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Agentes de IA listos para usar están disponibles en Latenode 🚀
Las compañías de seguros pierden más de 40 mil millones de dólares anuales destinados al fraude y enfrentan retrasos, errores y riesgos de cumplimiento debido a los procesos manuales de TI. La automatización puede resolver estos problemas, reduciendo el tiempo de gestión de reclamaciones al 50%, aumentando la precisión mediante 80%, y reducir los costos operativos mediante 40%.
| La mejor opción para | Clasificación G2 | Complejidad de integración | |
|---|---|---|---|
| FlujoForma | Automatización de documentos | 4.5/5 | Baja |
| MuleSoft | Integración de datos | 4.4/5 | Alta |
| Nintex | Gestión de flujo de trabajo | 4.2/5 | Mediana |
| creatio | CRM y automatización de ventas | 4.2/5 | Mediana |
| Nodo tardío | Centro de automatización unificado | BCBHXNUMX* | Baja |
Latenode se destaca como el centro de automatización ideal, que conecta a más de 300 aplicaciones y ofreciendo planes asequibles a partir de $17/mesSimplifica la integración, incluso con sistemas heredados, y permite a las aseguradoras automatizar los flujos de trabajo de extremo a extremo sin esfuerzo.
Comience a automatizar hoy mismo con herramientas como Latenode para ahorrar tiempo, reducir errores y mantenerse competitivo.
Elegir la herramienta de automatización incorrecta puede afectar su eficiencia, por lo que es esencial evaluar cuidadosamente sus opciones para garantizar el éxito a largo plazo.
En la industria de seguros, herramientas de automatización Debe cumplir con las exigencias de los complejos requisitos regulatorios e integrarse con los sistemas heredados. Con más de 200 actualizaciones regulatorias diarias, seleccionar una herramienta que se ajuste a estas necesidades es una prioridad clave.[ 3 ].
La herramienta de automatización que elija debe integrarse a la perfección con su infraestructura tecnológica actual, incluyendo los sistemas centrales de administración de pólizas, las plataformas de procesamiento de reclamaciones y el software CRM. Una integración deficiente puede crear silos de datos, interrumpir los flujos de trabajo y anular la eficiencia que la automatización busca proporcionar.
Comience por evaluar sus flujos de trabajo actuales y documentar los sistemas clave y los estándares de datos. Esto le ayudará a identificar herramientas compatibles con formatos de seguros comunes y que ofrecen sólidas capacidades de API para... integraciones personalizadasLas herramientas de integración y las API estándar actúan como conectores entre las soluciones de automatización y su infraestructura actual. Por ejemplo, en marzo de 2023, Salesforce COMPLETAMENTE PandaDoc Para optimizar los flujos de trabajo de documentos y mejorar la consistencia de los datos en todas las plataformas. Este tipo de integración elimina las transferencias manuales y reduce los errores.[ 2 ].
Además, asegúrese de que la herramienta cumpla con rigurosos estándares de seguridad para proteger datos confidenciales.
Regulaciones estrictas como HIPAA y GDPR exigen que las herramientas de automatización no solo cumplan con los estándares actuales, sino que también se adapten a los nuevos a medida que surjan.
Las herramientas de automatización centradas en el cumplimiento normativo ofrecen varias ventajas sobre los procesos manuales. Ofrecen monitorización en tiempo real, documentación centralizada y alertas automáticas cuando las actividades no cumplen con las normativas. Estos sistemas también crean registros de auditoría, realizan comprobaciones estandarizadas y generan datos precisos para la elaboración de informes regulatorios. Por ejemplo, una compañía de seguros redujo las infracciones regulatorias en un 70 % y el tiempo de auditoría a la mitad mediante la implementación de un software de automatización con funciones de monitorización en tiempo real.[ 5 ].
Al evaluar posibles herramientas, priorice las plataformas con funciones de monitoreo continuo para identificar y resolver problemas con prontitud. Busque sistemas que mantengan una documentación detallada de estándares y prácticas, lo cual puede ser crucial durante las consultas regulatorias. El 60% de las organizaciones planean adoptar herramientas de automatización del cumplimiento en los próximos dos años.[ 5 ]La adopción temprana podría proporcionar una ventaja competitiva.
Cumplir con el boletín de la NAIC supondrá un gran esfuerzo para la mayoría de las aseguradoras. No es algo que se pueda resolver en un fin de semana de tres días. - Scott Kosnoff, abogado especializado en inteligencia artificial y cumplimiento de seguros[ 4 ]
Una vez abordadas la integración y el cumplimiento, considere cómo el modelo de precios de la herramienta se alinea con el crecimiento de su negocio.
El costo de las herramientas de automatización impacta tanto su presupuesto inmediato como su crecimiento a largo plazo. Los sistemas de automatización de seguros personalizados pueden costar entre $200,000 y más de $4,000,000, dependiendo de su complejidad. Para empresas medianas-altas, las inversiones suelen oscilar entre $200,000 y $1,500,000 para proyectos integrales de automatización.[ 6 ].
A continuación se muestra una comparación de tres modelos de precios comunes:
| Un nuevo enfoque | Costo inicial | Costo a largo plazo | Escalabilidad | Personalización | Velocidad de implementación |
|---|---|---|---|---|---|
| Paquete de seguros listo para usar | Más Bajo | Superior (suscripción) | Limitada | Baja | Rápido |
| Software basado en plataforma | Mediana | Mediana | Limitada | Mediana | Mediana |
| Sistema de automatización personalizado | Más alto | Más Bajo | Alta | Alta | Lenta |
Los modelos de pago por uso suelen ser los más rentables para las organizaciones en crecimiento, ya que permiten escalar el uso sin grandes inversiones iniciales. Según ScienceSoftLos sistemas de automatización de seguros suelen alcanzar el retorno de la inversión (ROI) en un plazo de 6 a 12 meses.[ 6 ]La automatización básica puede reducir los costos operativos entre un 10% y un 25%, mientras que Soluciones impulsadas por IA Puede suponer un ahorro del 30 al 50 %[ 7 ].
Seleccione herramientas que puedan crecer junto con su negocio para evitar migraciones costosas en el futuro. Al evaluar los costos, considere no solo las cuotas de suscripción, sino también los gastos de mantenimiento, los costos de integración y los posibles cargos ocultos. McKinsey predice que la automatización podría aumentar la productividad y reducir los gastos operativos hasta en un 40% durante la próxima década[ 1 ], haciendo de la selección correcta de herramientas una piedra angular de la competitividad a largo plazo.
Nuestro objetivo era eliminar los tediosos procesos manuales que agobian a los suscriptores. Al automatizar la recepción y el procesamiento de documentos, ayudamos a empresas como MassMutual a ahorrar tiempo valioso y a centrarse en lo que realmente importa: evaluar el riesgo y tomar decisiones informadas. - Peter Dun, fundador y director ejecutivo de Feathery[ 8 ]
Los equipos de TI de seguros gestionan normativas en constante evolución, sistemas heredados y enormes volúmenes de datos. Estos cinco flujos de trabajo demuestran cómo la automatización puede simplificar las tareas manuales y aumentar la precisión.
La gestión de datos en múltiples sistemas suele generar inconsistencias, lo que dificulta la toma de decisiones y el cumplimiento normativo. La introducción manual de datos entre plataformas como sistemas de pólizas, bases de datos de reclamaciones y fuentes externas consume tiempo y aumenta la probabilidad de errores.
La automatización simplifica este proceso conectando sistemas mediante canales de datos inteligentes. Herramientas como Latenode facilitan un flujo de datos fluido, vinculan bases de datos, aplican transformaciones y mantienen las plataformas actualizadas. Las herramientas automatizadas de limpieza de datos detectan y corrigen errores, mientras que las API estandarizadas eliminan la necesidad de mapeo manual. Esto crea una fuente de datos unificada y en tiempo real que garantiza la consistencia en todas las plataformas.
Una vez optimizada la gestión de datos, los procesos de soporte de TI también pueden beneficiarse de la automatización.
Los equipos de soporte de TI a menudo se enfrentan a retrasos causados por el enrutamiento manual de tickets, la resolución de problemas prolongada y los programas de mantenimiento obsoletos. Estas ineficiencias pueden ralentizar la respuesta durante las interrupciones y desviar la atención de las iniciativas estratégicas de TI.
La automatización aborda estos desafíos optimizando la gestión de tickets y el mantenimiento del sistema. Con Latenode, los flujos de trabajo pueden automatizar tareas como la generación de... Service Now, tickets, diagnóstico de problemas del sistema, aplicación de correcciones y actualización de las partes interesadas a través de Microsoft TeamsLos problemas sencillos se resuelven automáticamente, mientras que los complejos se escalan con todo el contexto relevante. Además, la monitorización continua del sistema permite el mantenimiento predictivo: identifica posibles fallos antes de que ocurran, reduce el tiempo de inactividad y prolonga la vida útil del sistema.
Las interacciones con los clientes son otra área donde la automatización puede tener un gran impacto. Las actualizaciones manuales de los sistemas CRM suelen generar lagunas de datos, lo que puede perjudicar las relaciones con los clientes y obstaculizar las iniciativas de ventas. Sin información actualizada, los equipos de ventas y los representantes de atención al cliente pueden carecer de la información necesaria para una comunicación eficaz.
La automatización garantiza que los datos de CRM se mantengan precisos y completos. Con Latenode, los flujos de trabajo pueden integrar formularios web, automatizar la calificación de clientes potenciales, actualizar los registros de CRM y activar campañas de correo electrónico. Esto elimina la introducción manual de datos y proporciona información en tiempo real. El seguimiento automatizado de clientes potenciales y la comunicación personalizada mejoran las tasas de conversión y fortalecen las relaciones con los clientes.
Los procesos de suscripción a menudo requieren que los suscriptores examinen múltiples fuentes de datos, revisen documentos manualmente y calculen puntajes de riesgo, tareas que pueden retrasar las aprobaciones y aumentar los costos.
La automatización aporta velocidad y precisión a la suscripción. Por ejemplo, McKinsey informa que la digitalización de los procesos de suscripción puede reducir los tiempos de ciclo entre un 50 % y un 70 % y los costos administrativos entre un 20 % y un 30 %. [ 1 ]. Empresas como Allstate Han adoptado algoritmos impulsados por IA para analizar factores de riesgo y predecir reclamaciones, mejorando tanto la precisión como la eficiencia. [ 7 ].
Con Latenode, los flujos de trabajo de suscripción pueden incluir la carga de documentos, el procesamiento de OCR, el cálculo de riesgos y la toma de decisiones. Las solicitudes se precompletan, se validan con bases de datos externas y se marcan para su revisión si surgen patrones inusuales. Las comprobaciones automatizadas garantizan aún más la precisión de los datos, lo que agiliza las aprobaciones y mejora la valoración de los riesgos.
En un sector con regulaciones en constante cambio, el cumplimiento normativo es una tarea crucial y laboriosa. La supervisión manual del cumplimiento puede exponer a las aseguradoras a riesgos significativos, especialmente al gestionar requisitos en diferentes jurisdicciones.
La automatización reduce estos riesgos al permitir la monitorización continua del cumplimiento. Las alertas en tiempo real detectan desviaciones, el análisis predictivo identifica riesgos potenciales y la documentación automatizada simplifica la preparación de auditorías. Latenode puede crear flujos de trabajo de cumplimiento integrales, que abarcan la monitorización de transacciones, la validación de reglas, la generación de informes y la presentación de informes regulatorios. Estos sistemas garantizan el cumplimiento normativo a la vez que minimizan el trabajo manual, lo que ayuda a reducir las infracciones regulatorias y los gastos operativos.
Cumplir con el boletín de la NAIC supondrá un gran alivio para la mayoría de las aseguradoras. No es algo que se pueda resolver en un fin de semana de tres días.
– Scott Kosnoff, abogado especializado en inteligencia artificial y cumplimiento de seguros [ 4 ]
Una compañía de seguros, por ejemplo, vio una reducción del 70% en las violaciones regulatorias después de implementar soluciones de cumplimiento automatizadas. [ 5 ]Al adoptar sistemas similares, las aseguradoras pueden adoptar un enfoque de cumplimiento proactivo, reduciendo riesgos y ahorrando tiempo.
En el sector asegurador, en constante evolución, la necesidad de optimizar los flujos de trabajo de TI es innegable. Las herramientas de automatización adecuadas pueden simplificar procesos complejos, pero su verdadero valor se hace patente cuando se integran a la perfección en flujos de trabajo unificados. Las herramientas especializadas atienden necesidades específicas, pero la clave reside en combinarlas eficazmente.
Hoy en día, las compañías de seguros dependen de una variedad de herramientas de automatización, cada una de las cuales ofrece distintas ventajas para tareas de TI específicas. FlujoForma, por ejemplo, es un plataforma sin código Conocido por su perfecta integración con Microsoft 365. Con una calificación G2 de 4.5/5, es particularmente eficaz para el procesamiento de reclamos, flujos de trabajo de suscripción y auditorías de cumplimiento, lo que lo convierte en una opción ideal para las organizaciones que ya han invertido en el ecosistema de Microsoft.
Nintex Se especializa en automatización de TI y aprobación de documentos. Con una calificación G2 de 4.2/5, es una opción sólida para procesos de auditoría interna y gestión de flujos de trabajo, aunque las personalizaciones suelen requerir experiencia técnica adicional. Por otro lado, MuleSoft Destaca en la integración de datos, con una calificación de 4.4/5 en G2. Es ideal para conectar sistemas complejos, pero suele requerir equipos técnicos dedicados para su implementación y mantenimiento.
Para organizaciones con un fuerte enfoque en la gestión de las relaciones con los clientes, creatio Combina CRM con automatización de procesos para optimizar los canales de ventas y los flujos de trabajo de gestión de clientes potenciales. Mientras tanto, BriteCore Atiende a aseguradoras que utilizan sistemas centrales nativos de la nube, ofreciendo una plataforma integrada para la gestión de pólizas, facturación y reclamaciones. Las empresas más grandes suelen recurrir a Alambre guía por sus capacidades de transformación del ciclo de vida completo o Sapiens para modernizar los sistemas centrales en diversas líneas de seguros.
| La mejor opción para | Clasificación G2 | Fuerza clave | Complejidad de integración | |
|---|---|---|---|---|
| FlujoForma | Automatización empresarial/TI | 4.5/5 | Sin código + Microsoft 365 | Baja |
| Nintex | Flujos de trabajo dirigidos por TI | 4.2/5 | Aprobaciones de documentos | Mediana |
| MuleSoft | Integración de datos | 4.4/5 | Conexiones de sistemas complejos | Alta |
| creatio | Automatización CRM | 4.2/5 | Gestión de procesos de ventas. | Mediana |
| BriteCore | Flujos de trabajo del sistema central | 4.3/5 | Plataforma unificada | Baja |
| Alambre guía | Transformación empresarial | 4.1/5 | Cobertura completa del ciclo de vida | Alta |
(Fuente: Calificaciones de G2 y reseñas de la industria) [ 10 ])
Si bien estas herramientas funcionan excepcionalmente bien en sus respectivas áreas, integrarlas en un sistema cohesivo suele presentar desafíos. Aquí es donde un centro de automatización central se vuelve indispensable.
Integrar herramientas especializadas en un flujo de trabajo unificado no es tarea fácil, pero es esencial para maximizar la eficiencia. Latenode se presenta como la plataforma de orquestación definitiva, conectando sistemas dispares y permitiendo una automatización integral sin interrupciones.
Gracias a su constructor visual, Latenode se integra con más de 300 aplicaciones, lo que le permite diseñar flujos de trabajo a la medida de sus necesidades. Por ejemplo, puede crear un flujo de trabajo de procesamiento de reclamaciones que comience con FlowForma para la recepción de documentos, utilice MuleSoft para la validación de datos, actualice los registros de clientes en Creatio y genere informes de cumplimiento a través de Nintex; todo ello, orquestado fácilmente con Latenode.
El Copiloto de Código AI de la plataforma simplifica la creación de lógica JavaScript personalizada, garantizando la viabilidad incluso de las integraciones más complejas. Su base de datos integrada gestiona de forma segura los datos del flujo de trabajo, eliminando numerosos obstáculos técnicos. Las aseguradoras han reportado ahorros de hasta 30 veces, con planes desde tan solo $17 al mes, lo que facilita la automatización avanzada a empresas de todos los tamaños.
Funciones adicionales, como la automatización de navegadores sin interfaz gráfica, permiten a Latenode funcionar con aplicaciones web heredadas que carecen de API. Los activadores de webhooks permiten respuestas en tiempo real a eventos críticos, como actualizaciones de pólizas, presentación de reclamaciones o cambios regulatorios. Con compatibilidad con más de un millón de paquetes NPM, Latenode ofrece una flexibilidad inigualable, lo que garantiza su integración con prácticamente cualquier sistema o servicio requerido por las operaciones de seguros modernas.
El sector asegurador atraviesa un momento crucial en el que la automatización ya no es opcional: es esencial para mantenerse competitivo. Las proyecciones muestran que... Automatización impulsada por IA Podría aumentar la productividad y reducir los costos operativos hasta en 40% por 2030 [ 9 ]La verdadera pregunta es con qué rapidez su organización puede adoptar estos flujos de trabajo automatizados. Esta sección se basa en los ejemplos y criterios anteriores para ayudarle a dar el siguiente paso.
Hemos destacado cinco flujos de trabajo de TI críticos que forman la columna vertebral de las operaciones de seguros modernas: Gestión e integración de datos, Soporte y mantenimiento de TI, gestión de relaciones con los clientes, suscripción y evaluación de riesgos y Cumplimiento y presentación de informesEstas áreas son propicias para la automatización, como lo demuestra una compañía de seguros de vida que ahorró una cantidad asombrosa 132,000 horas al año automatizando 460 tareas [ 9 ]Estos resultados liberan valiosos recursos humanos que pueden centrarse en la planificación estratégica, la interacción con el cliente y la innovación, en lugar de empantanarse en tareas repetitivas.
Al seleccionar soluciones de automatización, factores como la compatibilidad, la seguridad, la escalabilidad y la rentabilidad son cruciales. La automatización no consiste en descuidar la experiencia humana, sino en potenciarla. La integración fluida de herramientas y flujos de trabajo aumenta la eficiencia y ofrece un retorno de la inversión (ROI) medible.
Para ilustrar cómo la automatización puede transformar sus procesos, consideremos un ejemplo práctico: automatizar su proceso de notificación de reclamacionesCuando se envía una nueva reclamación por correo electrónico o formulario en línea, Latenode puede gestionar todo el flujo de trabajo. Puede:
Este proceso optimizado puede reducir el tiempo de inicio de reclamaciones de horas a solo minutos.
El constructor visual de Latenode garantiza que incluso usuarios sin conocimientos técnicos puedan diseñar e implementar flujos de trabajo fácilmente. Su Copiloto de Código con IA permite una lógica a medida para satisfacer las necesidades específicas de su negocio. Con más de 300 integraciones de aplicaciones y la capacidad de conectarse con sistemas heredados mediante la automatización de navegadores headless, Latenode conecta fácilmente los sistemas modernos con los antiguos.
El ritmo del cambio en la industria de seguros se está acelerando y, a medida que Deloitte nota:
Es fundamental brindar experiencias en tiempo real y bajo demanda que permitan a los clientes investigar, comprar y presentar reclamos. [ 11 ].
La automatización no solo permite alcanzar este nivel de capacidad de respuesta, sino que también garantiza su eficiencia y rentabilidad. Empiece con un único flujo de trabajo, analice los resultados y, a partir de ahí, adapte sus esfuerzos de automatización.
Herramientas de automatización como Nodo tardío Desempeñan un papel clave en la reducción del fraude y el cumplimiento normativo, simplificando el análisis de datos y permitiendo la supervisión en tiempo real. Mediante algoritmos avanzados y aprendizaje automático, Latenode procesa grandes volúmenes de datos con rapidez, identificando patrones inusuales y señalando reclamaciones que podrían ser fraudulentas. Este método ayuda a mitigar los riesgos de fraude, a la vez que aumenta la precisión y la eficiencia.
Además, la automatización reduce la probabilidad de errores humanos y se encarga de tareas repetitivas de cumplimiento, como la generación de informes y la validación de datos. Al mantener una alineación constante con los requisitos regulatorios, las aseguradoras pueden centrarse en objetivos más estratégicos sin comprometer la eficiencia operativa ni las obligaciones regulatorias. Esto no solo mejora las iniciativas de prevención del fraude, sino que también refuerza la gestión eficaz del cumplimiento.
Al elegir una herramienta de automatización para sus sistemas informáticos de seguros, es importante centrarse en algunos factores críticos para garantizar una integración fluida y el éxito a largo plazo. Comience con compatibilidad La herramienta debe integrarse fluidamente con sus sistemas actuales para evitar interrupciones o la creación de áreas de datos aisladas. Esto garantiza que sus operaciones se mantengan eficientes y conectadas.
Igualmente importante es seguridadEn el sector asegurador, la protección de datos confidenciales de clientes y empresas es fundamental. Cualquier herramienta que considere debe cumplir con altos estándares de protección de datos y cumplimiento normativo.
Busque una solución que sea escalable, por lo que puede adaptarse a medida que su negocio crece sin necesidad de revisiones frecuentes. fácil de utilizar La interfaz es otro factor clave. Esto garantiza que los miembros del equipo, independientemente de su experiencia técnica, puedan aprender rápidamente y usar la herramienta de forma eficaz, lo que minimiza el tiempo de capacitación y aumenta la productividad.
Por último, evalúe la rentabilidad de la herramienta. Considere no solo los costos iniciales de configuración y mantenimiento, sino también el potencial de ahorro que puede generar con el tiempo. Asegurarse de que la herramienta se ajuste a su presupuesto y respalde sus objetivos operativos es esencial para realizar una inversión sólida.
Automatización Gestión de la relación con el cliente (CRM) Redefine la forma en que las aseguradoras interactúan con sus clientes y gestionan los procesos de venta. Al automatizar tareas repetitivas como la entrada de datos, el seguimiento y las actualizaciones de clientes, las aseguradoras pueden minimizar los errores manuales y mantener una comunicación consistente y oportuna. Esto no solo mejora la satisfacción del cliente, sino que también fortalece su fidelidad a largo plazo.
Además, la automatización del CRM permite obtener información valiosa mediante análisis predictivos. Las aseguradoras pueden comprender mejor el comportamiento de los clientes e identificar oportunidades de venta potenciales, lo que permite estrategias de marketing más precisas y ofertas de servicios a medida. Este enfoque específico ayuda a impulsar las tasas de conversión y acelera el crecimiento de las ventas. Al simplificar los flujos de trabajo y mejorar la interacción con los clientes, la automatización permite a las aseguradoras fortalecer las relaciones y lograr una mayor eficiencia operativa.
Intercambiar aplicaciones
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Paso 2: Elige una acción
No es necesaria tarjeta de crédito
Sin restricciones
