Die 7 besten Tools zur Geschäftsautomatisierung für Banken

Banken können Zeit sparen, Fehler reduzieren und Kosten senken, indem sie zentrale Prozesse wie Compliance, Betrugserkennung und Kundenservice automatisieren. Zu den 7 besten Automatisierungstools für Banken gehören Latenode, Activepieces, Zapier, MuleSoft, Cflow, SolveXia und BlackLine. Diese Tools optimieren Workflows, gewährleisten die Einhaltung regulatorischer Vorgaben und verarbeiten hohe Transaktionsvolumen effizient. Tools wie Latenode integrieren beispielsweise über 300 Apps, automatisieren KYC und verbessern die Betrugserkennung durch Echtzeitwarnungen.

Wichtigste Erkenntnisse:

• Latenode: End-to-End-Workflow-Automatisierung mit erweiterten Coding-Optionen und On-Premises-Hosting.
• Activepieces: Open-Source-Plattform mit KI-Funktionen und starken Compliance-Features.
• Zapier: Einfach zu bedienendes Tool für einfache Integrationen, ideal für kleinere Aufgaben.
• MuleSoft: API-basierte Konnektivität für Altsysteme und moderne Fintech-Apps.
• Cflow: No-Code-Workflows für Compliance und Risikomanagement.
• SolveXia: Automatisiert Abstimmung und Reporting und reduziert manuelle Fehler.
• BlackLine: Finanzabschluss und Abstimmung für hohe Transaktionsvolumen.

Schnelle Vergleichstabelle:

Modernisierung von Finanzprozessen mit sicheren internen Tools

Bankprozesse, die automatisiert werden sollten

Laut McKinsey eignen sich 43 % der Bankprozesse für die Automatisierung [2]. Viele Banken kämpfen jedoch mit fragmentierten Systemen, die eine nahtlose Integration verhindern. Die Herausforderung besteht nicht darin, automatisierbare Aufgaben zu identifizieren, sondern verschiedene Systeme in effiziente, sichere und konforme Workflows zu integrieren.

Bankabläufe umfassen häufig repetitive Aufgaben mit hohem Volumen, die anfällig für Fehler und Ineffizienzen sind. Manuelle KYC-Prozesse können beispielsweise Fehlerquoten von bis zu 15 % aufweisen [6], während die Automatisierung der Transaktionsabstimmung die Bearbeitungszeit um bis zu 70 % reduzieren kann [6]. Die finanziellen Vorteile sind eindeutig: Durch die Automatisierung von Aufgaben wie Dateneingabe oder Abstimmung lassen sich Personalkosten um 25–40 % senken [6].

Hier sehen Sie zentrale Bankprozesse, die von Automatisierung profitieren können.

Kontoeröffnung und KYC-Compliance

Das Onboarding von Kunden zählt zu den arbeitsintensivsten Prozessen im Bankwesen und erfordert Identitätsprüfung, Dokumentensammlung und Compliance-Prüfungen. Manuelle Workflows führen häufig zu Verzögerungen, frustrieren Kunden und überlasten Compliance-Teams.

Eine digitale Bank transformierte ihren Onboarding-Prozess, indem sie 95 % der Aufgaben zur Kontoeröffnung automatisierte. Dadurch konnten Kunden Konten in weniger als fünf Minuten eröffnen [6]. Erreicht wurde dies durch die Integration von Diensten zur Identitätsprüfung, Tools zur Dokumentenverarbeitung und Core-Banking-Systemen in einen zusammenhängenden Workflow. Plattformen wie Latenode ermöglichen vergleichbare Integrationen und bündeln Identitätsprüfung, Dokumentenscans und Compliance-Prüfungen in einem einheitlichen Prozess.

Darüber hinaus verleiht Echtzeit-Risikomanagement in der Betrugserkennung dem Kunden-Onboarding eine zusätzliche Ebene an Effizienz und Sicherheit.

Kreditbearbeitung und Bonitätsbewertung

Die Kreditgenehmigung ist ein weiterer Bereich mit hohem Automatisierungspotenzial. Sie umfasst die Prüfung von Anträgen, die Verifizierung von Dokumenten, die Bewertung von Kreditrisiken und das Scoring von Antragstellern. Durch die Automatisierung dieser Schritte verkürzte eine globale Bank ihre Kreditgenehmigungszeit von drei Tagen auf weniger als eine Stunde und verbesserte die Genauigkeit der Risikobewertung um 20 % [6]. Ebenso reduzierte die ABC Bank ihre Kreditbearbeitungszeit mit Banking-Automatisierungssoftware um 50 % [4].

Latenode vereinfacht dies durch die Verknüpfung von Credit-Scoring-Engines, Dokumentenverifizierungssystemen und Tools zur Risikobewertung. Die Plattform kann außerdem externe Kreditauskunfteien, interne Risikomodelle und Kundenkommunikationssysteme integrieren und so einen durchgängigen automatisierten Workflow für Kreditgenehmigungen schaffen.

Betrugserkennungssysteme können diese Workflows zusätzlich verbessern, indem sie potenzielle Risiken in Echtzeit identifizieren.

Betrugserkennung und -prävention

Die Betrugserkennung in Echtzeit ist für modernes Banking entscheidend und erfordert die Analyse von Transaktionsmustern über mehrere Systeme hinweg. KI-gestützte Automatisierung zeichnet sich dadurch aus, verdächtige Aktivitäten zu erkennen, Fehlalarme zu reduzieren und Finanzinstitute vor Verlusten zu schützen.

Eine globale Bank implementierte ein KI-gestütztes Betrugserkennungssystem, das Fehlalarme um 40 % reduzierte und durch die Verhinderung betrügerischer Transaktionen 10 Millionen US-Dollar jährlich einsparte [6]. Dieses System überwacht Transaktionen kontinuierlich, kennzeichnet Anomalien und reduziert den Arbeitsaufwand für Betrugsanalysten.

Mit Latenode können Banken Betrugserkennungsalgorithmen, Transaktionsüberwachungssysteme und Warnmechanismen integrieren. Automatisierte Workflows können Konten sperren, Kunden benachrichtigen und Compliance-Berichte erstellen, wenn verdächtige Aktivitäten erkannt werden. So wird ein proaktiver Ansatz zur Betrugsprävention sichergestellt.

Regulatorisches Reporting und Compliance

Die Erfüllung regulatorischer Anforderungen ist für Banken eine ständige Herausforderung, insbesondere wenn manuelle Prozesse langsam und fehleranfällig sind. Eine britische Bank automatisierte beispielsweise ihre AML-Prüfungen (Anti-Money Laundering), reduzierte manuelle Prüfungen um 85 % und vermied potenzielle Bußgelder in Höhe von 5 Millionen £ [6]. Die Automatisierung ermöglichte es der Bank, Transaktionen kontinuierlich zu überwachen, verdächtige Muster zu kennzeichnen und präzise regulatorische Berichte zu generieren.

Latenode trägt zur Optimierung der Compliance bei, indem es regulatorische Reportingsysteme, Compliance-Tools und interne Datenbanken verbindet. Die Plattform gewährleistet lückenlose Audit-Trails und passt sich an veränderte regulatorische Anforderungen an. So wird Compliance effizienter und zuverlässiger.

Dieses Automatisierungsniveau lässt sich auch auf die Transaktionsverarbeitung und Abstimmung übertragen.

Transaktionsverarbeitung und Abstimmung

Die Zahlungsabwicklung ist ein komplexer Vorgang, an dem Core-Banking-Plattformen, Zahlungsnetzwerke und Abstimmungstools beteiligt sind. Besonders die manuelle Abstimmung ist fehleranfällig, wie der 900-Millionen-US-Dollar-Fehler von Citigroup im Jahr 2020 zeigt: Gelder wurden irrtümlich an falsche Empfänger gesendet, anstatt eine Zinszahlung von 7,8 Millionen US-Dollar zu leisten [5].

Eine europäische Bank automatisierte mithilfe von RPA 80 % ihrer Zahlungsabwicklung, sparte jährlich 15 Millionen € und reduzierte Fehler um 90 % [6]. Latenode unterstützt dies durch die Integration von Core-Banking-Plattformen mit Zahlungsnetzwerken und Abstimmungstools. Das gewährleistet Genauigkeit und schafft transparente Audit-Trails für alle Transaktionen.

Auch bei der Verbesserung von Kundenserviceprozessen spielt Automatisierung eine zentrale Rolle.

Kundenservice und Kommunikation

Die Automatisierung im Kundenservice hat sich über einfache Chatbots hinaus entwickelt und umfasst heute fortschrittliche Anfragenbearbeitung und proaktive Kommunikation. Eine US-Bank setzte beispielsweise einen Chatbot ein, der 70 % der Kundenanfragen ohne menschliches Eingreifen löste und die Kosten des Callcenters um 2 Millionen US-Dollar jährlich senkte [6].

Mit Latenode können Banken CRM-Systeme, Wissensdatenbanken und Transaktionsdaten integrieren, um intelligente Kundenservice-Workflows aufzubauen. Routineanfragen werden automatisch bearbeitet, während komplexe Anliegen zur Klärung an menschliche Mitarbeiter eskaliert werden. Dieser Ansatz verbessert nicht nur die Effizienz, sondern auch das Kundenerlebnis.

Der Erfolg der Bankautomatisierung hängt letztlich davon ab, spezialisierte Tools in einer einheitlichen Plattform zu verbinden, die Sicherheit, Compliance und Anpassungsfähigkeit gewährleistet. Statt isolierte Lösungen zu implementieren, benötigen Banken Orchestrierungsfunktionen, die sich parallel zu regulatorischen und operativen Anforderungen weiterentwickeln können. Plattformen wie Latenode bieten die Flexibilität, diese Transformation wirksam umzusetzen.

So wählen Sie Tools für die Bankautomatisierung aus

Der Finanzsektor ist erheblichen Risiken in Bezug auf Datensicherheit ausgesetzt. Eine einzelne Datenschutzverletzung kann mehr als 6 Millionen US-Dollar kosten, und regulatorische Strafen bei Nichteinhaltung können immens sein – allein GDPR-Bußgelder können 22 Millionen US-Dollar erreichen, während SOX-Verstöße ebenso schwerwiegende Folgen haben. Diese potenziellen Kosten unterstreichen, wie wichtig die Auswahl der richtigen Automatisierungstools für Bankprozesse ist.

Um das Potenzial von Tools wie Latenode vollständig auszuschöpfen, ist die Wahl einer Automatisierungsplattform essenziell, die regulatorische Anforderungen erfüllt und sich nahtlos in bestehende Systeme integriert. Für Banken sind Sicherheit, Compliance und Integrationsfähigkeit nicht verhandelbar.

Anforderungen an Sicherheit und Compliance

Angesichts des strengen regulatorischen Umfelds, in dem Banken tätig sind, haben Sicherheit und Compliance bei der Bewertung von Automatisierungstools höchste Priorität. Der IBM Security X-Force Threat Intelligence Index 2024 nennt die Finanzbranche als zweitstärksten Angriffsschwerpunkt. Dadurch wird Cybersicherheit zu einem entscheidenden Kriterium für jede Automatisierungsplattform [9].

Für GDPR-Compliance müssen Tools über ein robustes Identity and Access Management (IDAM) verfügen, um den Datenzugriff auf autorisierte Personen zu beschränken [7]. Zusätzlich sind Funktionen zur Data Loss Prevention (DLP) erforderlich, um zu verhindern, dass vertrauliche Informationen das Netzwerk verlassen [7]. Verschlüsselung und starke Datenschutzmaßnahmen sind ebenfalls unverzichtbar [7].

SOX-Compliance erfordert Plattformen, die ein umfassendes Audit-Management, Risikobewertungen und die Dokumentation interner Kontrollen ermöglichen [8]. Automatisierungstools sollten detaillierte Audit-Trails für jeden Prozess erstellen und eine kontinuierliche Überwachung ermöglichen, um die Wirksamkeit dieser Kontrollen zu überprüfen [8].

Weitere wichtige Funktionen sind Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA), Überwachung der Nutzeraktivitäten und Funktionen zur Reaktion auf Sicherheitsvorfälle. Umfassende Protokollierung für regulatorische Prüfungen stellt zusätzlich sicher, dass die Plattform Compliance-Standards erfüllt.

Integrationsfähigkeiten mit Core-Banking-Systemen

Effektive Automatisierung hängt maßgeblich von der nahtlosen Integration mit Core-Banking-Systemen ab. Ohne eine geeignete Integration können Datensilos entstehen, die Effizienz und Nutzen der Automatisierung beeinträchtigen [11].

Die Cooperative Finance Association implementierte beispielsweise eine automatisierte Dokumentengenerierung in ihrem Kreditprozess. Dadurch konnten Berichte, deren Erstellung zuvor 24–48 Stunden dauerte, sofort erstellt werden [10]. Dies verdeutlicht die operative Effizienz, die durch eine passende Integration erzielt werden kann.

Die ideale Plattform sollte sich mühelos mit Kernsystemen, Zahlungsnetzwerken, regulatorischen Tools und CRMs verbinden lassen. Vorgefertigte Konnektoren für weit verbreitete Banking-Software können diesen Prozess vereinfachen. API-basierte Verbindungen oder Adapter für Altsysteme gewährleisten Datenkonsistenz über alle integrierten Plattformen hinweg und erhalten gleichzeitig Sicherheit und Compliance.

Bereitstellungsoptionen und Datenkontrolle

Wo und wie Automatisierungstools bereitgestellt werden, spielt eine entscheidende Rolle für die Wahrung der Datenkontrolle. Viele Banken bevorzugen On-Premises- oder Private-Cloud-Lösungen, um sensible Finanzinformationen zu schützen und Anforderungen an die Datenresidenz zu erfüllen.

Cloud-basierte Lösungen bieten zwar Skalierbarkeit und Kostenvorteile, müssen jedoch strenge Sicherheitsstandards erfüllen. Dazu gehören Verschlüsselung von Daten im Ruhezustand und während der Übertragung, Netzwerksegmentierung und die Einhaltung von Finanzvorschriften. Anbieter sollten regelmäßigen Sicherheitsprüfungen unterzogen werden und Zertifizierungen wie SOC 2 Type II und ISO 27001 aufrechterhalten.

Plattformen müssen zudem Multi-Region-Bereitstellungen unterstützen und strenge Vorschriften zur Datensouveränität durchsetzen. Eine eindeutige Datenherkunft und Audit-Funktionen sind entscheidend, um nachzuverfolgen, wie Kunden- und Transaktionsdaten durch automatisierte Prozesse fließen. Dies sorgt für Transparenz und Anpassungsfähigkeit an sich wandelnde Banking-Anforderungen.

Skalierbarkeit für Transaktionsvolumen

Automatisierungsplattformen für Banken müssen hohe Transaktionsvolumen bewältigen können, ohne die Performance zu beeinträchtigen. Laut Gartner reduzieren Unternehmen, die in skalierbare Finanzlösungen investieren, ihre IT-Kosten über fünf Jahre um 20 % [13]. Dies zeigt den langfristigen Nutzen einer Plattform, die für Wachstum konzipiert ist.

Skalierbarkeit bedeutet, steigende Transaktionslasten, komplexere Abläufe und vielfältige Reporting-Anforderungen bewältigen zu können [13]. Systeme ohne Skalierbarkeit können Engpässe schaffen, die Transparenz reduzieren und Fehlerquoten erhöhen [13].

Achten Sie auf Plattformen mit einer robusten Cloud-Architektur, die Ressourcen abhängig vom Bedarf dynamisch zuweist. Das Tool sollte Spitzenzeiten bei Transaktionen, etwa Abstimmungen zum Monatsende oder erhöhte Zahlungsvolumen an Feiertagen, ohne manuelle Eingriffe oder Ausfallzeiten bewältigen. Funktionen wie KI-gestützte Entscheidungsfindung und dynamische Workflow-Optimierung sind besonders wertvoll, wenn Bankprozesse komplexer werden.

Benutzererfahrung und Wartungsanforderungen

Leistungsstarke Funktionen sind entscheidend, doch Automatisierungstools müssen zugleich benutzerfreundlich sein, um das Risiko menschlicher Fehler zu minimieren. Ein visueller Workflow-Builder kann Fachanwender dabei unterstützen, Prozesse ohne umfassendes technisches Fachwissen zu verstehen und anzupassen. Gleichzeitig sollten erweiterte Anpassungsoptionen für komplexe Anwendungsfälle mit spezialisierten Integrationen oder Logik verfügbar sein.

Auch die laufende Wartung ist ein wichtiger Faktor. Dazu gehört, sicherzustellen, dass Softwareupdates, Sicherheitspatches und Compliance-Änderungen nahtlos verwaltet werden. Anbieter sollten klare Upgrade-Pfade bereitstellen und Abwärtskompatibilität gewährleisten, um Unterbrechungen zu vermeiden. Darüber hinaus sollten Tools robuste Monitoring- und Warnfunktionen bieten, etwa detaillierte Ausführungsprotokolle, Performance-Kennzahlen und Fehlerverfolgung, um die kontinuierliche Verbesserung automatisierter Prozesse zu unterstützen.

Plattformen wie Latenode heben sich hervor, indem sie diese bankspezifischen Anforderungen erfüllen. Sie bieten flexible Bereitstellungsoptionen, einschließlich Self-Hosting für maximale Datenkontrolle, und integrieren über 300 Anwendungen, darunter Core-Banking-Systeme. Mit einer skalierbaren Architektur für Transaktionsvolumen auf Enterprise-Niveau gewährleistet Latenode sowohl Sicherheit als auch Compliance und ist damit eine zuverlässige Wahl für Finanzinstitute, die ihre Prozesse modernisieren möchten.

1. Latenode

Latenode ist eine Automatisierungsplattform zur Optimierung komplexer Workflows und kombiniert visuelle Tools mit erweiterten Coding-Optionen. Damit ist sie eine ausgezeichnete Wahl für Banken, die eine Lösung suchen, welche Einfachheit und robuste Funktionalität in Einklang bringt.

Die Plattform wurde entwickelt, um die Herausforderungen zu bewältigen, denen Banken bei der Automatisierung von Prozessen über mehrere Systeme, Abteilungen und strenge regulatorische Rahmenbedingungen hinweg begegnen. Mit über 300 Integrationen und der Möglichkeit, praktisch jede Anwendung über APIs, Webhooks und benutzerdefinierte Integrationen zu verbinden, fungiert Latenode als zentraler Hub für Banking-Prozesse. Im Folgenden erfahren Sie, wie Latenode zentrale Sicherheits- und Integrationsanforderungen erfüllt.

Sicherheit und Compliance

Im Bankwesen muss Automatisierung strenge Sicherheitsstandards erfüllen. Latenode bietet hierfür Sicherheitsfunktionen auf Enterprise-Niveau. Die Plattform integriert sich nahtlos mit Okta, einem führenden Tool für Identitäts- und Zugriffsmanagement. Damit können Banken strenge Kontrollen für Nutzerauthentifizierung und Zugriffsberechtigungen durchsetzen [14]. Wenn beispielsweise ein neuer Kreditsachbearbeiter der Kreditabteilung beitritt, kann Latenode automatisch Zugriff auf wesentliche Systeme gewähren, Konten erstellen und Onboarding-Workflows starten. Dieser Prozess gewährleistet die Einhaltung von Vorschriften wie SOX durch detaillierte Audit-Trails.

Die Plattform unterstützt zudem fortschrittliche Sicherheitstests. Banken können Tests für Benutzeranmeldeflüsse mit Okta automatisieren, um zu überprüfen, dass Authentifizierungssysteme sicher und funktionsfähig bleiben [14]. Für GDPR-Compliance integriert Latenode Tools wie Praxi, um personenbezogene Daten zu klassifizieren, zu kennzeichnen und zu schützen, während sie automatisierte Prozesse durchlaufen [15].

Integrationsfähigkeiten

Latenodes Integrationsfähigkeiten gehen weit über Standard-API-Verbindungen hinaus. Die Plattform ermöglicht Banken, Kernsysteme, CRMs, Zahlungsabwickler und regulatorische Reporting-Tools über eine einheitliche Oberfläche zu verbinden. Auch ohne native Integration können Nutzer Anwendungen über Webhooks, API-Aufrufe und npm-Pakete verbinden [17].

Ein auf Marktforschung spezialisierter Webentwickler teilte seine Erfahrung:

„Der KI-JavaScript-Code-Generator-Node ist ein Lebensretter, wenn ein bestimmtes Tool oder ein bestimmter Node nicht verfügbar ist.“ [16][18]

Diese Flexibilität ist besonders wertvoll für Banken, die auf Altsysteme oder spezialisierte Finanzsoftware angewiesen sind. Eine Bank könnte beispielsweise die Kreditbearbeitung automatisieren, indem sie ihr Core-Banking-System mit Credit-Scoring-APIs, Dokumentenverifizierungstools und Kundenkommunikationsplattformen verbindet. Latenodes visueller Workflow-Builder orchestriert diese Verbindungen nahtlos. Mit Zugriff auf über 1 Million npm-Pakete können Banken vorhandene Codebibliotheken einbinden und individuelle Geschäftslogik in ihre Workflows integrieren. So werden effiziente Abläufe sichergestellt und gleichzeitig Wettbewerbsvorteile erhalten.

Zusätzlich zu seiner Integrationsvielfalt bietet Latenode Bereitstellungsoptionen, die auf die Anforderungen von Banken an Datenkontrolle zugeschnitten sind.

Bereitstellungsoptionen (Cloud/On-Premises)

Datenkontrolle hat für Banken höchste Priorität, und Latenode erfüllt diese Anforderung mit flexiblen Bereitstellungsoptionen, einschließlich On-Premises-Hosting. Durch den lokalen Betrieb von Latenode erhalten Banken volle Kontrolle über sensible Daten. Kundeninformationen und proprietäre Workflows verbleiben sicher in ihrer Infrastruktur. Dies ist besonders wichtig für Institute mit strengen Anforderungen an Datenresidenz oder spezifischen regulatorischen Vorgaben.

Für Banken, die Cloud-Lösungen nutzen möchten, bietet Latenode eine sichere Cloud-Bereitstellungsoption. Beide Bereitstellungsmethoden bieten dieselben robusten Funktionen und Integrationsmöglichkeiten, sodass Institute die Konfiguration wählen können, die ihren Sicherheits- und Compliance-Anforderungen entspricht.

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumen

Mit dem Wachstum der Bankautomatisierung ist Skalierbarkeit unverzichtbar geworden. Plattformen wie Latenode können den Cashflow um bis zu 30 % verbessern, indem sie Prozesse beschleunigen, manuelle Fehler reduzieren und die Ressourcenzuweisung optimieren [19].

Das Design von Latenode stellt sicher, dass die Plattform hohe Transaktionsvolumen während Spitzenzeiten bewältigen kann, beispielsweise bei der Verarbeitung zum Monatsende, saisonalen Spitzen oder quartalsweisen Reporting-Zyklen. Das dynamische Ausführungsmodell passt sich der Nachfrage an und sorgt in diesen kritischen Phasen für reibungslose Abläufe. Darüber hinaus bietet die preisliche Abrechnung nach Ausführungszeit Kostenvorhersehbarkeit, sodass Banken ihre Automatisierungsmaßnahmen ohne unerwartete Ausgaben skalieren können, wenn das Transaktionsvolumen steigt.

2. Activepieces

Activepieces ist eine Open-Source-, KI-gestützte Plattform zur Automatisierung komplexer Workflows, insbesondere im Bankensektor. Mit integrierten KI-Tools und einem starken Fokus auf Integration erfüllt sie die strengen Sicherheitsanforderungen von Finanzinstituten und gewährleistet zugleich nahtlose Automatisierung. Ihr Open-Source-Framework schafft Transparenz für gründliche Sicherheitsprüfungen, während die KI-Funktionen die Dokumentenverarbeitung optimieren und datenbasierte Entscheidungen unterstützen. Zusammen machen diese Funktionen Activepieces zu einer sicheren, anpassungsfähigen und skalierbaren Lösung für moderne Banking-Anforderungen.

Sicherheit und Compliance

Sicherheit ist ein grundlegender Bestandteil des Kerndesigns von Activepieces. Die Plattform erfüllt SOC 2 Type II- und GDPR-Standards und wird damit den strengen regulatorischen Anforderungen gerecht, mit denen Banken täglich konfrontiert sind [20][21]. Daten werden sowohl im Ruhezustand als auch bei der Übertragung verschlüsselt, und granulare Zugriffskontrollen stellen sicher, dass vertrauliche Informationen nur autorisiertem Personal zugänglich sind. Workflows können so angepasst werden, dass nur wesentliche Daten erfasst werden, im Einklang mit den individuellen IT-Sicherheitsprotokollen jeder Bank. Detaillierte Protokolle der Datenverarbeitungsaktivitäten vereinfachen zudem Audits und helfen, die Einhaltung von Vorschriften wie SOX und GDPR nachzuweisen.

Integrationsfähigkeiten

Activepieces überzeugt bei der Integration und bietet vorgefertigte Konnektoren für beliebte Banking-APIs wie TrueLayer sowie Unterstützung für benutzerdefinierte Konnektoren für Altsysteme [12][23]. Das KI-orientierte Design ermöglicht Nutzern, KI-Aktionen neben intuitiven Logikabläufen und Modellkontextprotokollen (MCPs) einzusetzen. Banken können beispielsweise Datenübertragungen direkt über KI-Chatbots automatisieren, ohne Code schreiben zu müssen. Falls eine erforderliche Integration nicht verfügbar ist, können Nutzer benutzerdefinierte Konnektoren erstellen und damit die Kompatibilität selbst mit hochspezialisierten oder veralteten Banking-Systemen sicherstellen.

Bereitstellungsoptionen (Cloud/On-Premises)

Um Anforderungen an die Datensouveränität zu erfüllen, bietet Activepieces sowohl Cloud-gehostete als auch On-Premises-Bereitstellungsoptionen [24]. Die On-Premises-Bereitstellung erlaubt Banken, die vollständige Kontrolle über ihre Daten zu behalten, indem diese innerhalb ihrer Infrastruktur verbleiben. Dieses Setup erhöht die Sicherheit, da Institute Zugriffskontrollen, Netzwerkkonfigurationen und Systemeinstellungen an ihre spezifischen Anforderungen anpassen können. Diese Flexibilität ist besonders vorteilhaft für Organisationen mit strengen regulatorischen und Sicherheitsstandards.

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumen

Activepieces wurde für umfangreiche Prozesse entwickelt, wie Implementierungen in realen Banking-Anwendungsfällen zeigen. Funding Societies setzte beispielsweise erfolgreich über 100 Automatisierungs-Workflows mit Activepieces ein und sparte damit erhebliche Arbeitszeit im Team [22]. Anfang 2024 führte das Unternehmen einen KI-gestützten Dokumentenprüfprozess ein, der OCR und Sprachmodelle zur Validierung von Zahlungsdokumenten nutzte. Diese Automatisierung sparte nicht nur jährlich Tausende Stunden manueller Prüfung ein, sondern beschleunigte auch Genehmigungszeiten und verbesserte die Kundenzufriedenheit. Die Architektur der Plattform unterstützt die effiziente Verwaltung hoher Transaktionsvolumen, indem Teams Projekte aufteilen und Rollen effektiv zuweisen können [24].

3. Zapier

Zapier verbindet über 6.000 Apps mithilfe einfacher „Zaps“, die Workflows automatisieren. Damit ist es eine beliebte Wahl zur Vereinfachung routinemäßiger Bankaufgaben. Die unkomplizierte Oberfläche ist besonders attraktiv für nicht technische Nutzer. Banken müssen jedoch bei sensiblen, geschäftskritischen Prozessen das reine Cloud-Design und die Integrationsoptionen sorgfältig bewerten.

Sicherheit und Compliance

Angesichts der umfangreichen App-Konnektivität sind die Sicherheitsmaßnahmen von Zapier ein wichtiger Aspekt bei der Nutzung im Bankwesen. Die Plattform verwendet Standardmaßnahmen wie Verschlüsselung und Zwei-Faktor-Authentifizierung [27]. Banken, die strengen regulatorischen Anforderungen wie SOX oder GDPR unterliegen, sollten jedoch beachten, dass Zapiers reine Cloud-Infrastruktur Bedenken hinsichtlich der Datensouveränität möglicherweise nicht vollständig ausräumt. Sensible Informationen werden auf externen Servern verarbeitet, was Compliance-Risiken darstellen könnte. Für Institute mit höheren Sicherheitsanforderungen kann Latenode Zapier ergänzen, indem es strengere Protokolle für die Datenverarbeitung durchsetzt. So bleiben sensible Workflows konform und sicher verwaltet.

Integrationsfähigkeiten

Zapiers breites App-Netzwerk zeigt sich in realen Banking-Anwendungsfällen. bunq, eine digitale Bank in Europa, nutzt Zapier beispielsweise zur Integration mit über 100 Apps und automatisiert damit Aufgaben wie das Senden von Slack-Warnungen bei Kontoaktivitäten, Benachrichtigungen bei niedrigen Kontoständen sowie das Protokollieren von Zahlungsdaten in Tools wie Google Sheets oder Excel [27]. Während Zapier bei der Verbindung von Apps überzeugt, erweitert Latenode diese Workflows durch benutzerdefinierte Skripte und fortschrittliche Datentransformationen. Mit Unterstützung für JavaScript-Funktionen und flexiblem Datenrouting ermöglicht Latenode Banken den Aufbau komplexerer und skalierbarer Workflows, die über grundlegende Automatisierung hinausgehen. Durch die Kombination von Zapiers Konnektivität mit Latenodes Orchestrierung können Banken Workflows erstellen, die sowohl effizient als auch vollständig auf ihre Automatisierungsstrategien abgestimmt sind [25][26].

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumen

Mit steigenden Integrationsanforderungen wird Skalierbarkeit zu einem entscheidenden Faktor für Bankprozesse. Während Zapier Anforderungen an Automatisierung mit mittlerem Umfang effektiv bewältigt, kann es bei hohen Transaktionsvolumen oder komplexen Workflows an Grenzen stoßen [28][29]. Der kostenlose Tarif unterstützt grundlegende einstufige Zaps, und kostenpflichtige Tarife wie Starter oder Professional beginnen bei 19,99 US-Dollar pro Monat. Doch selbst erweiterte Tarife wie Team oder Company können Schwierigkeiten mit kontinuierlichen, hochfrequenten Banking-Transaktionen haben. Latenode begegnet diesen Skalierungsherausforderungen durch die Kombination von Zapiers Konnektivität mit erweiterter Logik, benutzerdefinierten Skripten und Headless-Browser-Automatisierung. Dieser Ansatz verwandelt erste Trigger in robuste Workflows auf Enterprise-Niveau, die den Anforderungen von Banking-Prozessen mit hohem Volumen gewachsen sind [25][26].

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4. MuleSoft

Die Anypoint Platform von MuleSoft ist eine umfassende Integrationslösung für Finanzinstitute. Durch ein API-basiertes Konnektivitätsmodell verbindet sie ältere Core-Banking-Systeme mit modernen Fintech-Anwendungen und Drittanbieterdiensten. Dieses Design bietet eine starke Grundlage für sichere, flexible und skalierbare Integrationsoptionen.

Sicherheit und Compliance

Sicherheit ist ein Kernbestandteil des MuleSoft-Designs für Finanzdienstleistungen. Die Plattform ist nach ISO 27001:2013 zertifiziert, durchläuft jährliche SOC-1- und SOC-2-Audits und bietet einen Data Protection Agreement (DPA), der an ISO-27018:2014-Standards ausgerichtet ist, um GDPR-Compliance in Cloud-Umgebungen sicherzustellen [30][31].

MuleSoft verwendet ein Modell geteilter Verantwortung: MuleSoft übernimmt die Kernabsicherung der Anypoint Platform, während Banken zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen entsprechend ihren regulatorischen Anforderungen konfigurieren können. Tools wie der Anypoint Secrets Manager ermöglichen die sichere Verwaltung dienstspezifischer Zugangsdaten. Zusätzlich sorgen Secure Configuration Properties für CloudHub-Bereitstellungen sowie der Credentials Store für RPA dafür, dass vertrauliche Konfigurationen verschlüsselt bleiben [32]. Auch MuleSofts Intelligent Document Processing (IDP) erfüllt SOC2-, PCI-Level-1- und HiTrust-Standards und eignet sich daher für die Verwaltung sensibler Finanzdokumente [33].

Integrationsfähigkeiten

MuleSoft ist auf die Verbindung unterschiedlicher Banking-Systeme über seinen API-basierten Ansatz spezialisiert. Die Plattform bietet vorgefertigte Konnektoren und DataWeave, ein visuelles No-Code-Mapping-Tool [35]. Ponce Bank nutzte MuleSoft beispielsweise zur Integration von Salesforce FSC, Fiserv Cleartouch und nCino. Das Ergebnis war eine Kundenansicht in Echtzeit über 360°. Diese Integration verbesserte Cross-Selling, automatisierte das Onboarding und das Fallmanagement [35].

Eine weitere Erfolgsgeschichte stammt von der Credit Union of Texas, die Kreditvorabgenehmigungen, Bonitätsprüfungen und Zinsberechnungen in Echtzeit automatisierte. Dadurch konnte das Institut seine Prozesse skalieren, ohne den Personalbestand zu erhöhen [35]. Invesco reduzierte ebenfalls seine Entwicklungsstunden um 92 % und verkürzte Integrationszeiträume von Monaten auf Wochen [34].

Diese Beispiele zeigen, wie MuleSoft die Fähigkeiten von Latenode ergänzt. Während MuleSoft beim API-Management und bei der Systemkonnektivität überzeugt, erweitert Latenode Workflows um individuelle Logik, KI-gestützte Entscheidungsfindung und fortschrittliche Datentransformationen über integrierte Systeme hinweg.

Bereitstellungsoptionen (Cloud/On-Premises)

Die Bereitstellungsmodelle von MuleSoft sind für unterschiedliche Anforderungen an die Datenkontrolle konzipiert. Die Plattform wird auf Amazon Web Services (AWS) gehostet und nutzt die sichere Cloud-Umgebung von AWS. Sie unterstützt zudem hybride und On-Premises-Bereitstellungen [30]. Für Banken, die vollständige Kontrolle über ihre Daten benötigen, ermöglicht das hybride Modell, sensible Core-Banking-Daten On-Premises zu halten und gleichzeitig Cloud-basierte Dienste für andere Prozesse zu nutzen.

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumen

MuleSoft ist für hohe Transaktionsvolumen mit horizontaler Skalierung ausgelegt und gewährleistet auch bei Spitzenlast eine konstante Performance [36]. Die Erfahrungen von Coast Capital verdeutlichen diese Skalierbarkeit. Durch die Integration ihrer digitalen Banking-Plattform mit ihrem Core-Banking-System, Financial Services Cloud und Kreditsystem erzielte das Institut eine API-Wiederverwendungsrate von 49 % [37].

Jason Hikida, Vice President of Digital Banking and IT bei Coast Capital, beschrieb die Wirkung von MuleSoft:

„MuleSoft war entscheidend für die Transformation unseres digitalen Ökosystems. Es ermöglicht Coast Capital, das Mitgliedererlebnis mit einem skalierbaren, API-basierten Ansatz zu steuern. Diese Agilität erlaubt uns, schnell zu innovieren und die Bedürfnisse unserer Mitglieder effizient zu erfüllen. Sie schafft eine starke Grundlage für künftiges Wachstum inmitten von Branchenveränderungen.“ [37]

Diese Skalierbarkeit ergänzt die Effizienz einheitlicher Automatisierung nahtlos. Customers Bank digitalisierte beispielsweise über 140 Prozesse, sparte mehr als 60.000 Arbeitsstunden und erzielte durch die Integration von Salesforce FSC mit der MuleSoft-Plattform ein Asset-Wachstum von 50 % [35].

5. Cflow

Cflow ist eine No-Code-Workflow-Plattform, die entwickelt wurde, um Banking-Compliance und Risikomanagement zu optimieren. Sie adressiert die Herausforderungen, mit denen Finanzinstitute bei der Einhaltung strenger Vorschriften konfrontiert sind, und bietet Tools, die regulatorische Prozesse vereinfachen und verbessern.

Sicherheit und Compliance

Die Sicherheitsmaßnahmen von Cflow entsprechen strengen regulatorischen Anforderungen und umfassen fortschrittliche Verschlüsselung, strikte Zugriffskontrollen und umfassende Datenschutzprotokolle [38]. Automatisierte Compliance-Systeme gewährleisten die Einhaltung von Standards wie GDPR und ISO 27001. Dies hat für Finanzinstitute messbare Vorteile geschaffen, darunter eine Steigerung der Serviceeffizienz um 59 % und eine Reduzierung des Risikoexposures um 28 %. Europäische Banken berichteten beispielsweise, dass sie 50–70 % des Aufwands zur Erfüllung der DORA-Compliance einsparen konnten [38].

Die SLA-Tracking- und Audit-Logging-Funktionen der Plattform helfen, Compliance-Lücken zu schließen, indem sie Genehmigungen, Änderungen und Risikobewertungen automatisch erfassen. Banken können Workflows für Risikobewertungen mit vordefinierten Regeln und rollenbasierten Zugriffsberechtigungen anpassen. Zudem informieren Echtzeitwarnungen Institute über fehlgeschlagene Risikobewertungen, Compliance-Verstöße oder SLA-Verletzungen und ermöglichen sofortige Maßnahmen [40]. Die Integrationsfähigkeiten von Cflow erweitern diesen sicheren Rahmen und gewährleisten eine reibungslose Verbindung mit wesentlichen Systemen.

Integrationsfähigkeiten

Cflow unterstützt die Integration mit über 1.000 Drittanbieteranwendungen, darunter SAP, Zapier und G-Suite, sowie HRM-, CRM- und Finanzsysteme [41][42][43]. Diese Konnektivität vereinfacht die Verwaltung von Compliance-Daten über verschiedene Plattformen hinweg. In Verbindung mit Latenode ermöglicht Cflow nahtlose Verbindungen zu KI-gestützten Anwendungen und schafft umfassende Automatisierungsabläufe. Eine Bank könnte beispielsweise Cflow für Risikobewertungen verwenden, Latenodes KI für die Entscheidungsfindung einsetzen und Core-Banking-Systeme automatisch aktualisieren sowie regulatorische Berichte generieren – alles in einem optimierten Prozess.

Bereitstellungsoptionen (Cloud/On-Premises)

Cflow ist eine Cloud-basierte Plattform [44] und bietet sicheren Fernzugriff auf seine Compliance-Tools. Die Cloud-Architektur ermöglicht eine schnelle Bereitstellung von Workflows und ist damit eine ausgezeichnete Wahl für Banken, die Prozesse skalieren möchten, ohne umfangreich in zusätzliche Infrastruktur zu investieren.

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumen

Cflow ist darauf ausgelegt, die Anforderungen hoher Transaktionsvolumen zu bewältigen. Sein visueller No-Code-Formular-Builder ermöglicht Teams, Workflows schnell zu erstellen und anzupassen, wodurch sich wiederkehrende Compliance-Aufgaben einfacher verwalten lassen [40][44]. Diese Flexibilität unterstützt Banken bei der Automatisierung kritischer Finanz- und Buchhaltungsprozesse, sodass sie ihre Dienstleistungen erweitern und einen wachsenden Kundenstamm bedienen können.

Ronald Tibay, Senior IT Manager bei NutriAsia, Inc., teilte seine Erfahrung:

„Ich bin wirklich beeindruckt von dem Support, den Cflow bietet. Es gab nie einen Zeitpunkt, an dem ich warten musste. Ein einfach zu nutzendes Produkt und ein kluges, extrem schnelles Team geben mir Sicherheit und Vertrauen.“ [39]

6. SolveXia

SolveXia ist ein leistungsstarkes Tool zur Optimierung von Abstimmungs- und Reporting-Prozessen im Bankensektor. Es automatisiert die Datenverarbeitung für täglich Millionen von Transaktionen effizient und gewährleistet gleichzeitig erstklassige Sicherheit durch seine Microsoft Azure-Cloud-Infrastruktur.

Sicherheit und Compliance

SolveXia priorisiert regulatorische Compliance, indem es die Erstellung und Übermittlung von Berichten automatisiert, die gemäß Standards wie GDPR und SOX erforderlich sind. Die Plattform führt umfassende Audit-Trails, was Transparenz gewährleistet und das Betrugsrisiko reduziert. Mit ihren Sicherheitsfunktionen auf Enterprise-Niveau hilft SolveXia Banken, jährlich etwa 133.000 US-Dollar an betrugsbezogenen Kosten einzusparen [46]. Durch die Automatisierung regulatorischer Reporting-Prozesse wird zudem die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler deutlich reduziert [45].

Integrationsfähigkeiten

Die Plattform integriert sich nahtlos mit einer breiten Palette von Banking-Systemen und Tools, darunter Tabellenkalkulationen, ERP, CRM und Datenbanken. Sie bietet native Konnektoren für Anwendungen wie NetSuite ERP, OneDrive und SharePoint sowie Unterstützung für APIs, SFTP und RPA-Erweiterungen. SolveXia ermöglicht sogar direkte Verbindungen zwischen ERP-Software und Bankkonten [50]. Für fortgeschrittene Datenoperationen integriert die Plattform KI-Dienste und unterstützt Python- und R-Modelle [51]. In Kombination mit Latenode kann SolveXia umfassende Automatisierungs-Workflows ausführen, etwa zur Automatisierung der Kreditbearbeitung durch die Synchronisierung von Abstimmung, Credit Scoring und Compliance-Reporting in Echtzeit.

„SolveXia unterscheidet sich von anderen Automatisierungslösungen vor allem durch das benutzerfreundliche Design seiner No-Code-Plattform … Ein weiterer zentraler Unterschied liegt im Fokus auf datenorientierter End-to-End-Prozessautomatisierung.“ – Zoftware [49]

Bereitstellungsoptionen

Als Cloud-basierte Lösung, die ausschließlich auf Microsoft Azure gehostet wird, macht SolveXia On-Premises-Infrastruktur überflüssig. Dieses Setup gewährleistet sowohl Skalierbarkeit als auch robuste Sicherheit und macht die Plattform zu einer zuverlässigen Wahl für Prozesse auf Enterprise-Niveau.

„SolveXia befindet sich an der Schnittstelle von Excel – dem im Unternehmen am weitesten verbreiteten Tool für Analyse und Datenverarbeitung – und Azure – der weltweit fortschrittlichsten und am schnellsten wachsenden Cloud-Plattform.“ – SolveXia [47]

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumen

SolveXia ist darauf ausgelegt, hohe Transaktionsvolumen mühelos zu bewältigen. 7-Eleven Philippines erreichte beispielsweise eine bis zu 100-mal schnellere Drei-Wege-Abstimmung über mehrere Systeme hinweg [48]. Ebenso standardisierte Emma Sleep Daten für über 30 Zahlungsdienstleister und verwaltete 100.000 tägliche Transaktionen mit beeindruckender Effizienz. Die Effektivität der Plattform spiegelt sich in einer verifizierten Nutzerbewertung von 4,6/5 wider [52][49].

7. BlackLine

BlackLine ist eine Finanzautomatisierungsplattform zur Vereinfachung von Finanzabschluss- und Abstimmungsprozessen. Damit ist sie ein wertvolles Tool für Banken mit komplexen Anforderungen an Buchhaltung und regulatorisches Reporting. Mit über 4.000 Kunden und 350.000 Nutzern adressiert BlackLine Ineffizienzen in zentralen Finanz-Workflows und schafft die Grundlage für eine Integration mit Orchestrierungsplattformen wie Latenode.

Sicherheit und Compliance

BlackLine priorisiert Sicherheit durch die Einhaltung von Standards auf Enterprise-Niveau, darunter ISO 27001, SSAE 18, SOC2 Type II und SOC3. Die Plattform arbeitet auf einer Private-Cloud-Infrastruktur, wodurch Risiken durch Drittanbieter-Hosting vermieden und ein robuster Datenschutz gewährleistet werden [53]. Regelmäßige Penetrationstests, wöchentliche Schwachstellenscans und jährliche Bewertungen durch Dritte schützen Finanzinformationen [53].

Durch die Automatisierung von Abstimmungen bei gleichzeitiger Führung detaillierter Audit-Trails verbessert BlackLine die Compliance und minimiert Fehler. Die Funktionen für Aufgabenmanagement dokumentieren Prozesse effektiv und unterstützen regulatorische Anforderungen. Darüber hinaus zentralisiert die Plattform die Verwaltung von Finanzdatenhierarchien, Richtlinien und Zertifizierungen und stärkt damit Governance- und Risikomanagementmaßnahmen [94, 95].

Integrationsfähigkeiten

BlackLine ist für die nahtlose Zusammenarbeit mit ERP-Systemen konzipiert. Die Plattform verbindet sich mit mehreren Hauptbuchsystemen und importiert Daten aus verschiedenen Quellen, um die Vorbereitung von Buchungssätzen zu optimieren [53]. Wie BlackLine hervorhebt:

„BlackLine wurde entwickelt, um Funktionslücken in zentralen Finanzprozessen zu schließen und Ihr ERP-System zu ergänzen.“ – BlackLine [53]

Integriert mit Orchestrierungsplattformen wie Latenode kann BlackLine fortschrittliche Banking-Workflows ermöglichen. So können beispielsweise Monatsabschlussprozesse automatisiert werden, indem die Abstimmungstools mit Core-Banking-Systemen, regulatorischer Reporting-Software und internen Genehmigungs-Workflows verknüpft werden. Tools wie DataBlend erweitern diese Fähigkeit zusätzlich, indem sie Hauptbuchkontensalden aus ERP-Systemen extrahieren und in BlackLine laden. Dadurch wird der Monatsabschluss beschleunigt [55].

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumen

Das Tool Transaction Matching von BlackLine ist auf Organisationen zugeschnitten, die große Mengen an Finanztransaktionen verwalten. Daher ist es besonders vorteilhaft für Banken, die täglich Tausende von Transaktionen verarbeiten. Die Cloud-basierte Infrastruktur gewährleistet Flexibilität und Zugänglichkeit für Teams an verschiedenen Standorten [54]. BlackLine erklärt:

„BlackLine Transaction Matching bietet eine leistungsstarke Lösung zur Optimierung des Abgleichprozesses. Unternehmen können damit Abläufe optimieren, Finanzkontrollen stärken und personelle Ressourcen neu zuweisen, um den Unternehmenswert zu steigern.“ – BlackLine [56]

SAP nutzt BlackLine beispielsweise zur Verwaltung umfangreicher Transaktionsvolumen in seinem Portfolio geleaster Vermögenswerte. Diese Automatisierung hat die Effizienz verbessert, die Transparenz erhöht und Risiken reduziert, indem arbeitsintensive Prozesse ersetzt wurden [58]. BlackLines Fähigkeit zur Automatisierung von Buchungssätzen unterstützt ebenfalls die Skalierbarkeit und ermöglicht es Organisationen, steigende Transaktionsvolumen ohne zusätzliche Ressourcen zu bewältigen [57].

Bereitstellungsoptionen

BlackLine wird ausschließlich in einer Private Cloud betrieben. Dadurch entfällt die Notwendigkeit von On-Premises-Hardware, während starke Sicherheitsmaßnahmen erhalten bleiben. Dieses Setup gewährleistet eine skalierbare und sichere Umgebung und ist damit eine ideale Lösung für Banking-Prozesse auf Enterprise-Niveau, ohne die Komplexität der Verwaltung physischer Infrastruktur.

Vergleichstabelle der Tools

Die Auswahl des richtigen Automatisierungstools für Ihre Bank erfordert eine sorgfältige Bewertung, wie gut jede Plattform zu operativen Zielen und Compliance-Anforderungen passt. Da der Markt für Banking-CRM-Software im Jahr 2024 voraussichtlich 15,4 Milliarden US-Dollar erreichen und bis 2025 jährlich um 17,8 % wachsen wird, steigt die Nachfrage nach fortschrittlichen Automatisierungslösungen deutlich [60].

Kosten- und Integrationsaspekte

Für Banken mit hohen Transaktionsvolumen sind Skalierbarkeit und Kosteneffizienz entscheidend. Tools wie Latenode heben sich durch eine ausführungsbasierte Preisgestaltung hervor, die auch bei hoher Last zur Kostenkontrolle beiträgt. Plattformen wie MuleSoft und Activepieces bieten dagegen flexible Bereitstellungsmodelle und unterstützen robuste Integrationen sowie eine sichere Datenverarbeitung.

Ein praktisches Beispiel für diesen hybriden Ansatz könnte die Kombination mehrerer Tools umfassen: SolveXia für Finanzanalysen, BlackLine für Abstimmungen und Latenode zur Orchestrierung von Workflows über Core-Banking-Systeme, Credit-Scoring-Engines und Kundenkommunikationskanäle hinweg. Diese zentralisierte Orchestrierung gewährleistet einen nahtlosen Datenfluss und reduziert operative Engpässe.

Kennzahlen zur Performance in der Praxis

Die Vorteile der Automatisierung im Bankwesen werden durch konkrete Ergebnisse belegt. So kann Automatisierung die Bearbeitungszeit von Kreditanträgen um 50 % reduzieren [59]. Die OCBC Bank in Singapur berichtete zudem von einer Effizienzsteigerung um 50 %, nachdem sie KI-Chatbot-Lösungen für Aufgaben wie Dokumentenerstellung, Berichtszusammenfassungen und Anruftranskription eingesetzt hatte [61].

Wenn diese Tools unter einem zentralen Orchestrierungsrahmen zusammengeführt werden, sind die Ergebnisse noch deutlicher. Dieser Ansatz reduziert manuelle Eingriffe und nutzt die Stärken jedes Tools, wodurch ein optimierter und effizienter Betrieb entsteht.

Fazit

Die Bankenbranche befindet sich in einem tiefgreifenden Wandel, der durch die Einführung von Automatisierungstechnologien vorangetrieben wird. Laut McKinsey haben Banken ihre operativen Kosten durch Prozessautomatisierung erfolgreich um bis zu ein Drittel gesenkt [4]. Gleichzeitig wird erwartet, dass der globale Markt für Banking-Automatisierungslösungen bis 2030 118,66 Milliarden US-Dollar erreicht [63]. Diese Zahlen verdeutlichen die Dringlichkeit, Automatisierung als Eckpfeiler der eigenen Strategie zu etablieren.

Die Vorteile der Automatisierung sind unbestreitbar. Automatisierte Sicherheitssysteme können beispielsweise die Reaktionszeit auf Bedrohungen um 80 % reduzieren, während sich die Bearbeitungszeit für Kredite um 50 % verkürzt [1][4]. Diese Fortschritte setzen einen neuen Maßstab für Effizienz und Kundenzufriedenheit im Finanzsektor.

Branchenexperten teilen diese Einschätzung. Paul Stone, Product Evangelist for Financial Services bei FlowForma, betont:

„Bankautomatisierung ist kein Luxus mehr – sie ist eine Notwendigkeit, um in einer schnelllebigen digitalen Ära wettbewerbsfähig zu bleiben. Durch die Automatisierung zentraler KI-gestützter Workflows können Banken beispiellose Effizienz, Kundenzufriedenheit und Compliance erreichen.“

• Paul Stone [4]

Die zuvor beschriebenen Tools adressieren wichtige Herausforderungen, mit denen Banken konfrontiert sind. Der tatsächliche Mehrwert liegt jedoch darin, diese Tools in ein einheitliches System zu integrieren. Plattformen wie Latenode spielen hierbei eine zentrale Rolle, indem sie als zentraler Hub verschiedene Automatisierungslösungen zu nahtlosen Workflows verbinden. Diese Integration ermöglicht es Banken, von Kunden-Onboarding bis hin zu regulatorischer Compliance alles effektiver zu verwalten.

Der Einsatz ist hoch. Digital Banking wird voraussichtlich bis 2024 einen Nettozinsertrag von 1,5 Billionen US-Dollar generieren [63], während McKinsey prognostiziert, dass Roboter in naher Zukunft 10 % bis 25 % der Banking-Prozesse übernehmen werden [63]. Andererseits meldete der US-Bankensektor im Jahr 2022 betrugsbedingte Verluste in Höhe von 1,59 Milliarden US-Dollar [3]. Dies unterstreicht den dringenden Bedarf an robusten automatisierten Sicherheits- und Überwachungssystemen.

Um erfolgreich zu sein, müssen Banken eine Automatisierungsarchitektur einsetzen, die mit ihren Anforderungen skaliert und gleichzeitig strenge Sicherheits- und Compliance-Standards wahrt. Erfolg bedeutet nicht, ein einzelnes Tool auszuwählen, sondern ein zusammenhängendes Ökosystem zu schaffen, das Geschäftsziele und Kundenerwartungen erfüllt.

Sharbs Shaaya, Director of AI CoE & Intelligent Process Automation bei Fiserv, fasst diese Vision zusammen:

„Agentische Automatisierung wird es uns ermöglichen, kontextbewusstere Entscheidungen zu treffen und uns besser an sich verändernde Geschäftsanforderungen anzupassen. Das wird uns helfen, Automatisierung schneller zu skalieren und für unsere Kunden ein nahtloseres und deutlich benutzerfreundlicheres Erlebnis zu schaffen.“

• Sharbs Shaaya [64]

Banken, die diesen integrierten Automatisierungsansatz verfolgen, werden nicht nur ihre operative Effizienz steigern, sondern auch überlegene Kundenerlebnisse bieten – und dabei die Komplexität der heutigen regulatorischen Landschaft erfolgreich bewältigen.