7 brennende Bankvorgänge, die Sie durch Automatisierung verbessern können

Durch die Automatisierung können Banken bis zu 30 % Kosten einsparen und die Bearbeitungszeiten um 80 % verkürzen. So verändert die Automatisierung wichtige Bankvorgänge:

• Schnellere KYC-Prozesse: Reduzieren Sie die Onboarding-Zeiten von Tagen auf Minuten mit KI-gestützten Tools zur Identitätsüberprüfung.
• Schnellere Kreditgenehmigungen: Durch automatisiertes Kredit-Scoring wird die Bearbeitungszeit für Kredite um 70 % verkürzt.
• Fehlerfreie Geldtransfers: Durch Automatisierung werden Transaktionsfehler drastisch reduziert und Verzögerungen um 80 % verringert.
• Optimierte Compliance: Automatisierte Berichterstattung und Echtzeitüberwachung verbessern die Genauigkeit und sparen bis zu 70 % der für Audits aufgewendeten Zeit.
• Verbesserter Kundenservice: KI-Chatbots bearbeiten Routineanfragen und geben so menschlichen Agenten Zeit für komplexe Probleme.
• Effiziente Back-Office-Abläufe: Durch die Automatisierung von Abstimmungsaufgaben wird der Zeitaufwand um 80 % reduziert und die Genauigkeit auf 99.9 % verbessert.
• Verbesserte Betrugserkennung: Modelle des maschinellen Lernens erkennen und reagieren in Echtzeit auf Betrug und reduzieren so die Verluste um bis zu 40 %.

Latenknoten vereinfacht diese Prozesse mit seinem Workflow-Builder ohne Code, die über 300 Banktools und -systeme verbindet. Beginnen Sie noch heute mit der Automatisierung, um die Effizienz zu steigern, Fehler zu reduzieren und in der sich entwickelnden Finanzlandschaft wettbewerbsfähig zu bleiben.

Intelligente Prozessautomatisierung für Banken

1. Automatisierung von Know Your Customer (KYC)-Prozessen

Herkömmliche KYC-Verfahren sind oft langsam und umständlich und dauern Tage oder sogar Wochen. Diese Abhängigkeit von manuellen Dokumentenprüfungen und datenbankübergreifenden Verifizierungen führt zu Antragsabbrüchen, Compliance-Risiken und erhöhten Kosten für Finanzinstitute.

Wie Automatisierung KYC verändert

Die Automatisierung von KYC-Prozessen revolutioniert die Identitätsprüfung durch die Integration mehrerer Datenquellen und Tools in einen einzigen, effizienten Workflow. Anstatt auf manuelle Prüfungen zu setzen, nutzen automatisierte Systeme KI und maschinelles Lernen, um Identitätsdokumente sofort zu verifizieren, Daten mit globalen Datenbanken abzugleichen und potenzielle Risiken zu kennzeichnen.

Diese KI-gestützten Tools analysieren und validieren Dokumente in Echtzeit und gewährleisten so die Einhaltung gesetzlicher Standards ohne menschliches Eingreifen. Darüber hinaus aktualisieren sie kontinuierlich die Compliance-Prüfungen. ^[6], um sicherzustellen, dass Organisationen mit den sich ändernden Vorschriften Schritt halten.

Die Vorteile liegen auf der Hand: Die Automatisierung verkürzt die Bearbeitungszeit von mehreren Tagen auf wenige Minuten und verbessert gleichzeitig die Genauigkeit und gewährleistet die Einhaltung der Vorschriften. Finanzinstitute können durch die Automatisierung dieser Prozesse bis zu 70 % der KYC-Kosten einsparen. ^[4]Diese Einsparungen ergeben sich aus der Vermeidung manueller Dateneingaben, der Beschleunigung von Arbeitsabläufen und der Reduzierung des Risikos kostspieliger Compliance-Fehler.

Neben Kosteneinsparungen verkürzt das automatisierte KYC die Onboarding-Zeiten erheblich und verbessert das gesamte Kundenerlebnis.

Schnelleres Onboarding mit Latenknoten

Latenode steigert diese Effizienz noch weiter, indem es den gesamten Onboarding-Prozess optimiert. Durch die Integration von Identitätsprüfung, Dokumentenscan, AML-Screening, Kernbanken-Updates und Kundenbenachrichtigungen in ein nahtloses System ermöglicht Latenode die Echtzeitbearbeitung von Kundenanträgen.

Und so funktioniert es: Wenn ein Kunde seine Informationen übermittelt, leitet Latenode automatisch die Dokumentenüberprüfung ein, führt AML-Prüfungen durch, aktualisiert das Kernbankensystem und sendet eine Bestätigungsbenachrichtigung – und das alles ohne manuelle Eingabe.

Die Auswirkungen dieser Automatisierung sind beeindruckend. Aseel, eine Immobilien-Crowdinvesting-Plattform mit Sitz in Saudi-Arabien, als Beispiel. Durch die Umsetzung der FOCAL AML-Compliance Durch die Implementierung der Lösung und die Automatisierung der KYC-Prozesse reduzierte Aseel die Onboardingzeit um 87 % und reduzierte die durchschnittliche Zeit pro Kunde auf nur 40 Sekunden. Diese Effizienz führte zu einer Steigerung der Kundenakquise um 250 %. ^[3].

Ebenso UBS, ein globales Finanzinstitut, wechselte von Echtzeit-Videointerviews zur Kundenverifizierung zu einem vollautomatischen KYC-Prozess. Mit Lösungen wie denen von Regulieren, UBS bietet jetzt eine 24/7-Registrierung, die nur wenige Minuten dauert und minimalen Aufwand für die Kunden erfordert ^[5].

„Die Automatisierung von KYC-Prozessen beim Onboarding vereinfacht die Informationsbeschaffung und Dokumentenprüfung. Sie erhöht zudem die Genauigkeit und stellt die Einhaltung von Finanzvorschriften und Anti-Geldwäsche-Protokollen sicher.“ – Team FOCAL ^[3]

Unternehmen, die automatisierte KYC-Lösungen einsetzen, berichten von einer Verkürzung der Fallbearbeitungszeit auf nur 20 bis 30 % der Zeit, die ihre Konkurrenten benötigen. ^[7]Diese Effizienz steigert nicht nur die Kundenzufriedenheit, sondern führt auch zu höheren Konversionsraten.

Für Banken, die eine KYC-Automatisierung in Erwägung ziehen, ist die Wahl einer Lösung entscheidend, die sich nahtlos in bestehende Systeme integriert und an sich entwickelnde regulatorische Anforderungen anpasst. Der visuelle Workflow-Builder von Latenode vereinfacht diesen Prozess und ermöglicht es Banken, automatisierte KYC-Workflows schnell und ohne umfangreiche Programmierkenntnisse zu entwickeln und einzusetzen. Diese Flexibilität stellt sicher, dass Finanzinstitute sowohl aktuelle als auch zukünftige Anforderungen problemlos erfüllen können.

2. Verbesserung der Kreditbearbeitungsgeschwindigkeit

Im modernen Bankwesen ist die Automatisierung von Kreditprozessen unerlässlich geworden, um Effizienz und Präzision zu steigern. Die traditionelle Kreditbearbeitung zieht sich aufgrund manueller Bonitätsprüfungen, Dokumentenprüfungen und Genehmigungsprozesse oft wochenlang hin. Automatisierte Kredit-Scoring-Modelle hingegen können die Entscheidungszeit um bis zu 70 % verkürzen und die Bearbeitungskapazität um über 30 % steigern. ^[8].

Automatisierung der Kreditbewertung und Kreditgenehmigung

Anstatt sich auf statische Kredit-Momentaufnahmen von Auskunfteien zu verlassen, nutzen automatisierte Systeme Daten aus Finanzhistorien, Transaktionsmustern und alternativen Quellen, um Kreditbewertungen in Echtzeit zu liefern. Dieser Ansatz kann die Genehmigungsraten verdoppeln, Kreditverluste um bis zu 20 % reduzieren und die Genauigkeit der Risikobewertung um 25 % verbessern. ^[8].

Zum Beispiel, santa~~POS=TRUNC Finanzierte Kredite für Unternehmen in Schwierigkeiten in nur zwei Minuten, Bearbeitung von 120,000 Krediten in drei Monaten ^[9]Eine britische Bank automatisierte ihren gesamten Kreditprozess innerhalb von zehn Tagen und genehmigte an einem einzigen Wochenende 30,000 Kredite. ^[9].

„Wir haben uns einen hervorragenden Ruf erworben, weil wir die einzige Bank in Argentinien waren, die in der Lage war, einen Kredit innerhalb von nur zwei Minuten zu bearbeiten und Gelder bereitzustellen.“

• Silvina Montemartini, Leiterin RPA, Santander ^[9]

Latenode vereinfacht diesen Prozess, indem es Kreditauskunfteien, interne Risikomodelle und Kundenkommunikationstools zu einem nahtlosen, automatisierten System verbindet. Bei der Einreichung eines Kreditantrags ruft Latenode automatisch Kreditdaten ab, verarbeitet diese mithilfe KI-gestützter Scoring-Modelle und versendet Genehmigungsbenachrichtigungen – ganz ohne menschliches Eingreifen.

Über die Kreditwürdigkeitsprüfung hinaus behebt die Automatisierung auch Ineffizienzen im weiteren Kreditablauf.

Reduzierung manueller Schritte in Kredit-Workflows

Unglaubliche 80 % der Kreditanträge sind mit fehlenden oder problematischen Dokumenten verbunden, und über 65 % der Bearbeitungszeit entfallen auf die Suche nach und Überprüfung von Unterlagen. ^[11]Automatisierung behebt diese Engpässe durch die Digitalisierung von Anwendungen und die Automatisierung von Benachrichtigungen, wodurch Verzögerungen deutlich reduziert werden. KI-gestützte Plattformen können kritische Daten aus Finanzdokumenten analysieren, klassifizieren und extrahieren und gleichzeitig betrügerische oder manipulierte Dokumente durch Funktionen wie Schriftanalyse, Wasserzeichen und digitale Signaturen identifizieren. ^[11][12].

Kreditgeber, die digitale Automatisierung einführen, berichten von 40 % weniger Kreditmängeln und einer Verkürzung der Kreditproduktionszyklen um sieben Tage ^[12].

„Wir erwarten eine Produktivitätssteigerung von 25 % und eine Verkürzung der Zeit von der Antragstellung bis zur Genehmigung um 42 Stunden.“

• Direktor, Commercial Lending Ops, FirstTech ^[11]

SS&C Technologies demonstriert die Leistungsfähigkeit der Kombination aus KI und Automatisierung. Durch die Integration eines internen Großsprachenmodells mit intelligenter Automatisierung veranlasst ihr System die KI, unstrukturierte Kreditdokumente zu interpretieren, die extrahierten Daten zu validieren und die richtigen Felder auszufüllen. ^[9].

„Die Integration von RPA mit generativer KI transformiert das Dokumentenmanagement, indem Routineaufgaben automatisiert und Inhalte mit außergewöhnlicher Präzision intelligent generiert, verarbeitet und analysiert werden.“

• Puneet Malik, Geschäftsführer, SS&C Technologies ^[9]

Altes Rathaus Außerdem revolutionierte das Unternehmen seine Kreditabwicklung durch die Verbindung von elf zuvor isolierten Systemen. Diese Integration ermöglichte den Mitarbeitern eine einheitliche Sicht auf die Kundenprofile und verkürzte die Onboarding-Zeiten drastisch. ^[10].

Finanzinstitute, die die Automatisierung ihres Kreditmanagements nutzen, verzeichnen oft jährliche Umsatzsteigerungen von 15–20 % und senken gleichzeitig die Betriebskosten um bis zu 50 %. ^[8]. Die automatisierte Kreditabwicklung kann innerhalb des ersten Jahres eine Kapitalrendite von bis zu 225 % erzielen ^[13].

Diese Fortschritte zeigen, wie integrierte Automatisierung Kreditabläufe verändert. Latenode ermöglicht Finanzinstituten mithilfe seines visuellen Workflow-Builders die Vereinheitlichung von Kundenportalen, Kreditbewertungsplattformen, Zahlungssystemen, Bankkonten und Buchhaltungssoftware. Dies ermöglicht die schnelle Bereitstellung konformer und effizienter Kreditbearbeitungssysteme.

3. Automatisieren von Geldtransfers und Kontoaktualisierungen

Zusätzlich zur Effizienzsteigerung durch die Automatisierung von KYC- und Kreditprozessen bietet die Automatisierung von Geldtransfers und Kontoaktualisierungen eine weitere Möglichkeit, Betriebsverzögerungen zu verringern und kostspielige Fehler zu reduzieren.

Manuelle Überweisungen und Kontoaktualisierungen führen oft zu Engpässen im Bankgeschäft. Tatsächlich gaben 80 % der Führungskräfte an, im Jahr 2024 aufgrund von Zahlungsfehlern Geschäftsverluste erlitten zu haben. ^[17]Diese manuellen Arbeitsabläufe verbrauchen nicht nur wertvolle Ressourcen, sondern machen Banken auch anfällig für Fehler, die Kundenbeziehungen und Compliance-Status schädigen können.

Herkömmliche Methoden zur Abwicklung von Geldtransfers sind umständlich und erfordern, dass Mitarbeiter Kontostände überprüfen, Datensätze aktualisieren und Überweisungsanfragen über mehrere Systeme hinweg bearbeiten. Dieser manuelle Aufwand kann Transaktionen im Vergleich zu automatisierten Lösungen um bis zu 80 % verzögern. ^[17]Die finanziellen Folgen sind erheblich: Zahlungsfehler machen im Jahr 61 2024 % der verspäteten Zahlungen aus. ^[17].

Self-Service-Portale für Kunden

Automatisierte Self-Service-Portale verändern die Interaktion zwischen Kunden und Banken und machen zeitaufwändige Filialbesuche oder Telefonate für Routineaufgaben überflüssig. Über diese Portale können Kunden Überweisungen veranlassen, Kontodaten aktualisieren und ihre Präferenzen direkt verwalten. Das vereinfacht die Abläufe für Banken und verbessert gleichzeitig das Kundenerlebnis.

Diese Systeme reduzieren Transaktionsfehler drastisch. Die Fehlerquote sinkt von 96 % bei manuellen Prozessen auf nur 1–4 % bei automatisierten Prozessen. Diese Verbesserung führt zu weniger fehlgeschlagenen Transaktionen, weniger Kundenbeschwerden und niedrigeren Betriebskosten.

Banken, die Self-Service-Portale implementieren, berichten regelmäßig von höherer Kundenzufriedenheit und operativen Vorteilen. Routineaufgaben – wie Kontostandsabfragen, Überweisungsaufträge und Kontoaktualisierungen – werden ohne menschliches Zutun erledigt, sodass sich die Mitarbeiter auf komplexere Kundenbedürfnisse konzentrieren können. Beispielsweise: HoherRadius Im Februar 2025 wurde bekannt, dass Unternehmen, die ihre automatisierte Zahlungssoftware nutzen, durchschnittlich 30 % der Kosten pro Zahlung einsparen ^[17]. Darüber hinaus erkennen diese Systeme 90 % aller Betrugsfälle, Fehler und Sanktionen im Zahlungsverkehr und bieten so ein Maß an Sicherheit, das manuelle Prozesse nicht erreichen können. ^[17].

Self-Service-Portale ebnen außerdem den Weg für die Integration fortschrittlicherer Arbeitsabläufe, wodurch manuelle Überprüfungen bei Geldtransfers überflüssig werden und die Effizienz weiter gesteigert wird.

Verknüpfung von Geldtransfer-Workflows

Plattformen wie Latenode verbessern nicht nur kundenorientierte Prozesse, sondern optimieren auch Backend-Workflows, um reibungslose und sichere Geldtransfers zu gewährleisten. Sobald eine Überweisung initiiert wird, automatisiert Latenode die Überprüfung von Kontoständen und Empfängerdaten, verarbeitet die Transaktion, versendet Benachrichtigungen und protokolliert jeden Schritt zu Compliance-Zwecken.

Diese Automatisierung stellt sicher, dass Zahlungsdaten aus verschiedenen Quellen synchronisiert bleiben und verbessert so die Transparenz der Abwicklungsprozesse. Außerdem werden Transaktionsdaten und Bargeldbestände in Echtzeit aktualisiert, was für schnelle Investitions- und Kreditentscheidungen im heutigen wettbewerbsintensiven Bankenumfeld unerlässlich ist. ^[14].

Ein Bericht vom Februar 2025 von JP Morgan hob die Vorteile elektronischer Geldtransfers (EFTs) hervor und wies auf ihre Fähigkeit hin, die Abwicklungszeiten zu beschleunigen - entscheidend für die Optimierung des Cashflows und die Verwaltung des Betriebskapitals ^[1]EFTs reduzieren zudem Fehler und Betrug durch den Einsatz sicherer digitaler Kanäle und Verschlüsselungstechnologien und eliminieren manuelle Aufgaben wie die Lohn- und Gehaltsabrechnung und Lieferantenzahlungen. Diese Umstellung senkt die Kosten für Druck, Versand und manuelle Bearbeitung erheblich.

Die Automatisierungstools von Latenode beheben häufige Probleme bei Geldtransfers, indem sie Validierungsprüfungen durchführen, um die Zahlungsdetails vor der Verarbeitung zu überprüfen. Dies reduziert das Fehlerrisiko, das Unternehmen durchschnittlich 12.10 US-Dollar pro fehlgeschlagener B2B-Zahlung kosten kann. ^[17]. Indem sie diese kostspieligen Fehler vermeiden, können Banken sowohl ihre Betriebseffizienz als auch das Vertrauen ihrer Kunden steigern.

Die Plattform bewältigt auch komplexere Szenarien wie Währungsumrechnungen, Genehmigungen mehrerer Parteien und die Prüfung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften – alles ohne manuelle Eingriffe. Dieser umfassende Ansatz minimiert das Risiko von Compliance-Verstößen und bietet gleichzeitig die Flexibilität, sich an veränderte Marktbedingungen anzupassen.

Banken, die Latenode zur Automatisierung von Geldtransfers einsetzen, verzeichnen typischerweise eine Senkung der Betriebskosten um 20–30 % ^[15], zusammen mit deutlichen Verbesserungen der Verarbeitungsgeschwindigkeit und -genauigkeit. Der visuelle Workflow-Builder der Plattform ermöglicht es Banken, Prozesse schnell an neue regulatorische Anforderungen oder Geschäftsbedürfnisse anzupassen und so langfristige Flexibilität und Effizienz zu gewährleisten.

4. Automatisierung von Audit- und Compliance-Aufgaben

Sobald Banken ihre Geldtransferprozesse optimiert haben, stehen die Herausforderungen der Prüfung und Compliance im Vordergrund. Herkömmliche Methoden zur Bewältigung dieser Aufgaben erfordern oft langwierige, manuelle Arbeitsabläufe, bei denen Teams über mehrere Wochen Daten aggregieren, validieren und zusammenstellen müssen. Diese veralteten Prozesse verlangsamen nicht nur den Betrieb, sondern erhöhen auch das Fehlerrisiko, das zu Bußgeldern und einem Reputationsschaden für die Bank führen kann.

Automatisierung der regulatorischen Berichterstattung

Latenode bietet eine transformative Lösung für das regulatorische Reporting durch die nahtlose Vernetzung interner Systeme zur Erstellung präziser Compliance-Berichte in Echtzeit. Die Plattform ruft Daten aus Kernsystemen ab, validiert sie und erstellt Berichte, die den regulatorischen Standards entsprechen.

„Automatisiertes Meldewesen wandelt zeitintensive manuelle Prozesse in optimierte, fehlerresistente Arbeitsabläufe um und reduziert den Zeitaufwand für die Berichterstattung potenziell um bis zu 70 %, wie aktuelle Branchenanalysen von McKinsey & Company zeigen.“ ^[18].

Dieser Automatisierungsprozess beseitigt die Ineffizienzen des manuellen Reportings. So reduzierte beispielsweise ein mittelgroßes Finanzinstitut seinen vierteljährlichen Reporting-Zeitraum von drei Wochen auf nur drei Tage. Ein anderes Unternehmen erzielte durch die Einführung einer zentralisierten Datenverwaltung eine Reduzierung der Datenabgleichsfehler um 90 %. ^[18]In einem anderen Fall konnte ein Kunde aus dem Finanzdienstleistungssektor nach einer Fusion sein Transaktionsvolumen um 300 % steigern, wobei nur geringfügige Anpassungen an seinem automatisierten Berichtssystem erforderlich waren. ^[18].

Mit dem intuitiven visuellen Workflow-Builder von Latenode können Banken individuelle Reporting-Workflows erstellen, die Systeme wie Kernbankenplattformen, Risikomanagementsysteme, Tools für das regulatorische Reporting und behördliche Meldesysteme integrieren. Diese umfassende Automatisierung gewährleistet einen reibungslosen Datenfluss von den Quellsystemen bis hin zu den endgültigen Einreichungen bei den Behörden und gewährleistet gleichzeitig die Aufrechterhaltung vollständiger Prüfpfade. Diese Funktionen bilden die Grundlage für ein kontinuierliches, adaptives Compliance-Management.

Echtzeitüberwachung für bessere Compliance

Neben effizientem Reporting ermöglicht Latenode auch ein kontinuierliches Compliance-Monitoring, um potenziellen Problemen proaktiv zu begegnen. Durch die Implementierung von Workflows für die Echtzeitüberwachung können Institute den sich entwickelnden Vorschriften immer einen Schritt voraus sein. Die Plattform sendet sofortige Warnmeldungen, wenn Compliance-Grenzwerte überschritten werden, und unterstützt Banken so dabei, Standards wie Anti-Geldwäsche- (AML) und Know-Your-Customer-(KYC)-Protokolle einzuhalten. Dadurch wird sichergestellt, dass Kundendaten und Transaktionen kontinuierlich anhand der aktuellen Anforderungen validiert werden.

Die Vorteile dieses Ansatzes zeigen sich in der Praxis. Beispielsweise: Bancolombia Die Effizienz wurde um 59 % verbessert und das Risiko um 28 % gesenkt, während eine osteuropäische Bank die DSGVO-Konformität für über eine Million Kunden optimierte. ^[19]. Zusätzlich sind Stone Coast Fondsdienstleistungen nutzt die Prozessautomatisierung, um die Einhaltung der Vorschriften für große Bargeldtransfers durchzusetzen und sicherzustellen, dass bei Audits oder Untersuchungen alle erforderlichen Prüfungen und Due Diligence-Prüfungen durchgeführt werden ^[19].

5. Verbesserung des Kundenservice

Nach der Bewältigung von Geldtransfers und Compliance-Prozessen ist der Kundenservice der nächste Bereich, der einer Transformation bedarf. Der traditionelle Kundenservice von Banken lässt oft zu wünschen übrig und ist geprägt von langen Wartezeiten, eingeschränkter Erreichbarkeit und allgemeinen Antworten. Diese Ineffizienzen frustrieren Kunden, insbesondere in einer Zeit, in der sofortige, maßgeschneiderte Interaktionen die Norm sind.

KI-gestützte Chatbots für häufig gestellte Fragen

Viele Kunden suchen schnelle Antworten auf einfache Fragen zu ihren Konten oder Transaktionen. Hier kommt Latenode ins Spiel. Integration von KI-Chatbots mit Kernbankensystemen zur reibungslosen Bearbeitung von Routineanfragen.

Durch die Verknüpfung von Chatbot-Technologien mit Customer-Relationship-Management-Systemen (CRM), zentralen Bankplattformen und Wissensmanagement-Tools ermöglicht Latenode Chatbots präzise, ​​kontextbezogene Antworten. Fragt ein Kunde beispielsweise nach seinen letzten Transaktionen, ruft Latenode die relevanten Daten aus dem Banksystem ab, formatiert sie und liefert eine personalisierte Antwort über die Chatbot-Oberfläche.

Die Auswirkungen von KI im Bankwesen sind erheblich. Im Jahr 2023 sparten Banken weltweit 447 Milliarden US-Dollar durch KI-Anwendungen ein, davon 416 Milliarden US-Dollar im Front- und Middle-Office-Bereich. ^[20]. Außerdem, a Capco Eine Studie aus demselben Jahr ergab, dass 37 % der Bankkunden in Notfällen Chatbots oder Textnachrichten bevorzugen, während 63 % immer noch direkte Gespräche mit menschlichen Agenten bevorzugen. ^[20]Diese Ergebnisse unterstreichen den Wert des strategischen Einsatzes von Chatbots: Sie übernehmen Routineaufgaben, um menschliche Agenten für komplexere Probleme freizusetzen, die eine persönliche Note erfordern.

Der visuelle Workflow-Builder von Latenode vereinfacht die Erstellung dynamischer Konversationsabläufe. Diese Workflows führen Kunden durch gängige Szenarien und passen sich anhand von Interaktionsdaten an, um bei Bedarf einen reibungslosen Übergang zu menschlichen Agenten zu gewährleisten.

Bessere Kundenbindung

Automatisierung beschränkt sich nicht nur auf die Beantwortung grundlegender Fragen – sie ermöglicht auch eine intensivere Kundenbindung durch personalisierte und proaktive Services. Latenode integriert Analyse-Engines mit Kommunikationsplattformen, um maßgeschneiderte Empfehlungen basierend auf Kundenverhalten und Transaktionsverlauf zu erstellen.

Durch die Aggregation von Daten aus verschiedenen Quellen erstellt Latenode detaillierte Kundenprofile, die Banken für eine effektivere Kundenansprache nutzen können. So können Banken beispielsweise durch die Verknüpfung von Transaktionsüberwachungssystemen mit Marketing-Tools Kunden identifizieren, die ihr Kreditlimit erreichen, und ihnen proaktiv Finanzberatung oder alternative Produkte anbieten, bevor Probleme entstehen.

Beispiele aus der Praxis veranschaulichen die Vorteile dieser Strategien. Im Jahr 2023 Vertrauensbank In Singapur wurde KI-gestütztes Kundenengagement genutzt, um In-App-Anleitungen und zielgerichtete Kampagnen zu erstellen. Dadurch wurde die Anzahl der App-Installationen und Kontoanmeldungen um 36 % gesteigert. ^[22]. Ähnlich, IIFL Finanzen in Indien hat seine Lead-Generierungsseite mithilfe standortbasierter Funktionen personalisiert, was zu einer Steigerung der Leads um 21 % durch regionale Sprachkampagnen führte ^[22].

Latenode ermöglicht es Banken, solche Erfolge zu replizieren, indem es Geolokalisierungsdienste, Spracherkennungstools und Content-Management-Systeme verbindet. Dies ermöglicht automatisierte Anpassungen von Website-Inhalten, App-Oberflächen und Kommunikationspräferenzen basierend auf Faktoren wie Kundenstandort, bevorzugter Sprache und Surfgewohnheiten.

Prädiktive Analysen verbessern das Engagement zusätzlich, indem sie Kundenbedürfnisse antizipieren. Die Machine-Learning-Funktionen von Latenode erkennen Muster – beispielsweise Anzeichen für einen bevorstehenden Hauskauf oder eine Geschäftserweiterung – und ermöglichen es Banken, proaktiv relevante Produkte oder Beratung anzubieten. Dieser Ansatz schafft nicht nur Mehrwert für den Kunden, sondern auch neue Einnahmequellen für das Institut.

Der Schlüssel zu einer effektiven Automatisierung der Kundenbindung liegt in der Balance zwischen Geschwindigkeit und Personalisierung. Während 82 % der Verbraucher sofortige Antworten erwarten ^[21], müssen diese Interaktionen auch sinnvoll und relevant sein. Die Integrationsfunktionen von Latenode stellen sicher, dass automatisierte Antworten auf umfassenden Kundendaten basieren und so auch im großen Maßstab ein personalisiertes Erlebnis bieten.

Diese Fortschritte im Kundenservice tragen zusammen mit Verbesserungen in anderen Bankgeschäften zu einem effizienteren und kundenorientierteren Institut bei.

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6. Automatisierung von Backoffice-Vorgängen

Während die Front-End-Automatisierung oft im Mittelpunkt steht, liegt der eigentliche Schlüssel zu Kosteneinsparungen in der Effizienz des Backoffice. Aufgaben wie Datenabgleich und Datenverarbeitung sind für die Aufrechterhaltung der Finanzgenauigkeit und die Einhaltung gesetzlicher Standards unerlässlich, werden jedoch oft manuell erledigt und kosten Zeit und Ressourcen. Durch die Optimierung dieser Abläufe können Unternehmen ihre Gesamteffizienz deutlich steigern.

Automatisieren von Abstimmungsaufgaben

Der Bankabgleich ist bekannt dafür, zeitaufwändig und fehleranfällig zu sein. Trotz seiner Bedeutung verwenden 55 % der Unternehmen immer noch manuelle Methoden und investieren wöchentlich 6–10 Stunden in diese Aufgaben. Noch besorgniserregender ist, dass 35 % der Banken finanzielle Verluste aufgrund von Abgleichfehlern melden, durchschnittlich 2.1 Millionen US-Dollar pro Vorfall. ^[23].

Latenode vereinfacht diesen Prozess durch die Integration verschiedener Finanzsysteme – wie Bankfeeds, ERP-Plattformen und Zahlungsgateways – zur Erstellung automatisierter Abstimmungsworkflows. Die Machine-Learning-Funktionen identifizieren Transaktionsmuster und kennzeichnen Anomalien, selbst in komplexen Szenarien wie Teilzahlungen oder Devisenwechseln. Diese Automatisierung kann den Abstimmungsaufwand um bis zu 80 % verkürzen und gleichzeitig eine Genauigkeit der Finanzdaten von 99.9 % erreichen. ^[23]Pamela Quiroga Badani, Solution Manager bei Nomentia, hebt die Vorteile hervor:

„Die Automatisierung des Abstimmungsprozesses spart Zeit und reduziert Fehler, da das System Übereinstimmungen vorschlägt und nur in bestimmten Fällen eine menschliche Überprüfung erforderlich ist.“ ^[24].

Der visuelle Workflow-Builder von Latenode ermöglicht Unternehmen die Erstellung komplexer Abstimmungsregeln und die automatische Kategorisierung und Priorisierung von Ausnahmen. Bei Grenzwertüberschreitungen werden Warnmeldungen ausgelöst, um eine zeitnahe Problemlösung zu gewährleisten. Darüber hinaus hilft die KI-gestützte Dokumentenverarbeitung bei der Standardisierung und Interpretation von Transaktionsdaten, selbst wenn diese unvollständig oder inkonsistent formatiert sind.

Diese Fortschritte bei der Abstimmungsautomatisierung schaffen die Voraussetzungen für eine umfassendere Transformation des Backoffice.

Verbesserung der Genauigkeit bei der Datenverarbeitung

Datenintensive Backoffice-Aufgaben, wie die manuelle Dateneingabe, sind ein weiterer Bereich, der sich für die Automatisierung eignet. Bei Fehlerquoten von 1–4 % und einem Zeitaufwand von 10–25 % für repetitive Aufgaben summieren sich die Ineffizienzen schnell. Latenodes Robotic Process Automation (RPA) reduziert Fehler um bis zu 90 % und senkt die Betriebskosten um 40–60 %. ^[26]Dies ist von entscheidender Bedeutung, da manuelle Verarbeitungsfehler und Ineffizienzen die Banken weltweit jedes Jahr etwa 1.2 Billionen US-Dollar kosten. ^[26].

Die Plattform zeichnet sich durch die Verarbeitung großer Transaktionsvolumina aus, kennzeichnet automatisch Abweichungen und validiert Daten, um deren Genauigkeit sicherzustellen. Dies führt zu verbesserter Compliance und zuverlässigerer Berichterstattung. Beispielsweise: VKB Bank automatisierte seinen Antragsprozess für Kreditstundungen im Jahr 2020, wodurch eine Effizienzsteigerung von 90 % erreicht und die Bearbeitungszeit von 40–60 Minuten auf nur 4–6 Minuten reduziert wurde ^[25].

Die KI-Integration von Latenode verbessert die Datenverarbeitung zusätzlich, indem sie Informationen automatisch extrahiert und validiert. Die integrierte Datenbank sorgt dafür, dass die Daten strukturiert und korrekt bleiben. Ein Experte formulierte es treffend:

Datenqualität ist entscheidend. Wenn Ihre internen Daten oder Kontoauszüge nicht sauber sind, wird der Abstimmungsprozess zum Albtraum. Sie benötigen von Anfang an genaue, geordnete Daten, um spätere Probleme zu vermeiden. ^[24].

Diese Fortschritte bei der Datenverarbeitung und -abstimmung ergänzen die Front-End- und Compliance-Automatisierung und schaffen einen nahtlosen, durchgängigen Workflow. Das Ergebnis sind aktuellere Finanzdaten, eine verbesserte Cashflow-Verfolgung und präzise Prognosen – all dies bildet eine solide Grundlage für besseren Kundenservice und höhere Betriebseffizienz.

7. Automatisierung der Betrugserkennung und -prävention

Betrugserkennung und -prävention sind für die Gewährleistung sicherer und effizienter Finanzgeschäfte unverzichtbar geworden, insbesondere da der Bankensektor immer stärker auf Automatisierung setzt.

Finanzbetrug stellt eine hohe finanzielle Belastung dar und kostet US-Unternehmen durchschnittlich 1.4 Millionen Dollar pro Fall. Fast die Hälfte (46 %) der Unternehmen war in den letzten zwei Jahren Opfer von Betrug oder Wirtschaftskriminalität. ^[28]Da Betrüger immer raffiniertere Taktiken anwenden, benötigen Banken Systeme, die Millionen von Transaktionen in Echtzeit analysieren und sofort reagieren können.

Echtzeit-Betrugsüberwachung mit maschinellem Lernen

Herkömmliche Methoden zur Betrugserkennung, wie statische Regeln und manuelle Überprüfungen, versagen oft aufgrund von Verzögerungen bei der Erkennung verdächtiger Aktivitäten. Im Gegensatz dazu zeichnen sich Machine-Learning-Modelle durch die kontinuierliche Analyse von Transaktionsmustern, Nutzerverhalten und digitalen Interaktionen aus, um Anomalien sofort zu erkennen.

Latenode vereinfacht diesen Prozess durch die Integration von Banksystemen, Transaktionsdatenbanken und Machine-Learning-Tools in einen nahtlosen Workflow zur Betrugsüberwachung. So konnte beispielsweise eine führende Bank nach der Implementierung einer KI-gesteuerten Lösung die Genauigkeit der Betrugserkennung um 1 % steigern und die Anzahl der Fehlalarme um 62 % reduzieren. ^[29]. Ähnlich, PayPal nutzt Clustering-Algorithmen, um jährliche Zahlungen im Wert von über 900 Milliarden US-Dollar zu überwachen und ungewöhnliche Aktivitäten, die auf Betrug hindeuten könnten, effektiv zu identifizieren ^[31]. American Express Die Genauigkeit der Betrugserkennung wurde mithilfe fortschrittlicher KI-Modelle wie Langzeit-Kurzzeitgedächtnisnetzwerken um 6 % gesteigert. ^[27]In einem anderen Beispiel nutzte ein großer Einzelhändler im Jahr 2024 Verhaltensanalysen, um einen koordinierten Betrugsring aufzudecken und zu vereiteln und so Verluste von über 15 Millionen Dollar zu verhindern. ^[31].

Echtzeiterkennung ist nur der erste Schritt. Automatisierte Warnsysteme sind unerlässlich, um sofort gegen verdächtige Aktivitäten vorzugehen und so die Betrugsgefahr zu minimieren.

Automatisierte Betrugswarnungen und -reaktionen

Automatisierte Warnsysteme erhöhen die Sicherheit, indem sie Verzögerungen durch manuelle Prozesse eliminieren. Diese Systeme können umgehend Maßnahmen ergreifen, beispielsweise Konten sperren, zusätzliche Authentifizierungen anfordern oder Sicherheitsteams benachrichtigen, wenn verdächtige Aktivitäten erkannt werden. Latenode ermöglicht Banken die Orchestrierung von Warn-Workflows über mehrere Kanäle und gewährleistet so eine schnelle und koordinierte Reaktion. Eine robuste Betrugsbekämpfung könnte beispielsweise Transaktionsüberwachung, Risikobewertung, Warnmanagement, Kontosicherheitsmaßnahmen und Kundenbenachrichtigungen umfassen – alles nahtlos ineinandergreifend.

Dank der Echtzeitfunktionen von Latenode können Banken ihre Vermögenswerte effektiv schützen. Bei Betrugserkennung kann die Plattform automatisch Konten vorübergehend sperren, zusätzliche Authentifizierungen für risikoreiche Transaktionen erzwingen und detaillierte Vorfallberichte für Compliance-Zwecke erstellen. Ein Finanzinstitut, das neuronale Netze zur Analyse von Transaktionsdaten nutzte, konnte seine betrugsbedingten Verluste innerhalb von nur sechs Monaten um 40 % reduzieren. ^[31]Eine führende E-Commerce-Plattform integrierte Reinforcement Learning in ihren Betrugserkennungsprozess, was zu einem Rückgang der Kundenbeschwerden aufgrund irrtümlich blockierter Transaktionen um 30 % führte. ^[31].

Angesichts des Ausmaßes des Online-Zahlungsbetrugs – geschätzt auf 41 Milliarden Dollar im Jahr 2022 und prognostiziert, dass er 48 2023 Milliarden Dollar erreichen wird ^[30] Die finanziellen Vorteile der automatisierten Betrugserkennung sind enorm. Die Integrationsfunktionen von Latenode ermöglichen es Banken, Betrugserkennungstools mit bestehenden Sicherheitssystemen, Kundendatenbanken und Plattformen für das regulatorische Reporting zu verknüpfen. Dieser einheitliche Ansatz verbessert nicht nur die Compliance, sondern gewährleistet auch die betriebliche Effizienz und bekämpft gleichzeitig komplexe Betrugsmaschen, die von herkömmlichen Systemen oft übersehen werden.

Vorteile der Bankautomatisierung mit Latenode

Die Vorteile der Automatisierung im Bankwesen, wie Latenode zeigt, gehen über die Vereinfachung von Aufgaben hinaus. Durch die Einführung von Automatisierungsstrategien konnten Finanzinstitute messbare Verbesserungen bei Effizienz, Sicherheit und Gesamtleistung erzielen. Diese Fortschritte rationalisieren nicht nur die Abläufe, sondern steigern auch die Kundenzufriedenheit und die Rentabilität.

Verbesserte Effizienz und Kundenerfahrung

Die Automatisierung routinemäßiger Bankaufgaben verkürzt die Bearbeitungszeiten erheblich. Beispielsweise können Kreditgenehmigungen, die traditionell 5–7 Tage dauern, jetzt innerhalb von Minuten oder Stunden abgeschlossen werden – eine Reduzierung um 80–90 %. ^[33]Ebenso kann die Onboardingzeit für Kunden von Tagen auf nur eine Stunde verkürzt werden. ^[33].

Latenode spielt eine zentrale Rolle bei der Erzielung dieser Effizienzsteigerungen, indem es verschiedene Banksysteme nahtlos in einheitliche Arbeitsabläufe einbindet. Ein Beispiel: Kreditanträge: Sobald ein Kunde einen Antrag stellt, kann Latenode automatisch Bonitätsprüfungen einleiten, Dokumente prüfen, Risiken bewerten und Genehmigungsbenachrichtigungen versenden – alles parallel. Dadurch werden Verzögerungen durch manuelle, schrittweise Prozesse vermieden und ein schnellerer Service sowie ein reibungsloseres Kundenerlebnis gewährleistet.

Verbesserte Sicherheit und Compliance

Automatisierung erhöht zudem die Sicherheit, indem sie menschliche Fehler reduziert und die konsequente Durchsetzung von Sicherheitsmaßnahmen gewährleistet. Aufgaben zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, die oft akribische Detailgenauigkeit erfordern, können durch Automatisierung sowohl hinsichtlich der Geschwindigkeit als auch der Genauigkeit um 90 % verbessert werden. ^[33]Latenode integriert sich mit Tools wie Okta und Krypto Pro zur Durchführung der Identitätsprüfung und Authentifizierung digitaler Dokumente, zur Gewährleistung robuster Sicherheit und zur Gewährleistung der Einhaltung gesetzlicher Standards ^[36][37].

Dank automatisierter Compliance-Workflows wird jede Transaktion, jede Kundeninteraktion und jeder Datenaustausch den gesetzlichen Anforderungen gerecht. Funktionen wie Echtzeitüberwachung, strenge Zugriffskontrollen und fortschrittliche Verschlüsselung reduzieren Compliance-Risiken zusätzlich und gewährleisten gleichzeitig die für moderne Bankgeschäfte erforderliche Flexibilität.

Kosteneinsparungen und Wettbewerbsvorteile

Die finanziellen Auswirkungen der Automatisierung gehen weit über eine schnellere Verarbeitung hinaus. Studien zeigen, dass Banken ihre Betriebskosten um 20–30 % senken können, wobei KI-gesteuerte Lösungen potenziell Hunderte Millionen Dollar einsparen können. ^[16][34][35]Das auf der tatsächlichen Ausführungszeit basierende Preismodell von Latenode stellt sicher, dass die Automatisierung skalierbar und kostengünstig bleibt.

Diese Einsparungen resultieren aus der Reduzierung manueller Arbeit, der Minimierung von Fehlern und der Beschleunigung der Transaktionsabwicklung. Durch die effektivere Umverteilung von Ressourcen können sich Banken auf strategische Initiativen konzentrieren. Darüber hinaus ermöglicht die Automatisierung Banken, sich durch schnellere, präzisere Dienstleistungen und ein außergewöhnliches Kundenerlebnis am Markt abzuheben. Wie Catherine Canary von Appian erklärt:

„Die Bankautomatisierung ist zu einem wichtigen Treiber für Effizienz und Innovation in der Finanzdienstleistungsbranche geworden.“ ^[32].

Solche Fortschritte verbessern nicht nur die Betriebsleistung, sondern verhelfen den Banken auch zu einem Wettbewerbsvorteil, da sie dadurch einen größeren Marktanteil gewinnen und gleichzeitig hohe Gewinnmargen aufrechterhalten können.

Auswahl der richtigen Banking-Automatisierungsplattform

Da Automatisierung zu einem Eckpfeiler des Bankgeschäfts wird, ist die Wahl der richtigen Plattform entscheidend für die Aufrechterhaltung der Effizienz und die Reduzierung von Risiken. Eine schlecht gewählte Plattform kann zu erheblichen finanziellen Verlusten führen – bis zu 10,000 US-Dollar pro Mitarbeiter und Jahr allein für die Einhaltung der Compliance-Vorgaben. ^[38]40 % der Unternehmensleiter äußern Bedenken, dass regulatorische Änderungen das Risiko von Nichteinhaltung erhöhen könnten. ^[38]Um langfristigen Erfolg zu gewährleisten, müssen Banken einer Plattform den Vorzug geben, die Sicherheit, Funktionalität und Benutzerfreundlichkeit vereint.

Sicherheit und Compliance

Plattformen zur Bankautomatisierung unterliegen strengsten Sicherheitsanforderungen, die weit über den grundlegenden Datenschutz hinausgehen. Zu den wesentlichen Funktionen gehören mehrschichtige Identifizierung und Authentifizierung, erweiterte Verschlüsselung, rollenbasierte Zugriffskontrolle und umfassende Audit-Protokollierung. Diese Maßnahmen sind entscheidend für die Einhaltung der KYC- (Know Your Customer) und AML-Vorschriften (Anti-Money Laundering) und den Schutz sensibler Kundendaten.

Latenode begegnet diesen Sicherheitsherausforderungen mit Self-Hosting-Funktionen und einer unternehmensgerechten Architektur. Durch die Bereitstellung von Latenode auf internen Servern können Banken sensible Daten besser kontrollieren und strenge regulatorische Anforderungen erfüllen. Die Plattform bietet integrierte Verschlüsselung, Multi-Faktor-Authentifizierung und detaillierte Prüfprotokolle, die jede automatisierte Aktion protokollieren und so Transparenz für regulatorische Prüfungen gewährleisten. Automatisierung überall betont:

„Eine robuste Sicherheitsarchitektur stellt sicher, dass RPA-Bots ihre Privilegien nicht missbrauchen.“ ^[39].

Darüber hinaus ermöglichen die rollenbasierten Zugriffskontrollen von Latenode Banken die Vergabe von Automatisierungsberechtigungen basierend auf bestimmten Rollen und Abteilungen. Dieser granulare Ansatz stellt sicher, dass nur autorisiertes Personal kritische Workflows ändern oder darauf zugreifen kann. Für Institute, die täglich Millionen von Transaktionen abwickeln, sind diese Funktionen unverzichtbar, um das Kundenvertrauen zu erhalten und kostspielige Compliance-Verstöße zu vermeiden.

Wenn diese Sicherheitsmaßnahmen vorhanden sind, können Banken die Automatisierung problemlos in ihre Systeme integrieren.

Funktionen und Anschlüsse

Eine leistungsstarke Automatisierungsplattform sollte eine nahtlose Systemintegration ermöglichen und gleichzeitig erweiterte Funktionen wie KI und maschinelles Lernen bieten. Vorgefertigte Konnektoren für wichtige Banktools sind der Schlüssel zur durchgängigen Automatisierung.

Latenode zeichnet sich in diesem Bereich durch die Vernetzung von über 300 Anwendungen aus – darunter Kernbankensysteme, CRM-Tools und Drittanbieterdienste wie Kreditauskunfteien und Anbieter von Identitätsprüfungen – über eine einzige Plattform. Der visuelle Workflow-Builder mit JavaScript-Unterstützung ermöglicht Banken die Entwicklung komplexer Automatisierungen ohne umfassende Programmierkenntnisse. Diese Anpassungsfähigkeit ist von unschätzbarem Wert, um auf regulatorische Änderungen oder sich entwickelnde Kundenbedürfnisse zu reagieren.

Ein weiteres herausragendes Merkmal ist die KI-native Architektur von Latenode, die es Banken ermöglicht, fortschrittliche KI-Modelle zu integrieren, wie OpenAI, Claude und Gemini direkt in ihre Arbeitsabläufe integriert werden. Diese Fähigkeit ist besonders wirkungsvoll in Bereichen wie KYC, AML und Betrugserkennung, wo 49 % der Bankenleiter das größte Potenzial für KI sehen. ^[2]Im Gegensatz zu herkömmlichen Plattformen, die auf statischen Regeln basieren, unterstützt die KI-Integration von Latenode dynamische, kontextbewusste Entscheidungsfindung, die sich mit der Zeit verbessert.

Benutzerfreundlichkeit und Wartung

Selbst die funktionsreichste Plattform kann ihre Vorteile verlieren, wenn sie nicht benutzerfreundlich ist. Banken benötigen Lösungen, die robuste Funktionalität mit intuitiven Benutzeroberflächen kombinieren und so sicherstellen, dass sowohl technische als auch nicht-technische Mitarbeiter effektiv mitarbeiten können.

Der Low-Code-Visual-Editor und der AI Code Copilot von Latenode machen Automatisierung für ein breites Anwenderspektrum zugänglich. Der Drag-and-Drop-Workflow-Builder vereinfacht gängige Aufgaben, während fortgeschrittene Nutzer mit zunehmender Expertise komplexe Workflows erstellen können. Dieser duale Ansatz ermöglicht es Banken, klein anzufangen und ihre Automatisierungsbemühungen nach Bedarf zu skalieren.

Die Wartung ist ein weiterer kritischer Faktor. Die integrierten Datenbank- und Ausführungsverlaufsfunktionen von Latenode erleichtern die Überwachung und Optimierung der Leistung. Diese Tools helfen Banken, Probleme schnell zu beheben, Arbeitsabläufe zu optimieren und die Auswirkungen ihrer Automatisierungsinitiativen zu messen. Flexible Preise basierend auf der Ausführungszeit gewährleisten eine kostengünstige Skalierung bei der Erweiterung von Automatisierungsprogrammen.

Darüber hinaus sollten der Anbietersupport und die Gesamtbetriebskosten nicht außer Acht gelassen werden. Die Self-Hosting-Option von Latenode reduziert die langfristigen Kosten und gibt Banken gleichzeitig die volle Kontrolle über sensible Vorgänge. Umfassende Dokumentation und Supportressourcen vereinfachen Implementierung und Wartung zusätzlich, minimieren die Abhängigkeit von externen Beratern und halten die Kosten überschaubar.

Fazit: Die Zukunft des Bankings mit Automatisierung

Der Bankensektor befindet sich an einem kritischen Punkt, an dem Automatisierung nicht mehr optional, sondern eine Notwendigkeit für die Wettbewerbsfähigkeit ist. Laut McKinsey wird erwartet, dass Roboter in naher Zukunft 10 bis 25 % der Bankaufgaben übernehmen werden. ^[34]Die wahre Herausforderung für Finanzinstitute besteht nicht darin, zu entscheiden, ob sie automatisieren, sondern herauszufinden, wie schnell sie ihre Betriebsabläufe umstellen können, um mit der Entwicklung Schritt zu halten.

Die sieben besprochenen Bankgeschäfte – von KYC-Prozessen bis hin zur Betrugserkennung – verdeutlichen das enorme Potenzial der Automatisierung. Banken, die die Automatisierung bereits umgesetzt haben, profitieren bereits erheblich. Allein im Jahr 2023 sparten Finanzinstitute durch KI-gesteuerte Anwendungen 447 Milliarden US-Dollar ein, davon 416 Milliarden US-Dollar im Front- und Middle-Office. ^[20]Diese Ergebnisse unterstreichen die Macht der Automatisierung, nicht nur Kosten zu senken, sondern auch ein effizienteres und integrierteres Banken-Ökosystem zu schaffen.

Die Automatisierung im Bankwesen wird künftig über Routineaufgaben hinausgehen und zu einem Treiber strategischen Wachstums werden. KI-gestützte Tools ermöglichen personalisierte Finanzberatung, Kreditgenehmigungen in Echtzeit, die Minuten statt Tage dauern, und prädiktive Analysen, die Betrug erkennen, bevor er passiert. Juniper Research schätzt, dass KI-basiertes Risikomanagement und Betrugserkennung Banken weltweit bis 10 über 2027 Milliarden US-Dollar einsparen werden ^[34]Jeder dieser Fortschritte trägt zu einer agileren, datengesteuerten Bankenumgebung bei, die für die Erhaltung der Wettbewerbsfähigkeit in der modernen Finanzlandschaft von entscheidender Bedeutung ist.

Für Banken, die Plattformen wie Latenode nutzen, wachsen die Vorteile der Automatisierung exponentiell. Dank der Möglichkeit, über 300 Anwendungen über eine einzige Plattform zu verbinden, sowie Funktionen wie KI-nativer Architektur und Self-Hosting-Optionen können sich Institute schnell an regulatorische Änderungen und sich entwickelnde Kundenbedürfnisse anpassen. Derzeit setzen 75 % der Banken mit einem Vermögen von über 100 Milliarden US-Dollar aktiv KI-Initiativen ein. ^[20]Wer über keine solide Automatisierungsstrategie verfügt, läuft Gefahr, deutlich zurückzufallen, da fortschrittliche Plattformen nicht nur Effizienz, sondern auch die Flexibilität bieten, sich in einem sich ständig verändernden Finanzumfeld zurechtzufinden.

Durchgängige Automatisierung ist der Schlüssel zur langfristigen Transformation. Banken müssen einen umfassenden Ansatz verfolgen, bei dem Prozesse wie KYC nahtlos in die Kreditgenehmigung integriert werden, Kundenservice und Betrugserkennung aufeinander abgestimmt sind und Backoffice-Prozesse Echtzeit-Entscheidungen unterstützen. Plattformen, die sowohl Skalierbarkeit als auch robuste Sicherheit bieten, werden letztendlich darüber entscheiden, welche Institute im digitalen Zeitalter erfolgreich sind.

Der Wandel ist bereits im Gange. Durch Automatisierung konnten Banken Kostensenkungen von 20–30 % erzielen. ^[35]Mit der Weiterentwicklung der Branche setzen Institute, die diese automatisierten Prozesse jetzt implementieren, Maßstäbe für die Zukunft und bieten schnellere, sicherere und personalisiertere Bankerlebnisse, die den Kundenerwartungen entsprechen. Jetzt ist es an der Zeit zu handeln – Automatisierung ist nicht nur ein Vorteil, sondern die Grundlage für den Erfolg des Bankgeschäfts von morgen.

FAQs

Wie kann die Automatisierung den Know Your Customer (KYC)-Prozess im Bankwesen optimieren?

Automatisierung verändert die KYC-Prozess Durch die Beseitigung manueller Ineffizienzen und die nahtlose Integration wichtiger Tools und Systeme. Durch Automatisierung können Banken Kundenidentitäten überprüfen, Dokumente verarbeiten und Informationen mit regulatorischen Datenbanken abgleichen – alles in Echtzeit.

Durch die Verknüpfung von Identitätsprüfungsdiensten, Dokumentenmanagement-Tools und Bankplattformen beschleunigt die Automatisierung die Verarbeitung, minimiert Fehler und gewährleistet die Einhaltung gesetzlicher Standards. Das Ergebnis? Ein schnellerer, präziserer Prozess, der nicht nur wertvolle Zeit spart, sondern auch ein reibungsloseres und effizienteres Onboarding-Erlebnis für Kunden ermöglicht.

Welche Kosteneinsparungen und Vorteile können Banken durch die Automatisierung der Kreditabwicklung erzielen?

Die Automatisierung der Kreditabwicklung bringt Banken erhebliche Kostensenkungen und betriebliche Vorteile. Beispielsweise könnte eine Bank, die jährlich rund 25,000 Kredite bearbeitet, Millionen einsparen, indem sie manuelle Arbeit reduziert und Fehler reduziert. Die Automatisierung vereinfacht Prozesse wie die Prüfung von Anträgen, die Bonitätsprüfung und die Dokumentenprüfung. Dies führt zu schnelleren Kreditgenehmigungen und einem besseren Kundenerlebnis.

Darüber hinaus erhöhen automatisierte Systeme die Sicherheit, indem sie Betrugsrisiken minimieren und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten. Durch die Integration der Automatisierung in ihre Betriebsabläufe können Banken Folgendes erreichen: höhere Effizienz, reduzierte KostenUnd eine reibungslosere Customer Journey.

Wie können Banken Geldtransfers sicher automatisieren und gleichzeitig die Einhaltung von Vorschriften gewährleisten und Fehler minimieren?

Banken können Geldtransfers rationalisieren und die Einhaltung von Vorschriften sicherstellen, indem sie fortschrittliche Automatisierungsplattformen mit integrierten Sicherheits- und Regulierungstools nutzen, wie beispielsweise Kenne deinen Kunden (KYC) und Geldwäschebekämpfung (AML) Funktionen. Diese automatisierten Systeme können Transaktionen in Echtzeit überwachen, Unregelmäßigkeiten erkennen und regulatorische Standards einhalten und gleichzeitig das Risiko menschlicher Fehler minimieren.

Um die Sicherheit noch weiter zu erhöhen, sollten Banken Maßnahmen ergreifen wie Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA)Führen Sie regelmäßige Sicherheitsprüfungen durch und halten Sie alle Systeme auf dem neuesten Stand, um neu auftretende Schwachstellen zu beheben. Diese Maßnahmen schützen nicht nur vor unbefugtem Zugriff und Cyberbedrohungen, sondern gewährleisten auch die Zuverlässigkeit und Sicherheit automatisierter Geldtransferprozesse.

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