Die 7 besten Tools zur Automatisierung von Versicherungs-Workflows

Automatisierung in der Versicherungsbranche kann Zeit sparen, Kosten senken und die Genauigkeit verbessern. Beispielsweise berichtet McKinsey, dass Automatisierung die Betriebskosten um bis zu 40 % senken kann. Tools wie Latenode, UiPath und MuleSoft helfen Versicherern dabei, Schäden schneller zu bearbeiten, die Risikoprüfung zu optimieren und den Kundenservice zu verbessern.

Hier ein kurzer Überblick über die wichtigsten Tools:

• Latenode: Individuelle Workflows, KI-gestützte Automatisierung und Self-Hosting-Optionen.
• Activepieces: Open Source, sicher und budgetfreundlich.
• Kissflow: Low-Code-Plattform für Prozessmanagement.
• FlowForma: SharePoint-basiert mit Compliance-Tracking.
• Nintex: Fortschrittliche RPA- und Dokumentenautomatisierung.
• UiPath: RPA auf Enterprise-Niveau mit leistungsstarken Integrationen.
• MuleSoft: API-basierte Konnektivität für nahtlose Datenintegration.

Diese Tools helfen Versicherern, zentrale Workflows wie Schadenbearbeitung, regulatorische Berichterstattung und Kundenservice zu optimieren. Plattformen wie Latenode zeichnen sich durch ihre Flexibilität aus und bieten über 300 Integrationen sowie KI-gestützte Funktionen.

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Warum Versicherungsunternehmen Automatisierungstools brauchen

Die Versicherungsbranche durchläuft eine digitale Transformation, und traditionelle Arbeitsweisen werden zunehmend obsolet. Steigende Betriebskosten, veränderte Kundenerwartungen und immer komplexere Vorschriften veranlassen Versicherer dazu, effizientere Lösungen zu suchen [1]. Hier betrachten wir die Herausforderungen der Branche – etwa veraltete Systeme, Compliance-Hürden und Probleme beim Datenmanagement – und erklären, warum Automatisierung längst keine Option mehr ist.

Altsysteme bremsen den Fortschritt

Viele Versicherungsunternehmen verlassen sich weiterhin auf veraltete Workflows und ineffiziente Datenmanagementsysteme. Diese Legacy-Prozesse verursachen Engpässe, verzögern Innovationen und führen häufig zu unzufriedenen Kunden [6].

Compliance wird zu einer wachsenden Herausforderung

Die Nachverfolgung und Einhaltung eines komplexen Geflechts aus Vorschriften, einschließlich HIPAA, PCI und sich ständig ändernder Steuergesetze, ist bei manueller Umsetzung eine anspruchsvolle Aufgabe. Das kostet nicht nur Zeit, sondern erhöht auch das Risiko kostspieliger Compliance-Fehler [7].

Datenmanagement wird zunehmend komplex

Die enorme Menge sensibler Kundendaten, die Versicherer verarbeiten, macht manuelle Prozesse sowohl fehleranfällig als auch riskant. Ohne geeignete Systeme wird es zu einer großen Herausforderung, Datenqualität und Datensicherheit sicherzustellen [7].

Wie Automatisierungstools diese Probleme lösen

Automatisierungstools bieten praktische Lösungen für diese Herausforderungen und schaffen Vorteile in mehreren zentralen Bereichen:

• Schadenbearbeitung: Tools wie das Snapshot-Programm von Progressive nutzen KI, um Fahrdaten auszuwerten, die Schwere von Unfällen zu bewerten und Reparaturkosten zu schätzen. Mit Robotic Process Automation (RPA) können Schäden bis zu 75 % schneller bearbeitet und Bearbeitungszeiten um 30–50 % reduziert werden [5][7].
• Risikoprüfung von Policen: Automatisierung erhöht sowohl Geschwindigkeit als auch Genauigkeit bei der Risikoprüfung. AXA kombiniert beispielsweise prädiktive Modellierung mit Echtzeit-Gesundheitsdaten von Wearables, um Lebensversicherungsprämien individuell anzupassen. Automatisierte Systeme haben die Dauer der Risikoprüfung um bis zu 90 % verkürzt [5].
• Kundenservice: Bis 2025 werden KI-gestützte Systeme voraussichtlich 85 % der Kundeninteraktionen übernehmen, sodass sich menschliche Mitarbeitende auf komplexere und wertvollere Aufgaben konzentrieren können [5].
• Risikomanagement: Maschinelles Lernen und automatisierte Datenanalyse ermöglichen präzisere Risikobewertungen und Betrugserkennung und übertreffen manuelle Prüfmethoden.
• Regulatorische Compliance: Automatisierung vereinfacht die Nachverfolgung regulatorischer Änderungen und automatisiert Compliance-Berichte, sodass Standards ohne umfangreichen manuellen Aufwand eingehalten werden.

Erfolgsgeschichten aus der Praxis

Die Wirkung der Automatisierung zeigt sich bereits in Praxisbeispielen. Sabrina Straley, Client Service Director bei Risk Management Advisors, nutzte zuvor Excel- und Word-Dokumente, um Prämiendaten zu verwalten und Policendokumente zu erstellen. Nach der Einführung der Schadenmanagementsoftware von Pulpstream digitalisierte ihr Team Policendokumente, optimierte den Ausstellungsprozess und erhielt vollständige Transparenz über den Status von Anträgen [8].

Die Ergebnisse sprechen für sich. RPA kann die Produktivität um mindestens 50 % steigern, Service-Durchlaufzeiten um 80 % reduzieren und Datenverarbeitungszeiten um 34 % senken [7]. McKinsey prognostiziert zudem, dass Automatisierung die Produktivität innerhalb des nächsten Jahrzehnts steigern und Betriebskosten um bis zu 40 % senken könnte [1].

Da der Markt für KI-gestützte Versicherungen bis 2030 voraussichtlich auf 40,1 Milliarden US-Dollar wachsen wird – bei einer jährlichen Wachstumsrate von 32,6 % [2] –, ist die Einführung von Automatisierung nicht nur ein Wettbewerbsvorteil, sondern eine Notwendigkeit. Die entscheidende Frage für Versicherer lautet nicht mehr, ob sie automatisieren sollten, sondern welche Tools ihre Anforderungen am besten erfüllen.

So wählen Sie das richtige Tool zur Automatisierung von Versicherungs-Workflows

Die Auswahl eines ungeeigneten Automatisierungstools kann zu kostspieligen Bußgeldern, Sicherheitsverletzungen und betrieblichen Ineffizienzen führen.

Die regulatorischen Bußgelder im Finanzdienstleistungssektor sind in den vergangenen drei Jahren um mehr als 45 % gestiegen, während die durchschnittlichen Kosten einer Datenverletzung im Versicherungssektor 5,85 Millionen US-Dollar erreicht haben. Damit ist die Auswahl eines Automatisierungstools nicht nur eine Frage der Effizienzsteigerung, sondern eine entscheidende Maßnahme zum Schutz Ihres Unternehmens [9]. Das ideale Tool sollte fortschrittliche Funktionen, hohe Sicherheit und Compliance-Funktionen vereinen und sich zugleich nahtlos in bestehende Systeme integrieren lassen.

Sicherheit und Compliance: Das Fundament der Automatisierung

Versicherungsunternehmen arbeiten mit hochsensiblen personenbezogenen und finanziellen Daten. Daher sind Sicherheit und Compliance die wichtigsten Faktoren bei der Auswahl eines Automatisierungstools. Die Plattform sollte zentrale Vorschriften wie DSGVO, HIPAA, GLBA und SOX erfüllen [4].

Zu den wichtigsten Sicherheitsfunktionen zählen Verschlüsselung sowohl ruhender als auch übertragener Daten, rollenbasierte Zugriffskontrollen (RBAC), Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) und fortschrittliche Bedrohungserkennung [9]. Kontinuierliches Monitoring, automatisierte Warnmeldungen und detaillierte Audit-Trails sind ebenfalls unerlässlich für Compliance-Berichte sowie störungsfreie und vertrauenswürdige Workflows.

„Compliance ist nicht nur ein Kontrollkästchen, das Sie abhaken müssen – sie ist entscheidend dafür, dass Ihr Unternehmen reibungslos funktioniert und sich an ständig verändernde Vorschriften hält.“ – Paul Stone, Product Evangelist, FlowForma [10]

Über die Einhaltung grundlegender Compliance-Standards hinaus können Tools mit automatisiertem Compliance-Tracking die Genauigkeit erhöhen und Audits vereinfachen. Unternehmen, die solche Funktionen einsetzen, berichten von schnellerer Schadenbearbeitung, höherer Transparenz und besserem Schutz für Versicherungsnehmer [3].

Integrationsmöglichkeiten: Brücke zu Altsystemen

Viele Versicherer nutzen weiterhin Altsysteme, wodurch Integration zu einem zentralen Faktor wird. Ein Automatisierungstool muss sich nahtlos in diese Systeme integrieren lassen, um Datensilos zu vermeiden und Sicherheitsrisiken zu reduzieren. Schlechte Integration kann zu höheren Wartungskosten führen, während erfolgreiche Implementierungen die Kosten nachweislich um bis zu 30 % senken können [11].

Effektive Integration umfasst häufig APIs, Middleware und einen schrittweisen Modernisierungsansatz [11] [12]. Achten Sie auf Plattformen mit leistungsstarken API-Funktionen und vorgefertigten Konnektoren für gängige Versicherungssysteme. Praxisbeispiele unterstreichen den Nutzen einer geeigneten Integration:

• AmTrust integrierte KI und maschinelles Lernen in die Schadenbearbeitung und verbesserte damit Genauigkeit und Effizienz deutlich [11].
• Ein europäischer Sach- und Unfallversicherer erzielte eine Produktivitätssteigerung von 40 %, indem er von einem Altsystem auf eine Cloud-basierte Lösung umstieg [11].
• GAINSCO modernisierte seine Abläufe durch den Ersatz veralteter Technologie und optimierte sowohl interne Workflows als auch Workflows für Agenturen [13].

Skalierbarkeit: Wachstum vorbereiten

Skalierbarkeit ist ein weiterer wichtiger Faktor, da sie sicherstellt, dass ein Tool steigende Kundenanforderungen, wachsende Schadensvolumina und zunehmende betriebliche Komplexität bewältigen kann. Eine skalierbare Lösung sollte API-gesteuerte Automatisierung unterstützen, damit neue Funktionen ohne umfassende Überarbeitung bestehender Systeme ergänzt werden können [14].

The Hartford liefert ein überzeugendes Beispiel für Skalierbarkeit in der Praxis. Durch die Automatisierung von Schritten im Prozess für rein medizinische Schadensfälle reduzierte das Unternehmen manuelle Eingriffe und hielt gleichzeitig Compliance und Qualität aufrecht. Dadurch konnte die Abteilung für Arbeitsunfallversicherung mehr Schäden bearbeiten, ohne zusätzliches Personal einzustellen [15].

Auch Protective Insurance setzte RPA-Bots namens „Roxy“ und „Rex“ ein, um Aufgaben wie den Versand von Briefen und die Indexierung von Dokumenten zu übernehmen. Diese Bots erledigen inzwischen 95 % ihrer zugewiesenen Aufgaben eigenständig, sodass das Unternehmen seine Abläufe ohne proportional steigenden Personalbedarf skalieren kann [15].

Skalierbare Tools sollten zudem flexible Bereitstellungsoptionen bieten – ob Cloud-basiert oder On-Premises – und sich an veränderte Geschäftsanforderungen anpassen. Insbesondere Cloud-Lösungen bieten häufig bedarfsgerechte Skalierbarkeit und eine einfachere Wartung [4].

Passgenaue Unterstützung für Versicherungs-Workflows

Allgemeine Automatisierungstools reichen häufig nicht aus, wenn es darum geht, die spezifischen Komplexitäten von Versicherungs-Workflows abzubilden. Die besten Plattformen werden mit Blick auf Versicherungsprozesse entwickelt und unterstützen Aufgaben wie Schadenbearbeitung, Risikoprüfung von Policen, regulatorische Berichterstattung und Kundenservicemanagement.

Spezialisierte Tools sollten mehrstufige Genehmigungen verarbeiten, branchenspezifische Daten integrieren und großvolumige, wiederkehrende Aufgaben automatisieren können. Diese Funktionen sind entscheidend, um Betriebsabläufe zu optimieren und die Effizienz zu steigern [15].

Plattformen wie Latenode zeichnen sich dadurch aus, dass sie visuelle Workflow-Builder mit individuellen Programmiermöglichkeiten kombinieren. Diese Flexibilität ermöglicht es Versicherern, passgenaue Workflows zu erstellen und zugleich besondere Geschäftsanforderungen zu erfüllen. Mit über 300 App-Integrationen, integriertem Datenbankmanagement und KI-gestützten Funktionen ermöglicht Latenode die nahtlose Orchestrierung komplexer Versicherungsprozesse und gewährleistet gleichzeitig die für die Branche unverzichtbare Skalierbarkeit und Sicherheit.

Das richtige Automatisierungstool liefert messbare Verbesserungen. Automatisierung in der Versicherungsbranche kann Verarbeitungskosten um bis zu 30 % senken [14], während die Digitalisierung von Risikoprüfungs- und Onboarding-Prozessen Durchlaufzeiten um 50–70 % verkürzen und Verwaltungsausgaben um 20–30 % reduzieren kann [1]. Diese Kennzahlen sollten Ihre Entscheidungsfindung leiten und Ihnen helfen, das Tool mit dem besten Return on Investment für Ihre Abläufe zu identifizieren. Mit diesen Kriterien im Blick ist der nächste Schritt, zu untersuchen, wie führende Plattformen diese Anforderungen erfüllen.

1. Latenode

Latenode ist eine Plattform für Versicherungsanbieter, die ihre Abläufe modernisieren möchten. Durch die Kombination eines benutzerfreundlichen visuellen Workflow-Designs mit fortschrittlichen KI-Funktionen ermöglicht sie Versicherern, Prozesse effizient zu optimieren.

Sicherheit und Compliance

Bei der Verarbeitung sensibler Daten bietet Latenode Sicherheitsfunktionen auf Enterprise-Niveau, die für Versicherungs-Workflows unverzichtbar sind. Die Self-Hosting-Option ermöglicht es Versicherern, die Plattform auf ihren eigenen Servern bereitzustellen. Dadurch behalten sie die vollständige Kontrolle über ihre Daten und können strenge Vorschriften wie DSGVO, HIPAA und SOX einhalten. Das ist besonders wichtig für eine Branche, die mit persönlichen Gesundheitsinformationen, Finanzunterlagen und anderen regulierten Datentypen arbeitet.

Darüber hinaus ermöglicht die integrierte Datenbankfunktion von Latenode Versicherern, sensible Kundendaten direkt innerhalb ihrer eigenen Infrastruktur zu verwalten. So entfallen die Risiken, die mit der Speicherung von Daten durch Drittanbieter verbunden sind, und Unternehmen erhalten Sicherheit beim Umgang mit komplexen regulatorischen Anforderungen.

Integrationsmöglichkeiten

Eine der herausragenden Funktionen von Latenode ist die Fähigkeit, verschiedene Systeme nahtlos zu verbinden. Mit nativen Integrationen für über 300 Anwendungen – darunter Gmail, HubSpot, Salesforce, Stripe, Snowflake und PostgreSQL – führt die Plattform Tools zusammen, die für den Geschäftsbetrieb entscheidend sind.

Für versicherungsspezifische Anforderungen geht Latenodes KI-Agent-Node bei der Automatisierung noch einen Schritt weiter. Er ermöglicht Teams, intelligente Assistenten zu erstellen, die Aufgaben über mehrere Systeme hinweg automatisieren, ohne dass Programmierung erforderlich ist. Wie Oleg Zankov, CTO von Latenode, erklärt:

„Mit Latenode AI Agents erstellen Sie nicht einfach einen weiteren Chatbot. Sie stellen einen programmierbaren Assistenten ein, der sich Ihrer Logik anpasst und nahtlos integriert. Ob im Kundenerfolg, in der Analyse oder im Betrieb – dieser Agent arbeitet konsistent, kontextbezogen und klar.“ [16]

Die Plattform integriert sich auch in Altsysteme, sodass Versicherer sie leichter modernisieren können, ohne bei null anfangen zu müssen. Beispielsweise nutzte ein großer Versicherungsanbieter die Low-Code-Tools von Latenode, um ein zentrales Portal zu entwickeln. Dies verbesserte die Zusammenarbeit der Mitarbeitenden und reduzierte den Papieraufwand um 60 % [17]. Ebenso konnten KI-gestützte Workflows die Genehmigungsdauer von Schäden von Wochen auf nur wenige Tage verkürzen [17].

Diese leistungsstarke Integrationsfähigkeit stellt sicher, dass Latenode die wachsenden Anforderungen der Versicherungsbranche erfüllen und gleichzeitig die betriebliche Effizienz erhalten kann.

Skalierbarkeit

Die Architektur von Latenode ist darauf ausgelegt, gemeinsam mit Versicherungsabläufen zu wachsen. Flexible Bereitstellungsoptionen und ein Preismodell auf Basis der tatsächlichen Ausführungszeit ermöglichen Unternehmen, ihre Automatisierungsinitiativen zu skalieren, ohne dass die Kosten stark steigen.

Die Unterstützung für über 1 Million NPM-Pakete eröffnet nahezu unbegrenzte Möglichkeiten zur Anpassung. Versicherer können fast jede JavaScript-Bibliothek oder API integrieren und erhalten damit die Werkzeuge, um sich schnell an Änderungen bei Vorschriften oder Marktanforderungen anzupassen. Dieses Maß an Flexibilität ist besonders wertvoll in einer Branche, die kontinuierliche Innovation erfordert, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Unterstützung für versicherungsspezifische Workflows

Latenode wurde entwickelt, um die besonderen Komplexitäten von Versicherungsabläufen zu bewältigen. Der visuelle Workflow-Builder vereinfacht in Kombination mit individuellen Code-Möglichkeiten mehrstufige Genehmigungen und regulatorische Berichterstattung. Dank seiner Verzweigungs- und bedingten Logikfunktionen ist die Plattform besonders effektiv bei der Automatisierung von Aufgaben wie regulatorischer Compliance und Kundenservicemanagement.

Bei der Schadenbearbeitung optimiert Latenode den gesamten Workflow. Die Plattform kann Daten automatisch aus eingereichten Dokumenten extrahieren, die Informationen anhand der Versicherungsbedingungen validieren und Schäden über geeignete Genehmigungskanäle weiterleiten. Webhook-Trigger sorgen für Echtzeitreaktionen auf Policenänderungen oder Schadeneinreichungen und erhöhen sowohl Genauigkeit als auch Geschwindigkeit.

Darüber hinaus machen die Funktionen zur Headless-Browser-Automatisierung Aufgaben wie das Ausfüllen von Formularen, die Dokumentenverarbeitung und Interaktionen mit webbasierten Systemen effizienter. Diese Funktionen sind besonders hilfreich für Versicherer, die manuelle Arbeit reduzieren und die Gesamtproduktivität verbessern möchten.

2. Activepieces

Activepieces ist eine Open-Source-Automatisierungsplattform, die auf die Anforderungen von Unternehmen mit hohen Ansprüchen an Sicherheit und Workflow-Effizienz zugeschnitten ist. Besonders für Versicherungsunternehmen ist die Kombination aus Datensicherheit, Skalierbarkeit und On-Premises-Bereitstellungsoptionen attraktiv. Alan Health Insurance wechselte beispielsweise zu Activepieces, weil die Plattform vollständige Datenhoheit und eine zuverlässige Infrastruktur bietet [21]. Sehen wir uns die herausragenden Funktionen an, beginnend mit dem Sicherheitsansatz.

Sicherheit und Compliance

Die Verarbeitung sensibler Versicherungsdaten erfordert eine Plattform, die Sicherheit priorisiert – und Activepieces erfüllt diese Anforderung. Die Plattform bietet sowohl Cloud- als auch On-Premises-Bereitstellungsoptionen, sodass Unternehmen lokale Vorschriften einhalten und gleichzeitig kritische Workflows in ihrer eigenen Infrastruktur behalten können. Daten werden sowohl im Ruhezustand als auch bei der Übertragung verschlüsselt und damit vor Cyberbedrohungen geschützt. Darüber hinaus erfüllt die Plattform SOC-2-Type-II-Standards und stellt detaillierte Aktivitätsprotokolle bereit, um die Einhaltung von Vorschriften wie DSGVO, HIPAA und SOX zu unterstützen. Unternehmen können Workflows außerdem so konfigurieren, dass nur die tatsächlich erforderlichen Daten erfasst werden, was die Erfüllung spezifischer gesetzlicher Anforderungen vereinfacht [4].

Integrationsmöglichkeiten

In einer Welt, in der ein durchschnittliches Unternehmen 129 verschiedene Anwendungen nutzt [18], ist die Fähigkeit zur nahtlosen Systemintegration unverzichtbar. Activepieces erfüllt diesen Bedarf mit vorgefertigten Konnektoren sowie Unterstützung für HTTP und Webhooks. Die Plattform optimiert Abläufe durch die Automatisierung von Aufgaben wie der Erstellung von Online-Schadenformularen, der Datenextraktion aus mehreren Quellen und dem Versand automatisierter Updates an Versicherungsnehmer. Weitere Anwendungsfälle sind die Zuweisung von Aufgaben an Schadenregulierer, regelbasierte Workflows für Schadenbewertungen, die Auszahlung genehmigter Schäden sowie Erinnerungen für Verlängerungen oder Leistungserweiterungen [20].

Skalierbarkeit

Activepieces wurde entwickelt, um gemeinsam mit Ihrem Unternehmen zu wachsen. Die Architektur unterstützt wachsende Workflows und Nutzerzahlen, ohne die Performance zu beeinträchtigen. Diese Skalierbarkeit wird durch ein flexibles Preismodell ergänzt, das eine kostenlose Stufe sowie Pay-as-you-go-Optionen umfasst. Damit ist Activepieces eine kostengünstige Wahl für Unternehmen, die ihre Automatisierung ausbauen möchten, ohne übermäßige Kosten zu verursachen [4][19][21].

Unterstützung für versicherungsspezifische Workflows

Activepieces zeichnet sich insbesondere durch die spezifische Ausrichtung auf die Versicherungsbranche aus. Die Plattform bietet Tools für Datenmanipulation, bedingte Logik und individuelles Skripting, mit denen Unternehmen Workflows für ihre individuellen Anforderungen gestalten können. Zudem kann sie umfassende Audit-Logs zu Systemzugriffen und Änderungen führen und damit die für regulatorische Compliance erforderliche Transparenz gewährleisten [21][19]. Diese Funktionen machen Activepieces zu einer starken Option für Versicherer, die ihre Effizienz steigern und zugleich strenge rechtliche sowie betriebliche Standards einhalten möchten.

3. Kissflow

Kissflow ist eine Low-Code-Plattform für Business-Process-Management, die komplexe Workflows vereinfacht und damit ein wertvolles Tool für die Versicherungsautomatisierung darstellt. Mit einer G2-Bewertung von 4,3/5 aus 586 Rezensionen und einer Gartner-Peer-Bewertung von 4,5/5 aus 189 Rezensionen hat die Plattform Anerkennung für ihre Leistung und Benutzerfreundlichkeit erhalten [25]. Sehen wir uns genauer an, wie Kissflow zentrale Herausforderungen der Versicherungsautomatisierung adressiert.

Sicherheit und Compliance

Kissflow priorisiert Sicherheit und Compliance und gewährleistet Datenschutz sowie die Einhaltung regulatorischer Anforderungen. Für die Sicherheit der Webebene erhielt die Plattform von Qualys SSL Labs die Bewertung A+ [22]. Daten im Ruhezustand werden mit AES 256 verschlüsselt, während Daten bei der Übertragung durch HTTPS mit TLS 1.2+ geschützt sind [23]. Für Branchen mit strengen Compliance-Anforderungen bietet Kissflow Business Associate Agreements (BAA), um HIPAA-Standards zu erfüllen [22]. Darüber hinaus verfolgt die Plattform alle Aktivitäten von Geschäftsprozessen automatisch und vereinfacht damit die Einhaltung von Vorschriften wie DSGVO, HIPAA und SOX [24]. Regelmäßige Audits und eine Verfügbarkeitszusage von 99 % erhöhen die Zuverlässigkeit zusätzlich [23].

Integrationsmöglichkeiten

Kissflow überzeugt bei der Anbindung unterschiedlicher Systeme und verzeichnet 127.000 aktive Kundenintegrationen sowie insgesamt 49 Millionen Integrationsausführungen [26]. Es stellt vorgefertigte Konnektoren, APIs und individuelle Trigger bereit, die sich reibungslos mit Plattformen wie Salesforce, Asana und Slack integrieren lassen [26][27]. Die Plattform unterstützt außerdem Standard-API-Aufrufe und ermöglicht damit mühelose Verbindungen zu ERP- und CRM-Systemen ohne umfangreiche Entwicklungsarbeit. KI-gestützte Integrationen helfen dabei, manuelle Fehler beim Datenaustausch zu minimieren und die Effizienz zu erhöhen [26].

Skalierbarkeit

Kissflow wurde entwickelt, um mit geschäftlichen Anforderungen zu wachsen, und unterstützt ein breites Spektrum an Automatisierungsprozessen – von einfachen Workflows bis zu komplexen, mehrstufigen Verfahren [28][29]. So automatisierte eine Organisation mehr als 100 Büroprozesse, während eine andere einen zehnfachen Return on Investment meldete [28]. Neben seiner Flexibilität bietet Kissflow speziell für Versicherungsabläufe entwickelte Lösungen und ist damit eine skalierbare Wahl für Unternehmen jeder Größe.

Unterstützung für versicherungsspezifische Workflows

Die Insurance Management App von Kissflow enthält zahlreiche Funktionen, die auf den Versicherungssektor zugeschnitten sind. Im Schadenmanagement automatisiert die Plattform Aufgaben wie Schadenerfassung, Genehmigungen und Zahlungsabgleich. Zudem bietet sie strukturierte Workflows für Bewertungen und automatisierte Nachverfolgung der Dokumentation [28][30]. Im Policenmanagement optimiert Kissflow Policengenehmigungen, Ausstellung, Zahlungserinnerungen und Verlängerungsbenachrichtigungen für reibungslose Abläufe [28][30]. Darüber hinaus umfassen die Tools für Risikoprüfung und Produktmanagement automatisierte Verifizierungen und Funktionen zur Risikobewertung, die Prozesse wie Produkteinführungen, Rückversicherung und Feedback-Erfassung unterstützen [28][30].

Kissflow hebt sich durch seinen Citizen-Development-Ansatz ab, der Versicherungsfachkräfte – auch ohne technisches Fachwissen – in die Lage versetzt, Workflows zu erstellen und zu verwalten. Diese praktische Fähigkeit ermöglicht Teams, eigenständig Lösungen aufzubauen und die Abhängigkeit von IT-Ressourcen zu verringern [28][30].

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4. FlowForma

FlowForma bietet eine SharePoint-basierte Automatisierungslösung für Branchen, in denen regulatorische Compliance und Datensicherheit höchste Priorität haben. FlowForma Process Automation wurde für Bereiche wie die Versicherungswirtschaft konzipiert und sorgt für zertifizierte Prozesse, die strenge Compliance-Standards erfüllen. Durch die Nutzung der sicheren SharePoint-Plattform von Microsoft konnten Organisationen betriebliche Verbesserungen erzielen und zugleich hohe Sicherheitsstandards aufrechterhalten [56,57].

Sicherheit und Compliance

FlowForma zeichnet sich durch einen starken Fokus auf Sicherheit und regulatorische Konformität aus. Die Plattform ist nach ISO 27001 zertifiziert und nutzt SharePoint als sichere Basis für Datenmanagement, wodurch Schutz auf Enterprise-Niveau gewährleistet wird. Gerard Newman, CTO von FlowForma, erklärt:

„FlowForma Compliance wurde als Erweiterung des Tools FlowForma Process Automation entwickelt und bietet zusätzliche Funktionen für fortschrittliche Audits ... FlowForma Compliance ermöglicht Organisationen, zertifizierte Prozesse zur Erfüllung regulatorischer Anforderungen zu entwerfen und aufzubauen, zusätzliche Daten zu erfassen und Audit-Historien bereitzustellen, die einfach überprüft werden können.“ [31]

Dadurch ist FlowForma besonders für Versicherungsunternehmen nützlich und unterstützt sie bei regulatorischen Rahmenwerken wie DORA durch automatisierte Risikobewertungen, Compliance-Tracking und detaillierte Berichterstattung. Funktionen wie rollenbasierte Berechtigungen, Verschlüsselung und automatisierte Audit-Trails erhöhen die Eignung für regulierte Umgebungen [8,57]. KI-Tools innerhalb von FlowForma helfen zudem, Compliance-Risiken frühzeitig zu erkennen und potenzielle Probleme zu vermeiden [31].

So drohte dem A14 Integrated Delivery Team aufgrund von Problemen bei Materialanforderungen eine potenzielle Strafe von 10 Millionen Pfund. Durch die Integration von FlowForma digitalisierte das Team seinen Anforderungsprozess, stellte vollständige Audit-Trails sicher und verkürzte die Bearbeitungszeiten um den Faktor fünf. Dies verbesserte nicht nur die Governance, sondern unterstützte auch die übergeordneten Ziele der digitalen Transformation [10].

Integrationsmöglichkeiten

Die Integrationsfunktionen von FlowForma machen die Plattform für verschiedene Systeme äußerst anpassungsfähig. Sie unterstützt nahtlosen Datenaustausch auf drei primäre Arten:

• SQL-Staging-Datenbank für effizientes Reporting und Datenaustausch.
• No-Code-Web-API, die die Kommunikation mit REST- oder SOAP-basierten APIs ermöglicht und mehr als 10.000 kommerzielle Standardanwendungen (COTS) abdeckt.
• FlowForma Extensibility Framework zur Erstellung individueller JavaScript-Erweiterungen [33].

Gerard Newman erläutert die Integrationsphilosophie der Plattform:

„Bei FlowForma möchten wir eine digitale Welt für Menschen und durch Menschen schaffen ... Da wir wussten, dass unsere Kunden FlowForma Process Automation mit anderen verwendeten Apps verbinden wollten, war es für unser Team wichtig, nahtlose Integrationen zu entwickeln. Diese Innovation ermöglicht unserer Community nun, Geschäftsprozesse mit über 1.000 Apps zu verbinden. Die Möglichkeiten sind damit nahezu unbegrenzt – von der Einrichtung von Triggern über den Start von Prozessen mit Daten aus anderen Apps bis zum Senden von Daten aus FlowForma Process Automation an die bevorzugten Anwendungen Ihres Teams.“ [33]

FlowForma lässt sich reibungslos in On-Premises- und Cloud-basierte Systeme integrieren, darunter ERP-, CRM- und HR-Anwendungen, Microsoft 365 sowie weitere Plattformen mit Standardschnittstellen. Für besondere Anforderungen bietet die Plattform auch individuelle Integrationsoptionen [34].

Skalierbarkeit

FlowForma wurde entwickelt, um mit Ihrem Unternehmen zu wachsen, und skaliert mühelos von mittelgroßen Betrieben bis zu Anforderungen auf Enterprise-Niveau. Die Plattform verarbeitet alles von einfachen Genehmigungs-Workflows bis hin zu komplexen, mehrstufigen Versicherungsprozessen [58,61]. So ersetzte Grant Thornton sein papierbasiertes Mitarbeiterbeurteilungssystem durch FlowForma und erzielte eine Reduzierung der Prozesszeit um 60 % sowie verbesserte Reporting-Funktionen [35]. Der IT Director des Unternehmens kommentierte:

„Je mehr Prozesse wir mit der Plattform FlowForma Process Automation automatisiert haben, desto stärker erkennt das Unternehmen die Vorteile und desto mehr möchte es die Plattform einsetzen. FlowForma unterscheidet sich vollständig von anderen SharePoint-Apps; es ist deutlich intuitiver für Fachbereiche.“ [32]

Auch Eurofound implementierte FlowForma für die HR-Automatisierung, entwickelte innerhalb einer Woche ein maßgeschneidertes System und erzielte im Rahmen seiner digitalen Transformation eine Steigerung der betrieblichen Effizienz um 75 % [37]. Mit seiner skalierbaren Architektur stellt FlowForma sicher, dass Prozesse auch bei wachsendem Unternehmen effizient und konform bleiben.

Die Preisstufen der Plattform spiegeln ihre Skalierbarkeit wider:

• Essentials: 2.180 US-Dollar pro Monat für bis zu 3 Prozesse.
• Professional: 3.060 US-Dollar pro Monat für bis zu 30 Prozesse.
• Enterprise: Individuelle Preise für umfassendere Automatisierungsanforderungen [36].

Unterstützung für versicherungsspezifische Workflows

FlowForma eignet sich besonders gut für Versicherungs-Workflows, da Compliance- und Qualitätsmaßnahmen direkt in die Prozesse eingebettet werden. Ein Legal Assistant bei Clean Sky Joint Undertaking bemerkte:

„FlowForma Process Automation unterstützt die Einhaltung von Prozessstandards erheblich, da Prozessanforderungen eingebettet werden können. Sie können integrierte Qualitätsmaßnahmen und Fehlervermeidung implementieren.“ [32]

Die Plattform reduziert außerdem Zykluszeiten und Verwaltungskosten deutlich. Studien zeigen, dass Versicherungsunternehmen ihre Betriebsausgaben durch Workflow-Automatisierung innerhalb von fünf Jahren um bis zu 30 % senken können [1]. Aon, ein weltweit führendes Versicherungsunternehmen, nutzte FlowForma zur Transformation von HR-Onboarding- und Offboarding-Prozessen. Dies führte zu schnellerer Aufgabenerledigung, besserer Compliance und einer geringeren Abhängigkeit von manueller Papierarbeit [35].

5. Nintex

Nintex ist eine Plattform, die leistungsstarke Sicherheitsfunktionen mit fortschrittlichen Automatisierungstools kombiniert. Mehr als 8.500 Unternehmen vertrauen Nintex bei der Verwaltung komplexer und konformer Workflows im Versicherungssektor [47].

Sicherheit und Compliance

Nintex erfüllt hohe Sicherheitsstandards und verfügt über Zertifizierungen wie SOC 3, SOC 2, ISO 27001:2022 und FEDRAMP Moderate [38]. Diese Nachweise machen die Plattform zu einer zuverlässigen Wahl für Branchen mit strengen Compliance-Anforderungen.

Für Versicherungsanbieter, die sich in komplexen regulatorischen Umgebungen bewegen, bietet Nintex integrierte Tools zur Unterstützung der Einhaltung von DSGVO, HIPAA und SOX [40][41]. Untersuchungen zeigen, dass Unternehmen, die Prozessmanagementtools einsetzen, bis zu 70 % weniger Compliance-Probleme melden [40]. Gerard Newman, CTO für Business Process Automation, unterstreicht die Bedeutung von Compliance für Geschäftsabläufe:

„Die Einhaltung von Geschäftsprozessen bildet das Rückgrat ethischer und nachhaltiger Geschäftspraktiken.“ [39]

Integrationsmöglichkeiten

Nintex zeichnet sich durch die Fähigkeit aus, eine breite Palette von Drittanbietersystemen zu integrieren, darunter SharePoint, Salesforce und die gesamte Microsoft-365-Suite [42][45][46]. Die umfangreiche Konnektorbibliothek gewährleistet eine nahtlose Integration in wichtige Geschäftstools [44].

Ein bemerkenswertes Beispiel ist ein mittelgroßer Anbieter medizinischer Schadenbearbeitung, der Nintex nutzte, um eine individuelle App für medizinische Schäden zu entwickeln. Diese Lösung optimierte die Dateneingabe, erfüllte innerhalb von fünf Monaten sämtliche regulatorischen Anforderungen und reduzierte die Bearbeitungszeiten um 67 % [43]. Jackson Alexander, Product Manager bei Nintex, hebt die Vorteile dieses Ansatzes hervor:

„Individuelle Apps und Workflow-Automatisierung modernisieren manuelle Prozesse schnell und kostengünstig.“ [43]

Diese Integrationsfunktionen ermöglichen es Nintex, sich an die sich wandelnden Anforderungen dynamischer Versicherungsumgebungen anzupassen.

Skalierbarkeit

Nintex wurde entwickelt, um mühelos zu skalieren, und verarbeitet alles von einfachen Genehmigungsprozessen bis hin zu komplexen, abteilungsübergreifenden Workflows, die durch die KI-gestützten Tools von Automation CE unterstützt werden [47][49].

So nutzt UVA Health mit mehr als 10.000 Mitarbeitenden die Nintex Process Platform zur Optimierung seiner Abläufe [47]. Julio Magana, CTO bei Tara Technologies, unterstreicht die Anpassungsfähigkeit der Plattform:

„Nintex bietet die umfassendste professionelle Automatisierungs-Roadmap für Organisationen. Prozesse können nach Abteilungen oder Ländern aufgeteilt werden, und die spezifischen Varianten jedes Bereichs lassen sich einfach anpassen.“ [44][47]

Obwohl die Skalierbarkeit von Nintex ein wichtiger Vorteil ist, sind Preisaspekte zu berücksichtigen. Die Kosten für Automation Cloud beginnen bei 15.000 US-Dollar pro Jahr, mit nutzungs- oder nutzerbasierten Lizenzoptionen. Diese Modelle decken unterschiedliche Anforderungen ab – mit unbegrenzten Nutzern und Abrechnung nach Workflow-Ausführung oder planbaren Kosten bei fester Workflow-Kapazität [48][49]. Bei wachsender Nutzung können die Kosten jedoch steigen.

Unterstützung für versicherungsspezifische Workflows

Die Plattform von Nintex ist darauf zugeschnitten, die besonderen Herausforderungen bei der Automatisierung von Versicherungs-Workflows zu lösen. Die Cloud-basierten Tools bieten Flexibilität und Zuverlässigkeit für Prozesse wie Policenverwaltung und Schadenmanagement [49].

Laut Forrester Research erzielt Nintex bei On-Premises-Bereitstellung innerhalb von drei Jahren einen ROI von 58 % und einen Kapitalwert (NPV) von 1.585.457 US-Dollar [40]. Dies verdeutlicht den messbaren Nutzen, den die Plattform Versicherungsunternehmen bei ihren Automatisierungsinvestitionen bietet. Nintex stellt sicher, dass Versicherer ihre Abläufe optimieren und gleichzeitig die hohen Sicherheits- und Compliance-Standards ihrer Branche einhalten können [47].

6. UiPath

UiPath kombiniert Robotic Process Automation (RPA) mit fortschrittlichen Sicherheitsmaßnahmen und ist damit eine zuverlässige Wahl für Versicherungsunternehmen, die sensible Kundendaten verwalten und komplexe regulatorische Umfelder bewältigen müssen.

Sicherheit und Compliance

UiPath erfüllt die strengen Sicherheitsstandards der Versicherungsbranche, darunter die ISO/IEC-27001:2013-Zertifizierung, SOC-2-Berichte, BAAs und HIPAA-Compliance. Die Plattform gewährleistet die Verschlüsselung von Kundendaten sowohl bei der Übertragung als auch im Ruhezustand und führt detaillierte Protokolle der RPA-Aktivitäten, um regulatorische Compliance-Maßnahmen zu unterstützen [53][50][53][51]. Wie Tracey Groves, Head of Ethics and Compliance bei PwC's UK Forensics Practice, feststellt:

„Die größten Herausforderungen für Compliance-Fachkräfte in der heutigen Welt ergeben sich aus dem Tempo des Wandels und dem Ausmaß der Unsicherheit, die wir erleben.“ [51]

Allein im Jahr 2014 wurden täglich 155 regulatorische Aktualisierungen veröffentlicht. Die Fähigkeit von UiPath, Prozesse konsistent zu protokollieren und zu automatisieren, hilft Versicherungsunternehmen, diesen sich fortlaufend ändernden Anforderungen einen Schritt voraus zu sein [51]. Diese Funktionen gewährleisten, dass Unternehmen Compliance-Anforderungen erfüllen und sich gleichzeitig nahtlos in andere Systeme integrieren können.

Integrationsmöglichkeiten

Die Integrationsfunktionen von UiPath ermöglichen eine mühelose Verbindung mit sowohl älteren als auch modernen Versicherungssystemen [54]. Die Plattform unterstützt Integrationen mit verbreiteten Enterprise-Plattformen wie Salesforce, Microsoft Dynamics, Oracle, SAP und ServiceNow [54]. Ein bemerkenswertes Beispiel liefert Johnson Controls, das seine Automatisierung durch die Integration von Funktionen zur Dokumentenextraktion ausbaute. Diese Initiative erzielte einen ROI von 500 % und prognostizierte jährliche Einsparungen von 18.000 Stunden [55]. Ramnath Natarajan, Director of Global Intelligent Automation & Integration bei Johnson Controls, betont:

„Sie können einen Prozess nicht isoliert automatisieren; für echte geschäftliche Wirkung ist Integration über Technologiegrenzen hinweg erforderlich.“ [55]

Darüber hinaus bietet UiPath eine bidirektionale Integration mit Microsoft Copilot Studio, die die Koordination zwischen KI-Agenten und klassischen Automatisierungs-Workflows ermöglicht. Diese Funktion ist besonders nützlich für die Verwaltung komplexer, systemübergreifender Prozesse, wie sie im Versicherungssektor häufig vorkommen [55].

Skalierbarkeit

UiPath wurde entwickelt, um mit den sich wandelnden Anforderungen eines Unternehmens zu wachsen und Automatisierungsinitiativen an unterschiedliche Geschäftsanforderungen anzupassen. So reduzierte ein Versicherungsanbieter die Bearbeitungszeit von Schäden von 12 Minuten auf nur 2 Minuten pro Transaktion. Ein anderes Unternehmen erzielte durch die Automatisierung der Datenerfassung über mehrere Bildschirme hinweg eine Reduzierung der Bearbeitungszeiten um 40–50 % [56][57].

„Robotic Process Automation ist die nächste Entwicklungsstufe der Softwareentwicklung und eignet sich hervorragend dazu, die Belastungen im Backoffice zu reduzieren, die die meisten Versicherungsunternehmen betreffen“, sagt Rod Dunlap, Director of RPA Practice bei Alsbridge [56].

Unterstützung für versicherungsspezifische Workflows

UiPath überzeugt bei der Automatisierung zentraler Versicherungs-Workflows, darunter Policenverwaltung, Schadenbearbeitung und regulatorische Berichterstattung. Die Plattform übernimmt wiederkehrende Aufgaben wie Hintergrundprüfungen potenzieller Kreditgeber, die Verarbeitung von Bonitätsanfragen und die Verwaltung von Hypotheken-Workflows [51]. Praxisbeispiele zeigen die Wirkung: CareSource erzielte eine Reduzierung manueller Arbeit um 50 %, beschleunigte die Schadenbearbeitung und verbesserte die Servicebereitstellung. Expion Health verzeichnete eine Steigerung der täglich bearbeiteten Schäden um 600 %, indem unbeaufsichtigte Bots Schadensfälle protokollierten und Mitgliedsinformationen in mehreren Systemen validierten [52]. Auch Apprio überarbeitete die Workflows für Versicherungsprüfung und Autorisierung eines großen Gesundheitskunden, was zu schnellerem Forderungseinzug, niedrigeren Betriebskosten und effizienterem Schadenmanagement führte [52].

Diese Beispiele unterstreichen die Fähigkeit von UiPath, komplexe, mehrstufige Prozesse zu optimieren, die für moderne Versicherungsabläufe zentral sind.

7. MuleSoft

MuleSofts Anypoint Platform bietet API-basierte Konnektivität auf Enterprise-Niveau, überbrückt effektiv Datensilos und ermöglicht die digitale Transformation im Versicherungssektor.

Integrationsmöglichkeiten

MuleSoft zeichnet sich durch seine Fähigkeit aus, unterschiedliche Systeme in der Versicherungsbranche mithilfe eines API-basierten Ansatzes zu verbinden. Damit adressiert die Plattform eine zentrale Herausforderung: 95 % der IT-Führungskräfte betrachten Integration als Hindernis bei der Implementierung von KI-Lösungen [59]. Die zentrale Stärke der Plattform liegt in der Erstellung wiederverwendbarer Integrationsressourcen, mit denen mehrere Workflows optimiert werden können.

So nutzt Legal & General GI MuleSoft, um Angebote für Hausversicherungen in nur 90 Sekunden bereitzustellen. Unternehmen wie EBMS und UPC Insurance berichten zudem von einer bis zu achtmal schnelleren Einarbeitung und Projektrealisierung durch die Nutzung wiederverwendbarer API-Integrationen [58].

MuleSoft integriert sich außerdem nahtlos in Salesforce Customer 360 und bietet Versicherern eine einheitliche Sicht auf ihre Versicherungsnehmer [61]. Über Salesforce hinaus verbindet die Plattform Drittanbietersysteme und interne Datenbanken, sodass KI-gestützte Agenten auf die Daten zugreifen können, die sie für eine effiziente Schadenbearbeitung benötigen [61]. Ein praktisches Beispiel ist icare, das mit der API-basierten Integration von MuleSoft eine digitale Versicherungsplattform entwickelte, um die Einreichung und Bearbeitung von Schäden zu vereinfachen [62].

Zusätzlich zu seinen leistungsstarken Integrationsfunktionen priorisiert MuleSoft Sicherheit und gewährleistet Datenschutz sowie die Einhaltung von Branchenstandards.

Sicherheit und Compliance

Die Anypoint Platform erfüllt die strengen Sicherheitsanforderungen der Versicherungsbranche durch eine Kombination aus Zertifizierungen und mehrschichtigen Schutzmaßnahmen. MuleSoft hält zentrale Branchenstandards ein, darunter ISO 27001, SOC 1, SOC 2, PCI DSS und HIPAA [63][64].

Sowohl übertragene als auch ruhende Daten werden geschützt [63]. MuleSoft ist außerdem DSGVO-konform und stellt ein Data Protection Agreement (DPA) bereit, das mit den DSGVO-Vorschriften übereinstimmt [65]. Wie das Unternehmen betont:

„Bei MuleSoft haben Sicherheit und Datenschutz Priorität und bilden einen Kernbestandteil unserer Produkte und Dienstleistungen.“ [65]

Für Versicherer, die sensible Kundendaten verwalten, erfüllt MuleSoft Intelligent Document Processing die Standards SOC2, PCI Level-1 und HiTrust. Kontinuierliche Audits stellen die Compliance sicher [66]. Die Plattform verwendet ein Modell geteilter Verantwortung: MuleSoft übernimmt die Sicherheit der Infrastruktur, während Kunden Sicherheitsmaßnahmen an ihre spezifischen Compliance-Anforderungen anpassen können [63].

Skalierbarkeit

Die Architektur von MuleSoft ist darauf ausgelegt, gemeinsam mit Versicherungsunternehmen zu wachsen – unabhängig davon, ob es sich um kleine regionale Anbieter oder große multinationale Konzerne handelt. Die Plattform unterstützt leistungsstarke Datenverarbeitung und gewährleistet geringe Latenz sowie hohen Durchsatz [67].

Ein Praxisbeispiel für diese Skalierbarkeit liefert Jade Global, das MuleSoft nutzte, um mehr als 120 globale Integrationen für ein US-amerikanisches Hightech-Unternehmen zu ermöglichen. Dieser Aufwand führte durch eine API-basierte Microservices-Architektur zu einer Verdopplung der Einführungsgeschwindigkeit [67]. Da 45 % der Unternehmen mehr als 1.000 Anwendungen verwalten, ist die Fähigkeit von MuleSoft, komplexe Integrationsanforderungen zu bewältigen, entscheidend [59].

AT&T verdeutlicht die betrieblichen Vorteile dieser Skalierbarkeit zusätzlich. Brad Ringer, Principal Solution Engineer, berichtet:

„Das Ergebnis von MuleSoft ist, dass wir die Zeit reduziert haben, die unsere Teams für administrative Aufgaben aufwenden. MuleSoft spart jedem unserer Teams täglich 30 Minuten, was über ein Jahr hinweg mehr als 2 Millionen Arbeitsstunden ergibt, die sie auf das konzentrieren können, was sie am besten können – unseren Kunden helfen.“ [59]

Unterstützung für versicherungsspezifische Workflows

MuleSoft bietet vorgefertigte APIs, Vorlagen und Referenzarchitekturen für den Finanzdienstleistungssektor, einschließlich der Versicherungsbranche [58]. Diese Tools unterstützen zentrale Workflows wie Policenverwaltung, Schadenbearbeitung und regulatorische Berichterstattung.

Ein Versicherer verbesserte seine Abläufe erheblich, indem er die Bearbeitungszeit von Schäden durch Echtzeit-Datenintegration mit API-basierter Konnektivität um 30 % reduzierte [68]. Zusätzlich verbesserte das Unternehmen die Kundenbindung durch personalisierte Versicherungsempfehlungen und führte dynamische Policenpreise auf Basis von Daten vernetzter Geräte ein [68].

Altsysteme in der Versicherungsbranche isolieren die Angebotslogik häufig in Silos. Der API-basierte Ansatz von MuleSoft setzt diese Logik frei und ermöglicht Versicherern, über mehrere Kanäle hinweg konsistente und nahtlose Kundenerlebnisse bereitzustellen [60].

Vergleichstabelle der Tools

Bei der Auswahl des richtigen Tools zur Automatisierung von Versicherungs-Workflows sollten Sie sorgfältig prüfen, wie gut jede Plattform zentrale Branchenanforderungen erfüllt – von regulatorischer Compliance über Integrationsmöglichkeiten bis hin zur Skalierbarkeit.

Wichtige Kriterien für Automatisierungstools in der Versicherungsbranche

Die Anforderungen an Compliance und Sicherheit sind in der Versicherungsbranche außerordentlich hoch. Strafen bei Nichteinhaltung – etwa Bußgelder von 50.000 US-Dollar pro HIPAA-Verstoß oder 4 % des weltweiten Umsatzes gemäß DSGVO – können verheerend sein [69]. Darüber hinaus stiegen die durchschnittlichen Kosten einer Datenverletzung 2024 um 10 % auf 4,88 Millionen US-Dollar [69], was die Notwendigkeit robuster Sicherheitsmaßnahmen unterstreicht.

Integration und Skalierbarkeit sind ebenso entscheidend. Tools wie Latenode bieten umfangreiche individuelle Integrationen und ausführungbasierte Skalierbarkeit, wodurch sie sich ideal für komplexe Workflows eignen. Plattformen wie MuleSoft überzeugen hingegen bei der Verwaltung hoher Datenvolumina und komplexer Enterprise-Anforderungen. Skalierbarkeit bedeutet nicht nur, mehr Nutzer zu unterstützen, sondern auch zunehmend komplexe Workflows effizient zu verwalten. Während Tools wie MuleSoft darin besonders stark sind, können einfachere Plattformen Schwierigkeiten haben, mitzuhalten [4].

Schließlich hängt die Entscheidung zwischen selbst gehosteten und Cloud-nativen Lösungen oft von Ihren Prioritäten ab. Selbst gehostete Plattformen wie Latenode bieten ein beispielloses Maß an Kontrolle, während Cloud-native Tools eine schnellere Bereitstellung und einfachere Nutzung ermöglichen. Welcher Ansatz vorteilhafter ist, hängt von den konkreten Anforderungen Ihrer Organisation ab.

Abschließende Gedanken

Die Auswahl des richtigen Tools zur Automatisierung von Versicherungs-Workflows umfasst mehr als das Abhaken einer Funktionsliste. Es geht darum, eine Plattform zu finden, die zu den individuellen Anforderungen Ihres Unternehmens passt und Sicherheit, Compliance, Skalierbarkeit und Kostenüberlegungen in Einklang bringt. Da McKinsey prognostiziert, dass Automatisierung die Produktivität im kommenden Jahrzehnt steigern und Betriebskosten um bis zu 40 % senken könnte [1], wird Ihre heutige Entscheidung die langfristige Wettbewerbsfähigkeit Ihrer Organisation prägen.

Zwei wichtige Plattformen in diesem Bereich sind Latenode und Activepieces, die je nach Ihren Prioritäten unterschiedliche Vorteile bieten. Latenode kombiniert einen visuellen Workflow-Builder mit voller Code-Flexibilität und ist ab 17 US-Dollar pro Monat erhältlich. Die Plattform eignet sich besonders für technische Teams, die individuelle Automatisierungslösungen und durch Self-Hosting vollständige Datenkontrolle suchen. Das KI-native Design und die integrierte Datenbank bieten effiziente Lösungen für die Verwaltung der komplexen Datenanforderungen der Versicherungsbranche.

Activepieces spricht dagegen Versicherer an, die Kostenmanagement und strenge Sicherheitsanforderungen priorisieren. Mit seinem Open-Source-Framework und On-Premises-Bereitstellungsoptionen gewährleistet die Plattform die Einhaltung regulatorischer Standards und bietet zugleich die Flexibilität, sich an veränderte Geschäftsanforderungen anzupassen. Das Pay-as-you-go-Modell sorgt auch bei zunehmender Komplexität der Workflows für planbare Ausgaben.

Angesichts der entscheidenden Bedeutung von Compliance und Sicherheit im Versicherungssektor sollten Sie Tools priorisieren, die sensible Daten schützen und regulatorische Standards einhalten.

Die Wirkung der Automatisierung ist eindeutig: 88 % der kleinen und mittleren Unternehmen berichten, dass sie ihre Wettbewerbsfähigkeit steigert [70][71]. Beginnen Sie mit der Automatisierung von Bereichen mit hoher Wirkung, etwa Schadenbearbeitung oder Policenverlängerungen, bei denen Zykluszeiten um 50–70 % reduziert werden können [1]. Das fotobasierte System zur Schadensbewertung von Progressive Insurance zeigt beispielsweise, wie Automatisierung Bearbeitungszeiten deutlich verkürzen und zugleich die Kundenzufriedenheit steigern kann [71].

Das richtige Automatisierungstool kann Ihre Abläufe transformieren und Prozesse schneller, effizienter sowie besser auf die Erwartungen Ihrer Kunden ausrichten.