Como usar software de orquestração de fluxo de trabalho para companhias de seguros

A orquestração do fluxo de trabalho transforma as operações de seguros conectando tarefas automatizadas a processos integrados. Ela elimina ineficiências, reduz o esforço manual e garante a conformidade em todos os departamentos. Por exemplo, orquestrar o processamento de sinistros pode reduzir o tempo de processamento em até 50% e os custos em 20 a 30%.

Principais destaques:

• Automação vs. Orquestração: A automação melhora a eficiência de tarefas individuais (por exemplo, envio de lembretes), enquanto a orquestração conecta várias tarefas para fluxos de trabalho de ponta a ponta.
• Principais casos de uso: Processamento de sinistros, subscrição, renovação de apólices e monitoramento de conformidade.
• Ferramentas visuais são importantes: plataformas como Nó latente simplifique o design do fluxo de trabalho com interfaces de arrastar e soltar, permitindo clareza e colaboração.
• Informações baseadas em dados: A orquestração aprimora análises, avaliações de risco e precisão de preços.

Quer otimizar suas operações? Comece aos poucos com ferramentas como o Latenode para automatizar tarefas, conectar sistemas e dimensionar fluxos de trabalho perfeitamente.

Automação inteligente do fluxo de trabalho para o setor de seguros: vendas, marketing e serviços | Creatio

Onde aplicar a orquestração de fluxo de trabalho em seguros

As operações de seguros envolvem inúmeras tarefas, mas a orquestração do fluxo de trabalho se mostra mais impactante em áreas onde as ineficiências criam gargalos. Essas oportunidades geralmente se enquadram em três categorias: tarefas repetitivas que drenam recursos, processos baseados em regras que exigem tomada de decisões consistente e fluxos de trabalho baseados em dados que exigem precisão e integração entre sistemas.

Concentrar-se em tarefas que prejudicam a eficiência e a conformidade pode gerar melhorias substanciais. Por exemplo, a automatização dos fluxos de trabalho de sinistros de seguros pode reduzir o tempo de processamento em até 50% e os custos operacionais em 20 a 30%. . Abaixo, exploraremos como a orquestração transforma essas categorias.

Tarefas repetitivas: simplificando processos rotineiros

Tarefas repetitivas são a espinha dorsal das operações de seguros, mas frequentemente consomem tempo excessivo da equipe e apresentam riscos de erro humano. Esses processos seguem sequências previsíveis, tornando-os ideais para automação e orquestração.

Processamento de renovação de apólice é um excelente exemplo. Normalmente, isso envolve várias etapas manuais, como revisão de vencimentos, geração de notificações, processamento de pagamentos e atualização de sistemas. Cada etapa exige entrada e verificação de dados, o que pode levar a atrasos e inconsistências.

A orquestração reduz esses erros ao automatizar os processos de entrada e verificação de dados. Por exemplo, a equipe frequentemente insere detalhes do cliente, informações sobre apólices e detalhes do sinistro em vários sistemas, cruzando bancos de dados externos para garantir a precisão. Automatizar esse fluxo de trabalho minimiza erros e acelera a conclusão.

A Departamento de Assuntos de Veteranos dos EUA demonstrou o potencial de orquestrar tarefas repetitivas aumentando as taxas de automação em mais de 65%, reduzindo os tempos de processamento de reivindicações em mais de um terço em menos de quatro meses .

Geração de relatórios padrão também se beneficia muito da orquestração. Em vez de coletar e compilar manualmente dados de várias fontes para relatórios sobre sinistros, apólices ou dados demográficos de clientes, fluxos de trabalho automatizados pode lidar com essas tarefas de forma eficiente, garantindo relatórios precisos e oportunos.

Tarefas Baseadas em Regras: Automatizando Processos de Decisão

Além das tarefas de rotina, os fluxos de trabalho baseados em regras prosperam com a orquestração, pois exigem aplicação consistente de regras de negócios e trilhas de auditoria detalhadas para conformidade.

Decisões de subscrição são um exemplo fundamental. Esse processo envolve a aplicação de regras predefinidas, como avaliação de fatores de risco, verificação de score de crédito e cálculo de prêmios, para determinar a elegibilidade. Tradicionalmente, a subscrição manual pode levar dias, mas a orquestração garante resultados mais rápidos e consistentes.

Tratamento e encaminhamento de reclamações é outra área em que a orquestração se destaca. As reclamações precisam ser categorizadas por tipo e gravidade e, em seguida, encaminhadas aos peritos ou departamentos apropriados com base em critérios estabelecidos. Automatizar essas etapas – como avaliações iniciais, verificações de detecção de fraudes e acompanhamento de status – reduz significativamente os tempos de processamento.

Muitas seguradoras observaram melhorias drásticas no processamento de sinistros por meio da orquestração, com algumas reduzindo o tempo médio de processamento de horas para meros minutos .

Processos de aprovação para reivindicações de baixo valor ilustram ainda mais os benefícios da automação baseada em regras. Reivindicações abaixo de um determinado limite podem ser aprovadas automaticamente com base nos termos da apólice, histórico de reivindicações e critérios de risco, eliminando atrasos causados ​​por revisões manuais.

Tarefas baseadas em dados: aprimorando a análise e a eficiência

Uma vez resolvidas as tarefas repetitivas e baseadas em regras, os fluxos de trabalho baseados em dados emergem como a próxima fronteira para a orquestração. Esses processos dependem de dados precisos e oportunos para gerar insights e orientar decisões ao longo do ciclo de vida do seguro.

Cálculos de preços estão entre os fluxos de trabalho mais complexos baseados em dados. Eles exigem a coleta de dados de clientes, a análise de fatores de risco, a aplicação de modelos atuariais e a determinação de prêmios com base em inúmeras variáveis. A orquestração garante que esses cálculos sejam precisos e consistentes em todos os sistemas.

Análise preditiva para identificação de riscos destaca outro ponto forte da orquestração orientada por dados. As seguradoras podem analisar o comportamento do cliente, o histórico de sinistros e dados externos para identificar proativamente indivíduos de alto risco ou potenciais casos de fraude.

Nigel Walsh, chefe de seguros do Google Cloud, enfatiza: "A automação não se trata apenas de eficiência. Trata-se de permitir uma melhor tomada de decisões e aumentar a confiança do cliente." .

Fluxos de trabalho de automação de marketing Também se beneficiam da orquestração, analisando dados de clientes para identificar clientes em potencial, segmentar públicos e criar campanhas direcionadas. Esses fluxos de trabalho podem rastrear respostas em vários canais, melhorando o engajamento e a retenção de clientes.

Além disso, o processamento de dados de dispositivos conectados abre novas oportunidades. Telemática em veículos, sensores de IoT em residências e dispositivos vestíveis geram fluxos contínuos de informações. Orquestrar esses fluxos de trabalho permite que as seguradoras refinem as avaliações de risco, ajustem os preços e ofereçam recomendações de manutenção preventiva.

Dada a complexidade desses fluxos de trabalho, a orquestração garante a precisão e a consistência dos dados em todos os sistemas, ao mesmo tempo em que permite a tomada de decisões em tempo real. Trabalhadores de escritório passam em média 69 dias por ano em tarefas repetitivas. , a orquestração libera tempo valioso para atividades estratégicas e de alto valor.

Guia de implementação passo a passo para seguradoras

As seguradoras podem transformar tarefas manuais em sistemas automatizados eficientes, criando fluxos de trabalho orquestrados. Usando o criador de fluxos de trabalho visuais do Latenode, elas podem projetar soluções que lidam com tudo, desde renovações de apólices até o processamento de sinistros, garantindo a conformidade e mantendo a precisão dos dados.

Configurar gatilhos e ações

No centro de qualquer fluxo de trabalho automatizado estão gatilhos e ações. Esses elementos iniciam processos e conectam sistemas para alcançar resultados específicos. Os gatilhos podem incluir temporizadores agendados, atualizações de dados ou o envio de novas solicitações. Com o Latenode, você pode configurar facilmente esses gatilhos usando opções como agendamentos baseados em temporizadores, receptores de webhook ou nós de monitoramento de banco de dados.

Ações, por outro lado, são as tarefas executadas quando um gatilho é ativado. Por exemplo, você pode recuperar detalhes do cliente de um banco de dados, gerar documentos de políticas ou atualizar vários sistemas simultaneamente. A biblioteca de integração do Latenode oferece conectores pré-construídos e, para necessidades mais complexas, você pode escrever código JavaScript personalizado para lidar com lógicas de negócios ou cálculos específicos. .

Depois que os gatilhos e ações são definidos, eles podem ser combinados em fluxos de trabalho integrados.

Construir e conectar componentes de fluxo de trabalho

Após definir gatilhos e ações, o próximo passo é integrá-los em fluxos de trabalho unificados. A interface de arrastar e soltar do Latenode simplifica esse processo, mesmo para quem não tem experiência em programação.

Você pode escolher entre a coleção de conectores pré-criados da Latenode para tarefas como gerenciamento de apólices, processamento de sinistros e integração com CRM. Cada conector requer métodos de autenticação seguros, como OAuth ou chaves de API, para garantir a segurança dos dados.

O alinhamento de dados entre sistemas é simplificado com as ferramentas de mapeamento visual do Latenode. Essas ferramentas permitem definir mapeamentos de dados, limpar e reestruturar informações usando funções integradas e aplicar regras de negócios para manter a consistência. A lógica condicional também pode ser incorporada – por exemplo, encaminhando sinistros de alto valor para peritos seniores e aprovando automaticamente sinistros menores. Além disso, padrões de fluxo de trabalho reutilizáveis ​​podem padronizar processos entre departamentos, economizando tempo e garantindo uniformidade.

Manter a consistência e a conformidade dos dados

Garantir a precisão dos dados e a conformidade regulatória é fundamental nas operações de seguros. Os robustos recursos de tratamento de erros e conformidade do Latenode ajudam a proteger esses padrões. Ao orquestrar os fluxos de trabalho de forma eficaz, as tarefas são executadas na ordem correta, os dados fluem perfeitamente e os riscos de conformidade são minimizados. .

Para atender aos requisitos regulatórios, estabeleça diretrizes claras para fluxos de trabalho automatizados. Os fluxos de trabalho visuais do Latenode podem ajudar a identificar potenciais riscos de conformidade antecipadamente, permitindo ajustes oportunos. Processos de revisão centralizados e componentes de fluxo de trabalho pré-aprovados garantem ainda mais a aderência às regulamentações do setor.

O monitoramento em tempo real no Latenode rastreia fluxos de dados e identifica problemas de integração. Notificações alertam as equipes sobre erros, enquanto logs detalhados auxiliam em auditorias e solução de problemas. Este sistema de rastreamento também automatiza verificações de conformidade, monitora dependências de tarefas e gera trilhas de auditoria para revisões regulatórias. .

Recursos adicionais, como lógica de repetição para tarefas com falha, caminhos de processamento alternativos e sistemas de notificação, garantem a resiliência dos fluxos de trabalho. O controle de versão e a propriedade clara dos fluxos de trabalho também permitem rastrear alterações e reverter atualizações quando necessário, adicionando camadas extras de confiabilidade.

As vantagens de uma automação de fluxo de trabalho bem executada vão além da eficiência. Automatizar o processamento de sinistros de seguros, por exemplo, pode reduzir o tempo de processamento em até 50% e os custos operacionais em 20 a 30%, minimizando o esforço manual e os atrasos. .

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Exemplos de orquestração de fluxo de trabalho de seguros

Aplicações reais destacam como fluxos de trabalho orquestrados podem transformar as operações de seguros. Ao integrar a automação com ferramentas como o Latenode, as seguradoras otimizam processos, aumentam a eficiência e garantem a conformidade.

Gerenciamento do ciclo de vida da política

A jornada de uma apólice, da geração da cotação à renovação, envolve inúmeras etapas interligadas. Tradicionalmente, essas etapas exigiam coordenação manual entre os departamentos, resultando em ineficiências e atrasos. Plataformas de automação demonstraram o potencial de aumentar a eficiência em até 25% na emissão e renovação de apólices. .

Considere o ciclo de vida típico de uma apólice: geração de cotações, revisão de documentos, coleta de assinaturas, subscrição, emissão de apólices, faturamento e, por fim, processamento de renovações. Cada etapa frequentemente exige entradas de dados repetidas, aumentando a probabilidade de erros e gargalos.

O Latenode simplifica isso unificando processos fragmentados em um fluxo de trabalho automatizado e integrado. Por exemplo, ele pode acionar ações como verificar a elegibilidade para renovação, gerar documentos personalizados, enviar notificações aos clientes e atualizar sistemas de CRM, plataformas de faturamento e bancos de dados de conformidade — tudo simultaneamente.

Esta abordagem simplificada não só reduz os encargos administrativos, como também garante um processamento atempado e melhora a experiência geral do cliente. .

Otimização do processamento de reivindicações

O processamento de sinistros é um dos desafios mais complexos para as seguradoras, envolvendo múltiplos pontos de contato e diretrizes regulatórias rigorosas. No entanto, as principais seguradoras já estão demonstrando como a automação pode revolucionar essa área. Por exemplo:

• FWD, uma seguradora composta, emprega chatbots e visão computacional para processar imagens e vídeos para processamento direto de reivindicações .
• NIB, uma seguradora de saúde australiana, usa visão computacional baseada em aprendizado de máquina para automatizar o processamento de faturas e recibos durante as reivindicações .
• Seguro de Agricultores melhora as interações com os clientes por meio de chatbots e IA conversacional .

Tradicionalmente, o processamento de sinistros envolve a recepção do sinistro, avaliação de danos, designação de peritos, revisão de documentos, cálculo de acordo, processamento de pagamentos e encerramento do caso. Essas etapas, se realizadas manualmente, podem criar silos de dados e atrasar as aprovações.

A Latenode aborda esses desafios conectando elementos do fluxo de trabalho por meio de recursos como capturas de webhook para envios multicanal, análise de documentos com tecnologia de IA, roteamento condicional com base na complexidade do sinistro, rastreamento de status em tempo real e integração com sistemas de detecção de fraudes e pagamento. Isso permite que as seguradoras comecem a automatizar sinistros mais simples e gradualmente escalem para casos mais complexos.

Conformidade regulatória e trilhas de auditoria

Para as seguradoras, a conformidade regulatória é inegociável. Documentação abrangente e trilhas de auditoria detalhadas são essenciais, mas difíceis de serem alcançadas com processos manuais, propensos a erros e inconsistências.

"A automação do fluxo de trabalho garante que cada decisão seja registrada, cada acordo de nível de serviço seja aplicado e cada documento tenha uma trilha de auditoria completa e à prova de violação, disponível em tempo real" .

A automação garante tomadas de decisão estruturadas, aprovações com registro de data e hora e a aplicação consistente de regras de negócios. Isso elimina a necessidade de rastreamento manual e proporciona aos reguladores total visibilidade durante as auditorias.

O Latenode aprimora os fluxos de trabalho de conformidade gerando automaticamente trilhas de auditoria por meio de registro em banco de dados, aplicação de regras, relatórios padronizados e integração perfeita com sistemas de gerenciamento de riscos. Um exemplo prático é Cerinal, que permite às seguradoras fornecer divulgações digitais, capturar consentimento com total rastreabilidade e registrar todas as ações para auditorias de conformidade. Isso não apenas reduz os riscos legais, mas também gera confiança do cliente. .

Como Nigel Walsh, chefe de seguros do Google Cloud, bem coloca:

"A automação não se trata apenas de eficiência. Trata-se de permitir uma melhor tomada de decisões e aumentar a confiança do cliente." .

Introdução à orquestração do fluxo de trabalho de seguros

Esta seção fornece um guia prático para iniciar e escalar a orquestração de fluxos de trabalho em operações de seguros sem interromper os sistemas existentes. A orquestração de fluxos de trabalho permite que as empresas otimizem as operações, eliminando ineficiências e mantendo a tecnologia e a equipe atuais. Estudos mostram que as organizações que adotam soluções de orquestração reduziram o tempo de conclusão de tarefas manuais em mais de 98% e reduziram a necessidade de pessoal de back-office em 50%, automatizando processos manuais. .

Comece com um processo direcionado

A chave para um início bem-sucedido é focar em um processo de seguros específico e gerenciável que se beneficiaria mais da orquestração. Evite tentar reformular departamentos inteiros de uma só vez. Em vez disso, concentre-se em fluxos de trabalho como renovações de apólices ou recebimento de sinistros. Usando o construtor visual do Latenode, você pode modelar, implementar e monitorar esses processos passo a passo. . Essa abordagem controlada garante uma adoção mais suave e está alinhada aos princípios do design de fluxo de trabalho visual.

Esse método também permite que as equipes apresentem resultados tangíveis rapidamente. Como afirma Oleg Zankov, CTO da Latenode:

Com os Agentes de IA da Latenode, você não está apenas criando mais um chatbot. Você está contratando um colega de equipe totalmente programável que aprende sua lógica, interage com suas ferramentas e nunca dorme. Seja em sucesso do cliente, análise de dados ou operações, este agente atua com consistência, contexto e clareza. .

Envolva as partes interessadas desde o início

Para que a orquestração seja bem-sucedida, é crucial garantir a adesão da organização. O engajamento antecipado com as partes interessadas garante seu apoio e contribuição ao longo do processo. Informe-as sobre os benefícios específicos da orquestração do fluxo de trabalho, como redução de atrasos no processamento, documentação de conformidade aprimorada e tempos de resposta ao cliente mais rápidos. Use exemplos reais para destacar como a orquestração pode resolver seus problemas. Além disso, enfatize como os recursos de integração do Latenode permitem uma adoção perfeita sem a necessidade de reformular os sistemas existentes.

Arneses Nó latentePoder de Integração de

O Latenode se destaca na conexão de vários sistemas, permitindo que as seguradoras preencham as lacunas entre ferramentas e plataformas. Ele se integra nativamente com sistemas como postgres, Floco de neve, Gmail, Stripe e HubSpot, oferecendo mais de 300 integrações de aplicativos . Esse recurso permite que as seguradoras orquestrem fluxos de trabalho em plataformas de CRM, sistemas de gerenciamento de apólices e ferramentas de cobrança sem exigir migrações dispendiosas.

O nó do Agente de IA da plataforma adiciona outra camada de sofisticação, permitindo a automação de tarefas complexas. Por exemplo, as seguradoras podem usá-lo para triar sinistros com base na gravidade ou encaminhar consultas de clientes para o departamento correto, garantindo eficiência e precisão nas operações. .

Monitore e otimize fluxos de trabalho

A implementação é apenas o primeiro passo. Use as ferramentas de monitoramento do Latenode para monitorar o desempenho do fluxo de trabalho, identificar gargalos e identificar áreas para melhoria. Colete feedback dos usuários e refine os processos conforme necessário. Essa abordagem iterativa garante que os fluxos de trabalho permaneçam eficazes e se adaptem às crescentes necessidades dos negócios.

O histórico de execução e os recursos de repetição de cenários do Latenode facilitam a solução de problemas e melhoram o desempenho ao longo do tempo. Usuários avançados podem até criar sistemas multiagentes em um único cenário, permitindo automação adaptável e dinâmica. . Essas práticas garantem sucesso a longo prazo e melhoria contínua.

Ferramentas e recursos para o sucesso

O Latenode oferece recursos abrangentes, incluindo documentação detalhada e artigos de blog de especialistas, para dar suporte a equipes em todos os níveis de habilidade . Sua geração de código assistida por IA e seu criador de fluxo de trabalho visual o tornam acessível para equipes não técnicas, ao mesmo tempo em que oferecem a flexibilidade que desenvolvedores experientes precisam.

Para seguradoras que buscam ir além da automação fragmentada, a Latenode oferece as ferramentas, integrações e suporte necessários para transformar as operações. Ela ajuda a manter a conformidade, otimizar processos e melhorar a experiência do cliente — tudo isso sem sacrificar os sistemas ou fluxos de trabalho existentes.

Perguntas Frequentes

Como a orquestração do fluxo de trabalho melhora o processamento de reivindicações para companhias de seguros?

A orquestração de fluxos de trabalho revoluciona o processamento de sinistros ao vincular e automatizar perfeitamente várias etapas, garantindo que cada tarefa seja executada na ordem correta. Isso pode envolver a extração de dados de documentos, a verificação de detalhes de apólices, o direcionamento de sinistros para as equipes certas e a automação da comunicação com os reclamantes.

Ao simplificar esses fluxos de trabalho, as seguradoras podem reduzir drasticamente o tempo de processamento, concluindo sinistros em apenas alguns dias, em vez de semanas. Essa abordagem não só aumenta a velocidade, como também a precisão, reduzindo as chances de erro humano. Além disso, a orquestração ajuda a manter a conformidade, fornecendo uma trilha de auditoria transparente, essencial para o cumprimento dos padrões regulatórios. O resultado? Resoluções mais rápidas, despesas operacionais mais baixas e uma experiência mais tranquila e satisfatória para os clientes.

Qual é a diferença entre automação de fluxo de trabalho e orquestração, e por que a orquestração é melhor para processos de seguros?

Fluxo de trabalho automação trata-se de lidar com tarefas específicas com o mínimo de intervenção humana. Pense em atividades como entrada de dados ou agendamento de renovações de apólices — essas tarefas repetitivas podem ser concluídas com mais rapidez e precisão quando automatizadas.

Fluxo de trabalho orquestração, no entanto, vai um passo além ao vincular e gerenciar múltiplas tarefas automatizadas em diferentes sistemas e equipes para atingir um objetivo mais amplo. No setor de seguros, processos como subscrição ou gestão de sinistros frequentemente envolvem inúmeras etapas interconectadas. A orquestração garante que essas etapas ocorram na ordem correta, elimina silos de dados e promove uma melhor colaboração entre os departamentos.

Para as seguradoras, a orquestração desempenha um papel fundamental no aumento da eficiência, na manutenção da conformidade e no aproveitamento total da automação, simplificando processos em fluxos de trabalho contínuos e completos.

Como o Latenode ajuda a manter a precisão e a conformidade dos dados nos fluxos de trabalho de seguros?

Latenode melhora precisão dos dados e adesão regulatória em fluxos de trabalho de seguros, conectando tarefas e automatizando verificações de conformidade. Seu construtor de fluxo de trabalho visual e intuitivo permite criar processos que garantem a movimentação consistente de dados entre sistemas, reduzindo erros e eliminando lacunas entre departamentos.

Por meio da automação de atividades críticas de conformidade, como monitoramento, geração de relatórios e validação, a Latenode auxilia as seguradoras a atender aos padrões do setor. Essa abordagem reduz o risco de não conformidade, mantendo um gerenciamento de dados preciso e confiável em todas as operações.

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