Comment utiliser un logiciel d'orchestration de flux de travail pour les compagnies d'assurance

L'orchestration des flux de travail transforme les opérations d'assurance en connectant les tâches automatisées à des processus fluides. Elle élimine les inefficacités, réduit les tâches manuelles et garantit la conformité entre les services. Par exemple, l'orchestration du traitement des sinistres peut réduire les délais de traitement jusqu'à 50 % et les coûts de 20 à 30 %.

Points saillants:

Automatisation vs. Orchestration:L'automatisation améliore l'efficacité des tâches uniques (par exemple, l'envoi de rappels), tandis que l'orchestration connecte plusieurs tâches pour des flux de travail de bout en bout.
Principaux cas d'utilisation:Traitement des réclamations, souscription, renouvellements de polices et suivi de la conformité.
Les outils visuels sont importants: Des plateformes comme Laténode simplifiez la conception du flux de travail avec des interfaces glisser-déposer, permettant clarté et collaboration.
Insights Basés sur les Données:L'orchestration améliore l'analyse, les évaluations des risques et la précision des prix.

Vous souhaitez optimiser vos opérations ? Commencez modestement avec des outils comme Latenode pour automatiser les tâches, connecter les systèmes et faire évoluer les flux de travail en toute fluidité.

Automatisation intelligente des flux de travail pour le secteur de l'assurance : ventes, marketing et service | Creatio

Où appliquer l'orchestration des flux de travail dans le secteur des assurances

Les opérations d'assurance impliquent d'innombrables tâches, mais l'orchestration des flux de travail s'avère particulièrement efficace dans les domaines où les inefficacités créent des goulots d'étranglement. Ces opportunités se répartissent généralement en trois catégories : les tâches répétitives qui mobilisent les ressources, les processus basés sur des règles exigeant une prise de décision cohérente, et les flux de travail pilotés par les données qui exigent précision et intégration entre les systèmes.

Se concentrer sur les tâches qui nuisent à l'efficacité et à la conformité peut apporter des améliorations substantielles. Par exemple, l'automatisation des processus de traitement des demandes d'indemnisation peut à elle seule réduire le temps de traitement jusqu'à 50 % et les coûts opérationnels de 20 à 30 %. [3]. Ci-dessous, nous explorerons comment l’orchestration transforme ces catégories.

Tâches répétitives : rationaliser les processus de routine

Les tâches répétitives sont au cœur des opérations d'assurance, mais elles accaparent souvent trop de temps de travail et présentent des risques d'erreur humaine. Ces processus suivent des séquences prévisibles, ce qui les rend idéaux pour l'automatisation et l'orchestration.

Traitement du renouvellement de la police en est un parfait exemple. Cela implique généralement plusieurs étapes manuelles, telles que la vérification des expirations, la génération d'avis, le traitement des paiements et la mise à jour des systèmes. Chaque étape nécessite la saisie et la vérification des données, ce qui peut entraîner des retards et des incohérences.

L'orchestration réduit ces erreurs en automatisant les processus de saisie et de vérification des données. Par exemple, le personnel saisit souvent les informations client, les informations sur les polices et les détails des sinistres dans plusieurs systèmes, en croisant les bases de données externes pour garantir l'exactitude des données. L'automatisation de ce flux de travail minimise les erreurs et accélère le traitement des demandes.

L'espace Département américain des Anciens Combattants a démontré le potentiel d'orchestration des tâches répétitives en augmentant les taux d'automatisation de plus de 65 %, réduisant ainsi les délais de traitement des réclamations de plus d'un tiers en moins de quatre mois [2].

Génération de rapports standard L'orchestration est également un atout majeur. Au lieu de collecter et de compiler manuellement des données provenant de diverses sources pour produire des rapports sur les sinistres, les polices ou les données démographiques des clients, workflows automatisés peut gérer ces tâches efficacement, en garantissant des rapports opportuns et précis.

Tâches basées sur des règles : automatisation des processus de décision

Au-delà des tâches de routine, les flux de travail basés sur des règles prospèrent grâce à l'orchestration, car ils nécessitent une application cohérente des règles métier et des pistes d'audit détaillées pour la conformité.

Décisions de souscription en sont un exemple clé. Ce processus implique l'application de règles prédéfinies, telles que l'évaluation des facteurs de risque, la vérification des cotes de crédit et le calcul des primes, pour déterminer l'éligibilité. Traditionnellement, la souscription manuelle peut prendre plusieurs jours, mais l'orchestration garantit des résultats plus rapides et plus cohérents.

Traitement et acheminement des réclamations L'orchestration est un autre domaine où elle excelle. Les sinistres doivent être classés par type et par gravité, puis transmis aux experts ou services compétents selon des critères établis. L'automatisation de ces étapes, telles que les évaluations initiales, les contrôles de détection des fraudes et le suivi des statuts, réduit considérablement les délais de traitement.

De nombreux assureurs ont constaté des améliorations spectaculaires dans le traitement des réclamations grâce à l'orchestration, certains réduisant les délais de traitement moyens de quelques heures à quelques minutes seulement. [2].

Processus d'approbation des réclamations de faible valeur illustrent davantage les avantages de l'automatisation basée sur des règles. Les demandes inférieures à un certain seuil peuvent être automatiquement approuvées en fonction des conditions de la police, de l'historique des demandes et des critères de risque, éliminant ainsi les retards causés par les examens manuels.

Type de flux de travail	Processus manuel	Opportunité d'orchestration
Annulation de la politique	Révision manuelle, chaîne d'approbation, mises à jour du système	Application automatisée des règles, traitement instantané
Demande de remise	Calcul manuel, vérification d'approbation	Vérification d'éligibilité en temps réel, candidature automatique
Évaluation des risques	Collecte manuelle de données, calcul de notation	Analyse de données intégrée, notation instantanée des risques

Tâches basées sur les données : améliorer l'analyse et l'efficacité

Une fois les tâches répétitives et basées sur des règles traitées, les flux de travail basés sur les données apparaissent comme la prochaine frontière de l'orchestration. Ces processus s'appuient sur des données précises et actualisées pour générer des informations et orienter les décisions tout au long du cycle de vie de l'assurance.

Calculs de prix Les flux de travail axés sur les données comptent parmi les plus complexes. Ils nécessitent la collecte de données clients, l'analyse des facteurs de risque, l'application de modèles actuariels et la détermination des primes en fonction de nombreuses variables. L'orchestration garantit l'exactitude et la cohérence de ces calculs entre les systèmes.

Analyse prédictive pour l'identification des risques Cela met en évidence un autre atout de l'orchestration pilotée par les données. Les assureurs peuvent analyser le comportement des clients, l'historique des sinistres et les données externes pour identifier proactivement les individus à haut risque ou les cas de fraude potentiels.

Nigel Walsh, responsable des assurances chez Google Cloud, souligne : « L’automatisation ne se résume pas à l’efficacité. Elle vise à améliorer la prise de décision et à renforcer la confiance des clients. » [3].

Flux de travail d'automatisation du marketing Bénéficiez également de l'orchestration en analysant les données clients pour identifier les prospects, segmenter les audiences et créer des campagnes ciblées. Ces workflows permettent de suivre les réponses sur plusieurs canaux, améliorant ainsi l'engagement et la fidélisation des clients.

De plus, le traitement des données issues des appareils connectés ouvre de nouvelles perspectives. La télématique embarquée dans les véhicules, les capteurs IoT domestiques et les objets connectés génèrent des flux d'informations continus. L'orchestration de ces flux permet aux assureurs d'affiner leurs évaluations des risques, d'ajuster leurs tarifs et de proposer des recommandations de maintenance préventive.

Compte tenu de la complexité de ces flux de travail, l'orchestration garantit l'exactitude et la cohérence des données entre les systèmes, tout en permettant une prise de décision en temps réel. Les employés de bureau consacrent en moyenne 69 jours par an à des tâches répétitives. [5], l’orchestration libère un temps précieux pour des activités stratégiques à forte valeur ajoutée.

Guide de mise en œuvre étape par étape pour les compagnies d'assurance

Les compagnies d'assurance peuvent transformer les tâches manuelles en systèmes automatisés efficaces en créant des workflows orchestrés. Grâce au générateur de workflows visuels de Latenode, elles peuvent concevoir des solutions qui gèrent tout, du renouvellement des polices au traitement des sinistres, tout en garantissant la conformité et l'exactitude des données.

Configurer les déclencheurs et les actions

Au cœur de tout flux de travail automatisé se trouvent les déclencheurs et les actions. Ces éléments initient les processus et connectent les systèmes pour atteindre des résultats précis. [6]Les déclencheurs peuvent inclure des minuteries programmées, des mises à jour de données ou la soumission de nouvelles réclamations. Avec Latenode, vous pouvez facilement configurer ces déclencheurs à l'aide d'options telles que des planifications basées sur des minuteries, des récepteurs de webhooks ou des nœuds de surveillance de base de données.

Les actions, quant à elles, sont les tâches exécutées lorsqu'un déclencheur est activé. Par exemple, vous pouvez récupérer les informations client d'une base de données, générer des documents de politique ou mettre à jour plusieurs systèmes simultanément. La bibliothèque d'intégration de Latenode propose des connecteurs pré-configurés et, pour des besoins plus complexes, vous pouvez écrire du code JavaScript personnalisé pour répondre à une logique métier ou à des calculs spécifiques. [6].

Une fois les déclencheurs et les actions définis, ils peuvent être combinés dans des flux de travail transparents.

Créer et connecter des composants de flux de travail

Après avoir défini les déclencheurs et les actions, l'étape suivante consiste à les intégrer dans des workflows unifiés. L'interface glisser-déposer de Latenode simplifie ce processus, même pour les personnes sans expérience en codage.

Vous pouvez choisir parmi la collection de connecteurs prédéfinis de Latenode pour des tâches telles que la gestion des polices, le traitement des sinistres et l'intégration CRM. Chaque connecteur nécessite des méthodes d'authentification sécurisées telles que OAuth ou des clés API pour garantir la sécurité des données.

L'alignement des données entre les systèmes est simplifié grâce aux outils de cartographie visuelle de Latenode. Ces outils vous permettent de définir des mappages de données, de nettoyer et de restructurer les informations grâce à des fonctions intégrées, et d'appliquer des règles métier pour garantir la cohérence. Une logique conditionnelle peut également être intégrée, par exemple pour acheminer les sinistres importants vers des experts seniors et approuver automatiquement les sinistres de moindre ampleur. De plus, des modèles de flux de travail réutilisables permettent de standardiser les processus entre les services, ce qui permet de gagner du temps et de garantir l'uniformité.

Maintenir la cohérence et la conformité des données

Garantir l'exactitude des données et la conformité réglementaire est essentiel pour les opérations d'assurance. Les fonctionnalités robustes de gestion des erreurs et de conformité de Latenode contribuent à garantir ces normes. Grâce à une orchestration efficace des workflows, les tâches sont exécutées dans le bon ordre, les données circulent de manière fluide et les risques de conformité sont minimisés. [1].

Pour répondre aux exigences réglementaires, établissez des directives claires pour l'automatisation des flux de travail. Les flux de travail visuels de Latenode permettent d'identifier rapidement les risques potentiels de non-conformité et d'effectuer des ajustements en temps opportun. Des processus de révision centralisés et des composants de flux de travail pré-approuvés garantissent le respect des réglementations du secteur.

La surveillance en temps réel de Latenode permet de suivre les flux de données et d'identifier les problèmes d'intégration. Des notifications alertent les équipes en cas d'erreur, tandis que des journaux détaillés facilitent les audits et le dépannage. Ce système de suivi automatise également les contrôles de conformité, surveille les dépendances des tâches et génère des pistes d'audit pour les contrôles réglementaires. [1].

Des fonctionnalités supplémentaires, telles que la logique de nouvelle tentative pour les tâches ayant échoué, les chemins de traitement alternatifs et les systèmes de notification, garantissent la résilience des workflows. Le contrôle des versions et la propriété claire des workflows permettent également de suivre les modifications et d'annuler les mises à jour si nécessaire, renforçant ainsi la fiabilité.

Les avantages d'une automatisation des flux de travail bien exécutée vont au-delà de l'efficacité. L'automatisation du traitement des demandes d'indemnisation, par exemple, peut réduire les délais de traitement jusqu'à 50 % et les coûts opérationnels de 20 à 30 % en minimisant les tâches manuelles et les retards. [3].

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Exemples d'orchestration de flux de travail d'assurance

Des applications concrètes illustrent comment des flux de travail orchestrés peuvent transformer les opérations d'assurance. En intégrant l'automatisation à des outils comme Latenode, les assureurs rationalisent leurs processus, améliorent leur efficacité et garantissent leur conformité.

Gestion du cycle de vie des politiques

Le parcours d'une police d'assurance, de l'établissement du devis à son renouvellement, comporte de nombreuses étapes interconnectées. Traditionnellement, ces étapes nécessitaient une coordination manuelle entre les services, ce qui entraînait des inefficacités et des retards. Les plateformes d'automatisation ont démontré leur potentiel pour accroître jusqu'à 25 % l'efficacité de l'émission et du renouvellement des polices d'assurance. [8].

Prenons l'exemple du cycle de vie typique d'une police d'assurance : création de devis, révision des documents, collecte des signatures, souscription, émission des polices, facturation et, enfin, gestion des renouvellements. Chaque étape nécessite souvent des saisies de données répétées, ce qui augmente le risque d'erreurs et de goulots d'étranglement.

Latenode simplifie cette tâche en unifiant les processus fragmentés en un workflow fluide et automatisé. Par exemple, il peut déclencher simultanément des actions telles que la vérification de l'éligibilité au renouvellement, la génération de documents personnalisés, l'envoi de notifications aux clients et la mise à jour des systèmes CRM, des plateformes de facturation et des bases de données de conformité.

Cette approche simplifiée réduit non seulement les charges administratives, mais garantit également un traitement rapide et améliore l'expérience client globale. [8].

Optimisation du traitement des réclamations

Le traitement des sinistres est l'un des défis les plus complexes pour les assureurs, impliquant de multiples points de contact et des réglementations strictes. Cependant, les principaux assureurs démontrent déjà comment l'automatisation peut révolutionner ce domaine. Par exemple :

FWD, un assureur composite, utilise des chatbots et la vision par ordinateur pour traiter les images et les vidéos pour le traitement direct des réclamations [9].
NIB, un assureur santé australien, utilise la vision par ordinateur basée sur l'apprentissage automatique pour automatiser le traitement des factures et des reçus lors des réclamations [9].
Farmers Insurance améliore les interactions avec les clients grâce aux chatbots et à l'IA conversationnelle [9].

Traditionnellement, le traitement des sinistres comprend la réception des demandes, l'évaluation des dommages, l'affectation d'un expert, l'examen des documents, le calcul du règlement, le traitement des paiements et la clôture du dossier. Si ces étapes sont gérées manuellement, elles peuvent créer des silos de données et ralentir les approbations.

Latenode répond à ces défis en connectant les éléments du workflow grâce à des fonctionnalités telles que la capture de webhooks pour les soumissions multicanaux, l'analyse de documents basée sur l'IA, le routage conditionnel en fonction de la complexité des sinistres, le suivi en temps réel de l'état d'avancement et l'intégration aux systèmes de détection et de paiement des fraudes. Cela permet aux assureurs d'automatiser les sinistres les plus simples et de les adapter progressivement aux cas plus complexes.

Conformité réglementaire et pistes d'audit

Pour les compagnies d'assurance, la conformité réglementaire est incontournable. Une documentation complète et des pistes d'audit détaillées sont essentielles, mais difficiles à mettre en œuvre avec des processus manuels, sujets aux erreurs et aux incohérences.

« L'automatisation des flux de travail garantit que chaque décision est enregistrée, que chaque accord de niveau de service est appliqué et que chaque document dispose d'une piste d'audit complète et inviolable, disponible en temps réel. » [3].

L'automatisation permet une prise de décision structurée, des approbations horodatées et une application cohérente des règles métier. Cela élimine le besoin de suivi manuel et offre aux régulateurs une visibilité totale lors des audits.

Latenode optimise les flux de travail de conformité en générant automatiquement des pistes d'audit grâce à la journalisation des bases de données, à l'application des règles, à la standardisation des rapports et à une intégration transparente avec les systèmes de gestion des risques. En voici un exemple concret : Certinal, qui permet aux assureurs de diffuser des informations numériques, de recueillir le consentement avec une traçabilité complète et d'enregistrer toutes les actions pour les audits de conformité. Cela réduit non seulement les risques juridiques, mais renforce également la confiance des clients. [3].

Comme le dit si bien Nigel Walsh, responsable des assurances chez Google Cloud :

« L'automatisation ne se résume pas à l'efficacité. Elle vise à améliorer la prise de décision et à renforcer la confiance des clients. » [3].

Premiers pas avec l'orchestration des flux de travail d'assurance

Cette section propose un guide pratique pour initier et déployer l'orchestration des workflows dans les opérations d'assurance sans perturber les systèmes existants. L'orchestration des workflows permet aux entreprises de rationaliser leurs opérations, d'éliminer les inefficacités tout en conservant les technologies et les équipes actuelles. Des études montrent que les entreprises adoptant des solutions d'orchestration ont réduit de plus de 98 % les délais d'exécution des tâches manuelles et de 50 % les besoins en personnel administratif grâce à l'automatisation des processus manuels. [2].

Commencez par un processus ciblé

La clé d'un démarrage réussi réside dans la mise en place d'un processus d'assurance spécifique et gérable, qui gagnerait à être orchestré. Évitez de restructurer des services entiers d'un coup. Concentrez-vous plutôt sur des workflows tels que le renouvellement des polices ou la gestion des sinistres. Grâce à l'outil de création visuelle de Latenode, vous pouvez modéliser, mettre en œuvre et suivre ces processus étape par étape. [4]Cette approche contrôlée garantit une adoption plus fluide et s’aligne sur les principes de conception de flux de travail visuels.

Cette méthode permet également aux équipes de présenter rapidement des résultats tangibles. Comme l'explique Oleg Zankov, directeur technique de Latenode :

Avec les agents IA de Latenode, vous ne créez pas simplement un autre chatbot. Vous embauchez un collaborateur entièrement programmable qui apprend votre logique, communique avec vos outils et ne dort jamais. Que ce soit pour la réussite client, l'analyse ou les opérations, cet agent travaille avec cohérence, contexte et clarté. [10].

Impliquer les parties prenantes dès le début

Pour que l'orchestration soit réussie, il est essentiel d'obtenir l'adhésion de l'organisation. Un engagement précoce avec les parties prenantes garantit leur soutien et leur contribution tout au long du processus. Informez-les des avantages spécifiques de l'orchestration des workflows, tels que la réduction des délais de traitement, l'amélioration de la documentation de conformité et l'accélération des délais de réponse client. [4]Utilisez des exemples concrets pour illustrer comment l'orchestration peut résoudre leurs problèmes. Soulignez également comment les capacités d'intégration de Latenode permettent une adoption transparente sans refonte des systèmes existants.

Harnais LaténodeLe pouvoir d'intégration de

Latenode excelle dans la connexion de différents systèmes, permettant ainsi aux compagnies d'assurance de combler les lacunes entre leurs outils et plateformes. Il s'intègre nativement à des systèmes tels que Postgres, Flocon, Gmail, Stripe et HubSpot, offrant plus de 300 intégrations d'applications [10]Cette capacité permet aux assureurs d’orchestrer les flux de travail sur les plateformes CRM, les systèmes de gestion des polices et les outils de facturation sans nécessiter de migrations coûteuses.

Le nœud Agent IA de la plateforme ajoute un niveau de sophistication supplémentaire, permettant l'automatisation de tâches complexes. Par exemple, les assureurs peuvent l'utiliser pour trier les sinistres en fonction de leur gravité ou orienter les demandes des clients vers le service approprié, garantissant ainsi efficacité et précision des opérations. [10].

Surveiller et optimiser les flux de travail

La mise en œuvre n'est qu'une première étape. Utilisez les outils de surveillance de Latenode pour suivre les performances de vos workflows, identifier les goulots d'étranglement et identifier les axes d'amélioration. [4]Recueillez les commentaires des utilisateurs et affinez les processus si nécessaire. Cette approche itérative garantit l'efficacité des flux de travail et leur adaptation à l'évolution des besoins de l'entreprise.

L'historique d'exécution et les fonctionnalités de réexécution des scénarios de Latenode facilitent la résolution des problèmes et améliorent les performances au fil du temps. Les utilisateurs avancés peuvent même créer des systèmes multi-agents au sein d'un même scénario, permettant ainsi une automatisation adaptative et dynamique. [10]Ces pratiques garantissent un succès à long terme et une amélioration continue.

Outils et ressources pour réussir

Latenode propose de nombreuses ressources, notamment une documentation détaillée et des articles de blog d'experts, pour soutenir les équipes de tous niveaux de compétence [7]Sa génération de code assistée par l'IA et son générateur de flux de travail visuel le rendent accessible aux équipes non techniques tout en offrant la flexibilité dont les développeurs expérimentés ont besoin.

Pour les compagnies d'assurance souhaitant dépasser l'automatisation fragmentée, Latenode fournit les outils, les intégrations et le support nécessaires à la transformation de leurs opérations. Latenode contribue à maintenir la conformité, à rationaliser les processus et à améliorer l'expérience client, sans sacrifier les systèmes ou les flux de travail existants.

Questions Fréquentes Posées

Comment l’orchestration des flux de travail améliore-t-elle le traitement des réclamations pour les compagnies d’assurance ?

L'orchestration des flux de travail révolutionne le traitement des sinistres en reliant et en automatisant de manière transparente les différentes étapes, garantissant ainsi l'exécution correcte de chaque tâche. Cela peut impliquer l'extraction de données à partir de documents, la vérification des détails des polices, l'orientation des sinistres vers les équipes appropriées et l'automatisation des communications avec les demandeurs.

En simplifiant ces flux de travail, les assureurs peuvent réduire considérablement les délais de traitement, traitant les demandes d'indemnisation en quelques jours seulement au lieu de plusieurs semaines. Cette approche améliore non seulement la rapidité, mais aussi la précision, réduisant ainsi les risques d'erreur humaine. De plus, l'orchestration contribue au maintien de la conformité en fournissant une piste d'audit transparente, essentielle au respect des normes réglementaires. Le résultat ? Des résolutions plus rapides, des coûts opérationnels réduits et une expérience client plus fluide et plus satisfaisante.

Quelle est la différence entre l’automatisation et l’orchestration des flux de travail, et pourquoi l’orchestration est-elle meilleure pour les processus d’assurance ?

Workflow l'automatisation Il s'agit de gérer des tâches spécifiques avec une intervention humaine minimale. Pensez à des activités comme la saisie de données ou la planification des renouvellements de polices d'assurance : ces tâches répétitives peuvent être réalisées plus rapidement et avec plus de précision grâce à l'automatisation.

Workflow orchestration, cependant, va plus loin en reliant et en gérant plusieurs tâches automatisées entre différents systèmes et équipes afin d'atteindre un objectif plus large. Dans le secteur de l'assurance, des processus comme la souscription ou la gestion des sinistres impliquent souvent de nombreuses étapes interconnectées. L'orchestration garantit le bon déroulement de ces étapes, élimine les silos de données et favorise une meilleure collaboration entre les services.

Pour les compagnies d’assurance, l’orchestration joue un rôle clé dans l’amélioration de l’efficacité, le maintien de la conformité et l’exploitation complète de l’automatisation en rationalisant les processus en flux de travail transparents de bout en bout.

Comment Latenode aide-t-il à maintenir l'exactitude et la conformité des données dans les flux de travail d'assurance ?

Latenode améliore exactitude des données et respect de la réglementation dans les workflows d'assurance en connectant les tâches et en automatisant les contrôles de conformité. Son outil de création de workflows visuel et intuitif vous permet de créer des processus garantissant la cohérence des flux de données entre les systèmes, réduisant ainsi les erreurs et comblant les lacunes entre les services.

Grâce à l'automatisation des activités de conformité critiques telles que la surveillance, le reporting et la validation, Latenode aide les compagnies d'assurance à respecter les normes du secteur. Cette approche réduit le risque de non-conformité tout en garantissant une gestion précise et fiable des données pour l'ensemble des opérations.