7 melhores ferramentas de automação empresarial para bancos

Os bancos podem economizar tempo, reduzir erros e cortar custos automatizando processos-chave como conformidade, detecção de fraudes e atendimento ao cliente. 7 melhores ferramentas de automação para bancos incluem Nó latente, Peças ativas, Zapier, MuleSoft, Cfluxo, SolveXia e Linha preta. Essas ferramentas otimizam os fluxos de trabalho, garantem a conformidade regulatória e gerenciam altos volumes de transações com eficiência. Por exemplo, ferramentas como Nó latente integre mais de 300 aplicativos, automatize o KYC e aprimore a detecção de fraudes com alertas em tempo real.

Key Takeaways:

• Nó latente: Automação de fluxo de trabalho de ponta a ponta com opções avançadas de codificação e hospedagem no local.
• Peças ativas: Plataforma de código aberto com recursos de IA e fortes recursos de conformidade.
• Zapier:Ferramenta fácil de usar para integrações simples, ideal para tarefas menores.
• MuleSoft: Conectividade orientada por API para sistemas legados e aplicativos fintech modernos.
• Cfluxo: Fluxos de trabalho sem código para conformidade e gestão de riscos.
• SolveXia: Automatiza a reconciliação e os relatórios, reduzindo erros manuais.
• Linha preta: Fechamento financeiro e reconciliação para altos volumes de transações.

Tabela de comparação rápida:

ferramenta	melhor para	Opções de implantação	Pontos fortes
Nó latente	Orquestração de fluxo de trabalho, tarefas de IA	Nuvem/local	Codificação avançada, mais de 300 integrações
Peças ativas	Conformidade, automação de documentos	Nuvem/local	Código aberto, orientado por IA
Zapier	Integrações simples	Somente na nuvem	Fácil de usar, mais de 6,000 aplicativos
MuleSoft	Conectividade de API, sistemas legados	Nuvem/Híbrido/Local	Gerenciamento robusto de API
Cfluxo	Fluxos de trabalho de conformidade	Somente na nuvem	Sem código, trilhas de auditoria
SolveXia	Reconciliação, relatórios	Somente na nuvem	Automação centrada em dados
Linha preta	Fechamento financeiro, reconciliação	private Cloud	Correspondência de transações, trilhas de auditoria

Modernizando as operações financeiras com ferramentas internas seguras

Processos bancários que precisam de automação

De acordo com as McKinsey, 43% dos processos bancários são adequados para automação No entanto, muitos bancos enfrentam sistemas fragmentados que dificultam a integração perfeita. O desafio não está em identificar tarefas a serem automatizadas, mas em conectar vários sistemas em fluxos de trabalho eficientes, seguros e em conformidade.

As operações bancárias frequentemente envolvem tarefas repetitivas e de alto volume, propensas a erros e ineficiências. Por exemplo, processos manuais de KYC podem ter taxas de erro tão altas quanto 15% , enquanto a automatização da reconciliação de transações pode reduzir os tempos de processamento em até 70% . Os benefícios financeiros são claros: automatizar tarefas como entrada de dados ou reconciliação pode reduzir os custos de mão de obra em 25-40% .

Veja aqui uma análise mais detalhada dos principais processos bancários que podem se beneficiar da automação.

Abertura de conta e conformidade KYC

A integração de clientes é um dos processos mais trabalhosos no setor bancário, exigindo verificação de identidade, coleta de documentos e verificações de conformidade. Fluxos de trabalho manuais costumam gerar atrasos, frustração dos clientes e sobrecarga das equipes de conformidade.

Um banco digital transformou seu processo de integração ao automatizar 95% de tarefas de abertura de contas, permitindo que os clientes abram contas em menos de cinco minutos Isso foi alcançado integrando serviços de verificação de identidade, ferramentas de processamento de documentos e sistemas bancários centrais em um fluxo de trabalho coeso. Plataformas como a Latenode permitem integrações semelhantes, simplificando a verificação de identidade, a digitalização de documentos e as verificações de conformidade em um processo unificado.

Além disso, o gerenciamento de riscos em tempo real na detecção de fraudes acrescenta outra camada de eficiência e segurança à integração do cliente.

Processamento de Empréstimos e Avaliação de Crédito

A aprovação de empréstimos é outra área propícia à automação. Envolve a revisão de solicitações, a verificação de documentos, a avaliação do risco de crédito e a pontuação dos solicitantes. Ao automatizar essas etapas, um banco global reduziu seu tempo de aprovação de crédito de três dias para menos de uma hora, melhorando a precisão da avaliação de risco em 20% . Da mesma forma, o ABC Bank reduziu o tempo de processamento de empréstimos em 50% usando software de automação bancária .

O Latenode simplifica isso conectando mecanismos de pontuação de crédito, sistemas de verificação de documentos e ferramentas de avaliação de risco. A plataforma também pode ser integrada a agências de crédito externas, modelos de risco internos e sistemas de comunicação com clientes, criando um fluxo de trabalho automatizado de ponta a ponta para aprovações de empréstimos.

Os sistemas de detecção de fraudes podem aprimorar ainda mais esses fluxos de trabalho identificando riscos potenciais em tempo real.

Detecção e Prevenção de Fraude

A detecção de fraudes em tempo real é crucial para o setor bancário moderno, exigindo a análise de padrões de transações em diversos sistemas. A automação com tecnologia de IA se destaca na identificação de atividades suspeitas, na redução de falsos positivos e na proteção de instituições financeiras contra perdas.

Um banco global implementou um sistema de detecção de fraudes baseado em IA que reduziu os falsos positivos em 40% e salvo $ 10 milhões por ano impedindo transações fraudulentas . Este sistema monitora continuamente transações, sinaliza anomalias e reduz a carga de trabalho dos analistas de fraudes.

Com o Latenode, os bancos podem integrar algoritmos de detecção de fraudes, sistemas de monitoramento de transações e mecanismos de alerta. Fluxos de trabalho automatizados pode congelar contas, notificar clientes e gerar relatórios de conformidade quando atividades suspeitas forem detectadas, garantindo uma abordagem proativa para prevenção de fraudes.

Relatórios regulatórios e conformidade

Atender aos requisitos regulatórios é um desafio constante para os bancos, especialmente quando os processos manuais são lentos e propensos a erros. Por exemplo, um banco do Reino Unido automatizou suas verificações de AML (Anti-Money Laundering), reduzindo as revisões manuais em 85% e evitando £ 5 milhões em multas potenciais . A automação permitiu que o banco monitorasse transações continuamente, sinalizasse padrões suspeitos e gerasse relatórios regulatórios precisos.

A Latenode ajuda a otimizar a conformidade conectando sistemas de relatórios regulatórios, ferramentas de conformidade e bancos de dados internos. A plataforma garante trilhas de auditoria contínuas e se adapta às mudanças nos requisitos regulatórios, tornando a conformidade mais eficiente e confiável.

Esse mesmo nível de automação pode ser estendido ao processamento e reconciliação de transações.

Processamento e reconciliação de transações

O processamento de pagamentos é uma operação complexa que envolve plataformas bancárias centrais, redes de pagamento e ferramentas de reconciliação. A reconciliação manual é especialmente propensa a erros, como demonstrado pelo Citigroup. Erro de US$ 900 milhões em 2020, onde os fundos foram enviados por engano aos destinatários errados em vez de cumprir uma Pagamento de juros de US$ 7.8 milhões .

Um banco europeu automatizado 80% do seu processamento de pagamentos usando RPA, economizando € 15 milhões anualmente e reduzindo erros por 90% . O Latenode facilita isso integrando plataformas bancárias principais com redes de pagamento e ferramentas de reconciliação, garantindo precisão e criando trilhas de auditoria transparentes para todas as transações.

A automação também desempenha um papel fundamental na melhoria das operações de atendimento ao cliente.

Atendimento e Comunicação ao Cliente

A automação do atendimento ao cliente evoluiu além dos chatbots básicos para incluir resolução avançada de consultas e comunicação proativa. Por exemplo, um banco americano implantou um chatbot que resolveu 70% de consultas de clientes sem intervenção humana, reduzindo os custos do call center em $ 2 milhões por ano .

Com o Latenode, os bancos podem integrar sistemas de CRM, bases de conhecimento e dados de transações para criar fluxos de trabalho inteligentes de atendimento ao cliente. Consultas de rotina são tratadas automaticamente, enquanto problemas complexos são encaminhados a agentes humanos para resolução. Essa abordagem não só melhora a eficiência, como também aprimora a experiência do cliente.

O sucesso da automação bancária depende, em última análise, da capacidade de conectar ferramentas especializadas em uma plataforma unificada que garanta segurança, conformidade e adaptabilidade. Em vez de implementar soluções isoladas, os bancos precisam de recursos de orquestração que possam evoluir junto com as demandas regulatórias e operacionais. Plataformas como a Latenode oferecem a flexibilidade necessária para realizar essa transformação com eficácia.

Como escolher ferramentas de automação bancária

O setor financeiro enfrenta riscos imensos quando se trata de segurança de dados. Uma única violação de dados pode custar mais de US$ 6 milhões, e as penalidades regulatórias por não conformidade podem ser alarmantes – multas somente pelo GDPR podem chegar a US$ 22 milhões, enquanto violações da SOX têm consequências igualmente graves. Esses custos potenciais ressaltam a importância de selecionar as ferramentas de automação certas para as operações bancárias.

Escolher uma plataforma de automação alinhada aos requisitos regulatórios e que se integre perfeitamente aos sistemas existentes é essencial para aproveitar ao máximo o potencial de ferramentas como o Latenode. Para os bancos, recursos de segurança, conformidade e integração são inegociáveis.

Requisitos de segurança e conformidade

Dado o ambiente regulatório rigoroso em que os bancos operam, segurança e conformidade são as principais prioridades ao avaliar ferramentas de automação. O Índice de Inteligência de Ameaças X-Force 2024 da IBM Security destaca o setor financeiro como o segundo mais visado, tornando a segurança cibernética uma consideração crítica para qualquer plataforma de automação. .

Para conformidade com o GDPR, as ferramentas devem apresentar um gerenciamento de identidade e acesso (IDAM) robusto para restringir o acesso aos dados a pessoal autorizado . Além disso, os recursos de Prevenção contra Perda de Dados (DLP) são necessários para evitar que informações confidenciais saiam da rede . A encriptação e medidas fortes de protecção de dados também são essenciais .

A conformidade com a SOX exige plataformas que facilitem o gerenciamento abrangente de auditoria, avaliação de riscos e documentação de controles internos . As ferramentas de automação devem gerar trilhas de auditoria detalhadas para cada processo e permitir o monitoramento contínuo para verificar a eficácia desses controles .

Outros recursos a serem considerados incluem autenticação multifator (MFA), monitoramento da atividade do usuário e recursos de resposta a incidentes. O registro abrangente para auditorias regulatórias garante ainda mais que a plataforma atenda aos padrões de conformidade.

Capacidades de integração com sistemas bancários principais

A automação eficaz depende fortemente da integração perfeita com os principais sistemas bancários. Sem a integração adequada, podem se formar silos de dados, comprometendo a eficiência e os benefícios da automação. .

Por exemplo, a Cooperative Finance Association implementou a geração automatizada de documentos no seu processo de empréstimo, permitindo a criação instantânea de relatórios que anteriormente demoravam 24 a 48 horas. . Isso destaca a eficiência operacional obtida por meio da integração adequada.

A plataforma ideal deve se conectar perfeitamente com sistemas centrais, redes de pagamento, ferramentas regulatórias e CRMs. Conectores pré-construídos para softwares bancários amplamente utilizados podem simplificar esse processo. Conexões baseadas em API ou adaptadores para sistemas legados garantem a consistência dos dados em todas as plataformas integradas, mantendo a segurança e a conformidade.

Opções de implantação e controle de dados

O local e a forma como as ferramentas de automação são implantadas desempenham um papel crucial na manutenção do controle dos dados. Muitos bancos preferem soluções locais ou em nuvem privada para proteger informações financeiras confidenciais e cumprir os requisitos de residência de dados.

Embora as soluções baseadas em nuvem ofereçam escalabilidade e vantagens de custo, elas devem atender a rigorosos padrões de segurança. Isso inclui criptografia de dados em repouso e em trânsito, segmentação de rede e conformidade com as regulamentações financeiras. Os fornecedores devem passar por auditorias de segurança regulares e manter certificações como SOC 2 Tipo II e ISO 27001.

As plataformas também devem suportar implantações multirregionais e aplicar regras rígidas de soberania de dados. Recursos claros de linhagem e auditoria de dados são essenciais para rastrear o fluxo de dados de clientes e transações por meio de processos automatizados, garantindo transparência e adaptabilidade às necessidades bancárias em constante evolução.

Escalabilidade para volumes de transações

Plataformas de automação para o setor bancário devem lidar com altos volumes de transações sem comprometer o desempenho. Segundo a Gartner, organizações que investem em soluções financeiras escaláveis ​​reduzem os custos de TI em 20% em cinco anos. . Isso demonstra o valor a longo prazo de escolher uma plataforma projetada para crescimento.

Escalabilidade significa ser capaz de gerenciar maiores cargas de transações, operações mais complexas e diversas necessidades de relatórios . Sistemas sem escalabilidade podem criar gargalos, reduzir a visibilidade e aumentar as taxas de erro .

Procure plataformas com uma arquitetura de nuvem robusta que possa alocar recursos dinamicamente com base na demanda. A ferramenta deve lidar com períodos de pico de transações, como reconciliações de fim de mês ou picos de pagamentos em feriados, sem exigir intervenção manual ou tempo de inatividade. Recursos como tomada de decisão orientada por IA e otimização dinâmica do fluxo de trabalho são particularmente valiosos à medida que as operações bancárias se tornam mais complexas.

Experiência do usuário e requisitos de manutenção

Embora recursos poderosos sejam cruciais, as ferramentas de automação também devem ser fáceis de usar para minimizar o risco de erro humano. Um construtor de fluxo de trabalho visual pode capacitar os usuários de negócios a entender e ajustar processos sem a necessidade de amplo conhecimento técnico. Ao mesmo tempo, opções avançadas de personalização devem estar disponíveis para cenários complexos que exigem integrações ou lógica especializada.

A manutenção contínua é outro fator fundamental. Isso inclui garantir que atualizações de software, patches de segurança e alterações de conformidade sejam gerenciadas perfeitamente. Os fornecedores devem fornecer caminhos de atualização claros e garantir a compatibilidade com versões anteriores para evitar interrupções. Além disso, as ferramentas devem oferecer recursos robustos de monitoramento e alertas, como logs de execução detalhados, métricas de desempenho e rastreamento de erros, para apoiar a melhoria contínua dos processos automatizados.

Plataformas como a Latenode se destacam por atender a essas necessidades específicas do setor bancário. Elas oferecem opções flexíveis de implantação, incluindo auto-hospedagem para máximo controle dos dados, e integram-se a mais de 300 aplicativos, incluindo sistemas bancários básicos. Com uma arquitetura escalável, desenvolvida para volumes de transações de nível empresarial, a Latenode garante segurança e conformidade, tornando-se uma escolha confiável para instituições financeiras que buscam modernizar suas operações.

1. Nó latente

Latenode é uma plataforma de automação criada para otimizar fluxos de trabalho complexos, oferecendo uma combinação de ferramentas visuais e opções avançadas de codificação. Isso a torna uma excelente escolha para bancos que buscam uma solução que equilibre simplicidade com funcionalidade robusta.

A plataforma foi projetada para enfrentar os desafios que os bancos enfrentam ao automatizar processos em múltiplos sistemas, departamentos e estruturas regulatórias rigorosas. Com mais de 300 integrações e a capacidade de conectar praticamente qualquer aplicativo por meio de APIs, webhooks e integrações personalizadas, o Latenode atua como o hub central para as operações bancárias. A seguir, exploraremos como o Latenode atende às principais necessidades de segurança e integração.

Segurança e conformidade

No setor bancário, a automação deve atender a rigorosos padrões de segurança, e o Latenode oferece recursos de segurança de nível empresarial. Integra-se perfeitamente com Octa, uma ferramenta líder em gerenciamento de identidade e acesso, permitindo que os bancos apliquem controles rígidos sobre autenticação de usuários e permissões de acesso Por exemplo, quando um novo agente de crédito se junta ao departamento de crédito, o Latenode pode conceder automaticamente acesso a sistemas essenciais, criar contas e iniciar fluxos de trabalho de integração. Esse processo garante a conformidade com regulamentações como a SOX, mantendo trilhas de auditoria detalhadas.

A plataforma também oferece suporte a testes avançados de segurança. Os bancos podem automatizar testes de fluxos de login de usuários com o Okta para verificar se os sistemas de autenticação permanecem seguros e operacionais. . Para conformidade com o GDPR, o Latenode integra-se com ferramentas como Praxi para classificar, marcar e proteger dados pessoais à medida que eles passam por processos automatizados .

Capacidades de Integração

Os recursos de integração do Latenode vão muito além das conexões de API padrão. Ele permite que os bancos vinculem sistemas principais, CRMs, processadores de pagamento e ferramentas de relatórios regulatórios por meio de uma interface unificada. Mesmo sem uma integração nativa, os usuários podem conectar aplicativos usando webhooks, chamadas de API e pacotes npm. .

Um desenvolvedor web especializado em pesquisa de mercado compartilhou sua experiência:

"O nó gerador de código JavaScript da IA ​​é um salva-vidas quando uma ferramenta ou nó específico não está disponível."

Essa flexibilidade é especialmente valiosa para bancos que dependem de sistemas legados ou softwares financeiros especializados. Por exemplo, um banco pode automatizar o processamento de empréstimos conectando seu sistema bancário central a APIs de pontuação de crédito, ferramentas de verificação de documentos e plataformas de comunicação com clientes. O construtor de fluxo de trabalho visual do Latenode orquestra essas conexões perfeitamente. Com acesso a mais de 1 milhão de pacotes npm, os bancos podem incorporar bibliotecas de código existentes e incorporar lógica de negócios personalizada em seus fluxos de trabalho, garantindo operações eficientes e mantendo sua vantagem competitiva.

Além de sua versatilidade de integração, o Latenode oferece opções de implantação adaptadas às necessidades de controle de dados dos bancos.

Opções de implantação (nuvem/local)

O controle de dados é uma prioridade para os bancos, e o Latenode aborda essa questão com opções flexíveis de implantação, incluindo hospedagem local. Executar o Latenode localmente dá aos bancos controle total sobre dados confidenciais, garantindo que as informações dos clientes e os fluxos de trabalho proprietários permaneçam seguros em sua infraestrutura. Isso é particularmente importante para instituições com requisitos rigorosos de residência de dados ou restrições regulatórias específicas.

Para bancos que aceitam soluções em nuvem, o Latenode oferece uma opção segura de implantação em nuvem. Ambos os métodos de implantação oferecem os mesmos recursos robustos e capacidades de integração, permitindo que as instituições escolham a configuração que melhor se adapta às suas necessidades de segurança e conformidade.

Escalabilidade para altos volumes de transações

Com o crescimento da automação bancária, a escalabilidade tornou-se essencial. Plataformas como a Latenode podem proporcionar melhorias de até 30% no fluxo de caixa, acelerando processos, reduzindo erros manuais e otimizando a alocação de recursos. .

O design do Latenode garante a capacidade de lidar com altos volumes de transações durante períodos de pico, como processamento de fim de mês, picos de feriados ou ciclos de relatórios trimestrais. Seu modelo de execução dinâmico se ajusta à demanda, garantindo operações tranquilas durante esses períodos críticos. Além disso, seu preço baseado no tempo de execução proporciona previsibilidade de custos, permitindo que os bancos escalem seus esforços de automação sem despesas inesperadas à medida que os volumes de transações aumentam.

2. Peças ativas

Activepieces é um software de código aberto, Plataforma orientada por IA Projetado para automatizar fluxos de trabalho complexos, especialmente no setor bancário. Com ferramentas de IA integradas e um forte foco em integração, ele atende aos rigorosos requisitos de segurança das instituições financeiras, garantindo uma automação perfeita. Sua estrutura de código aberto oferece transparência para auditorias de segurança completas, enquanto seus recursos de IA agilizam o processamento de documentos e apoiam a tomada de decisões baseada em dados. Juntos, esses recursos tornam o Activepieces uma solução segura, adaptável e escalável para as necessidades bancárias modernas.

Segurança e conformidade

A segurança é fundamental para o design central da Activepieces. A plataforma está em conformidade com os padrões SOC 2 Tipo II e GDPR, garantindo o atendimento às rigorosas demandas regulatórias que os bancos enfrentam diariamente. Os dados são criptografados tanto em repouso quanto em trânsito, e controles de acesso granulares garantem que informações confidenciais sejam acessíveis apenas a pessoal autorizado. Os fluxos de trabalho podem ser personalizados para coletar apenas dados essenciais, alinhando-se aos protocolos de segurança de TI exclusivos de cada banco. Além disso, registros detalhados das atividades de processamento de dados simplificam as auditorias e ajudam a demonstrar a conformidade com regulamentações como SOX e GDPR.

Capacidades de Integração

Activepieces se destaca na integração, oferecendo conectores pré-construídos para APIs bancárias populares como TrueLayer, ao mesmo tempo em que oferece suporte a conectores personalizados para sistemas legados Seu design com foco em IA permite que os usuários utilizem ações de IA juntamente com fluxos lógicos intuitivos e protocolos de contexto de modelo (MCPs). Por exemplo, os bancos podem automatizar transferências de dados diretamente por meio de chatbots de IA, sem a necessidade de escrever código. Caso a integração necessária não esteja disponível, os usuários podem criar conectores personalizados, garantindo compatibilidade até mesmo com os sistemas bancários mais especializados ou desatualizados.

Opções de implantação (nuvem/local)

Para atender aos requisitos de soberania de dados, a Activepieces oferece opções de implantação hospedadas na nuvem e no local A implantação local permite que os bancos mantenham controle total sobre seus dados, mantendo-os em sua infraestrutura. Essa configuração aumenta a segurança, permitindo que as instituições personalizem os controles de acesso, as configurações de rede e as configurações do sistema de acordo com suas necessidades específicas. Essa flexibilidade é especialmente benéfica para organizações com padrões regulatórios e de segurança rigorosos.

Escalabilidade para altos volumes de transações

O Activepieces foi desenvolvido para lidar com operações de grande porte, como demonstrado por sua implementação em cenários bancários reais. Por exemplo, a Funding Societies implementou com sucesso mais de 100 fluxos de trabalho de automação usando Activepieces, economizando horas significativas de equipe No início de 2024, a empresa introduziu um processo de revisão de documentos baseado em IA que utilizava OCR e modelos de linguagem para validar documentos de pagamento. Essa automação não só economizou milhares de horas de revisão manual anualmente, como também acelerou os tempos de aprovação e melhorou a satisfação do cliente. A arquitetura da plataforma oferece suporte à gestão eficiente de altos volumes de transações, permitindo que as equipes dividam projetos e atribuam funções de forma eficaz. .

3. Zapier

O Zapier conecta mais de 6,000 aplicativos usando "Zaps" simples que automatizam fluxos de trabalho, tornando-o uma opção popular para simplificar tarefas bancárias rotineiras. Sua interface simples é especialmente atraente para usuários sem conhecimento técnico. No entanto, os bancos devem avaliar cuidadosamente seu design exclusivo em nuvem e suas opções de integração ao lidar com operações sensíveis e de missão crítica.

Segurança e conformidade

Dada a sua ampla conectividade com aplicativos, as medidas de segurança do Zapier são uma consideração importante para o uso bancário. Ele emprega proteções padrão, como criptografia e autenticação de dois fatores. No entanto, bancos sujeitos a requisitos regulatórios rigorosos, como SOX ou GDPR, devem observar que a infraestrutura exclusivamente em nuvem da Zapier pode não atender totalmente às preocupações com a soberania dos dados. Informações confidenciais são processadas em servidores externos, o que pode representar riscos de conformidade. Para instituições que exigem níveis mais elevados de segurança, o Latenode pode complementar a Zapier, aplicando protocolos de tratamento de dados mais rigorosos. Isso garante que os fluxos de trabalho confidenciais permaneçam em conformidade e gerenciados com segurança.

Capacidades de Integração

A ampla rede de aplicativos da Zapier é evidente em cenários bancários do mundo real. Por exemplo, bunq, um banco digital na Europa, usa o Zapier para integrar-se com mais de 100 aplicativos para automatizar tarefas como enviar alertas do Slack para atividades da conta, notificar usuários sobre saldos baixos e registrar dados de pagamento em ferramentas como Planilhas Google ou Excel Enquanto o Zapier se destaca na conexão de aplicativos, o Latenode aprimora esses fluxos de trabalho, permitindo scripts personalizados e transformações avançadas de dados. Com suporte para funções JavaScript e roteamento de dados flexível, o Latenode permite que os bancos criem fluxos de trabalho mais complexos e escaláveis ​​que vão além da automação básica. Ao combinar a conectividade do Zapier com a orquestração do Latenode, os bancos podem criar fluxos de trabalho eficientes e totalmente alinhados com suas estratégias de automação. .

Escalabilidade para altos volumes de transações

À medida que as demandas por integração aumentam, a escalabilidade se torna um fator crítico para as operações bancárias. Embora o Zapier atenda com eficiência a necessidades moderadas de automação, ele pode encontrar limitações com altos volumes de transações ou fluxos de trabalho complexos. Seu plano gratuito suporta Zaps básicos de uma única etapa, e planos pagos como Starter ou Professional começam em US$ 19.99/mês. No entanto, mesmo planos avançados, como Team ou Company, podem ter dificuldades com transações bancárias contínuas e de alta frequência. O Latenode atenua esses desafios de escalabilidade combinando a conectividade do Zapier com lógica avançada, scripts personalizados e automação de navegador. Essa abordagem transforma os gatilhos iniciais em fluxos de trabalho robustos e de nível empresarial, capazes de lidar com as demandas de operações bancárias de alto volume. .

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4. Mulesoft

A plataforma Anypoint da MuleSoft é uma solução de integração abrangente, feita sob medida para instituições financeiras. Ao adotar um modelo de conectividade baseado em API, ela conecta sistemas bancários tradicionais com aplicativos modernos de fintech e serviços de terceiros. Esse design fornece uma base sólida para opções de integração seguras, flexíveis e escaláveis.

Segurança e conformidade

A segurança é um pilar fundamental do design da MuleSoft para serviços financeiros. A plataforma possui certificação ISO 27001:2013, passa por auditorias anuais SOC 1 e SOC 2 e oferece um Acordo de Proteção de Dados (DPA) alinhado aos padrões ISO 27018:2014 para garantir a conformidade com o GDPR em ambientes de nuvem. .

Utilizando um modelo de responsabilidade compartilhada, a MuleSoft cuida da segurança central de sua Plataforma Anypoint, enquanto os bancos podem configurar medidas de segurança adicionais para atender às suas necessidades regulatórias. Ferramentas como o Anypoint Secrets Manager permitem o manuseio seguro de credenciais específicas do serviço. Além disso, as Propriedades de Configuração Segura para implantações do CloudHub e o Armazenamento de Credenciais para RPA garantem que as configurações confidenciais permaneçam criptografadas. . O Processamento Inteligente de Documentos (IDP) da MuleSoft também adere aos padrões SOC2, PCI Nível 1 e HiTrust, tornando-o adequado para o gerenciamento de documentos financeiros confidenciais .

Capacidades de Integração

A MuleSoft é especializada em conectar diversos sistemas bancários por meio de sua abordagem baseada em API. Ela oferece conectores pré-construídos e o DataWeave, uma ferramenta de mapeamento visual sem código. . Por exemplo, o Ponce Bank utilizou o MuleSoft para integrar Salesforce FSC, Fiserv Cleartouch e nCino, resultando em uma visão de 360° do cliente em tempo real. Essa integração aprimorou as vendas cruzadas, a integração automatizada e o gerenciamento de casos. .

Outro caso de sucesso vem da Cooperativa de Crédito do Texas, que automatizou pré-aprovações de empréstimos, verificações de crédito e cálculos de juros em tempo real. Isso permitiu que eles expandissem suas operações sem aumentar o quadro de funcionários. . Da mesma forma, a Invesco reduziu as horas de desenvolvimento em 92%, encurtando os prazos de integração de meses para semanas .

Estes exemplos demonstram como o MuleSoft complementa os recursos do Latenode. Enquanto o MuleSoft se destaca no gerenciamento de APIs e na conectividade de sistemas, o Latenode aprimora os fluxos de trabalho adicionando lógica personalizada, tomada de decisões orientada por IA e transformações avançadas de dados em sistemas integrados.

Opções de implantação (nuvem/local)

Os modelos de implantação da MuleSoft são projetados para atender a diversos requisitos de controle de dados. Hospedado em Amazon Web Services (AWS), a plataforma aproveita o ambiente de nuvem seguro da AWS. Ela também oferece suporte a implantações híbridas e locais . Para bancos que exigem controle total sobre seus dados, o modelo híbrido permite que dados bancários essenciais e confidenciais permaneçam no local, enquanto aproveitam serviços baseados em nuvem para outras operações.

Escalabilidade para altos volumes de transações

O MuleSoft foi desenvolvido para lidar com altos volumes de transações com escalonamento horizontal, garantindo desempenho consistente mesmo durante picos de atividade A experiência da Coast Capital destaca essa escalabilidade. Ao integrar sua plataforma de banco digital com seu sistema bancário principal, a Financial Services Cloud e o sistema de empréstimos, a instituição atingiu uma taxa de reutilização de API de 49%. .

Jason Hikida, vice-presidente de banco digital e TI da Coast Capital, compartilhou o impacto do MuleSoft:

"A MuleSoft foi essencial na transformação do nosso ecossistema digital, permitindo que a Coast Capital controlasse a experiência dos membros com uma abordagem escalável e baseada em API. Essa agilidade nos permite inovar rapidamente e atender às necessidades dos membros com eficiência, estabelecendo uma base sólida para o crescimento futuro em meio às mudanças do setor." .

Essa escalabilidade se alinha perfeitamente com a eficiência da automação unificada. Por exemplo, o Customers Bank digitalizou mais de 140 processos, economizando mais de 60,000 horas de trabalho e alcançando um crescimento de 50% nos ativos ao integrar o Salesforce FSC à plataforma da MuleSoft. .

5. Cfluxo

Cflow é um plataforma de fluxo de trabalho sem código Projetado para otimizar a conformidade bancária e a gestão de riscos. Ele aborda os desafios que as instituições financeiras enfrentam ao aderir a regulamentações rigorosas, oferecendo ferramentas que simplificam e aprimoram os processos regulatórios.

Segurança e conformidade

As medidas de segurança da Cflow estão alinhadas com os rigorosos requisitos regulatórios, apresentando criptografia avançada, controles de acesso rigorosos e protocolos abrangentes de proteção de dados Sistemas automatizados de conformidade garantem a adesão a padrões como GDPR e ISO 27001. Isso gerou benefícios mensuráveis ​​para instituições financeiras, incluindo um aumento de 59% na eficiência dos serviços e uma redução de 28% na exposição ao risco. Bancos europeus, por exemplo, relataram economia de 50% a 70% no esforço necessário para atender à conformidade com a DORA. .

Os recursos de monitoramento de SLA e registro de auditoria da plataforma ajudam a eliminar lacunas de conformidade, registrando automaticamente aprovações, modificações e avaliações de risco. Os bancos podem personalizar fluxos de trabalho para avaliações de risco com regras predefinidas e permissões de acesso baseadas em funções. Além disso, alertas em tempo real notificam as instituições sobre falhas na avaliação de risco, violações de conformidade ou violações de SLA, permitindo ações imediatas. Os recursos de integração do Cflow aprimoram ainda mais sua estrutura segura, garantindo conectividade tranquila com sistemas essenciais.

Capacidades de Integração

O Cflow oferece suporte à integração com mais de 1,000 aplicativos de terceiros, incluindo SAP, Zapier e G-Suite, bem como sistemas de RH, CRM e finanças. Essa conectividade simplifica o gerenciamento de dados de conformidade em diversas plataformas. Quando combinado com o Latenode, o Cflow permite conexões perfeitas com aplicativos baseados em IA, criando fluxos de automação abrangentes. Por exemplo, um banco pode usar o Cflow para avaliações de risco, aproveitar a IA do Latenode para tomada de decisões e atualizar automaticamente os principais sistemas bancários enquanto gera relatórios regulatórios – tudo em um processo simplificado.

Opções de implantação (nuvem/local)

Cflow é uma plataforma baseada em nuvem , oferecendo acesso remoto seguro às suas ferramentas de conformidade. Sua arquitetura em nuvem permite a rápida implantação de fluxos de trabalho, tornando-se uma excelente opção para bancos que buscam escalar suas operações sem investir muito em infraestrutura adicional.

Escalabilidade para altos volumes de transações

O Cflow foi desenvolvido para atender às demandas de transações de alto volume. Seu criador de formulários visuais e sem código permite que as equipes criem e modifiquem fluxos de trabalho rapidamente, facilitando o gerenciamento de tarefas repetitivas de conformidade. . Essa flexibilidade ajuda os bancos a automatizar processos críticos em finanças e contabilidade, permitindo que eles expandam seus serviços e acomodem uma crescente base de clientes.

Ronald Tibay, gerente sênior de TI da NutriAsia, Inc., compartilhou sua experiência:

Estou realmente impressionado com o suporte oferecido pela Cflow. Nunca me deixaram esperando. Um produto simples de usar e uma equipe inteligente e extremamente ágil são fatores que me deixam tranquilo e confiante.

6. SolveXia

SolveXia é uma ferramenta poderosa projetada para otimizar os processos de reconciliação e relatórios no setor bancário. Ela automatiza com eficiência o processamento de dados para milhões de transações diárias, garantindo segurança de alto nível por meio de sua e Microsoft Azure Infraestrutura em nuvem.

Segurança e conformidade

A SolveXia prioriza a conformidade regulatória, automatizando a preparação e o envio de relatórios exigidos por normas como GDPR e SOX. Mantém trilhas de auditoria abrangentes, garantindo transparência e reduzindo o risco de fraude. Com seus recursos de segurança de nível empresarial, a SolveXia ajuda os bancos a economizar aproximadamente US$ 133,000 anualmente em custos relacionados a fraudes. . Ao automatizar os processos de relatórios regulatórios, também minimiza significativamente a probabilidade de erro humano .

Capacidades de Integração

A plataforma integra-se perfeitamente com uma ampla gama de sistemas e ferramentas bancárias, como planilhas, ERP, CRM e bancos de dados. Oferece conectores nativos para aplicativos como NetSuite ERP, OneDrive e SharePoint, além de oferecer suporte a APIs, SFTP e extensões RPA. O SolveXia ainda permite conexões diretas entre softwares ERP e contas bancárias. . Para operações de dados avançadas, ele incorpora serviços de IA e oferece suporte a modelos Python e R . Quando combinado com o Latenode, o SolveXia pode executar fluxos de trabalho de automação abrangentes, como automatizar o processamento de empréstimos por meio da sincronização de reconciliação, pontuação de crédito e relatórios de conformidade em tempo real.

"A SolveXia se diferencia de outras soluções de automação principalmente por seu design de plataforma amigável e sem código... Outra diferença fundamental reside em seu foco na automação de processos de ponta a ponta, centrada em dados." – Zoftware

Opções de implantação

Como uma solução baseada em nuvem hospedada exclusivamente no Microsoft Azure, a SolveXia elimina a necessidade de infraestrutura local. Essa configuração garante escalabilidade e segurança robusta, tornando-a uma escolha confiável para operações de nível empresarial.

"A SolveXia está localizada na intersecção entre o Excel — a ferramenta de análise e processamento de dados mais amplamente utilizada em empresas — e o Azure — a plataforma de nuvem mais sofisticada e de crescimento mais rápido do mundo." – SolveXia

Escalabilidade para altos volumes de transações

O SolveXia foi desenvolvido para lidar com altos volumes de transações com facilidade. Por exemplo, a 7-Eleven Filipinas alcançou uma reconciliação tripla até 100 vezes mais rápida em vários sistemas. Da mesma forma, a Emma Sleep padronizou dados de mais de 30 provedores de serviços de pagamento, gerenciando 100,000 transações diárias com eficiência impressionante. Sua eficácia se reflete em uma avaliação de usuário verificada de 4.6/5. .

7. Linha preta

A BlackLine é uma plataforma de automação financeira projetada para simplificar os processos de fechamento e reconciliação financeira, tornando-se uma ferramenta valiosa para bancos com necessidades complexas de relatórios contábeis e regulatórios. Com mais de 4,000 clientes e 350,000 usuários, ela soluciona ineficiências nos principais fluxos de trabalho financeiros, preparando o terreno para a integração com plataformas de orquestração como a Latenode.

Segurança e conformidade

A BlackLine prioriza a segurança, aderindo a padrões de nível empresarial, incluindo as certificações ISO 27001, SSAE 18, SOC2 Tipo II e SOC3. Opera em uma infraestrutura de nuvem privada, eliminando riscos de hospedagem de terceiros e garantindo proteção robusta de dados. . A plataforma emprega testes de penetração regulares, varreduras semanais de vulnerabilidades e avaliações anuais de terceiros para proteger as informações financeiras .

Ao automatizar reconciliações e manter trilhas de auditoria detalhadas, a BlackLine aprimora a conformidade e minimiza erros. Seus recursos de gerenciamento de tarefas documentam processos de forma eficaz, atendendo aos requisitos regulatórios. Além disso, a plataforma centraliza a gestão de hierarquias, políticas e certificações de dados financeiros, reforçando os esforços de governança e gestão de riscos [94, 95].

Capacidades de Integração

O BlackLine foi projetado para funcionar perfeitamente com sistemas ERP, conectando-se a vários sistemas de razão geral e importando dados de várias fontes para agilizar a preparação do diário . Como destaca a BlackLine:

"O BlackLine foi projetado para preencher lacunas de funcionalidade nos principais processos financeiros e complementar seu sistema ERP." - BlackLine

Quando integrada a plataformas de orquestração como a Latenode, a BlackLine permite fluxos de trabalho bancários avançados. Por exemplo, ela pode automatizar os processos de fechamento de mês, vinculando suas ferramentas de reconciliação aos principais sistemas bancários, softwares de relatórios regulatórios e fluxos de trabalho de aprovação interna. Ferramentas como o DataBlend aprimoram ainda mais essa capacidade, extraindo saldos de contas do razão geral de sistemas ERP e carregando-os na BlackLine, acelerando o processo de fechamento de mês. .

Escalabilidade para altos volumes de transações

A ferramenta de Correspondência de Transações da BlackLine é adequada para organizações que gerenciam grandes volumes de transações financeiras, sendo particularmente útil para bancos que lidam com milhares de transações diárias. Sua infraestrutura baseada em nuvem garante flexibilidade e acessibilidade para equipes espalhadas por diferentes locais. . BlackLine explica:

"O BlackLine Transaction Matching oferece uma solução poderosa que otimiza o processo de correspondência. Ele permite que as empresas otimizem as operações, aprimorem os controles financeiros e realoquem os recursos dos funcionários para aumentar o valor da empresa." - BlackLine

A SAP, por exemplo, utiliza o BlackLine para gerenciar grandes volumes de transações em seu portfólio de ativos arrendados. Essa automação melhorou a eficiência, a visibilidade e reduziu os riscos, substituindo processos que demandavam muita mão de obra. . A capacidade da BlackLine de automatizar lançamentos contábeis também oferece suporte à escalabilidade, permitindo que as organizações lidem com volumes crescentes de transações sem recursos adicionais .

Opções de implantação

A BlackLine opera exclusivamente em uma nuvem privada, eliminando a necessidade de hardware local e mantendo fortes medidas de segurança. Essa configuração garante um ambiente escalável e seguro, tornando-a uma solução ideal para operações bancárias de nível empresarial, sem a complexidade de gerenciar infraestrutura física.

Tabela de comparação de ferramentas

Escolher a ferramenta de automação certa para o seu banco significa avaliar cuidadosamente como cada plataforma se alinha às metas operacionais e aos requisitos de conformidade. Com o mercado de software de CRM bancário projetado para atingir US$ 15.4 bilhões em 2024, crescendo a uma taxa anual de 17.8% até 2025, a demanda por soluções avançadas de automação está claramente em ascensão. .

ferramenta	Principais casos de uso bancário	Pontos fortes	Capacidades de Integração	Opções de implantação	Security & Compliance
Nó latente	Orquestração de fluxo de trabalho de ponta a ponta, tomada de decisão com tecnologia de IA, automação de navegador sem interface	Fluxos de trabalho visuais com flexibilidade de JavaScript, banco de dados integrado, mais de 300 integrações de aplicativos	Conexões de API nativas, gatilhos de webhook, suporte a pacotes NPM	Auto-hospedagem disponível, baseada em nuvem	Segurança de nível empresarial, controle de propriedade de dados
Peças ativas	Automação de processos internos, fluxos de trabalho de conformidade, processamento de documentos	Flexibilidade de código aberto, conformidade com o GDPR, eficiência de custos escalável	APIs REST, suporte a webhook, conectores personalizados	Hospedagem local e em nuvem	Segurança de dados aprimorada e compatível com GDPR com implantação local
Zapier	Automação de atendimento ao cliente, integrações simples, sistemas de notificação	Ampla biblioteca de aplicativos, interface amigável, configuração rápida	Mais de 6,000 integrações de aplicativos, suporte a webhook	Somente na nuvem	Padrões de segurança empresarial, conformidade com SOC 2
MuleSoft	Integração do sistema bancário principal, gerenciamento de API, sincronização de dados	Conectividade de nível empresarial, gerenciamento de API robusto	Ampla biblioteca de conectores, suporte a sistemas legados	CloudHub, híbrido, Runtime Fabric, local	Conformidade com ISO 27001, SOC 1/2, PCI DSS e HIPAA
Cfluxo	Fluxos de trabalho de aprovação, processamento de empréstimos, rastreamento de conformidade	Visualização de fluxo de trabalho, cadeias de aprovação, trilhas de auditoria	Integrações de API, conexões de aplicativos de terceiros	Baseado em nuvem com acesso móvel	Segurança baseada em funções, registro de auditoria
SolveXia	Relatórios financeiros, conformidade regulatória, reconciliação de dados	Análise avançada, modelagem financeira, automação de relatórios	Integrações de ERP, conectividade de fontes de dados	Opções na nuvem e no local	Foco na conformidade dos serviços financeiros
Linha preta	Processos de fechamento financeiro, conciliação de contas, lançamentos contábeis	Correspondência de transações, reconciliações automatizadas, trilhas de auditoria	Integração do sistema ERP, conectividade do razão geral	Infraestrutura de nuvem privada	ISO 27001, SOC 2 Tipo II, segurança de nível empresarial

Considerações sobre custos e integração

Para bancos que lidam com altos volumes de transações, escalabilidade e eficiência de custos são cruciais. Ferramentas como o Latenode se destacam com preços baseados em execução, o que ajuda a controlar custos mesmo sob cargas pesadas. Enquanto isso, plataformas como MuleSoft e Activepieces oferecem modelos de implantação flexíveis, suportando integrações robustas e manuseio seguro de dados.

Um exemplo prático dessa abordagem híbrida pode envolver a combinação de diversas ferramentas: SolveXia para análise financeira, BlackLine para reconciliação e Latenode para orquestrar fluxos de trabalho entre os principais sistemas bancários, mecanismos de pontuação de crédito e canais de comunicação com o cliente. Essa orquestração centralizada garante um fluxo de dados perfeito e reduz gargalos operacionais.

Métricas de desempenho do mundo real

Os benefícios da automação no setor bancário são comprovados por resultados tangíveis. Por exemplo, a automação pode reduzir o tempo de processamento de solicitações de empréstimo em 50%. O Banco OCBC de Cingapura também relatou um aumento de 50% na eficiência após a implantação de soluções de chatbot de IA para tarefas como redação de documentos, resumo de relatórios e transcrição de chamadas. .

Quando essas ferramentas são unificadas sob uma estrutura de orquestração central, os resultados são ainda mais pronunciados. Essa abordagem reduz a intervenção manual e potencializa os pontos fortes de cada ferramenta, criando uma operação simplificada e eficiente.

Conclusão

O setor bancário está passando por uma profunda transformação, impulsionada pela adoção de tecnologias de automação. Segundo a McKinsey, os bancos reduziram com sucesso os custos operacionais em até um terço por meio da automação de processos. . Ao mesmo tempo, o mercado global de soluções de automação bancária deverá atingir US$ 118.66 bilhões até 2030. . Esses números destacam a urgência de as instituições adotarem a automação como base de sua estratégia.

Os benefícios da automação são inegáveis. Por exemplo, sistemas de segurança automatizados podem reduzir o tempo de resposta a ameaças em 80%, enquanto o tempo de processamento de empréstimos sofre uma redução de 50%. . Esses avanços estabelecem um novo padrão de eficiência e satisfação do cliente no setor financeiro.

Especialistas do setor concordam com esses sentimentos. Paul Stone, Evangelista de Produtos para Serviços Financeiros da FlowForma, enfatiza:

A automação bancária não é mais um luxo — é uma necessidade para se manter competitivo em uma era digital acelerada. Ao automatizar fluxos de trabalho essenciais com tecnologia de IA, os bancos podem alcançar eficiência, satisfação do cliente e conformidade incomparáveis.

• Paul Stone

As ferramentas descritas anteriormente nesta discussão abordam desafios críticos enfrentados pelos bancos. No entanto, o verdadeiro valor reside na integração dessas ferramentas em um sistema unificado. Plataformas como a Latenode desempenham um papel fundamental aqui, atuando como um hub central que conecta diversas soluções de automação em fluxos de trabalho integrados. Essa integração permite que os bancos gerenciem tudo, desde a integração de clientes até a conformidade regulatória, com mais eficácia.

Há muito em jogo. Espera-se que o banco digital gere uma receita líquida de juros de US$ 1.5 trilhão até 2024. , enquanto a McKinsey prevê que os robôs irão gerir entre 10% e 25% das operações bancárias num futuro próximo . Por outro lado, o setor bancário dos EUA relatou US$ 1.59 bilhão em perdas relacionadas a fraudes em 2022 , ressaltando a necessidade crítica de sistemas robustos de segurança e monitoramento automatizados.

Para prosperar, os bancos precisam adotar uma arquitetura de automação que se adapte às suas necessidades, mantendo rigorosos padrões de segurança e conformidade. O sucesso não depende da seleção de uma única ferramenta, mas da criação de um ecossistema coeso que se alinhe aos objetivos do negócio e às expectativas dos clientes.

Sharbs Shaaya, Diretor de AI CoE e Automação Inteligente de Processos na Fiserv, captura esta visão:

A automação de agentes nos permitirá tomar decisões mais conscientes do contexto e nos adaptar melhor às necessidades de negócios em constante mudança. Isso nos ajudará a escalar a automação mais rapidamente e criará uma experiência mais fluida e muito mais intuitiva para nossos clientes.

• Sharbs Shaaya

Os bancos que adotarem essa abordagem integrada à automação não apenas aumentarão a eficiência operacional, mas também proporcionarão experiências superiores aos clientes, ao mesmo tempo em que navegam pelas complexidades do cenário regulatório atual.

Perguntas Frequentes

Como os bancos podem automatizar processos com segurança e, ao mesmo tempo, permanecer em conformidade com as regulamentações financeiras?

Para automatizar processos de forma segura e em conformidade com as regulamentações, os bancos devem se concentrar em ferramentas e plataformas que estejam alinhadas com padrões rigorosos, como RGPD, PCI-DSS e AML. Essas estruturas são projetadas para garantir que dados financeiros confidenciais sejam gerenciados com o mais alto nível de proteção.

As melhores práticas incluem o aproveitamento de ferramentas de automação equipadas com fortes mecanismos de segurança como criptografia, gerenciamento de acesso e rastreamento de atividades. Realizar regularmente avaliações de risco e auditorias de conformidade é crucial para descobrir vulnerabilidades e confirmar a adesão aos requisitos regulatórios. Igualmente importante é educar os funcionários sobre suas responsabilidades de conformidade e estabelecer controles internos para detectar e prevenir violações de segurança.

Ao adotar essas estratégias, os bancos podem automatizar fluxos de trabalho críticos com confiança, mantendo a confiança do cliente e protegendo a integridade de seus dados.

O que os bancos devem procurar ao selecionar uma ferramenta de automação para integrar com seus sistemas?

Ao escolher uma ferramenta de automação, os bancos precisam se concentrar em segurança e conformidade para atender a regulamentações como GDPR e SOX. Garantir que a ferramenta esteja em conformidade com esses padrões é fundamental para manter a confiança e evitar possíveis problemas legais.

Outro fator importante é a ferramenta capacidades de integração. Ele deve se conectar perfeitamente com sistemas existentes, como software bancário principal, CRMs e ferramentas de conformidade para evitar interrupções no fluxo de trabalho.

Os bancos também devem procurar ferramentas que sejam fácil de usar, com interfaces intuitivas que reduzem o tempo e o esforço necessários para o treinamento da equipe. Escalabilidade é igualmente vital, pois a ferramenta deve ser capaz de se adaptar ao crescimento do banco e às mudanças nas demandas ao longo do tempo.

Por último, os bancos preferem frequentemente ferramentas que oferecem opções de implantação flexíveis, incluindo soluções locais. Essa abordagem proporciona maior controle sobre informações confidenciais, o que é especialmente importante para atender a requisitos regulatórios rigorosos.

Como a automação melhora a eficiência e reduz custos em processos bancários, como aprovações de empréstimos e detecção de fraudes?

A automação mudou radicalmente o setor bancário, aumentando significativamente a eficiência e reduzindo custos em áreas essenciais, como aprovação de empréstimos e detecção de fraudes. Ao automatizar tarefas como verificação de documentos e pontuação de crédito, os bancos podem reduzir o tempo de processamento de empréstimos de horas para meros minutos. Essa agilidade não só melhora a experiência do cliente, como também reduz as chances de desistência do solicitante, permitindo que os bancos administrem um volume maior de empréstimos com mais eficiência.

No domínio da detecção de fraudes, a automação alimentada por AI e aprendizagem de máquinas oferece uma vantagem em tempo real. Esses sistemas podem analisar rapidamente padrões de transações para identificar e sinalizar atividades suspeitas assim que ocorrem. Essa resposta rápida ajuda os bancos a mitigar riscos de fraude, minimizar perdas financeiras e alocar seus recursos de forma mais eficaz. Em essência, a automação permite que os bancos otimizem seus fluxos de trabalho, reduzam custos operacionais e priorizem a prestação de serviços mais valiosos aos seus clientes.

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