Cómo usar software de orquestación de flujos de trabajo para compañías de seguros

La orquestación del flujo de trabajo transforma las operaciones de seguros al integrar tareas automatizadas en procesos eficientes. Elimina ineficiencias, reduce el trabajo manual y garantiza el cumplimiento normativo en todos los departamentos. Por ejemplo, la orquestación del procesamiento de reclamaciones puede reducir los tiempos de tramitación hasta en un 50 % y los costes entre un 20 % y un 30 %.

Puntos clave:

Automatización vs. OrquestaciónLa automatización mejora la eficiencia de una sola tarea (por ejemplo, enviar recordatorios), mientras que la orquestación conecta múltiples tareas para flujos de trabajo de un extremo a otro.
Casos de uso principales:Procesamiento de reclamaciones, suscripción, renovación de pólizas y seguimiento del cumplimiento.
Las herramientas visuales importan: Plataformas como Nodo tardío Simplifique el diseño del flujo de trabajo con interfaces de arrastrar y soltar, lo que permite claridad y colaboración.
Información basada en datos:La orquestación mejora el análisis, las evaluaciones de riesgos y la precisión de los precios.

¿Quieres optimizar tus operaciones? Empieza poco a poco con herramientas como Latenode para automatizar tareas, conectar sistemas y escalar flujos de trabajo sin problemas.

Automatización inteligente del flujo de trabajo para el sector asegurador: ventas, marketing y servicio | Creatio

Dónde aplicar la orquestación del flujo de trabajo en seguros

Las operaciones de seguros implican innumerables tareas, pero la orquestación de flujos de trabajo resulta más eficaz en áreas donde las ineficiencias generan cuellos de botella. Estas oportunidades suelen clasificarse en tres categorías: tareas repetitivas que consumen recursos, procesos basados en reglas que requieren una toma de decisiones consistente y flujos de trabajo basados en datos que exigen precisión e integración entre sistemas.

Centrarse en las tareas que dificultan la eficiencia y el cumplimiento normativo puede generar mejoras sustanciales. Por ejemplo, la automatización de los flujos de trabajo de reclamaciones de seguros puede reducir el tiempo de procesamiento hasta en un 50 % y los costes operativos entre un 20 % y un 30 %. [ 3 ]A continuación, exploraremos cómo la orquestación transforma estas categorías.

Tareas repetitivas: agilización de procesos rutinarios

Las tareas repetitivas son la base de las operaciones de seguros; sin embargo, suelen consumir demasiado tiempo del personal y presentan riesgos de error humano. Estos procesos siguen secuencias predecibles, lo que los hace ideales para la automatización y la orquestación.

Tramitación de renovación de pólizas Es un buen ejemplo. Normalmente, esto implica varios pasos manuales, como revisar vencimientos, generar avisos, procesar pagos y actualizar sistemas. Cada paso requiere la introducción y verificación de datos, lo que puede generar retrasos e inconsistencias.

La orquestación reduce estos errores al automatizar los procesos de entrada y verificación de datos. Por ejemplo, el personal suele introducir datos de clientes, información de pólizas y detalles de reclamaciones en múltiples sistemas, contrastándolos con bases de datos externas para garantizar la precisión. La automatización de este flujo de trabajo minimiza los errores y acelera la finalización.

La Departamento de Asuntos de Veteranos de EE.UU. Demostró el potencial de orquestar tareas repetitivas al aumentar las tasas de automatización en más del 65% y reducir los tiempos de procesamiento de reclamos en más de un tercio en menos de cuatro meses. [ 2 ].

Generación de informes estándar También se beneficia enormemente de la orquestación. En lugar de recopilar y compilar manualmente datos de diversas fuentes para informes sobre reclamaciones, pólizas o datos demográficos de los clientes, flujos de trabajo automatizados Puede gestionar estas tareas de manera eficiente, garantizando informes oportunos y precisos.

Tareas basadas en reglas: automatización de procesos de decisión

Más allá de las tareas rutinarias, los flujos de trabajo basados en reglas prosperan con la orquestación, ya que requieren la aplicación consistente de reglas comerciales y registros de auditoría detallados para el cumplimiento.

Decisiones de suscripción Son un ejemplo clave. Este proceso implica la aplicación de reglas predefinidas, como la evaluación de factores de riesgo, la verificación de la calificación crediticia y el cálculo de primas, para determinar la elegibilidad. Tradicionalmente, la suscripción manual puede tardar días, pero la orquestación garantiza resultados más rápidos y consistentes.

Manejo y enrutamiento de reclamos Es otra área donde la orquestación destaca. Las reclamaciones deben categorizarse por tipo y gravedad, y luego dirigirse a los peritos o departamentos correspondientes según los criterios establecidos. La automatización de estos pasos, como las evaluaciones iniciales, las comprobaciones de detección de fraude y el seguimiento del estado, reduce significativamente los tiempos de procesamiento.

Muchas aseguradoras han visto mejoras espectaculares en el procesamiento de reclamaciones a través de la orquestación, y algunas han reducido los tiempos promedio de procesamiento de horas a solo minutos. [ 2 ].

Procesos de aprobación de reclamaciones de bajo valor Ilustran aún más los beneficios de la automatización basada en reglas. Las reclamaciones por debajo de un umbral determinado pueden aprobarse automáticamente según las condiciones de la póliza, el historial de reclamaciones y los criterios de riesgo, eliminando así los retrasos causados por las revisiones manuales.

Tipo de flujo de trabajo	Proceso manual	Oportunidad de orquestación
Cancelación de póliza	Revisión manual, cadena de aprobación, actualizaciones del sistema	Aplicación automatizada de reglas, procesamiento instantáneo
Solicitud de descuento	Cálculo manual, verificación de aprobación	Verificación de elegibilidad en tiempo real, solicitud automática
Evaluación de Riesgos	Recopilación manual de datos, cálculo de puntuación	Análisis de datos integrado, puntuación de riesgo instantánea

Tareas basadas en datos: mejora del análisis y la eficiencia

Una vez abordadas las tareas repetitivas y basadas en reglas, los flujos de trabajo basados en datos emergen como la próxima frontera para la orquestación. Estos procesos se basan en datos precisos y oportunos para generar información y tomar decisiones a lo largo del ciclo de vida del seguro.

Cálculos de precios Se encuentran entre los flujos de trabajo basados en datos más complejos. Requieren recopilar datos de clientes, analizar factores de riesgo, aplicar modelos actuariales y determinar primas con base en numerosas variables. La orquestación garantiza la precisión y consistencia de estos cálculos en todos los sistemas.

Análisis predictivo para la identificación de riesgos Esto destaca otra fortaleza de la orquestación basada en datos. Las aseguradoras pueden analizar el comportamiento del cliente, el historial de reclamaciones y datos externos para identificar de forma proactiva a personas de alto riesgo o posibles casos de fraude.

Nigel Walsh, director de Seguros en Google Cloud, enfatiza: «La automatización no se trata solo de eficiencia. Se trata de facilitar una mejor toma de decisiones y aumentar la confianza del cliente». [ 3 ].

Flujos de trabajo de automatización de marketing También se benefician de la orquestación al analizar los datos de los clientes para identificar prospectos, segmentar audiencias y crear campañas dirigidas. Estos flujos de trabajo permiten rastrear las respuestas en múltiples canales, mejorando la interacción y la retención de clientes.

Además, el procesamiento de datos de dispositivos conectados abre nuevas oportunidades. La telemática de los vehículos, los sensores IoT en los hogares y los dispositivos wearables generan flujos continuos de información. La organización de estos flujos de trabajo permite a las aseguradoras refinar las evaluaciones de riesgos, ajustar los precios y ofrecer recomendaciones de mantenimiento preventivo.

Dada la complejidad de estos flujos de trabajo, la orquestación garantiza la precisión y la consistencia de los datos en todos los sistemas, a la vez que permite la toma de decisiones en tiempo real. Los empleados de oficina dedican un promedio de 69 días al año a tareas repetitivas. [ 5 ]La orquestación libera tiempo valioso para actividades estratégicas de alto valor.

Guía de implementación paso a paso para compañías de seguros

Las aseguradoras pueden transformar las tareas manuales en sistemas automatizados eficientes mediante la creación de flujos de trabajo orquestados. Con el generador visual de flujos de trabajo de Latenode, pueden diseñar soluciones que gestionan todo, desde la renovación de pólizas hasta la tramitación de reclamaciones, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento normativo y la precisión de los datos.

Configurar activadores y acciones

En el corazón de cualquier flujo de trabajo automatizado se encuentran los desencadenadores y las acciones. Estos elementos inician procesos y conectan sistemas para lograr resultados específicos. [ 6 ]Los activadores pueden incluir temporizadores programados, actualizaciones de datos o el envío de nuevas notificaciones. Con Latenode, puede configurar fácilmente estos activadores mediante opciones como programaciones basadas en temporizadores, receptores de webhooks o nodos de monitorización de bases de datos.

Las acciones, por otro lado, son las tareas que se ejecutan al activarse un disparador. Por ejemplo, puede recuperar datos de clientes de una base de datos, generar documentos de pólizas o actualizar varios sistemas simultáneamente. La biblioteca de integración de Latenode ofrece conectores prediseñados y, para necesidades más complejas, puede escribir código JavaScript personalizado para abordar lógicas de negocio o cálculos específicos. [ 6 ].

Una vez que se configuran los desencadenantes y las acciones, se pueden combinar en flujos de trabajo integrados.

Crear y conectar componentes de flujo de trabajo

Tras definir los activadores y las acciones, el siguiente paso es integrarlos en flujos de trabajo unificados. La interfaz de arrastrar y soltar de Latenode facilita este proceso, incluso para quienes no tienen experiencia en programación.

Puede seleccionar entre la colección de conectores prediseñados de Latenode para tareas como la gestión de políticas, el procesamiento de reclamaciones y la integración con CRM. Cada conector requiere métodos de autenticación seguros, como OAuth o claves API, para garantizar la seguridad de los datos.

La alineación de datos entre sistemas se simplifica con las herramientas de mapeo visual de Latenode. Estas herramientas permiten definir mapeos de datos, depurar y reestructurar la información mediante funciones integradas y aplicar reglas de negocio para mantener la coherencia. También se puede incorporar lógica condicional; por ejemplo, se pueden enrutar siniestros de alto valor a ajustadores senior y aprobar automáticamente siniestros menores. Además, los patrones de flujo de trabajo reutilizables pueden estandarizar los procesos en todos los departamentos, ahorrando tiempo y garantizando la uniformidad.

Mantener la consistencia y el cumplimiento de los datos

Garantizar la precisión de los datos y el cumplimiento normativo es fundamental en las operaciones de seguros. Las robustas funciones de gestión de errores y cumplimiento de Latenode ayudan a salvaguardar estos estándares. Al orquestar eficazmente los flujos de trabajo, las tareas se ejecutan en el orden correcto, los datos fluyen sin problemas y se minimizan los riesgos de incumplimiento. [ 1 ].

Para cumplir con los requisitos regulatorios, establezca directrices claras para los flujos de trabajo automatizados. Los flujos de trabajo visuales de Latenode pueden ayudar a identificar con anticipación posibles riesgos de cumplimiento, lo que permite realizar ajustes oportunos. Los procesos de revisión centralizados y los componentes de flujo de trabajo preaprobados garantizan aún más el cumplimiento de las regulaciones del sector.

La monitorización en tiempo real de Latenode rastrea los flujos de datos e identifica problemas de integración. Las notificaciones alertan a los equipos sobre errores, mientras que los registros detallados facilitan las auditorías y la resolución de problemas. Este sistema de seguimiento también automatiza las comprobaciones de cumplimiento, supervisa las dependencias de las tareas y genera registros de auditoría para las revisiones regulatorias. [ 1 ].

Funciones adicionales como la lógica de reintento para tareas fallidas, rutas de procesamiento alternativas y sistemas de notificación garantizan la resiliencia de los flujos de trabajo. El control de versiones y la propiedad clara de los flujos de trabajo también permiten el seguimiento de cambios y la reversión de actualizaciones cuando sea necesario, lo que añade niveles adicionales de fiabilidad.

Las ventajas de una automatización del flujo de trabajo bien ejecutada van más allá de la eficiencia. La automatización del procesamiento de reclamaciones de seguros, por ejemplo, puede reducir los tiempos de procesamiento hasta en un 50 % y los costos operativos entre un 20 % y un 30 % al minimizar el esfuerzo manual y los retrasos. [ 3 ].

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Ejemplos de orquestación del flujo de trabajo de seguros

Las aplicaciones prácticas demuestran cómo los flujos de trabajo orquestados pueden transformar las operaciones de seguros. Al integrar la automatización con herramientas como Latenode, las aseguradoras optimizan sus procesos, mejoran la eficiencia y garantizan el cumplimiento normativo.

Gestión del ciclo de vida de las políticas

El proceso de una póliza, desde la generación de la cotización hasta su renovación, implica numerosos pasos interconectados. Tradicionalmente, estos pasos requerían la coordinación manual entre departamentos, lo que generaba ineficiencias y retrasos. Las plataformas de automatización han demostrado el potencial de aumentar la eficiencia hasta en un 25 % en la emisión y renovación de pólizas. [ 8 ].

Considere el ciclo de vida típico de una póliza: generación de cotizaciones, revisión de documentos, recolección de firmas, suscripción, emisión de pólizas, facturación y, finalmente, gestión de renovaciones. Cada paso suele requerir la introducción repetida de datos, lo que aumenta la probabilidad de errores y cuellos de botella.

Latenode simplifica esto unificando procesos fragmentados en un flujo de trabajo automatizado y sin interrupciones. Por ejemplo, puede activar acciones como verificar la elegibilidad para la renovación, generar documentos personalizados, enviar notificaciones a los clientes y actualizar los sistemas CRM, las plataformas de facturación y las bases de datos de cumplimiento, todo simultáneamente.

Este enfoque simplificado no solo reduce las cargas administrativas, sino que también garantiza un procesamiento oportuno y mejora la experiencia general del cliente. [ 8 ].

Optimización del procesamiento de reclamaciones

El procesamiento de reclamaciones es uno de los retos más complejos para las aseguradoras, ya que implica múltiples puntos de contacto y estrictas normativas. Sin embargo, las principales aseguradoras ya están demostrando cómo la automatización puede revolucionar este ámbito. Por ejemplo:

FWD, una aseguradora compuesta, emplea chatbots y visión artificial para procesar imágenes y vídeos para el procesamiento directo de reclamaciones. [ 9 ].
PUNTA, una aseguradora de salud australiana, utiliza visión artificial basada en aprendizaje automático para automatizar el procesamiento de facturas y recibos durante las reclamaciones. [ 9 ].
Farmers Insurance Mejora las interacciones con los clientes a través de chatbots e IA conversacional [ 9 ].

Tradicionalmente, la tramitación de reclamaciones implica la recepción de la reclamación, la evaluación de los daños, la asignación de un perito, la revisión de la documentación, el cálculo de la indemnización, la tramitación del pago y el cierre del caso. Si estos pasos se gestionan manualmente, pueden generar silos de datos y retrasar las aprobaciones.

Latenode aborda estos desafíos conectando elementos del flujo de trabajo mediante funciones como capturas de webhooks para envíos multicanal, análisis de documentos con IA, enrutamiento condicional según la complejidad de las reclamaciones, seguimiento del estado en tiempo real e integración con sistemas de detección de fraude y pago. Esto permite a las aseguradoras comenzar a automatizar reclamaciones más sencillas y escalar gradualmente a casos más complejos.

Cumplimiento normativo y registros de auditoría

Para las aseguradoras, el cumplimiento normativo es innegociable. La documentación exhaustiva y los registros de auditoría detallados son cruciales, pero difíciles de lograr con procesos manuales, propensos a errores e inconsistencias.

La automatización del flujo de trabajo garantiza que cada decisión quede registrada, cada acuerdo de nivel de servicio se cumpla y cada documento tenga un registro de auditoría completo y a prueba de manipulaciones, disponible en tiempo real. [ 3 ].

La automatización facilita la toma de decisiones estructurada, las aprobaciones con sello de tiempo y la aplicación consistente de las reglas de negocio. Esto elimina la necesidad de seguimiento manual y proporciona a los reguladores visibilidad total durante las auditorías.

Latenode optimiza los flujos de trabajo de cumplimiento normativo mediante la generación automática de registros de auditoría mediante el registro de bases de datos, la aplicación de reglas, la generación de informes estandarizados y una integración fluida con los sistemas de gestión de riesgos. Un ejemplo práctico es Certinal, que permite a las aseguradoras entregar información digital, obtener el consentimiento con total trazabilidad y registrar todas las acciones para auditorías de cumplimiento. Esto no solo reduce los riesgos legales, sino que también fomenta la confianza del cliente. [ 3 ].

Como bien lo expresa Nigel Walsh, director de seguros en Google Cloud:

La automatización no se trata solo de eficiencia. Se trata de facilitar una mejor toma de decisiones y aumentar la confianza del cliente. [ 3 ].

Introducción a la orquestación del flujo de trabajo de seguros

Esta sección ofrece una guía práctica para iniciar y escalar la orquestación del flujo de trabajo en las operaciones de seguros sin interrumpir los sistemas existentes. La orquestación del flujo de trabajo permite a las empresas optimizar las operaciones, eliminando ineficiencias y conservando la tecnología y el personal actuales. Estudios demuestran que las organizaciones que adoptan soluciones de orquestación han reducido los tiempos de finalización de tareas manuales en más del 98 % y las necesidades de personal administrativo en un 50 % mediante la automatización de los procesos manuales. [ 2 ].

Comience con un proceso específico

La clave para un inicio exitoso es centrarse en un proceso de seguros específico y manejable que se beneficie al máximo de la orquestación. Evite intentar reestructurar departamentos enteros a la vez. En su lugar, concéntrese en flujos de trabajo como la renovación de pólizas o la recepción de reclamaciones. Con el constructor visual de Latenode, puede modelar, implementar y supervisar estos procesos paso a paso. [ 4 ]Este enfoque controlado garantiza una adopción más fluida y se alinea con los principios del diseño de flujo de trabajo visual.

Este método también permite a los equipos mostrar rápidamente resultados tangibles. Como explica Oleg Zankov, director de tecnología de Latenode:

Con los Agentes de IA de Latenode, no solo creas otro chatbot. Contratas a un compañero de equipo totalmente programable que aprende tu lógica, se comunica con tus herramientas y nunca duerme. Ya sea en éxito del cliente, análisis u operaciones, este agente trabaja con consistencia, contexto y claridad. [ 10 ].

Involucre a las partes interesadas desde el principio

Para que la orquestación tenga éxito, es crucial asegurar la aceptación de la organización. La interacción temprana con las partes interesadas garantiza su apoyo y aportación durante todo el proceso. Infórmeles sobre los beneficios específicos de la orquestación del flujo de trabajo, como la reducción de los retrasos en el procesamiento, la mejora de la documentación de cumplimiento y tiempos de respuesta más rápidos al cliente. [ 4 ]Utilice ejemplos reales para destacar cómo la orquestación puede abordar sus problemas. Además, destaque cómo las capacidades de integración de Latenode permiten una adopción fluida sin tener que reestructurar los sistemas existentes.

Arneses Nodo tardíoEl poder de integración de

Latenode destaca por conectar diversos sistemas, lo que permite a las aseguradoras conectar herramientas y plataformas. Se integra de forma nativa con sistemas como Postgres, Copo de nieve, gmail, Stripe y HubSpot, ofreciendo más de 300 integraciones de aplicaciones [ 10 ]Esta capacidad permite a las aseguradoras orquestar flujos de trabajo en plataformas CRM, sistemas de gestión de pólizas y herramientas de facturación sin necesidad de migraciones costosas.

El nodo de Agente de IA de la plataforma añade un nivel adicional de sofisticación, permitiendo la automatización de tareas complejas. Por ejemplo, las aseguradoras pueden usarlo para clasificar siniestros según su gravedad o dirigir las consultas de los clientes al departamento adecuado, garantizando así la eficiencia y la precisión de las operaciones. [ 10 ].

Supervisar y optimizar los flujos de trabajo

La implementación es solo el primer paso. Utilice las herramientas de monitorización de Latenode para supervisar el rendimiento del flujo de trabajo, identificar cuellos de botella y áreas de mejora. [ 4 ]Recopile la opinión de los usuarios y refine los procesos según sea necesario. Este enfoque iterativo garantiza que los flujos de trabajo se mantengan eficaces y se adapten a las cambiantes necesidades del negocio.

Las funciones de historial de ejecución y repetición de escenarios de Latenode facilitan la resolución de problemas y mejoran el rendimiento a lo largo del tiempo. Los usuarios avanzados pueden incluso crear sistemas multiagente dentro de un único escenario, lo que permite una automatización adaptativa y dinámica. [ 10 ]Estas prácticas garantizan el éxito a largo plazo y la mejora continua.

Herramientas y recursos para el éxito

Latenode ofrece amplios recursos, que incluyen documentación detallada y artículos de blogs de expertos, para apoyar a los equipos de todos los niveles de habilidad. [ 7 ]Su generación de código asistida por IA y su generador de flujo de trabajo visual lo hacen accesible para equipos no técnicos y, al mismo tiempo, proporciona la flexibilidad que necesitan los desarrolladores experimentados.

Para las aseguradoras que buscan superar la automatización fragmentada, Latenode ofrece las herramientas, las integraciones y el soporte necesarios para transformar sus operaciones. Ayuda a mantener el cumplimiento normativo, optimizar los procesos y mejorar la experiencia del cliente, todo ello sin sacrificar los sistemas ni los flujos de trabajo existentes.

Preguntas Frecuentes

¿Cómo la orquestación del flujo de trabajo mejora el procesamiento de reclamaciones para las compañías de seguros?

La orquestación del flujo de trabajo revoluciona la tramitación de reclamaciones al vincular y automatizar fluidamente diversos pasos, garantizando que cada tarea se ejecute en el orden correcto. Esto puede incluir la extracción de datos de documentos, la verificación de los detalles de las pólizas, la derivación de las reclamaciones a los equipos adecuados y la automatización de la comunicación con los reclamantes.

Al simplificar estos flujos de trabajo, las aseguradoras pueden reducir drásticamente los tiempos de procesamiento, completando las reclamaciones en tan solo días en lugar de semanas. Este enfoque no solo mejora la velocidad, sino que también aumenta la precisión, reduciendo la probabilidad de errores humanos. Además, la orquestación ayuda a mantener el cumplimiento normativo al proporcionar un registro de auditoría transparente, esencial para cumplir con las normas regulatorias. ¿El resultado? Resoluciones más rápidas, menores gastos operativos y una experiencia más fluida y satisfactoria para los clientes.

¿Cuál es la diferencia entre la automatización y la orquestación del flujo de trabajo, y por qué la orquestación es mejor para los procesos de seguros?

Workflow la automatización Se trata de gestionar tareas específicas con mínima intervención humana. Piense en actividades como la entrada de datos o la programación de renovaciones de pólizas: estas tareas repetitivas pueden completarse con mayor rapidez y precisión al automatizarse.

Workflow orquestaciónSin embargo, va un paso más allá al vincular y gestionar múltiples tareas automatizadas en diferentes sistemas y equipos para lograr un objetivo más amplio. En el sector asegurador, procesos como la suscripción o la gestión de siniestros suelen implicar numerosos pasos interconectados. La orquestación garantiza que estos pasos se realicen en el orden correcto, elimina los silos de datos y fomenta una mejor colaboración entre departamentos.

Para las compañías de seguros, la orquestación juega un papel clave a la hora de aumentar la eficiencia, mantener el cumplimiento y aprovechar al máximo la automatización al optimizar los procesos en flujos de trabajo integrales.

¿Cómo ayuda Latenode a mantener la precisión y el cumplimiento de los datos en los flujos de trabajo de seguros?

Latenode mejora Precisión de los datos y cumplimiento normativo En los flujos de trabajo de seguros, conectando tareas y automatizando las comprobaciones de cumplimiento. Su intuitivo generador visual de flujos de trabajo permite crear procesos que garantizan la transferencia consistente de datos entre sistemas, reduciendo errores y acortando distancias entre departamentos.

Mediante la automatización de actividades críticas de cumplimiento, como la monitorización, la generación de informes y la validación, Latenode ayuda a las aseguradoras a cumplir con los estándares del sector. Este enfoque reduce el riesgo de incumplimiento, a la vez que mantiene una gestión de datos precisa y fiable en todas sus operaciones.

Cómo utilizar el software de orquestación de flujos de trabajo para compañías de seguros