Top 7 Tools zur Automatisierung von Versicherungs-Workflows
Entdecken Sie die besten Tools, die die Automatisierung von Arbeitsabläufen in der Versicherungswirtschaft revolutionieren, Effizienz und Compliance verbessern und gleichzeitig die Betriebskosten senken.
Durch Automatisierung im Versicherungswesen können Zeit gespart, Kosten gesenkt und die Genauigkeit verbessert werden. Zum Beispiel, McKinsey berichtet, dass Automatisierung die Betriebskosten um bis zu 40 % senken kann. Tools wie Latenknoten, UiPath und MuleSoft helfen Versicherern, Schadensfälle schneller zu bearbeiten, die Risikoprüfung zu optimieren und den Kundenservice zu verbessern.
Hier ein kurzer Blick auf die Top-Tools:
- Latenknoten: Benutzerdefinierte Workflows, KI-gesteuerte Automatisierungund Self-Hosting-Optionen.
- Aktivstücke: Open Source, sicher und preisgünstig.
- Kissflow: Low-Code-Plattform für Prozessmanagement.
- FlowForma: SharePoint-basiert mit Compliance-Tracking.
- Nintex: Erweiterte RPA und Dokumentenautomatisierung.
- UiPath: RPA auf Unternehmensniveau mit robusten Integrationen.
- MuleSoft: API-gesteuerte Konnektivität für nahtlose Datenintegration.
Diese Tools helfen Versicherern, wichtige Arbeitsabläufe wie Schadenbearbeitung, regulatorische Berichterstattung und Kundenservice zu optimieren. Plattformen wie Latenknoten zeichnen sich durch ihre Flexibilität aus und bieten über 300 Integrationen und KI-gestützte Funktionen.
Schneller Vergleich:
| Werkzeug | Sicherheit & Compliance | Integrationsmöglichkeiten | Skalierbarkeit | Geeignet für |
|---|---|---|---|---|
| Latenknoten | Selbsthosting, DSGVO, HIPAA | Über 300 App-Integrationen, APIs | Flexibel, ausführungsbasiert | Technische Teams, die benutzerdefinierte Arbeitsabläufe benötigen |
| Aktivstücke | Vor Ort, SOC 2 | Vorgefertigte Konnektoren, Webhooks | Open-Source-Flexibilität | Budgetbewusste Versicherer |
| Kissflow | SOC 2, HIPAA | API-Integrationen | Cloud-basiert | Prozessstandardisierung |
| FlowForma | SharePoint-basiert, ISO 27001 | Microsoft 365-Integration | Skalierbar mit SharePoint | Microsoft-zentrierte Vorgänge |
| Nintex | SOC 2, HIPAA | Umfangreiche Integrationen von Drittanbietern | Unternehmensebene | Große Versicherer mit Dokumenten-Workflows |
| UiPath | ISO 27001, SOC 2 | Integration von Legacy- und modernen Systemen | Unternehmensebene | Erweiterte RPA-Anforderungen |
| MuleSoft | ISO 27001, HIPAA | API-gesteuerte Salesforce-Integration | High-Performance | Umfassende Systemintegration |
Beginnen Sie mit Latenode: Es ist erschwinglich, flexibel und ideal für die Automatisierung komplexer Versicherungsprozesse.
Workflow-Optimierung für Versicherungsagenturen: Optimieren Sie Ihren neuen Geschäftsprozess
Warum Versicherungsunternehmen Automatisierungstools benötigen
Die Versicherungsbranche befindet sich in einem digitalen Wandel, und traditionelle Praktiken werden schnell obsolet. Steigende Betriebskosten, veränderte Kundenerwartungen und zunehmend komplexere Vorschriften zwingen Versicherer dazu, nach effizienteren Lösungen zu suchen. [1].. Hier untersuchen wir die Herausforderungen, vor denen die Branche steht – etwa veraltete Systeme, Compliance-Hürden und Probleme beim Datenmanagement – und warum Automatisierung keine Option mehr ist.
Legacy-Systeme bremsen den Fortschritt
Viele Versicherungsunternehmen setzen immer noch auf veraltete Arbeitsabläufe und ineffiziente Datenmanagementsysteme. Diese veralteten Prozesse verursachen Engpässe, verzögern Innovationen und sorgen oft für unzufriedene Kunden. [6]..
Compliance ist ein wachsendes Problem
Die Verfolgung und Einhaltung eines Labyrinths von Vorschriften, darunter HIPAA, PCI und sich ständig ändernde Steuergesetze, ist eine gewaltige Aufgabe, wenn sie manuell durchgeführt wird. Dies kostet nicht nur Zeit, sondern erhöht auch das Risiko kostspieliger Compliance-Fehler. [7]..
Die Verwaltung von Daten wird immer komplexer
Die enorme Menge an sensiblen Kundendaten, die Versicherer verarbeiten, macht manuelle Prozesse fehleranfällig und riskant. Ohne geeignete Systeme wird die Aufrechterhaltung der Datengenauigkeit und -sicherheit zu einer großen Herausforderung. [7]..
Wie Automatisierungstools diese Probleme lösen
Automatisierungs-Tools bieten praktische Lösungen für diese Herausforderungen und bieten Vorteile in mehreren Schlüsselbereichen:
- Schadenbearbeitung: Tools wie progressivDas Snapshot-Programm nutzt KI, um Fahrdaten zu analysieren, die Unfallschwere zu beurteilen und Reparaturkosten abzuschätzen. Mit Robotic Process Automation (RPA) können Schadensfälle bis zu 75 % schneller bearbeitet werden, was die Bearbeitungszeit um 30–50 % verkürzt. [5].[7]..
- Policenübernahme: Automatisierung verbessert sowohl die Geschwindigkeit als auch die Genauigkeit im Underwriting. Beispielsweise integriert AXA prädiktive Modellierung und Echtzeit-Gesundheitsdaten von tragbaren Geräten, um die Lebensversicherungsprämien individuell anzupassen. Automatisierte Systeme haben die Underwriting-Zeiten um bis zu 90 % verkürzt. [5]..
- Kundenservice: Bis 2025 werden KI-gestützte Systeme voraussichtlich 85 % der Kundeninteraktionen abwickeln, sodass sich menschliche Agenten auf komplexere und wertvollere Aufgaben konzentrieren können. [5]..
- Risikomanagement: Maschinelles Lernen und automatisierte Datenanalyse ermöglichen genauere Risikobewertungen und Betrugserkennung und übertreffen manuelle Überprüfungsmethoden.
- Einhaltung Gesetzlicher Vorschriften: Durch die Automatisierung wird die Nachverfolgung von Aktualisierungen gesetzlicher Vorschriften vereinfacht und die Compliance-Berichterstattung automatisiert. Dadurch wird die Einhaltung von Standards ohne großen manuellen Aufwand gewährleistet.
Erfolgsgeschichten aus der realen Welt
Die Auswirkungen der Automatisierung zeigen sich bereits in der Praxis. Sabrina Straley, Client Service Director bei Risk Management Advisors, nutzte bisher Excel- und Word-Dokumente, um Prämiendaten zu verwalten und Versicherungsdokumente zu erstellen. Nach der Einführung ZellstoffstromMithilfe der Schadenmanagement-Software digitalisierte ihr Team Versicherungsdokumente, optimierte den Ausstellungsprozess und erhielt vollständige Transparenz über den Status der Anträge. [8]..
Die Ergebnisse sprechen für sich. RPA kann die Produktivität um mindestens 50 % steigern, die Service-Bearbeitungszeiten um 80 % verkürzen und die Datenverarbeitungszeit um 34 % verkürzen. [7].McKinsey prognostiziert außerdem, dass die Automatisierung die Produktivität steigern und die Betriebskosten innerhalb des nächsten Jahrzehnts um bis zu 40 % senken könnte. [1]..
Der KI-gesteuerte Versicherungsmarkt soll bis 40.1 auf 2030 Milliarden US-Dollar wachsen, bei einer jährlichen Wachstumsrate von 32.6 %. [2].ist die Einführung von Automatisierung nicht nur ein Wettbewerbsvorteil, sondern eine Notwendigkeit. Die eigentliche Frage für Versicherer ist nicht mehr ob zu automatisieren, aber welche Werkzeuge wird ihren Bedürfnissen am besten gerecht.
So wählen Sie das richtige Tool zur Automatisierung von Versicherungs-Workflows aus
Die Auswahl eines ineffektiven Automatisierungstools kann zu kostspieligen Bußgeldern, Sicherheitsverletzungen und betrieblichen Ineffizienzen führen.
Die Bußgelder im Finanzdienstleistungssektor sind in den letzten drei Jahren um über 45 % gestiegen, während die durchschnittlichen Kosten eines Datenschutzverstoßes im Versicherungssektor 5.85 Millionen US-Dollar erreicht haben. Die Wahl eines Automatisierungstools ist daher nicht nur eine Frage der Effizienzsteigerung, sondern auch eine wichtige Entscheidung für den Schutz Ihres Unternehmens. [9].Das ideale Tool sollte erweiterte Funktionen, starke Sicherheit und Compliance-Funktionen kombinieren und sich gleichzeitig nahtlos in vorhandene Systeme integrieren lassen.
Sicherheit und Compliance: Die Grundlage der Automatisierung
Versicherungsunternehmen verarbeiten hochsensible persönliche und finanzielle Daten. Daher sind Sicherheit und Compliance die wichtigsten Faktoren bei der Auswahl eines Automatisierungstools. Die Plattform sollte wichtige Vorschriften wie DSGVO, HIPAA, GLBA und SOX erfüllen. [4]..
Zu den wichtigsten Sicherheitsfunktionen, die Priorität haben sollten, gehören Verschlüsselung (sowohl im Ruhezustand als auch während der Übertragung), rollenbasierte Zugriffskontrollen (RBAC), Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) und erweiterte Bedrohungserkennung. [9].Kontinuierliche Überwachung, automatisierte Warnmeldungen und detaillierte Prüfpfade sind außerdem für die Compliance-Berichterstattung und die Gewährleistung reibungsloser, vertrauenswürdiger Arbeitsabläufe von entscheidender Bedeutung.
„Compliance ist nicht nur ein Häkchen – sie ist entscheidend für den reibungslosen Geschäftsbetrieb und die Einhaltung sich ständig ändernder Vorschriften.“ – Paul Stone, Produkt-Evangelist, FlowForma [10].
Neben der Erfüllung grundlegender Compliance-Standards können Tools mit automatisierter Compliance-Verfolgung die Genauigkeit erhöhen und Audits vereinfachen. Unternehmen, die solche Funktionen nutzen, berichten von einer schnelleren Schadenbearbeitung, mehr Transparenz und einem verbesserten Schutz für Versicherungsnehmer. [3]..
Integrationsfunktionen: Überbrückung von Legacy-Systemen
Viele Versicherer setzen noch immer auf Altsysteme, weshalb die Integration ein entscheidender Faktor ist. Ein Automatisierungstool muss sich nahtlos in diese Systeme integrieren lassen, um Datensilos zu vermeiden und Sicherheitsrisiken zu minimieren. Eine schlechte Integration kann zu erhöhten Wartungskosten führen, während erfolgreiche Implementierungen nachweislich die Kosten um bis zu 30 % senken. [11]..
Effektive Integration erfordert oft APIs, Middleware und einen schrittweisen Modernisierungsansatz [11]. [12].Suchen Sie nach Plattformen mit robusten API-Funktionen und vorgefertigten Konnektoren für gängige Versicherungssysteme. Beispiele aus der Praxis unterstreichen den Wert einer guten Integration:
- AmTrust hat KI und maschinelles Lernen in die Schadensabwicklung integriert und so Genauigkeit und Effizienz deutlich verbessert [11]..
- Ein europäischer Sach- und Unfallversicherer erzielte durch die Umstellung von einem Altsystem auf eine Cloud-basierte Lösung eine Produktivitätssteigerung von 40 % [11]..
- GAINSCO modernisierte seine Betriebsabläufe durch den Austausch veralteter Technologien und optimierte sowohl interne als auch agenturinterne Arbeitsabläufe. [13]..
Skalierbarkeit: Vorbereitung auf Wachstum
Skalierbarkeit ist ein weiterer Schlüsselfaktor, um sicherzustellen, dass das Tool steigenden Kundenanforderungen, wachsenden Schadensvolumina und zunehmender betrieblicher Komplexität gerecht wird. Eine skalierbare Lösung sollte API-gesteuerte Automatisierung unterstützen, sodass neue Funktionen hinzugefügt werden können, ohne bestehende Systeme überarbeiten zu müssen. [14]..
Das Hartford ist ein überzeugendes Beispiel für Skalierbarkeit in der Praxis. Durch die Automatisierung der Schritte im rein medizinischen Schadensprozess reduzierten sie manuelle Eingriffe und sorgten gleichzeitig für Compliance und Qualität. So konnte die Abteilung für Arbeitnehmerentschädigung mehr Schadensfälle bearbeiten, ohne zusätzliches Personal einzusetzen. [15]..
Protective Insurance setzte die RPA-Bots „Roxy“ und „Rex“ ein, um Aufgaben wie das Versenden von Briefen und das Indexieren von Dokumenten zu übernehmen. Diese Bots erledigen nun 95 % der ihnen zugewiesenen Aufgaben selbstständig, sodass das Unternehmen seine Betriebsabläufe ohne proportionalen Personalaufbau skalieren kann. [15]..
Skalierbare Tools sollten zudem flexible Bereitstellungsoptionen bieten – ob cloudbasiert oder vor Ort – und sich an sich entwickelnde Geschäftsanforderungen anpassen. Insbesondere Cloud-Lösungen bieten oft bedarfsgerechte Skalierbarkeit und einfachere Wartung. [4]..
Maßgeschneiderte Unterstützung für Versicherungs-Workflows
Generische Automatisierungstools reichen oft nicht aus, um die spezifischen Komplexitäten von Versicherungsabläufen zu bewältigen. Die besten Plattformen sind auf Versicherungsprozesse zugeschnitten und unterstützen Aufgaben wie Schadenbearbeitung, Versicherungsabschluss, regulatorisches Reporting und Kundenservicemanagement.
Spezialisierte Tools sollten mehrstufige Genehmigungen verarbeiten, branchenspezifische Daten integrieren und umfangreiche, sich wiederholende Aufgaben automatisieren. Diese Funktionen sind unerlässlich, um Abläufe zu optimieren und die Effizienz zu steigern. [15]..
Plattformen wie Latenode zeichnen sich durch die Kombination visueller Workflow-Builder mit benutzerdefinierten Programmierfunktionen aus. Diese Flexibilität ermöglicht es Versicherern, maßgeschneiderte Workflows zu erstellen und gleichzeitig individuelle Geschäftsanforderungen zu erfüllen. Mit über 300 App-Integrationen, integriertem Datenbankmanagement und KI-gesteuerten Funktionen ermöglicht Latenode die nahtlose Orchestrierung komplexer Versicherungsprozesse und gewährleistet gleichzeitig die für die Branche unverzichtbare Skalierbarkeit und Sicherheit.
Das richtige Automatisierungstool liefert messbare Verbesserungen. Automatisierung im Versicherungswesen kann die Bearbeitungskosten um bis zu 30 % senken [14]., während die Digitalisierung von Underwriting- und Onboarding-Prozessen die Zykluszeiten um 50–70 % verkürzen und die Verwaltungskosten um 20–30 % senken kann [1].Diese Kennzahlen sollten Ihre Entscheidungsfindung unterstützen und Ihnen helfen, das Tool zu finden, das den besten Return on Investment für Ihren Betrieb bietet. Vor diesem Hintergrund besteht der nächste Schritt darin, zu untersuchen, wie führende Plattformen diese Anforderungen erfüllen.
1. Latenknoten
Latenode ist eine Plattform für Versicherungsanbieter, die ihre Abläufe modernisieren möchten. Durch die Kombination eines benutzerfreundlichen visuellen Workflow-Designs mit fortschrittlichen KI-Funktionen ermöglicht sie Versicherern, Prozesse effizient zu optimieren.
Sicherheit und Compliance
Für den Umgang mit sensiblen Daten bietet Latenode Sicherheitsfunktionen auf Unternehmensebene, die für Versicherungsabläufe unerlässlich sind. Dank der Self-Hosting-Option können Versicherer die Plattform auf ihren eigenen Servern bereitstellen. So haben sie volle Kontrolle über die Daten und können strenge Vorschriften wie DSGVO, HIPAA und SOX einhalten. Dies ist besonders wichtig für eine Branche, die mit persönlichen Gesundheitsdaten, Finanzunterlagen und anderen regulierten Datentypen arbeitet.
Darüber hinaus ermöglicht die integrierte Datenbankfunktion von Latenode Versicherern die Verwaltung sensibler Kundendaten direkt in ihrer Infrastruktur. Dies eliminiert die mit der Datenspeicherung bei Drittanbietern verbundenen Risiken und bietet Unternehmen, die sich in komplexen regulatorischen Rahmenbedingungen zurechtfinden müssen, ein sicheres Gefühl.
Integrationsmöglichkeiten
Eines der herausragendsten Merkmale von Latenode ist die Fähigkeit, verschiedene Systeme nahtlos zu verbinden. Mit nativen Integrationen in über 300 Anwendungen – darunter Gmail, HubSpot, Zwangsversteigerung, Stripe, Schneeflocke und PostgreSQL – es vereint Tools, die für den Geschäftsbetrieb von entscheidender Bedeutung sind.
Für versicherungsspezifische Anforderungen geht der KI-Agent-Knoten von Latenode einen Schritt weiter in der Automatisierung. Er ermöglicht Teams die Erstellung intelligenter Assistenten, die Aufgaben systemübergreifend automatisieren, ohne dass Programmierkenntnisse erforderlich sind. Oleg Zankov, CTO von Latenode, erklärt:
Mit Latenode AI Agents erstellen Sie nicht einfach einen weiteren Chatbot. Sie erwerben einen programmierbaren Assistenten, der sich an Ihre Logik anpasst und nahtlos integriert. Ob im Kundenerfolg, in der Analytik oder im operativen Geschäft – dieser Agent arbeitet konsistent, kontextbezogen und klar. [16]..
Die Plattform lässt sich zudem in bestehende Systeme integrieren, sodass Versicherer ihre Systeme leichter modernisieren können, ohne von vorne beginnen zu müssen. So nutzte beispielsweise ein großer Versicherer die Low-Code-Tools von Latenode, um ein zentrales Portal zu entwickeln, das die Zusammenarbeit der Mitarbeiter verbesserte und den Papierkram um 60 % reduzierte. [17].. Ebenso haben sich KI-gestützte Workflows bewährt, die die Genehmigungszeit von Ansprüchen von Wochen auf nur wenige Tage verkürzen. [17]..
Diese robuste Integrationsfähigkeit stellt sicher, dass Latenode die wachsenden Anforderungen der Versicherungsbranche erfüllen und gleichzeitig die betriebliche Effizienz aufrechterhalten kann.
Skalierbarkeit
Die Architektur von Latenode ist darauf ausgelegt, mit dem Versicherungsgeschäft zu wachsen. Dank der flexiblen Bereitstellungsoptionen und des auf der tatsächlichen Ausführungszeit basierenden Preismodells können Unternehmen ihre Automatisierungsbemühungen ohne drastische Kostensteigerungen skalieren.
Die Unterstützung der Plattform für über eine Million NPM-Pakete eröffnet unzählige Möglichkeiten zur individuellen Anpassung. Versicherer können nahezu jede JavaScript-Bibliothek oder API integrieren und erhalten so die Möglichkeit, sich schnell an veränderte Vorschriften oder Marktanforderungen anzupassen. Diese Flexibilität ist besonders wertvoll in einer Branche, die ständige Innovationen benötigt, um wettbewerbsfähig zu bleiben.
Unterstützung versicherungsspezifischer Workflows
Latenode ist auf die besondere Komplexität von Versicherungsgeschäften ausgelegt. Der visuelle Workflow-Builder, kombiniert mit benutzerdefinierten Code-Funktionen, vereinfacht mehrstufige Genehmigungen und die Erstellung regulatorischer Berichte. Dank ihrer Verzweigungs- und Bedingungslogik-Funktionen eignet sich die Plattform besonders gut für die Automatisierung von Aufgaben wie der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und des Kundenservice-Managements.
Latenode optimiert den gesamten Workflow bei der Schadensabwicklung. Es extrahiert automatisch Daten aus eingereichten Dokumenten, gleicht die Informationen mit den Versicherungsbedingungen ab und leitet die Schadensfälle über die entsprechenden Genehmigungskanäle weiter. Webhook-Trigger gewährleisten Echtzeit-Reaktionen auf Versicherungsänderungen oder Schadensmeldungen und erhöhen so Genauigkeit und Geschwindigkeit.
Darüber hinaus sorgen die Headless-Browser-Automatisierungsfunktionen für effizientere Aufgaben wie das Ausfüllen von Formularen, die Dokumentenverarbeitung und webbasierte Systeminteraktionen. Diese Funktionen sind besonders nützlich für Versicherer, die manuelle Arbeit reduzieren und die Gesamtproduktivität steigern möchten.
2. Aktivstücke
Activepieces ist eine Open-Source-Automatisierungsplattform, die speziell auf die Anforderungen von Unternehmen zugeschnitten ist, die hohe Sicherheit und effiziente Arbeitsabläufe benötigen. Besonders attraktiv für Versicherungsunternehmen bietet sie eine Kombination aus Datensicherheit, Skalierbarkeit und On-Premise-Bereitstellung. Alan Krankenversicherungist beispielsweise zu Activepieces gewechselt, da es die vollständige Kontrolle über die Daten und eine zuverlässige Infrastruktur bietet. [21].. Lassen Sie uns seine herausragenden Funktionen erkunden und dabei mit seinem Sicherheitsansatz beginnen.
Sicherheit und Compliance
Der Umgang mit sensiblen Versicherungsdaten erfordert eine Plattform, die Sicherheit in den Vordergrund stellt. Activepieces erfüllt diese Anforderungen. Die Plattform bietet sowohl Cloud- als auch On-Premise-Bereitstellungsoptionen, sodass Unternehmen lokale Vorschriften einhalten und gleichzeitig kritische Workflows innerhalb ihrer Infrastruktur abwickeln können. Die Plattform verschlüsselt Daten sowohl im Ruhezustand als auch während der Übertragung und schützt so vor Cyber-Bedrohungen. Darüber hinaus erfüllt sie die Standards von SOC 2 Typ II und bietet detaillierte Aktivitätsprotokolle zur Unterstützung der Einhaltung von Vorschriften wie DSGVO, HIPAA und SOX. Unternehmen können zudem Workflows konfigurieren, um die Datenerfassung auf das Nötigste zu beschränken und so die Einhaltung spezifischer gesetzlicher Anforderungen zu vereinfachen. [4]..
Integrationsmöglichkeiten
In einer Welt, in der ein durchschnittliches Unternehmen 129 verschiedene Anwendungen nutzt [18].Die Fähigkeit, Systeme nahtlos zu integrieren, ist unerlässlich. Activepieces erfüllt diesen Bedarf mit vorgefertigten Konnektoren und HTTP- und Webhook-Unterstützung. Es optimiert Abläufe durch die Automatisierung von Aufgaben wie der Erstellung von Online-Antragsformularen, der Datenextraktion aus verschiedenen Quellen und dem Versand automatisierter Updates an Versicherungsnehmer. Weitere Anwendungsfälle sind die Zuweisung von Aufgaben an Schadensregulierer, die Implementierung regelbasierter Workflows für die Schadensbewertung, die Bearbeitung von Auszahlungen für genehmigte Ansprüche und die Einrichtung von Erinnerungen für Vertragsverlängerungen oder Deckungserweiterungen. [20]..
Skalierbarkeit
Activepieces ist so konzipiert, dass es mit Ihrem Unternehmen wächst. Die Architektur unterstützt wachsende Arbeitsabläufe und Benutzerbasen ohne Leistungseinbußen. Diese Skalierbarkeit wird durch ein flexibles Preismodell ergänzt, das eine kostenlose Stufe und Pay-as-you-go-Optionen umfasst. Damit ist Activepieces eine kostengünstige Lösung für Unternehmen, die ihre Automatisierungsbemühungen ohne übermäßige Kosten skalieren möchten. [4].[19].[21]..
Unterstützung versicherungsspezifischer Workflows
Activepieces zeichnet sich durch seine Fähigkeit aus, speziell auf die Versicherungsbranche zugeschnitten zu sein. Es bietet Tools zur Datenmanipulation, bedingten Logik und benutzerdefinierten Skripting, sodass Unternehmen Workflows entwickeln können, die ihren individuellen Anforderungen entsprechen. Darüber hinaus können umfassende Prüfprotokolle über Systemzugriffe und -änderungen geführt werden, um die für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften erforderliche Transparenz zu gewährleisten. [21].[19].Diese Funktionen machen Activepieces zu einem starken Konkurrenten für Versicherer, die ihre Effizienz steigern und gleichzeitig strenge gesetzliche und betriebliche Standards einhalten möchten.
3. Kissflow
Kissflow zeichnet sich durch Low-Code-Plattform für Geschäftsprozessmanagement Entwickelt, um komplexe Arbeitsabläufe zu vereinfachen und ist es ein wertvolles Werkzeug für die Versicherungsautomatisierung. Mit einer G2-Bewertung von 4.3/5 aus 586 Bewertungen und einer Gartner-Peer-Bewertung von 4.5/5 aus 189 Bewertungen hat es Anerkennung für seine Leistung und Benutzerfreundlichkeit gefunden. [25].. Sehen wir uns genauer an, wie Kissflow die wichtigsten Herausforderungen der Versicherungsautomatisierung angeht.
Sicherheit und Compliance
Kissflow legt größten Wert auf Sicherheit und Compliance und gewährleistet Datenschutz und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Für seine Web-Layer-Sicherheit erhielt das Unternehmen von Qualys SSL Labs die Bewertung A+. [22].Die Plattform verschlüsselt ruhende Daten mit AES 256 und sichert Daten während der Übertragung mit HTTPS, unterstützt durch TLS 1.2+ [23].Für Branchen, die strenge Compliance erfordern, bietet Kissflow Business Associate Agreements (BAA) zur Einhaltung der HIPAA-Standards an. [22].Darüber hinaus verfolgt es alle Geschäftsprozessaktivitäten automatisch und vereinfacht so die Einhaltung von Vorschriften wie DSGVO, HIPAA und SOX [24].Regelmäßige Audits und eine Verfügbarkeitsgarantie von 99 % erhöhen die Zuverlässigkeit zusätzlich. [23]..
Integrationsmöglichkeiten
Kissflow zeichnet sich durch die Verbindung verschiedener Systeme aus und verfügt über 127,000 aktive Kundenintegrationen und insgesamt 49 Millionen Integrationsläufe [26].. Es bietet vorgefertigte Konnektoren, APIs und benutzerdefinierte Trigger, die sich nahtlos in Plattformen wie Salesforce integrieren lassen, Asana und Slack [26].[27].Die Plattform unterstützt außerdem standardmäßige API-Aufrufe und ermöglicht so mühelose Verbindungen zu ERP- und CRM-Systemen ohne umfangreichen Entwicklungsaufwand. KI-gestützte Integrationen tragen dazu bei, manuelle Fehler beim Datenaustausch zu minimieren und die Effizienz zu steigern [26]..
Skalierbarkeit
Kissflow wurde entwickelt, um mit den Geschäftsanforderungen zu wachsen und unterstützt eine breite Palette von Automatisierungsprozessen, von einfachen Arbeitsabläufen bis hin zu komplexen, mehrstufigen Verfahren [28].[29].So automatisierte beispielsweise eine Organisation über 100 Büroprozesse, während eine andere eine zehnfache Kapitalrendite meldete [28].. Neben seiner Flexibilität bietet Kissflow maßgeschneiderte Lösungen, die speziell für Versicherungsgeschäfte entwickelt wurden, und ist somit eine skalierbare Wahl für Unternehmen jeder Größe.
Unterstützung versicherungsspezifischer Workflows
Die Versicherungsmanagement-App von Kissflow bietet zahlreiche Tools, die speziell auf die Versicherungsbranche zugeschnitten sind. Im Schadenmanagement automatisiert die Plattform Aufgaben wie Schadenserfassung, Genehmigungen und Zahlungsabgleich. Sie bietet außerdem strukturierte Workflows für Bewertungen und automatisierte Dokumentationsverfolgung. [28].[30].Für das Policenmanagement optimiert Kissflow die Genehmigung, Ausstellung, Zahlungserinnerungen und Erneuerungsbenachrichtigungen von Policen und sorgt so für einen reibungslosen Ablauf [28].[30].. Darüber hinaus umfassen die Tools für Underwriting und Produktmanagement automatisierte Überprüfungen und Funktionen zur Risikobewertung und unterstützen Prozesse wie Produkteinführungen, Rückversicherung und Feedback-Erfassung. [28].[30]..
Was Kissflow auszeichnet, ist sein Citizen-Development-Ansatz, der Versicherungsfachleuten – auch solchen ohne technisches Fachwissen – die Möglichkeit gibt, Workflows zu erstellen und zu verwalten. Diese praktische Fähigkeit ermöglicht es Teams, Lösungen unabhängig zu entwickeln und so die Abhängigkeit von IT-Ressourcen zu reduzieren. [28].[30]..
sbb-itb-23997f1
4. FlowForma
FlowForma bietet eine SharePoint-basierte Automatisierungslösung zugeschnitten auf Branchen, in denen die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Datensicherheit oberste Priorität haben. Entwickelt für Branchen wie Versicherungen, FlowForma Prozessautomatisierung gewährleistet zertifizierte Prozesse, die strenge Compliance-Standards erfüllen. Durch die Nutzung der sicheren SharePoint-Plattform von Microsoft konnten Unternehmen betriebliche Verbesserungen erzielen und gleichzeitig robuste Sicherheitspraktiken aufrechterhalten [56,57].
Sicherheit und Compliance
FlowForma zeichnet sich durch seinen starken Fokus auf Sicherheit und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften aus. Das Unternehmen ist ISO 27001-zertifiziert und nutzt SharePoint als sicheres Datenmanagement-Backbone, um unternehmensweiten Schutz zu gewährleisten. Gerard Newman, CTO von FlowForma, erklärt:
„FlowForma Compliance wurde als Erweiterung des FlowForma Process Automation-Tools mit zusätzlichen Funktionen entwickelt, um erweiterte Audits zu ermöglichen … FlowForma Compliance ermöglicht es Unternehmen, zertifizierte Prozesse zu entwerfen und zu erstellen, um gesetzliche Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig zusätzliche Daten zu erfassen und Audit-Verläufe bereitzustellen, die leicht überprüft werden können.“ [31].
Dies macht FlowForma besonders nützlich für Versicherungsunternehmen und unterstützt sie bei der Einhaltung regulatorischer Rahmenbedingungen wie DORA durch automatisierte Risikobewertungen, Compliance-Tracking und detailliertes Reporting. Funktionen wie rollenbasierte Berechtigungen, Verschlüsselung und automatisierte Prüfpfade verbessern die Eignung für regulierte Umgebungen [8,57]. KI-Tools in FlowForma helfen zudem, Compliance-Risiken frühzeitig zu erkennen und potenzielle Probleme zu vermeiden. [31]..
So drohte beispielsweise dem A14 Integrated Delivery Team aufgrund von Problemen bei der Materialanforderung eine Geldstrafe von 10 Millionen Pfund. Durch die Integration von FlowForma digitalisierte das Team seinen Anforderungsprozess, stellte lückenlose Prüfprotokolle sicher und verkürzte die Bearbeitungszeiten um den Faktor fünf. Dies verbesserte nicht nur die Governance, sondern stand auch im Einklang mit den übergeordneten Zielen der digitalen Transformation. [10]..
Integrationsmöglichkeiten
FlowForma ist dank seiner Integrationsfähigkeiten an verschiedene Systeme anpassbar. Es unterstützt den nahtlosen Datenaustausch über drei Hauptmethoden:
- SQL-Staging-Datenbank für effizientes Reporting und Datenaustausch.
- Keine Code-Web-API, das die Kommunikation mit REST- oder SOAP-basierten APIs erleichtert und über 10,000 kommerzielle Standardanwendungen (COTS) abdeckt.
- FlowForma-Erweiterungsframework zum Erstellen benutzerdefinierter JavaScript-Erweiterungen [33]..
Gerard Newman hebt die Integrationsphilosophie der Plattform hervor:
„Hier bei FlowForma haben wir uns der Schaffung einer digitalen Welt für die Menschen verschrieben, von den Menschen … Da unsere Kunden FlowForma Process Automation mit anderen von ihnen genutzten Apps verbinden wollten, war es unserem Team wichtig, eine nahtlose Integration zu entwickeln. Diese Innovation ermöglicht es unserer Community nun, ihre Geschäftsprozesse mit über 1,000 Apps zu verbinden. Die Möglichkeiten sind also schier endlos, vom Einrichten von Triggern über das Starten von Prozessen mit Daten aus anderen Apps bis hin zum Senden von Daten von FlowForma Process Automation an die bevorzugten Anwendungen Ihres Teams.“ [33].
FlowForma lässt sich nahtlos in lokale und Cloud-basierte Systeme integrieren, darunter ERP, CRM, HR-Anwendungen, Microsoft 365 und andere Plattformen mit Standardschnittstellen. Für individuelle Anforderungen bietet die Plattform auch individuelle Integrationsoptionen. [34]..
Skalierbarkeit
FlowForma ist so konzipiert, dass es mit Ihrem Unternehmen wächst und sich mühelos von mittelgroßen Betrieben bis hin zu großen Unternehmensanforderungen skalieren lässt. Es deckt alles ab, von einfachen Genehmigungsabläufen bis hin zu komplexen, mehrstufigen Versicherungsprozessen [58,61]. Zum Beispiel: Grant Thornton ersetzte sein papierbasiertes Stellenbeurteilungssystem durch FlowForma und erreichte damit eine 60%ige Verkürzung der Prozesszeit sowie verbesserte Berichtsfunktionen [35].Ihr IT-Direktor kommentierte:
„Je mehr Prozesse wir mit der FlowForma-Prozessautomatisierungsplattform automatisieren, desto mehr Vorteile erkennt das Unternehmen und desto mehr möchte es die Plattform nutzen. FlowForma unterscheidet sich grundlegend von anderen SharePoint-Apps und ist viel intuitiver für Unternehmen.“ [32].
Ebenso eurofound FlowForma für die HR-Automatisierung implementiert, innerhalb einer Woche ein maßgeschneidertes System erstellt und im Rahmen der digitalen Transformationsbemühungen eine Steigerung der Betriebseffizienz um 75 % erreicht [37].. Mit seiner skalierbaren Architektur stellt FlowForma sicher, dass die Prozesse eines Unternehmens auch bei dessen Expansion effizient und konform bleiben.
Die Preisstufen der Plattform spiegeln ihre Skalierbarkeit wider:
- Essentials: 2,180 $ pro Monat für bis zu 3 Prozesse.
- Professional: 3,060 $ pro Monat für bis zu 30 Prozesse.
- Unternehmen: Individuelle Preise für umfassendere Automatisierungsanforderungen [36]..
Unterstützung versicherungsspezifischer Workflows
FlowForma eignet sich besonders gut für Versicherungsabläufe und integriert Compliance- und Qualitätsmaßnahmen direkt in die Prozesse. Ein Rechtsassistent bei Clean Sky Joint Undertaking bemerkte:
FlowForma Process Automation unterstützt Sie maßgeblich bei der Einhaltung von Prozessstandards, da Prozessanforderungen eingebettet werden können. Sie können integrierte Qualitätsmaßnahmen und Fehlervermeidung implementieren. [32].
Die Plattform reduziert zudem die Zykluszeiten und Verwaltungskosten erheblich. Studien zeigen, dass Versicherungsunternehmen durch Workflow-Automatisierung ihre Betriebskosten innerhalb von fünf Jahren um bis zu 30 % senken können. [1].. Aon, ein weltweit führendes Versicherungsunternehmen, nutzte FlowForma, um die Onboarding- und Offboarding-Prozesse im Personalwesen zu transformieren. Dies führte zu einer schnelleren Aufgabenerledigung, verbesserter Compliance und reduzierter manueller Schreibarbeit. [35]..
5. Nintex
Nintex ist eine Plattform, die robuste Sicherheitsfunktionen mit fortschrittlichen Automatisierungstools kombiniert und das Vertrauen von über 8,500 Unternehmen für die Verwaltung komplexer und konformer Arbeitsabläufe im Versicherungssektor genießt. [47]..
Sicherheit und Compliance
Nintex hält hohe Sicherheitsstandards ein und verfügt über Zertifizierungen wie SOC 3, SOC 2, ISO 27001:2022 und FEDRAMP Moderate [38].Diese Referenzen machen es zu einer zuverlässigen Wahl für Branchen mit strengen Compliance-Anforderungen.
Für Versicherungsanbieter, die mit komplexen Vorschriften zu kämpfen haben, bietet Nintex integrierte Tools, die die Einhaltung von DSGVO, HIPAA und SOX unterstützen. [40].[41].Untersuchungen zeigen, dass Unternehmen, die Prozessmanagement-Tools verwenden, bis zu 70 % weniger Compliance-Probleme melden [40].Gerard Newman, CTO für Business Process Automation, betont die Bedeutung der Compliance im Geschäftsbetrieb:
„Die Einhaltung von Geschäftsprozessen bildet das Rückgrat ethischer und nachhaltiger Geschäftspraktiken.“ [39]..
Integrationsmöglichkeiten
Nintex zeichnet sich durch seine Fähigkeit zur Integration mit einer Vielzahl von Drittanbietersystemen aus, darunter SharePoint, Salesforce und die gesamte Microsoft 365-Suite. [42].[45].[46].Die umfangreiche Connector-Bibliothek gewährleistet eine nahtlose Integration mit wichtigen Business-Tools [44]..
Ein bemerkenswertes Beispiel hierfür ist ein mittelständischer Anbieter medizinischer Leistungen, der Nintex zur Entwicklung einer maßgeschneiderten App für medizinische Leistungen nutzte. Diese Lösung optimierte die Dateneingabe, erfüllte alle regulatorischen Anforderungen innerhalb von fünf Monaten und reduzierte die Bearbeitungszeiten um 67 %. [43].Jackson Alexander, Produktmanager bei Nintex, hebt die Vorteile dieses Ansatzes hervor:
"Benutzerdefinierte Apps und Workflow-Automatisierung manuelle Prozesse schnell und kostengünstig modernisieren" [43]..
Diese Integrationsfunktionen ermöglichen es Nintex, sich an die sich entwickelnden Anforderungen dynamischer Versicherungsumgebungen anzupassen.
Skalierbarkeit
Nintex ist für müheloses Skalieren konzipiert und kann alles von einfachen Genehmigungsprozessen bis hin zu komplexen, abteilungsübergreifenden Arbeitsabläufen bewältigen, die von den KI-gesteuerten Tools von Automation CE unterstützt werden. [47].[49]..
Zum Beispiel UVA-Gesundheitmit über 10,000 Mitarbeitern nutzt die Nintex Process Platform zur Optimierung seiner Betriebsabläufe [47].Julio Magana, CTO bei Tara Technologies, unterstreicht die Anpassungsfähigkeit der Plattform:
„Nintex bietet die umfassendste Roadmap für professionelle Automatisierung in Unternehmen. Sie ermöglicht die Aufteilung von Prozessen nach Abteilungen oder Ländern und erleichtert die Anpassung an die jeweiligen Besonderheiten.“ [44].[47]..
Die Skalierbarkeit von Nintex ist zwar ein entscheidender Vorteil, bringt aber auch Preisüberlegungen mit sich. Die Kosten beginnen bei 15,000 US-Dollar pro Jahr für die Automation Cloud, mit Optionen für verbrauchs- oder benutzerbasierte Lizenzierung. Diese Modelle berücksichtigen unterschiedliche Anforderungen – sie bieten eine unbegrenzte Benutzeranzahl, die nach Workflow-Ausführung abgerechnet wird, oder planbare Kosten mit fester Workflow-Kapazität. [48].[49].Mit zunehmender Nutzung können die Kosten jedoch steigen.
Unterstützung versicherungsspezifischer Workflows
Die Plattform von Nintex ist auf die besonderen Herausforderungen der Automatisierung von Versicherungsabläufen zugeschnitten. Die cloudbasierten Tools bieten Flexibilität und Zuverlässigkeit für Prozesse wie Policenverwaltung und Schadenmanagement. [49]..
Laut Forrester Research erzielt Nintex bei der On-Premises-Bereitstellung einen ROI von 58 % und einen Nettogegenwartswert (NPV) von 1,585,457 US-Dollar über drei Jahre. [40].Dies verdeutlicht die konkreten Vorteile, die die Plattform Versicherungsunternehmen bietet, die in Automatisierung investieren. Nintex stellt sicher, dass Versicherer ihre Abläufe optimieren und gleichzeitig die hohen Sicherheits- und Compliance-Standards ihrer Branche einhalten können. [47]..
6. UiPath
UiPath kombiniert robotergestützte Prozessautomatisierung (RPA) mit erweiterten Sicherheitsmaßnahmen und ist damit eine zuverlässige Wahl für Versicherungsunternehmen, die vertrauliche Kundendaten verwalten und sich in komplexen regulatorischen Umgebungen zurechtfinden müssen.
Sicherheit und Compliance
UiPath erfüllt die strengen Sicherheitsstandards der Versicherungsbranche, darunter ISO/IEC 27001:2013-Zertifizierung, SOC 2-Berichte, BAAs und HIPAA-Konformität. Es stellt sicher, dass Kundendaten sowohl während der Übertragung als auch im Ruhezustand verschlüsselt sind und führt detaillierte Protokolle der RPA-Aktivitäten, um die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu unterstützen. [53].[50].[53].[51].. Tracey Groves, Leiterin für Ethik und Compliance bei PwCs britischer Forensik-Praxis, bemerkt:
„Die größten Herausforderungen für Compliance-Experten in der heutigen Welt liegen in der Geschwindigkeit des Wandels und dem Grad der Unsicherheit, den wir erleben.“ [51]..
Allein im Jahr 2014 wurden täglich 155 regulatorische Aktualisierungen veröffentlicht. Die Fähigkeit von UiPath, Prozesse konsequent zu protokollieren und zu automatisieren, hilft Versicherungsunternehmen, diesen sich ständig ändernden Anforderungen immer einen Schritt voraus zu sein. [51].. Diese Funktionen stellen sicher, dass Unternehmen Compliance-Anforderungen erfüllen und gleichzeitig eine nahtlose Integration mit anderen Systemen durchführen können.
Integrationsmöglichkeiten
Die Integrationsfunktionen von UiPath ermöglichen eine mühelose Verbindung sowohl mit bestehenden als auch mit modernen Versicherungssystemen. [54].Es unterstützt die Integration mit gängigen Unternehmensplattformen wie Salesforce, Microsoft Dynamics, Oracle, SAP und ServiceNow [54].Ein bemerkenswertes Beispiel ist Johnson Controls, das die Automatisierung durch die Integration von Dokumentenextraktionsfunktionen steigerte. Diese Initiative führte zu einem ROI von 500 % und prognostizierte jährliche Einsparungen von 18,000 Stunden. [55].Ramnath Natarajan, Director of Global Intelligent Automation & Integration bei Johnson Controls, betont:
„Sie können einen Prozess nicht isoliert automatisieren. Um echte geschäftliche Auswirkungen zu erzielen, ist eine Integration über Technologiegrenzen hinweg notwendig.“ [55]..
Darüber hinaus bietet UiPath eine bidirektionale Integration mit Microsoft Copilot Studio, was die Koordination zwischen KI-Agenten und traditionellen Automatisierungs-Workflows ermöglicht. Diese Funktion ist besonders nützlich für die Verwaltung komplexer, systemübergreifender Prozesse, wie sie häufig im Versicherungssektor vorkommen. [55]..
Skalierbarkeit
UiPath ist so konzipiert, dass es mit den sich entwickelnden Bedürfnissen eines Unternehmens wächst und die Automatisierungsbemühungen an unterschiedliche Geschäftsanforderungen anpasst. So reduzierte beispielsweise ein Versicherer die Bearbeitungszeit für Schadensfälle von 12 Minuten auf nur 2 Minuten pro Transaktion. Ein anderes Unternehmen erzielte durch die Automatisierung der Multi-Screen-Datenerfassung eine Verkürzung der Bearbeitungszeiten um 40–50 %. [56].[57]..
„Die robotergestützte Prozessautomatisierung ist die nächste Evolutionsstufe in der Softwareentwicklung und eignet sich hervorragend dazu, die Belastungen im Backoffice zu verringern, die bei den meisten Versicherungsunternehmen auftreten“, sagt Rod Dunlap, Director of RPA Practice bei Alsbridge. [56]..
Unterstützung versicherungsspezifischer Workflows
UiPath zeichnet sich durch die Automatisierung wichtiger Versicherungsabläufe aus, darunter Policenverwaltung, Schadensabwicklung und regulatorisches Reporting. Es übernimmt wiederkehrende Aufgaben wie die Durchführung von Hintergrundprüfungen für potenzielle Kreditgeber, die Bearbeitung von Kreditscore-Anfragen und die Verwaltung von Hypotheken-Workflows. [51].Beispiele aus der Praxis verdeutlichen die Wirkung: CareSource Die manuelle Arbeit konnte um 50 % reduziert, die Schadensabwicklung beschleunigt und die Servicebereitstellung verbessert werden. Expion Gesundheit verzeichnete einen Anstieg der täglich bearbeiteten Schadensfälle um 600 % durch den Einsatz unbeaufsichtigter Roboter zur Protokollierung von Schadensfällen und zur Validierung der Mitgliedsinformationen über mehrere Systeme hinweg [52].. Ähnlich, Apprio Neugestaltung der Arbeitsabläufe zur Versicherungsüberprüfung und -autorisierung für einen großen Kunden aus dem Gesundheitswesen, was zu schnelleren Einziehungen, niedrigeren Betriebskosten und einem effizienteren Schadenmanagement führte [52]..
Diese Beispiele unterstreichen die Fähigkeit von UiPath, die komplexen, mehrstufigen Prozesse zu rationalisieren, die für moderne Versicherungsgeschäfte von zentraler Bedeutung sind.
7. MuleSoft
Die Anypoint Platform von MuleSoft bietet API-basierte Konnektivität auf Unternehmensebene, überbrückt effektiv Datensilos und ermöglicht die digitale Transformation im Versicherungssektor.
Integrationsmöglichkeiten
MuleSoft zeichnet sich durch seine Fähigkeit aus, mithilfe seines API-basierten Ansatzes verschiedene Systeme in der Versicherungsbranche zu verbinden und damit eine häufige Herausforderung zu bewältigen: 95 % der IT-Leiter sehen in der Integration ein Hindernis für die Implementierung von KI-Lösungen. [59].Die größte Stärke der Plattform liegt in der Erstellung wiederverwendbarer Integrationsressourcen, mit denen mehrere Arbeitsabläufe optimiert werden können.
So nutzt Legal & General GI beispielsweise MuleSoft, um Hausversicherungsangebote in nur 90 Sekunden zu erstellen. Unternehmen wie EBMS und UPC Insurance berichten von bis zu achtmal schnellerem Onboarding und schnellerer Projektabwicklung durch den Einsatz wiederverwendbarer API-Integrationen. [58]..
MuleSoft lässt sich zudem nahtlos in Salesforce Customer 360 integrieren und bietet Versicherern eine einheitliche Sicht auf ihre Versicherungsnehmer. [61].. Über Salesforce hinaus verbindet es sich mit Systemen von Drittanbietern und internen Datenbanken und ermöglicht KI-gesteuerten Agenten den Zugriff auf die Daten, die für eine effiziente Schadensabwicklung erforderlich sind. [61].Ein praktisches Beispiel ist ich kümmre mich, das mithilfe der API-geführten Integration von MuleSoft eine digitale Versicherungsplattform erstellt hat, um die Einreichung und Bearbeitung von Schadensfällen zu vereinfachen [62]..
Zusätzlich zu seinen robusten Integrationsfunktionen legt MuleSoft Wert auf Sicherheit und gewährleistet Datenschutz und die Einhaltung von Industriestandards.
Sicherheit und Compliance
Die Anypoint-Plattform erfüllt die hohen Sicherheitsanforderungen der Versicherungsbranche durch eine Kombination aus Zertifizierungen und mehrschichtigen Schutzmechanismen. MuleSoft erfüllt wichtige Branchenstandards wie ISO 27001, SOC 1, SOC 2, PCI DSS und HIPAA. [63].[64]..
Sowohl die Daten während der Übertragung als auch im Ruhezustand sind geschützt [63].MuleSoft ist außerdem DSGVO-konform und bietet eine Datenschutzvereinbarung (DPA) an, die den DSGVO-Vorschriften entspricht. [65].Das Unternehmen betont:
„Bei MuleSoft haben Sicherheit und Datenschutz höchste Priorität und bilden den Kern unserer Produkte und Dienstleistungen.“ [65]..
Für Versicherer, die sensible Kundendaten verwalten, erfüllt MuleSofts Intelligent Document Processing die Standards SOC2, PCI Level-1 und HiTrust und gewährleistet durch kontinuierliche Audits die Einhaltung der Vorschriften. [66].Die Plattform nutzt ein Modell der geteilten Verantwortung, das die Sicherheit der Infrastruktur gewährleistet und es den Kunden ermöglicht, Sicherheitsmaßnahmen an ihre individuellen Compliance-Anforderungen anzupassen. [63]..
Skalierbarkeit
Die Architektur von MuleSoft ist darauf ausgelegt, mit Versicherungsunternehmen zu wachsen, egal ob es sich um kleine regionale Unternehmen oder große multinationale Konzerne handelt. Die Plattform unterstützt leistungsstarke Datenverarbeitung und gewährleistet geringe Latenz und hohen Durchsatz. [67]..
Ein Beispiel aus der Praxis für diese Skalierbarkeit ist Jade Global. Das Unternehmen nutzte MuleSoft, um über 120 globale Integrationen für ein US-amerikanisches Hightech-Unternehmen zu ermöglichen. Dieses Projekt führte zu einer Verdoppelung der Rollout-Geschwindigkeit durch eine API-basierte Microservices-Architektur. [67].. Angesichts der Tatsache, dass 45 % der Unternehmen mehr als 1,000 Anwendungen verwalten, ist die Fähigkeit von MuleSoft, komplexe Integrationsanforderungen zu bewältigen, von entscheidender Bedeutung [59]..
AT&T veranschaulicht die betrieblichen Vorteile dieser Skalierbarkeit weiter. Brad Ringer, Principal Solution Engineer, erklärte:
„Mit MuleSoft konnten wir den Zeitaufwand unserer Teams für administrative Aufgaben reduzieren. Dank MuleSoft spart jedes unserer Teams täglich 30 Minuten, was im Laufe eines Jahres mehr als zwei Millionen Arbeitsstunden entspricht, die sie dann auf das konzentrieren können, was sie am besten können: unseren Kunden zu helfen.“ [59]..
Unterstützung versicherungsspezifischer Workflows
MuleSoft bietet vorgefertigte APIs, Vorlagen und Referenzarchitekturen, die auf den Finanzdienstleistungssektor, einschließlich Versicherungen, zugeschnitten sind [58].. Diese Tools decken wichtige Arbeitsabläufe ab, beispielsweise die Policenverwaltung, die Schadensabwicklung und die Berichterstattung an gesetzliche Vorschriften.
Ein Versicherer verbesserte seine Betriebsabläufe deutlich, indem er die Bearbeitungszeiten für Schadensfälle durch Echtzeit-Datenintegration auf Basis einer API-basierten Konnektivität um 30 % verkürzte. [68].Darüber hinaus verbesserte das Unternehmen die Kundenbindung durch personalisierte Versicherungsempfehlungen und führte eine dynamische Preisgestaltung für Policen mithilfe von Daten von vernetzten Geräten ein. [68]..
Legacy-Systeme in der Versicherungsbranche isolieren die Angebotslogik oft in Silos. Der API-basierte Ansatz von MuleSoft befreit diese Logik und ermöglicht Versicherern, konsistente und nahtlose Kundenerlebnisse über mehrere Kanäle hinweg zu bieten. [60]..
Werkzeugvergleichstabelle
Bei der Auswahl des richtigen Tools zur Automatisierung von Versicherungs-Workflows muss sorgfältig geprüft werden, ob jede Plattform die wichtigsten Branchenanforderungen erfüllt, von der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bis hin zu Integrationsfähigkeiten und Skalierbarkeit.
| Werkzeug | Sicherheit & Compliance | Integrationsmöglichkeiten | Skalierbarkeit | Versicherungsspezifische Merkmale | Geeignet für |
|---|---|---|---|---|---|
| Latenknoten | Self-Hosting-Optionen für vollständige Datenkontrolle, integrierte Sicherheit für sensible Arbeitsabläufe | Über 300 App-Integrationen, benutzerdefinierte API-Verbindungen, Headless-Browser-Automatisierung | Flexible Skalierung mit ausführungsbasierter Preisgestaltung, konzipiert für komplexe Arbeitsabläufe | KI-native Workflows, benutzerdefinierte Code-Integration, integrierte Datenbank für Richtliniendaten | Technische Teams, die maßgeschneiderte Automatisierung und vollständige Kontrolle benötigen |
| Aktivstücke | Vor-Ort-Bereitstellung mit Sicherheit auf Unternehmensniveau | Vorgefertigte Konnektoren und Unterstützung für benutzerdefinierte Konnektoren | Open-Source-Flexibilität, um mit den Geschäftsanforderungen zu wachsen | Dokumentenverarbeitung, Freigabe-Workflows | Kostenbewusste Versicherer, die Sicherheitskontrolle anstreben |
| Kissflow | SOC 2-Konformität, Sicherheit auf Unternehmensebene | API-Integrationen und Drittanbieter-App-Verbindungen | Cloudbasierte Skalierbarkeit für Teams | Prozessmanagement, Genehmigungsketten | Mittelständische Versicherer legen Wert auf Prozessstandardisierung |
| FlowForma | SharePoint-basiertes Sicherheitsmodell mit Compliance-Tracking | Native Integration mit Microsoft Office 365 | Skalierbar innerhalb der Microsoft-Infrastruktur | Formularautomatisierung, Compliance-Reporting | Microsoft-zentrierte Versicherungsabläufe |
| Nintex | Sicherheitszertifizierungen und Prüfpfade auf Unternehmensniveau | Umfangreiche Integrationen von Drittanbietern, RPA-Funktionen | Skalierbarkeit auf Unternehmensebene für die Verarbeitung großer Datenmengen | Dokumentengenerierung, E-Signatur-Workflows | Große Versicherer, die komplexe Dokumenten-Workflows bewältigen |
| UiPath | ISO 27001, SOC 2 Typ II zertifiziert | Umfassende Anwendungskonnektivität, Integration bestehender Systeme | Unternehmensweite Skalierbarkeit mit Bot-Orchestrierung | Automatisierung der Schadensabwicklung, Datenextraktion | Unternehmen, die erweiterte RPA-Funktionen benötigen |
| MuleSoft | ISO 27001, SOC 1/2, PCI DSS, HIPAA-Konformität | API-gesteuerte Konnektivität, Salesforce Customer 360-Integration | Leistungsstarke Datenverarbeitung und unternehmensweite Skalierbarkeit | Vorgefertigte APIs für Finanzdienstleistungen, Echtzeit-Datenintegration | Große Versicherer benötigen umfassende Systemintegration |
Wichtige Überlegungen zu Tools zur Versicherungsautomatisierung
Die Anforderungen an Compliance und Sicherheit in der Versicherungsbranche sind enorm. Strafen für Verstöße, wie beispielsweise 50,000 US-Dollar pro HIPAA-Verstoß oder 4 % des weltweiten Umsatzes gemäß DSGVO, können verheerend sein. [69].Darüber hinaus stiegen die durchschnittlichen Kosten eines Datenschutzverstoßes um 10 % auf 4.88 Millionen US-Dollar im Jahr 2024. [69]., was die Notwendigkeit robuster Sicherheitsmaßnahmen unterstreicht.
Integration und Skalierbarkeit sind gleichermaßen entscheidend. Tools wie Latenknoten bieten umfangreiche benutzerdefinierte Integrationen und ausführungsbasierte Skalierbarkeit und sind daher ideal für die Handhabung komplexer Workflows. Auf der anderen Seite bieten Plattformen wie MuleSoft glänzen bei der Verwaltung großer Datenmengen und komplexer Unternehmensanforderungen. Skalierbarkeit bedeutet nicht nur, mehr Benutzer unterzubringen, sondern auch, immer komplexere Arbeitsabläufe effektiv zu verwalten. Während Tools wie MuleSoft hier hervorragende Ergebnisse erzielen, können einfachere Plattformen möglicherweise nicht mithalten. [4]..
Die Entscheidung zwischen selbstgehosteten und Cloud-nativen Lösungen hängt oft von den Prioritäten ab. Selbstgehostete Plattformen wie Latenode bieten beispiellose Kontrolle, während Cloud-native Tools eine schnellere Bereitstellung und Benutzerfreundlichkeit ermöglichen. Jeder Ansatz bietet seine Vorteile, abhängig von den spezifischen Anforderungen Ihres Unternehmens.
Fazit
Die Auswahl des richtigen Tools zur Automatisierung von Versicherungsabläufen umfasst mehr als nur das Abhaken einer Funktionsliste. Es geht darum, eine Plattform zu finden, die den individuellen Anforderungen Ihres Unternehmens entspricht und Sicherheit, Compliance, Skalierbarkeit und Kosten berücksichtigt. McKinsey prognostiziert, dass Automatisierung die Produktivität steigern und die Betriebskosten innerhalb des nächsten Jahrzehnts um bis zu 40 % senken könnte. [1].Die Entscheidung, die Sie jetzt treffen, wird die Fähigkeit Ihres Unternehmens bestimmen, langfristig wettbewerbsfähig zu bleiben.
Zwei prominente Plattformen in diesem Bereich sind Latenknoten Aktivstücke, die je nach Ihren Prioritäten unterschiedliche Vorteile bieten. Latenode mit seinem visuellen Workflow-Builder und der vollständigen Code-Flexibilität ist ab 17 US-Dollar pro Monat erhältlich. Es eignet sich besonders für technische Teams, die individuelle Automatisierungslösungen und vollständige Datenkontrolle durch Self-Hosting suchen. Das KI-native Design und die integrierte Datenbank bieten effiziente Lösungen für die Bewältigung der komplexen Datenanforderungen der Versicherungsbranche.
Activepieces hingegen ist für Versicherer interessant, die Wert auf Kostenmanagement und strenge Sicherheitsanforderungen legen. Dank seines Open-Source-Frameworks und der On-Premise-Bereitstellung gewährleistet es die Einhaltung regulatorischer Standards und bietet gleichzeitig die nötige Flexibilität, sich an veränderte Geschäftsanforderungen anzupassen. Das Pay-as-you-go-Modell sorgt für planbare Kosten, selbst bei zunehmender Komplexität der Arbeitsabläufe.
Angesichts der entscheidenden Bedeutung von Compliance und Sicherheit im Versicherungssektor ist es wichtig, Tools den Vorzug zu geben, die sensible Daten schützen und den gesetzlichen Standards entsprechen.
Die Auswirkungen der Automatisierung sind klar: 88 % der kleinen und mittleren Unternehmen geben an, dass sie ihre Wettbewerbsfähigkeit steigert. [70].[71].Erwägen Sie zunächst die Automatisierung besonders wichtiger Bereiche wie der Schadensabwicklung oder der Vertragsverlängerung, da sich hier die Zykluszeiten um 50–70 % verkürzen lassen. [1].Das fotobasierte Schadenbewertungssystem von Progressive Insurance veranschaulicht beispielsweise, wie Automatisierung die Bearbeitungszeiten erheblich verkürzen und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit steigern kann. [71]..
Das richtige Automatisierungstool kann Ihre Abläufe transformieren und Prozesse schneller, effizienter und besser auf die Kundenerwartungen abgestimmt machen.
FAQs
Wie können Versicherungsunternehmen das richtige Automatisierungstool für ihre Anforderungen auswählen?
Versicherungsunternehmen können bei der Auswahl eines Automatisierungstools fundierte Entscheidungen treffen, indem sie sich auf mehrere wichtige Faktoren konzentrieren. Erstens ist es entscheidend, sicherzustellen, dass das Tool Branchenvorschriften wie DSGVO, HIPAA oder SOX einhält, zusammen mit robusten Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz sensibler Kundeninformationen. Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die Fähigkeit des Tools, Treppe mit dem Wachstum des Unternehmens und seiner Fähigkeit, nahtlos integriert mit bestehenden Systemen.
Der Prozess beginnt oft mit der Identifizierung von Bereichen, in denen die Automatisierung die größte Wirkung erzielen könnte, wie zum Beispiel: Policenausgabe, Schadenbearbeitungden Kundenservice Sobald diese Bereiche identifiziert sind, können die Werkzeuge anhand ihrer Benutzerfreundlichkeit, Kosteneffizienzund ihre Fähigkeit, Arbeitsabläufe zu optimieren, ohne Betriebsunterbrechungen zu verursachen. Das ideale Automatisierungstool erfüllt nicht nur regulatorische und betriebliche Anforderungen, sondern ist auch auf die übergeordneten Ziele des Unternehmens ausgerichtet.
Welche wichtigen Sicherheits- und Compliance-Faktoren sollten Versicherer beim Einsatz von Automatisierungstools berücksichtigen?
Bei der Integration von Automatisierungstools in den Versicherungssektor ist es wichtig, Sicherheitdienst Compliance im Vordergrund. Diese Maßnahmen schützen nicht nur sensible Kundendaten, sondern gewährleisten auch die Einhaltung regulatorischer Standards.
Zu den wichtigsten zu behandelnden Bereichen gehören:
- Datensicherheit: Verschlüsseln Sie sensible Daten sowohl während der Übertragung als auch während der Speicherung. Dies schützt vor Datendiebstahl und unbefugtem Zugriff und gewährleistet die Vertraulichkeit kritischer Informationen.
- Einhaltung von Vorschriften: Halten Sie sich an Vorschriften wie DSGVO, HIPAA oder SOX, um den ordnungsgemäßen Umgang mit Daten und den Datenschutz zu gewährleisten. Die Einhaltung minimiert rechtliche Risiken und schafft Vertrauen bei Ihren Kunden.
- Zugangskontrolle: Verwenden Sie rollenbasierte Zugriffskontrollen und Multi-Faktor-Authentifizierung, um den Zugriff auf kritische Systeme einzuschränken. So stellen Sie sicher, dass nur autorisiertes Personal vertrauliche Informationen verarbeiten kann.
- Audit und Überwachung: Führen Sie detaillierte Prüfprotokolle aller automatisierten Prozesse und setzen Sie Echtzeit-Überwachungstools ein. So können Sie Schwachstellen oder Compliance-Lücken schnell erkennen und beheben.
Durch die Berücksichtigung dieser Bereiche können Versicherer Automatisierungstools bedenkenlos einführen und so die Effizienz steigern, während sie gleichzeitig ihre Betriebsabläufe schützen und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten.
Wie verbessern Automatisierungstools die Effizienz im Kundenservice und bei der Schadensabwicklung für Versicherungsunternehmen?
Automatisierungstools verändern den Kundenservice und die Schadensabwicklung im Versicherungssektor durch Vereinfachung von Arbeitsabläufen, wodurch Verzögerungen und Fehler reduziert werden. Beispielsweise beschleunigt die automatisierte Schadensabwicklung die Schadensabwicklung und hilft Versicherungsnehmern, ihre Entschädigung schneller zu erhalten. Möglich wird dies durch Technologien wie KI, die Echtzeit-Updates und eine nahtlose Kommunikation zwischen allen Beteiligten ermöglichen und so letztendlich die Kundenzufriedenheit steigern.
Durch die Übernahme repetitiver Aufgaben ermöglicht die Automatisierung Versicherern, mehr Zeit für die personalisierte Kundeninteraktion zu verwenden und so einen klaren und effizienten Schadenprozess zu gewährleisten. Sie verbessert außerdem die Datengenauigkeit, minimiert menschliche Fehler und trägt zur Einhaltung von Branchenstandards bei. Das Ergebnis ist ein schnelleres, zuverlässigeres und kundenorientierteres Erlebnis.
Ähnliche Artikel
