5 fluxos de trabalho de TI de seguros que você pode automatizar para se manter à frente

As companhias de seguros perdem mais de US$ 40 bilhões anualmente para fraudes e enfrentam atrasos, erros e riscos de conformidade devido a processos manuais de TI. A automação pode resolver esses problemas, reduzindo o tempo de processamento de sinistros em 50%, aumentando a precisão por 80%, e reduzindo os custos operacionais por 40%.

Principais fluxos de trabalho a serem automatizados:

• Gestão de dados: Automatize a integração e a limpeza de dados para sistemas consistentes e sem erros.
• Suporte de TI: Simplifique o roteamento de tickets, a manutenção preditiva e a resolução de problemas.
• CRM: Mantenha os dados dos clientes atualizados e automatize o rastreamento de leads para melhores relacionamentos com os clientes.
• Subscrição: Use IA para acelerar aprovações, reduzir custos e melhorar avaliações de risco.
• Conformidade: Automatize o monitoramento, os relatórios e as verificações regulatórias para evitar violações.

Comparação rápida de ferramentas:

O Latenode se destaca como o centro de automação ideal, conectando-se 300 Apps e oferecendo planos acessíveis a partir de $ 17 / mês. Ele simplifica a integração, mesmo com sistemas legados, e permite que as seguradoras automatizem fluxos de trabalho de ponta a ponta sem esforço.

Comece a automatizar hoje mesmo com ferramentas como o Latenode para economizar tempo, reduzir erros e permanecer competitivo.

Otimizando as operações da agência de seguros por meio da automação

Como escolher as ferramentas certas para automação do fluxo de trabalho de TI em seguros

Escolher a ferramenta de automação errada pode prejudicar sua eficiência, tornando essencial avaliar cuidadosamente suas opções para garantir sucesso a longo prazo.

No setor de seguros, ferramentas de automação Deve atender às demandas de requisitos regulatórios complexos e integrar-se a sistemas legados. Com mais de 200 atualizações regulatórias ocorrendo diariamente, selecionar uma ferramenta que se alinhe a essas necessidades é uma prioridade fundamental. .

Compatibilidade com sistemas existentes

A ferramenta de automação escolhida deve funcionar perfeitamente com seu conjunto de tecnologias atual, incluindo sistemas básicos de administração de apólices, plataformas de processamento de sinistros e software de CRM. Uma integração deficiente pode criar silos de dados, interromper fluxos de trabalho e anular a eficiência que a automação deveria proporcionar.

Comece avaliando seus fluxos de trabalho existentes e documentando os principais sistemas e padrões de dados. Isso ajudará você a identificar ferramentas que suportam formatos comuns de seguros e oferecem recursos de API robustos para integrações personalizadasFerramentas de integração e APIs padrão atuam como conectores entre soluções de automação e sua infraestrutura atual. Por exemplo, em março de 2023, Salesforce integrado PandaDoc para otimizar os fluxos de trabalho de documentos e melhorar a consistência dos dados em todas as plataformas. Esse tipo de integração elimina transferências manuais e reduz erros. .

Além disso, certifique-se de que a ferramenta atenda aos rigorosos padrões de segurança para proteger dados confidenciais.

Segurança e conformidade

Regulamentações rígidas como HIPAA e GDPR exigem que as ferramentas de automação não apenas atendam aos padrões atuais, mas também se adaptem aos novos padrões conforme eles surgem.

Ferramentas de automação focadas em conformidade oferecem diversas vantagens em relação aos processos manuais. Elas oferecem monitoramento em tempo real, documentação centralizada e alertas automatizados quando atividades fogem às diretrizes regulatórias. Esses sistemas também criam trilhas de auditoria, realizam verificações padronizadas e produzem dados precisos para relatórios regulatórios. Por exemplo, uma seguradora reduziu as violações regulatórias em 70% e reduziu o tempo de auditoria pela metade ao implementar um software de automação com recursos de monitoramento em tempo real. .

Ao avaliar ferramentas potenciais, priorize plataformas com recursos de monitoramento contínuo para identificar e resolver problemas prontamente. Procure sistemas que mantenham documentação detalhada de padrões e práticas, o que pode ser crucial durante consultas regulatórias. Com 60% das organizações planejando adotar ferramentas de automação de conformidade nos próximos dois anos, , a adoção antecipada pode proporcionar uma vantagem competitiva.

"Cumprir o boletim da NAIC representará um aumento significativo para a maioria das seguradoras. Não é o tipo de coisa que se pode fazer em um fim de semana de três dias." - Scott Kosnoff, Advogado de Inteligência Artificial e Conformidade de Seguros

Depois que a integração e a conformidade forem abordadas, considere como o modelo de preços da ferramenta se alinha ao crescimento do seu negócio.

Escalabilidade e relação custo-benefício

O custo das ferramentas de automação impacta tanto seu orçamento imediato quanto seu crescimento a longo prazo. Sistemas personalizados de automação de seguros podem custar de US$ 200,000 a mais de US$ 4,000,000, dependendo da complexidade. Para empresas de médio e alto porte, os investimentos geralmente variam entre US$ 200,000 e US$ 1,500,000 para projetos abrangentes de automação. .

Aqui está uma comparação de três modelos comuns de precificação:

Os modelos de precificação do tipo "pague conforme o uso" costumam ser os mais econômicos para organizações em crescimento, permitindo escalar o uso sem grandes investimentos iniciais. De acordo com ScienceSoft, os sistemas de automação de seguros geralmente alcançam o ROI em 6 a 12 meses . A automação básica pode reduzir os custos operacionais em 10–25%, enquanto Soluções baseadas em IA pode proporcionar economias de 30–50% .

Selecione ferramentas que possam crescer junto com o seu negócio para evitar migrações dispendiosas no futuro. Ao avaliar os custos, considere não apenas as taxas de assinatura, mas também as despesas de manutenção, os custos de integração e possíveis custos ocultos. McKinsey prevê que a automação poderá aumentar a produtividade e reduzir as despesas operacionais em até 40% na próxima década , tornando a seleção da ferramenta certa um pilar fundamental da competitividade a longo prazo.

Nosso objetivo era eliminar os tediosos processos manuais que atrapalham os subscritores. Ao automatizar a entrada e o processamento de documentos, estamos ajudando empresas como a MassMutual a economizar tempo valioso e se concentrar no que realmente importa: avaliar riscos e tomar decisões informadas. - Peter Dun, Fundador e CEO da Feathery

5 fluxos de trabalho de TI de seguros que você pode automatizar

As equipes de TI de seguros lidam com regulamentações em constante evolução, sistemas legados e enormes volumes de dados. Estes cinco fluxos de trabalho destacam como a automação pode facilitar tarefas manuais e aumentar a precisão.

1. Gerenciamento e integração de dados

Gerenciar dados em vários sistemas frequentemente leva a inconsistências, complicando a tomada de decisões e os esforços de conformidade. A entrada manual de dados entre plataformas como sistemas de apólices, bancos de dados de sinistros e fontes externas consome tempo e aumenta a chance de erros.

A automação simplifica esse processo conectando sistemas por meio de pipelines de dados inteligentes. Ferramentas como o Latenode permitem um fluxo de dados contínuo, vinculando bancos de dados, aplicando transformações e mantendo as plataformas atualizadas. Ferramentas automatizadas de limpeza de dados detectam e corrigem erros, enquanto APIs padronizadas eliminam a necessidade de mapeamento manual. Isso cria uma fonte de dados unificada e em tempo real que garante consistência em todas as plataformas.

Depois que o gerenciamento de dados for otimizado, os processos de suporte de TI também podem se beneficiar da automação.

2. Suporte e Manutenção de TI

As equipes de suporte de TI frequentemente enfrentam atrasos causados ​​por encaminhamento manual de tickets, longos períodos de solução de problemas e cronogramas de manutenção desatualizados. Essas ineficiências podem atrasar as respostas durante interrupções e desviar o foco das iniciativas estratégicas de TI.

A automação aborda esses desafios agilizando o processamento de tickets e a manutenção do sistema. Com o Latenode, os fluxos de trabalho podem automatizar tarefas como a geração de ServiceNow tickets, diagnosticando problemas do sistema, aplicando correções e atualizando as partes interessadas por meio Microsoft TeamsProblemas simples são resolvidos automaticamente, enquanto problemas complexos são escalados com todo o contexto relevante. Além disso, o monitoramento contínuo do sistema permite a manutenção preditiva, identificando possíveis falhas antes que elas ocorram, reduzindo o tempo de inatividade e prolongando a vida útil do sistema.

3. Customer Relationship Management (CRM)

As interações com os clientes são outra área em que a automação pode ter um grande impacto. Atualizações manuais em sistemas de CRM frequentemente resultam em lacunas de dados, o que pode prejudicar o relacionamento com os clientes e prejudicar os esforços de vendas. Sem informações atualizadas, as equipes de vendas e os representantes de atendimento ao cliente podem não ter os insights necessários para uma comunicação eficaz.

A automação garante que os dados do CRM permaneçam precisos e abrangentes. Com o Latenode, os fluxos de trabalho podem integrar formulários de sites, automatizar a pontuação de leads, atualizar registros do CRM e disparar campanhas de e-mail. Isso elimina a entrada manual de dados e fornece insights em tempo real. O rastreamento automatizado de leads e a comunicação personalizada melhoram as taxas de conversão e fortalecem o relacionamento com os clientes.

4. Subscrição e Avaliação de Riscos

Os processos de subscrição geralmente exigem que os subscritores analisem diversas fontes de dados, revisem documentos manualmente e calculem pontuações de risco — tarefas que podem atrasar aprovações e aumentar custos.

A automação traz velocidade e precisão à subscrição. Por exemplo, a McKinsey relata que a digitalização dos processos de subscrição pode reduzir os tempos de ciclo em 50% a 70% e os custos administrativos em 20% a 30%. . Empresas como Allstate adotaram algoritmos baseados em IA para analisar fatores de risco e prever reivindicações, melhorando a precisão e a eficiência .

Com o Latenode, os fluxos de trabalho de subscrição podem incluir uploads de documentos, processamento de OCR, cálculos de risco e roteamento de decisões. As solicitações são pré-preenchidas, validadas em bancos de dados externos e sinalizadas para revisão caso surjam padrões incomuns. Verificações automatizadas garantem ainda mais a precisão dos dados, resultando em aprovações mais rápidas e melhor precificação de risco.

5. Conformidade e relatórios

Em um setor com regulamentações em constante mudança, a conformidade é uma tarefa crítica, porém trabalhosa. O monitoramento manual de conformidade pode expor as seguradoras a riscos significativos, especialmente ao gerenciar requisitos em diferentes jurisdições.

A automação reduz esses riscos ao permitir o monitoramento contínuo da conformidade. Alertas em tempo real sinalizam desvios, análises preditivas identificam riscos potenciais e a documentação automatizada simplifica a preparação para auditorias. A Latenode pode criar fluxos de trabalho de conformidade de ponta a ponta, abrangendo monitoramento de transações, validação de regras, geração de relatórios e envios regulatórios. Esses sistemas garantem a adesão às regulamentações, minimizando o trabalho manual, ajudando a reduzir violações regulatórias e despesas operacionais.

"Cumprir o boletim da NAIC representará um aumento significativo para a maioria das seguradoras. Não é o tipo de coisa que se consegue fazer em um fim de semana de três dias."
– Scott Kosnoff, Advogado de Inteligência Artificial e Conformidade de Seguros

Uma seguradora, por exemplo, viu uma redução de 70% nas violações regulatórias após a implementação de soluções de conformidade automatizadas . Ao adotar sistemas semelhantes, as seguradoras podem mudar para uma abordagem proativa de conformidade, reduzindo riscos e economizando tempo.

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Principais ferramentas de automação de fluxo de trabalho de TI para seguradoras

No setor de seguros em constante evolução, a necessidade de fluxos de trabalho de TI otimizados é inegável. As ferramentas de automação certas podem simplificar processos complexos, mas seu verdadeiro valor brilha quando perfeitamente integradas a fluxos de trabalho unificados. Ferramentas especializadas atendem a necessidades específicas, mas combiná-las de forma eficaz é onde a mágica acontece.

Visão geral das ferramentas de automação populares

Hoje em dia, as seguradoras dependem de uma variedade de ferramentas de automação, cada uma oferecendo vantagens distintas para tarefas específicas de TI. FlowForma, por exemplo, é um plataforma sem código conhecido por sua integração perfeita com o Microsoft 365. Com uma classificação G2 de 4.5/5, é particularmente eficaz para processamento de reivindicações, fluxos de trabalho de subscrição e auditorias de conformidade, tornando-o uma opção ideal para organizações que já investiram no ecossistema da Microsoft.

Nintex é especializada em automação liderada por TI e aprovação de documentos. Com uma classificação G2 de 4.2/5, é uma escolha sólida para processos de auditoria interna e gerenciamento de fluxo de trabalho, embora personalizações frequentemente exijam conhecimento técnico adicional. Por outro lado, MuleSoft Destaca-se em integração de dados, obtendo uma classificação de 4.4/5 no G2. É ideal para conectar sistemas complexos, mas normalmente requer equipes técnicas dedicadas para implementação e manutenção.

Para organizações com forte foco na gestão de relacionamento com o cliente, Criação combina CRM com automação de processos para otimizar pipelines de vendas e fluxos de trabalho de gerenciamento de leads. Enquanto isso, Brite Core atende seguradoras que utilizam sistemas básicos nativos da nuvem, oferecendo uma plataforma integrada para gestão de apólices, faturamento e sinistros. Empresas maiores costumam recorrer a Fio-guia para suas capacidades de transformação de ciclo de vida completo ou Sapiens para modernizar sistemas essenciais em diversas linhas de seguros.

(Fonte: avaliações do G2 e análises do setor )

Embora essas ferramentas tenham um desempenho excepcional em suas respectivas áreas, integrá-las a um sistema coeso costuma apresentar desafios. É aí que um hub central de automação se torna indispensável.

Sua marca Nó latente é o centro de automação ideal

Reunir ferramentas especializadas em um fluxo de trabalho unificado não é tarefa fácil, mas é essencial para maximizar a eficiência. O Latenode surge como a plataforma de orquestração definitiva, preenchendo a lacuna entre sistemas distintos e permitindo uma automação completa de ponta a ponta.

Com seu construtor visual, o Latenode oferece integração com mais de 300 aplicativos, permitindo que você crie fluxos de trabalho personalizados de acordo com suas necessidades. Por exemplo, você pode criar um fluxo de trabalho de processamento de sinistros que começa com o FlowForma para recebimento de documentos, utiliza o MuleSoft para validação de dados, atualiza registros de clientes no Creatio e gera relatórios de conformidade pelo Nintex — tudo orquestrado sem esforço pelo Latenode.

O AI Code Copilot da plataforma simplifica a criação de lógica JavaScript personalizada, garantindo que até as integrações mais complexas sejam alcançáveis. Seu banco de dados integrado processa os dados do fluxo de trabalho com segurança, eliminando muitos obstáculos técnicos. As seguradoras relataram economias de custos de até 30 vezes, com planos a partir de apenas US$ 17/mês, tornando a automação avançada acessível a empresas de todos os portes.

Recursos adicionais, como a automação headless do navegador, permitem que o Latenode funcione com aplicações web legadas sem APIs. Os gatilhos do webhook permitem respostas em tempo real a eventos críticos, como atualizações de apólices, envios de sinistros ou alterações regulatórias. Com suporte para mais de 1 milhão de pacotes NPM, o Latenode oferece flexibilidade incomparável, garantindo a integração com praticamente qualquer sistema ou serviço necessário às operações de seguros modernas.

Comece a automatizar seus fluxos de trabalho de TI de seguros hoje mesmo

O setor de seguros está passando por um momento crucial em que a automação não é mais opcional — é essencial para se manter competitivo. Com projeções mostrando que Automação orientada por IA poderia aumentar a produtividade e reduzir os custos operacionais em até 40% por 2030 A verdadeira questão é a rapidez com que sua organização pode adotar esses fluxos de trabalho automatizados. Esta seção se baseia nos exemplos e critérios anteriores para ajudar você a dar o próximo passo.

Principais lições

Destacamos cinco fluxos de trabalho de TI essenciais que formam a espinha dorsal das operações de seguros modernas: gerenciamento e integração de dados, Suporte e manutenção de TI, gestão de relacionamento com o cliente, subscrição e avaliação de riscos e conformidade e relatórios. Essas áreas estão prontas para a automação, como demonstrado por uma seguradora de vida que economizou uma quantia impressionante 132,000 horas anuais automatizando 460 tarefas . Esses resultados liberam recursos humanos valiosos para se concentrarem no planejamento estratégico, no envolvimento do cliente e na inovação, em vez de ficarem atolados em tarefas repetitivas.

Ao selecionar soluções de automação, fatores como compatibilidade, segurança, escalabilidade e custo-benefício são cruciais. Automação não significa marginalizar a expertise humana, mas sim aprimorá-la. A integração perfeita de ferramentas e fluxos de trabalho amplia a eficiência e proporciona um ROI mensurável.

Início rápido com Latenode

Para ilustrar como a automação pode transformar seus processos, vamos considerar um exemplo prático: automatizar seus processo de notificação de reclamaçõesQuando uma nova solicitação é enviada por e-mail ou formulário online, o Latenode cuida de todo o fluxo de trabalho. Ele pode:

• Extraia detalhes importantes usando um analisador de e-mail.
• Valide as informações em relação ao seu banco de dados de políticas.
• Atribua a reclamação ao ajustador mais adequado com base na carga de trabalho e na experiência.
• Notifique todas as partes interessadas com atualizações personalizadas por meio de vários canais.

Esse processo simplificado pode reduzir o tempo de início de reivindicações de horas para apenas minutos.

O construtor visual do Latenode garante que até mesmo usuários sem conhecimento técnico possam projetar e implementar fluxos de trabalho com facilidade. Seu AI Code Copilot permite lógica personalizada para atender às suas necessidades comerciais específicas. Com mais de 300 integrações de aplicativos e a capacidade de se conectar a sistemas legados por meio da automação headless do navegador, o Latenode preenche a lacuna entre sistemas modernos e antigos sem esforço.

O ritmo de mudança no setor de seguros está a acelerar e, à medida que Deloitte notas:

"É fundamental fornecer experiências em tempo real e sob demanda que permitam aos clientes pesquisar, comprar e fazer reivindicações" .

A automação não só torna esse nível de responsividade alcançável, como também garante sua eficiência e custo-benefício. Comece com um único fluxo de trabalho, analise os resultados e amplie seus esforços de automação a partir daí.

Perguntas Frequentes

Como a automação com o Latenode ajuda a prevenir fraudes e garantir a conformidade no setor de seguros?

Ferramentas de automação como Nó latente Desempenham um papel fundamental na redução de fraudes e na garantia da conformidade, simplificando a análise de dados e permitindo a supervisão em tempo real. Por meio do uso de algoritmos avançados e aprendizado de máquina, o Latenode processa grandes volumes de dados rapidamente, identificando padrões incomuns e sinalizando reivindicações que podem ser fraudulentas. Esse método ajuda a mitigar os riscos de fraude, ao mesmo tempo em que aumenta a precisão e a eficiência.

Além disso, a automação reduz a probabilidade de erros humanos e assume tarefas repetitivas de conformidade, como geração de relatórios e validação de dados. Ao manter o alinhamento consistente com os requisitos regulatórios, as seguradoras podem mudar o foco para objetivos mais estratégicos sem comprometer a eficiência operacional ou as obrigações regulatórias. Isso não apenas aprimora os esforços de prevenção a fraudes, mas também reforça a eficácia da gestão de conformidade.

O que devo procurar em uma ferramenta de automação para integrar com meus sistemas de TI de seguros?

Ao escolher uma ferramenta de automação para seus sistemas de TI de seguros, é importante focar em alguns fatores críticos para garantir integração perfeita e sucesso a longo prazo. Comece com compatibilidade - a ferramenta deve se integrar perfeitamente aos seus sistemas atuais para evitar interrupções ou a criação de bolsões de dados isolados. Isso garante que suas operações permaneçam eficientes e conectadas.

Igualmente importante é segurançaNo setor de seguros, proteger dados confidenciais de clientes e empresas é inegociável. Qualquer ferramenta que você considere deve atender a altos padrões de proteção de dados e conformidade.

Procure uma solução que seja escalável, para que possa se adaptar ao crescimento do seu negócio sem exigir revisões frequentes. user-friendly A interface é outro fator fundamental. Isso garante que os membros da equipe, independentemente de sua experiência técnica, possam aprender e usar a ferramenta com rapidez e eficácia, o que minimiza o tempo de treinamento e aumenta a produtividade.

Por último, avalie o custo-efetividade da ferramenta. Considere não apenas os custos iniciais de configuração e manutenção, mas também a potencial economia que ela pode gerar ao longo do tempo. Garantir que a ferramenta se ajuste ao seu orçamento e, ao mesmo tempo, atenda às suas metas operacionais é essencial para fazer um investimento sólido.

Como a automação do CRM pode melhorar o engajamento do cliente e impulsionar as vendas no setor de seguros?

Automatizando CRM (Customer Relationship Management) reformula a forma como as seguradoras interagem com os clientes e gerenciam os processos de vendas. Ao automatizar tarefas repetitivas, como entrada de dados, acompanhamentos e atualizações de clientes, as seguradoras podem minimizar erros manuais e manter uma comunicação consistente e oportuna. Isso não apenas aumenta a satisfação do cliente, mas também fortalece a fidelidade do cliente ao longo do tempo.

Além disso, a automação de CRM libera insights valiosos por meio de análises preditivas. As seguradoras podem entender melhor o comportamento dos clientes e identificar potenciais oportunidades de vendas, permitindo estratégias de marketing mais precisas e ofertas de serviços personalizadas. Essa abordagem direcionada ajuda a aumentar as taxas de conversão e acelera o crescimento das vendas. Ao simplificar os fluxos de trabalho e melhorar o engajamento do cliente, a automação permite que as seguradoras promovam relacionamentos mais fortes e, ao mesmo tempo, alcancem maior eficiência operacional.

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