ainsi les problèmes potentiels. .
Par exemple, l'équipe de livraison intégrée de l'A14 risquait une amende de 10 millions de livres sterling en raison de problèmes de demande de matériel. L'intégration de FlowForma lui a permis de numériser son processus de demande, garantissant des pistes d'audit complètes et réduisant les délais de traitement par cinq. Cela a non seulement amélioré la gouvernance, mais s'est également aligné sur ses objectifs plus larges de transformation numérique. .
Les capacités d'intégration de FlowForma lui confèrent une grande adaptabilité à différents systèmes. Il permet un échange de données fluide grâce à trois méthodes principales :
Gerard Newman souligne la philosophie d'intégration de la plateforme :
Chez FlowForma, nous nous engageons à créer un monde numérique pour tous, par tous… Sachant que nos clients souhaitaient connecter FlowForma Process Automation à leurs autres applications, il était important pour notre équipe de développer une intégration transparente. Cette innovation permet désormais à notre communauté de connecter ses processus métier à plus de 1,000 XNUMX applications. Les possibilités sont donc infinies, de la configuration de déclencheurs au lancement de processus avec des données provenant d'autres applications, en passant par l'envoi de données de FlowForma Process Automation vers les applications préférées de votre équipe.
FlowForma s'intègre parfaitement aux systèmes sur site et cloud, notamment les ERP, CRM, les applications RH, Microsoft 365 et autres plateformes dotées d'interfaces standard. Pour répondre à des besoins spécifiques, la plateforme propose également des options d'intégration personnalisées. .
FlowForma est conçu pour évoluer avec votre entreprise, s'adaptant facilement aux besoins des moyennes entreprises comme des grandes entreprises. Il gère toutes les tâches, des simples processus d'approbation aux processus d'assurance complexes en plusieurs étapes [58,61]. Par exemple : Grant Thornton ont remplacé leur système d'évaluation des emplois sur papier par FlowForma, obtenant une réduction de 60 % du temps de traitement ainsi que des capacités de reporting améliorées Leur directeur informatique a commenté :
« Plus nous automatisons de processus avec la plateforme FlowForma, plus les entreprises en perçoivent les avantages et souhaitent l'utiliser. FlowForma est totalement différent des autres applications SharePoint ; il est beaucoup plus intuitif pour les entreprises. »
De même, le Eurofond a mis en œuvre FlowForma pour l'automatisation des RH, créant un système sur mesure en une semaine et obtenant une augmentation de 75 % de l'efficacité opérationnelle dans le cadre de ses efforts de transformation numérique Grâce à son architecture évolutive, FlowForma garantit qu'à mesure que les entreprises se développent, leurs processus restent efficaces et conformes.
Les niveaux de prix de la plateforme reflètent son évolutivité :
FlowForma est particulièrement adapté aux flux de travail des assurances, intégrant des mesures de conformité et de qualité directement dans les processus. Un assistant juridique de Clean Sky Joint Undertaking a souligné :
FlowForma Process Automation contribue grandement à la conformité aux normes de processus, car les exigences peuvent être intégrées. Vous pourrez mettre en œuvre des mesures de qualité intégrées et une protection contre les erreurs.
La plateforme réduit également considérablement les temps de cycle et les coûts administratifs. Des études indiquent que les compagnies d'assurance peuvent réduire leurs dépenses opérationnelles jusqu'à 30 % en cinq ans grâce à l'automatisation des flux de travail. . Aon, leader mondial de l'assurance, a utilisé FlowForma pour transformer ses processus d'intégration et de départ RH. Cela a permis d'accélérer l'exécution des tâches, d'améliorer la conformité et de réduire le recours aux formalités administratives. .
Nintex est une plateforme qui combine des fonctionnalités de sécurité robustes avec des outils d'automatisation avancés, gagnant la confiance de plus de 8,500 XNUMX entreprises pour gérer des flux de travail complexes et conformes dans le secteur des assurances. .
Nintex adhère à des normes de sécurité élevées, détenant des certifications telles que SOC 3, SOC 2, ISO 27001:2022 et FEDRAMP Moderate Ces références en font un choix fiable pour les industries ayant des besoins de conformité stricts.
Pour les fournisseurs d'assurance qui doivent s'adapter à des réglementations complexes, Nintex propose des outils intégrés qui prennent en charge la conformité avec le RGPD, HIPAA et SOX . Les recherches soulignent que les entreprises utilisant des outils de gestion des processus signalent jusqu'à 70 % de problèmes de conformité en moins . Gerard Newman, directeur technique de l'automatisation des processus métier, souligne l'importance de la conformité dans les opérations commerciales :
« La conformité des processus métier constitue l'épine dorsale des pratiques commerciales éthiques et durables » .
Nintex se distingue par sa capacité à s'intégrer à une large gamme de systèmes tiers, notamment SharePoint, Salesforce et l'ensemble de la suite Microsoft 365 Sa vaste bibliothèque de connecteurs garantit une intégration transparente avec les outils commerciaux essentiels .
Un exemple notable est celui d'un prestataire de services de gestion de demandes de remboursement de frais médicaux de taille moyenne qui a utilisé Nintex pour développer une application personnalisée. Cette solution a simplifié la saisie des données, satisfait à toutes les exigences réglementaires en cinq mois et réduit les délais de traitement de 67 %. Jackson Alexander, chef de produit chez Nintex, souligne les avantages de cette approche :
"Applications personnalisées et automatisation des flux de travail moderniser les processus manuels rapidement et à moindre coût" .
Ces capacités d’intégration permettent à Nintex de s’adapter aux demandes évolutives des environnements d’assurance dynamiques.
Nintex est conçu pour évoluer sans effort, en gérant tout, des processus d'approbation simples aux flux de travail complexes et multi-départements, alimentés par les outils basés sur l'IA d'Automation CE. .
Par exemple, Santé UVA, avec un effectif de plus de 10,000 XNUMX employés, utilise la plateforme de processus Nintex pour optimiser ses opérations Julio Magana, CTO chez Tara Technologies, souligne l'adaptabilité de la plateforme :
Nintex propose la feuille de route d'automatisation professionnelle la plus complète pour les organisations. Elle permet de diviser les processus par département ou par pays et de s'adapter facilement aux spécificités de chaque service. .
Si l'évolutivité de Nintex constitue un atout majeur, elle s'accompagne de considérations tarifaires. Le coût initial pour Automation Cloud est de 15,000 XNUMX $ par an, avec des options de licences à la consommation ou au nombre d'utilisateurs. Ces modèles répondent à différents besoins : un nombre illimité d'utilisateurs facturés à l'exécution des workflows, ou des coûts prévisibles avec une capacité de workflow fixe. Cependant, les coûts peuvent augmenter à mesure que l’utilisation s’étend.
La plateforme Nintex est conçue pour répondre aux défis uniques de l'automatisation des processus d'assurance. Ses outils cloud sont conçus pour offrir flexibilité et fiabilité à des processus tels que l'administration des polices et la gestion des sinistres. .
Selon Forrester Research, Nintex offre un retour sur investissement de 58 % et une valeur actuelle nette (VAN) de 1,585,457 XNUMX XNUMX $ sur trois ans avec un déploiement sur site Cela démontre les avantages concrets de la plateforme pour les compagnies d'assurance qui investissent dans l'automatisation. Nintex permet aux assureurs de rationaliser leurs opérations tout en respectant les normes de sécurité et de conformité élevées requises par leur secteur. .
UiPath combine l'automatisation des processus robotisés (RPA) avec des mesures de sécurité avancées, ce qui en fait un choix fiable pour les compagnies d'assurance qui gèrent des données clients sensibles et naviguent dans des paysages réglementaires complexes.
UiPath répond aux normes de sécurité rigoureuses du secteur de l'assurance, notamment la certification ISO/IEC 27001:2013, les rapports SOC 2, les BAA et la conformité HIPAA. Il garantit le chiffrement des données clients, en transit comme au repos, tout en conservant des journaux détaillés des activités RPA afin de soutenir les efforts de conformité réglementaire. . Comme l'observe Tracey Groves, responsable de l'éthique et de la conformité au sein du département Forensics de PwC au Royaume-Uni :
« Les principaux défis auxquels sont confrontés les professionnels de la conformité dans le monde d'aujourd'hui sont basés sur le rythme du changement et le niveau d'incertitude que nous connaissons. » .
Rien qu'en 2014, 155 mises à jour réglementaires ont été publiées quotidiennement. La capacité d'UiPath à consigner et à automatiser les processus de manière cohérente permet aux compagnies d'assurance de rester à l'affût de ces exigences en constante évolution. Ces fonctionnalités garantissent que les entreprises peuvent répondre aux besoins de conformité tout en s’intégrant de manière transparente à d’autres systèmes.
Les fonctionnalités d'intégration d'UiPath lui permettent de se connecter sans effort aux systèmes d'assurance existants et modernes Il prend en charge l'intégration avec des plateformes d'entreprise populaires telles que Salesforce, Microsoft Dynamics, Oracle, SAP et ServiceNow Un exemple notable est celui de Johnson Controls, qui a renforcé l'automatisation en intégrant des fonctionnalités d'extraction de documents. Cette initiative a généré un retour sur investissement de 500 % et des économies annuelles prévues de 18,000 XNUMX heures. . Ramnath Natarajan, directeur de l'automatisation et de l'intégration intelligentes mondiales chez Johnson Controls, souligne :
« Vous ne pouvez pas automatiser un processus de manière isolée ; l'intégration au-delà des frontières technologiques est nécessaire pour un réel impact sur l'entreprise. » .
De plus, UiPath offre une intégration bidirectionnelle avec Microsoft Copilot Studio, permettant la coordination entre les agents d'IA et les workflows d'automatisation traditionnels. Cette fonctionnalité est particulièrement utile pour la gestion de processus complexes et multi-systèmes, souvent rencontrés dans le secteur de l'assurance. .
UiPath est conçu pour évoluer avec l'évolution des besoins des entreprises, adaptant les efforts d'automatisation aux différentes exigences métier. Par exemple, un assureur a réduit le temps de traitement des sinistres de 12 minutes à seulement 2 minutes par transaction. Une autre entreprise a réduit ses délais de traitement de 40 à 50 % grâce à l'automatisation de la collecte de données multi-écrans. .
« L'automatisation des processus robotiques est la prochaine évolution du développement logiciel et se prête très bien à l'allègement des contraintes de back-office qui impactent la plupart des compagnies d'assurance », déclare Rod Dunlap, directeur de la pratique RPA chez Alsbridge. .
UiPath excelle dans l'automatisation des processus clés du secteur de l'assurance, notamment l'administration des polices, le traitement des sinistres et les rapports réglementaires. Il gère les tâches répétitives telles que la vérification des antécédents des prêteurs potentiels, le traitement des demandes de solvabilité et la gestion des flux de travail hypothécaires. Des exemples concrets illustrent son impact : CareSource a obtenu une réduction de 50 % du travail manuel, accélérant le traitement des réclamations et améliorant la prestation de services. Expion Santé a constaté une augmentation de 600 % des réclamations quotidiennes traitées en utilisant des robots sans surveillance pour enregistrer les réclamations et valider les informations des membres sur plusieurs systèmes . De même, Apprio des flux de travail de vérification et d'autorisation d'assurance remaniés pour un important client du secteur de la santé, permettant des recouvrements plus rapides, des coûts opérationnels réduits et une gestion des réclamations plus efficace .
Ces exemples soulignent la capacité d’UiPath à rationaliser les processus complexes en plusieurs étapes qui sont au cœur des opérations d’assurance modernes.
La plate-forme Anypoint de MuleSoft offre une connectivité pilotée par API au niveau de l'entreprise, reliant efficacement les silos de données et permettant la transformation numérique au sein du secteur des assurances.
MuleSoft se distingue par sa capacité à connecter divers systèmes dans le secteur des assurances grâce à son approche basée sur les API, s'attaquant ainsi à un défi commun : 95 % des responsables informatiques identifient l'intégration comme un obstacle à la mise en œuvre de solutions d'IA. La principale force de la plateforme réside dans la création d’actifs d’intégration réutilisables, qui peuvent rationaliser plusieurs flux de travail.
Par exemple, Legal & General GI a utilisé MuleSoft pour établir des devis d'assurance habitation en seulement 90 secondes. De même, des entreprises comme EBMS et UPC Insurance ont constaté une intégration et une livraison de projets jusqu'à huit fois plus rapides grâce à des intégrations d'API réutilisables. .
MuleSoft s'intègre également de manière transparente à Salesforce Customer 360, offrant aux assureurs une vue unifiée de leurs assurés. Au-delà de Salesforce, il se connecte à des systèmes tiers et à des bases de données internes, permettant aux agents pilotés par l'IA d'accéder aux données nécessaires au traitement efficace des réclamations. Un exemple pratique est je m'inquiète, qui a construit une plateforme d'assurance numérique en utilisant l'intégration pilotée par API de MuleSoft pour simplifier l'expérience de soumission et de traitement des réclamations .
En plus de ses solides capacités d'intégration, MuleSoft donne la priorité à la sécurité, garantissant la protection des données et la conformité aux normes de l'industrie.
La plateforme Anypoint répond aux exigences de sécurité strictes du secteur de l'assurance grâce à une combinaison de certifications et de protections multicouches. MuleSoft adhère aux principales normes du secteur, notamment ISO 27001, SOC 1, SOC 2, PCI DSS et HIPAA. .
Les données en transit et au repos sont protégées . MuleSoft est également conforme au RGPD, offrant un accord de protection des données (DPA) conforme aux réglementations du RGPD . Comme le souligne l’entreprise :
« Chez MuleSoft, la sécurité et la confidentialité sont une priorité et sont au cœur de nos produits et services. » .
Pour les assureurs qui gèrent des données clients sensibles, le traitement intelligent des documents de MuleSoft répond aux normes SOC2, PCI Niveau 1 et HiTrust, avec des audits continus garantissant la conformité La plateforme utilise un modèle de responsabilité partagée, gérant la sécurité de l'infrastructure tout en permettant aux clients de personnaliser les mesures de sécurité en fonction de leurs besoins de conformité uniques. .
L'architecture de MuleSoft est conçue pour accompagner la croissance des compagnies d'assurance, qu'il s'agisse de petites entreprises régionales ou de grandes multinationales. La plateforme prend en charge un traitement de données haute performance, garantissant une faible latence et un débit élevé. .
Jade Global illustre parfaitement cette évolutivité : elle a utilisé MuleSoft pour réaliser plus de 120 intégrations mondiales pour une entreprise high-tech américaine. Cette initiative a permis de doubler la vitesse de déploiement grâce à une architecture de microservices pilotée par API. . Étant donné que 45 % des entreprises gèrent plus de 1,000 XNUMX applications, la capacité de MuleSoft à gérer des besoins d'intégration complexes est cruciale .
AT&T illustre également les avantages opérationnels de cette évolutivité. Brad Ringer, ingénieur principal des solutions, a déclaré :
Grâce à MuleSoft, nous avons réduit le temps consacré par nos équipes aux tâches administratives. MuleSoft permet à chacune d'elles de gagner 30 minutes par jour, soit plus de 2 millions d'heures de travail par an, pour se concentrer sur leur cœur de métier : aider nos clients. .
MuleSoft propose des API, des modèles et des architectures de référence prédéfinis adaptés au secteur des services financiers, y compris l'assurance Ces outils traitent des flux de travail clés tels que l’administration des polices, le traitement des réclamations et les rapports réglementaires.
Un assureur a considérablement amélioré ses opérations en réduisant les délais de traitement des réclamations de 30 % grâce à l'intégration de données en temps réel alimentée par une connectivité basée sur une API. . De plus, l'entreprise a amélioré la fidélisation de la clientèle en fournissant des recommandations d'assurance personnalisées et a introduit une tarification dynamique des polices d'assurance à l'aide des données des appareils connectés. .
Les systèmes traditionnels du secteur de l'assurance isolent souvent la logique de cotation en silos. L'approche API de MuleSoft libère cette logique, permettant aux assureurs d'offrir une expérience client cohérente et fluide sur plusieurs canaux. .
Sélectionner le bon outil d'automatisation des flux de travail d'assurance signifie évaluer soigneusement la capacité de chaque plate-forme à répondre aux besoins clés du secteur, allant de la conformité réglementaire aux capacités d'intégration et à l'évolutivité.
| Outil | Sécurité et conformité | Capacités d'intégration | Évolutivité | Caractéristiques spécifiques à l'assurance | Idéal pour |
|---|---|---|---|---|---|
| Laténode | Options d'auto-hébergement pour un contrôle complet des données, sécurité intégrée pour les flux de travail sensibles | Plus de 300 intégrations d'applications, connexions API personnalisées, automatisation du navigateur sans tête | Mise à l'échelle flexible avec tarification basée sur l'exécution, conçue pour les flux de travail complexes | Flux de travail natifs de l'IA, intégration de code personnalisé, base de données intégrée pour les données de politique | Équipes techniques nécessitant une automatisation sur mesure et un contrôle total |
| Pièces actives | Déploiement sur site avec sécurité de niveau entreprise | Connecteurs pré-construits et prise en charge de connecteurs personnalisés | Flexibilité open source pour évoluer en fonction des besoins de l'entreprise | Traitement des documents, flux de travail d'approbation | Les assureurs soucieux de leur budget recherchent un contrôle de sécurité |
| flux de baisers | Conformité SOC 2, sécurité au niveau de l'entreprise | Intégrations d'API et connexions d'applications tierces | Évolutivité basée sur le cloud pour les équipes | Gestion des processus, chaînes d'approbation | Les assureurs de taille moyenne privilégient la standardisation des processus |
| FluxForma | Modèle de sécurité basé sur SharePoint avec suivi de la conformité | Intégration native avec Microsoft Office 365 | Échelles au sein de l'infrastructure de Microsoft | Automatisation des formulaires, rapports de conformité | Opérations d'assurance centrées sur Microsoft |
| Nintex | Certifications de sécurité de niveau entreprise, pistes d'audit | Larges intégrations tierces, capacités RPA | Évolutivité au niveau de l'entreprise pour le traitement de volumes élevés | Génération de documents, flux de travail de signature électronique | Les grands assureurs gérant des flux de documents complexes |
| UiPath | Certifié ISO 27001, SOC 2 Type II | Connectivité étendue des applications, intégration des systèmes existants | Évolutivité de l'entreprise avec orchestration de robots | Automatisation du traitement des réclamations, extraction de données | Entreprises ayant besoin de capacités RPA avancées |
| MuleSoft | Conformité ISO 27001, SOC 1/2, PCI DSS, HIPAA | Connectivité pilotée par API, intégration Salesforce Customer 360 | Traitement de données haute performance et évolutivité de l'entreprise | API de services financiers pré-construites, intégration de données en temps réel | Les grands assureurs ont besoin d'une intégration complète du système |
Les enjeux de conformité et de sécurité dans le secteur de l'assurance sont extrêmement élevés. Les sanctions en cas de non-conformité, telles que des amendes de 50,000 4 $ par violation de la loi HIPAA ou XNUMX % du chiffre d'affaires mondial en vertu du RGPD, peuvent être dévastatrices. . De plus, le coût moyen d'une violation de données a augmenté de 10 % pour atteindre 4.88 millions de dollars en 2024. , soulignant la nécessité de mesures de sécurité robustes.
L'intégration et l'évolutivité sont tout aussi essentielles. Des outils comme Laténode offrent des intégrations personnalisées étendues et une évolutivité basée sur l'exécution, ce qui les rend idéales pour gérer des flux de travail complexes. En revanche, des plateformes comme MuleSoft Ils excelleront dans la gestion de volumes de données importants et de besoins d'entreprise complexes. L'évolutivité ne se limite pas à accueillir davantage d'utilisateurs ; elle permet également de gérer efficacement des flux de travail de plus en plus complexes. Si des outils comme MuleSoft excellent dans ce domaine, les plateformes plus simples peinent à suivre. .
Enfin, le choix entre solutions auto-hébergées et solutions cloud natives est souvent une question de priorités. Les plateformes auto-hébergées, comme Latenode, offrent un contrôle inégalé, tandis que les outils cloud natifs permettent un déploiement plus rapide et une utilisation simplifiée. Chaque approche présente des avantages selon les besoins spécifiques de votre organisation.
Choisir le bon outil pour automatiser les flux de travail en assurance ne se limite pas à cocher une liste de fonctionnalités. Il s'agit de trouver une plateforme adaptée aux besoins spécifiques de votre entreprise, en conciliant sécurité, conformité, évolutivité et coûts. McKinsey prévoit que l'automatisation pourrait améliorer la productivité et réduire les coûts opérationnels jusqu'à 40 % au cours de la prochaine décennie. , le choix que vous faites maintenant façonnera la capacité de votre organisation à rester compétitive à long terme.
Deux plateformes importantes dans cet espace sont Laténode et Pièces actives, chacun offrant des avantages distincts selon vos priorités. Latenode, avec son générateur de workflows visuel et sa flexibilité de code complet, est proposé à partir de 17 $ par mois. Il est particulièrement adapté aux équipes techniques recherchant des solutions d'automatisation personnalisées et un contrôle total des données grâce à l'auto-hébergement. Sa conception native basée sur l'IA et sa base de données intégrée offrent des solutions efficaces pour gérer les exigences complexes en matière de données du secteur de l'assurance.
Activepieces, quant à elle, s'adresse aux assureurs soucieux de la gestion des coûts et soumis à des exigences de sécurité strictes. Grâce à son infrastructure open source et à ses options de déploiement sur site, elle garantit la conformité aux normes réglementaires tout en offrant la flexibilité nécessaire pour s'adapter à l'évolution des besoins métier. Son modèle de paiement à l'utilisation garantit des dépenses prévisibles, même lorsque les flux de travail se complexifient.
Compte tenu de l’importance cruciale de la conformité et de la sécurité dans le secteur des assurances, il est essentiel de donner la priorité aux outils qui protègent les données sensibles et respectent les normes réglementaires.
L’impact de l’automatisation est clair : 88 % des petites et moyennes entreprises déclarent qu’elle améliore leur compétitivité. Pour commencer, envisagez d’automatiser les domaines à fort impact comme le traitement des réclamations ou le renouvellement des polices, où les temps de cycle peuvent être réduits de 50 à 70 %. Par exemple, le système d'évaluation des dommages basé sur des photos de Progressive Insurance illustre comment l'automatisation peut réduire considérablement les délais de traitement tout en augmentant la satisfaction des clients. .
Le bon outil d’automatisation peut transformer vos opérations, rendant les processus plus rapides, plus efficaces et mieux adaptés aux attentes des clients.
Les compagnies d'assurance peuvent prendre des décisions éclairées lors du choix d'un outil d'automatisation en se concentrant sur plusieurs facteurs importants. Premièrement, il est essentiel de s'assurer que l'outil est conforme aux réglementations sectorielles telles que le RGPD, la loi HIPAA ou la loi SOX, ainsi que de disposer d'une solide expérience. mesures de sécurité pour protéger les informations sensibles des clients. Un autre élément clé à prendre en compte est la capacité de l'outil à en échelon avec la croissance de l'entreprise et sa capacité à évoluer de manière transparente intégrer avec les systèmes existants.
Le processus commence souvent par identifier les domaines dans lesquels l’automatisation pourrait avoir le plus grand impact, comme émission de police, traitement des réclamations, ou de vos attentes.Une fois ces domaines identifiés, les outils peuvent être évalués en fonction de leur facilité d'utilisation, rapport coût-efficacité, et leur capacité à optimiser les flux de travail sans perturber les opérations. L'outil d'automatisation idéal répondra non seulement aux besoins réglementaires et opérationnels, mais s'alignera également sur les objectifs plus larges de l'entreprise.
Lors de l’intégration d’outils d’automatisation dans le secteur des assurances, il est essentiel de placer Sécurité et la conformité Au premier plan. Ces mesures protègent non seulement les données sensibles des clients, mais garantissent également le respect des normes réglementaires.
Les principaux domaines à aborder comprennent :
En abordant ces domaines, les assureurs peuvent adopter en toute confiance des outils d’automatisation, améliorant ainsi leur efficacité tout en protégeant leurs opérations et en maintenant l’alignement réglementaire.
Les outils d'automatisation transforment le service client et le traitement des réclamations dans le secteur des assurances. simplifier les flux de travail, réduisant les retards et les erreurs. Par exemple, le traitement automatisé des réclamations accélère leur résolution, permettant aux assurés d'obtenir leur indemnisation plus rapidement. Ceci est rendu possible grâce à des technologies comme l'IA, qui facilitent les mises à jour en temps réel et une communication fluide entre toutes les parties concernées, améliorant ainsi la satisfaction client.
En prenant en charge les tâches répétitives, l'automatisation permet aux assureurs de consacrer davantage de temps aux interactions personnalisées avec leurs clients, garantissant ainsi un processus de traitement des sinistres clair et efficace. Elle améliore également la précision des données, minimise les erreurs humaines et contribue au respect des normes du secteur. Résultat : une expérience client plus rapide, plus fiable et plus centrée sur le client.
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