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Agentes de IA listos para usar están disponibles en Latenode 🚀
La automatización en seguros puede ahorrar tiempo, reducir costos y mejorar la precisión. Por ejemplo, McKinsey informa que la automatización puede reducir los costos operativos hasta en un 40%. Herramientas como Nodo tardío, UiPath y MuleSoft Están ayudando a las aseguradoras a procesar reclamaciones más rápidamente, agilizar la suscripción y mejorar el servicio al cliente.
He aquí un vistazo rápido a las herramientas principales:
Estas herramientas ayudan a las aseguradoras a optimizar flujos de trabajo clave como el procesamiento de reclamaciones, los informes regulatorios y la atención al cliente. Plataformas como Nodo tardío Se destacan por su flexibilidad, ofreciendo más de 300 integraciones y funciones impulsadas por IA.
Comparacion rapida:
| Seguridad y cumplimiento | Capacidades de integración | Escalabilidad | La mejor opción para | |
|---|---|---|---|---|
| Nodo tardío | Hospedaje propio, RGPD, HIPAA | Más de 300 integraciones de aplicaciones y API | Flexible, basado en la ejecución | Equipos técnicos que necesitan flujos de trabajo personalizados |
| Piezas activas | En las instalaciones, SOC 2 | Conectores prediseñados, webhooks | Flexibilidad de código abierto | Aseguradoras que se preocupan por el presupuesto |
| flujo de besos | SOC 2, HIPAA | Integraciones API | Basado en la nube | Estandarización de procesos |
| FlujoForma | Basado en SharePoint, ISO 27001 | Microsoft 365 integración | Escala con SharePoint | Operaciones centradas en Microsoft |
| Nintex | SOC 2, HIPAA | Amplias integraciones con terceros | Nivel de Empresa | Grandes aseguradoras con flujos de trabajo documentales |
| UiPath | ISO 27001, SOC 2 | Integración de sistemas heredados y modernos | Nivel de Empresa | Necesidades de RPA avanzadas |
| MuleSoft | ISO 27001, HIPAA | Dirigido por API, Salesforce integración | Alto rendimiento | Integración completa del sistema |
Empezar con Latenode:Es asequible, flexible e ideal para automatizar procesos de seguros complejos.
El sector asegurador está experimentando una transformación digital y las prácticas tradicionales se están volviendo rápidamente obsoletas. El aumento de los costes operativos, la evolución de las expectativas de los clientes y la creciente complejidad de las regulaciones impulsan a las aseguradoras a buscar soluciones más eficientes. [ 1 ]Aquí, exploramos los desafíos que enfrenta la industria, como sistemas obsoletos, obstáculos de cumplimiento y problemas de gestión de datos, y por qué la automatización ya no es opcional.
Muchas compañías de seguros aún dependen de flujos de trabajo obsoletos y sistemas de gestión de datos ineficientes. Estos procesos heredados generan cuellos de botella, retrasan la innovación y, a menudo, dejan a los clientes insatisfechos. [ 6 ].
El seguimiento y cumplimiento de un laberinto de regulaciones, como HIPAA, PCI y leyes tributarias en constante evolución, es una tarea abrumadora si se realiza manualmente. Esto no solo consume tiempo, sino que también aumenta el riesgo de costosos errores de cumplimiento. [ 7 ].
El gran volumen de datos confidenciales de clientes que manejan las aseguradoras hace que los procesos manuales sean propensos a errores y riesgosos. Sin sistemas adecuados, mantener la precisión y la seguridad de los datos se convierte en un desafío importante. [ 7 ].
Herramientas de automatización Proporcionar soluciones prácticas a estos desafíos, ofreciendo beneficios en varias áreas clave:
El impacto de la automatización ya es evidente en ejemplos reales. Sabrina Straley, directora de servicio al cliente de Risk Management Advisors, anteriormente utilizaba documentos de Excel y Word para gestionar los datos de primas y crear pólizas. Tras adoptar Corriente de pulpaCon el software de gestión de reclamaciones de, su equipo digitalizó los documentos de las pólizas, agilizó el proceso de emisión y obtuvo visibilidad completa de los estados de las solicitudes. [ 8 ].
Los resultados hablan por sí solos. La RPA puede aumentar la productividad al menos en un 50 %, reducir los tiempos de respuesta del servicio en un 80 % y disminuir los tiempos de procesamiento de datos en un 34 %. [ 7 ]McKinsey predice además que la automatización podría aumentar la productividad y reducir los costos operativos hasta en un 40% en la próxima década. [ 1 ].
Se proyecta que el mercado de seguros impulsado por IA crecerá a $40.1 mil millones para 2030, a una tasa de crecimiento anual del 32.6 %. [ 2 ]Adoptar la automatización no es solo una ventaja competitiva, es una necesidad. La verdadera pregunta para las aseguradoras ya no es... sean para automatizar pero ¿Qué herramientas? satisfaga mejor sus necesidades.
Seleccionar una herramienta de automatización ineficaz puede generar multas costosas, violaciones de seguridad e ineficiencias operativas.
Las multas regulatorias en los servicios financieros han aumentado más de un 45 % en los últimos tres años, mientras que el coste medio de una filtración de datos en el sector asegurador ha alcanzado los 5.85 millones de dólares. Esto hace que elegir una herramienta de automatización no solo sea una cuestión de mejorar la eficiencia, sino una decisión crucial para proteger su negocio. [ 9 ]La herramienta ideal debe combinar funcionalidad avanzada, seguridad sólida y características de cumplimiento, a la vez que se integra perfectamente con los sistemas existentes.
Las compañías de seguros manejan datos personales y financieros altamente sensibles, por lo que la seguridad y el cumplimiento normativo son factores cruciales al seleccionar una herramienta de automatización. La plataforma debe cumplir con regulaciones clave como el RGPD, la HIPAA, la GLBA y la SOX. [ 4 ].
Las características de seguridad clave a priorizar incluyen cifrado (tanto en reposo como en tránsito), controles de acceso basados en roles (RBAC), autenticación multifactor (MFA) y detección avanzada de amenazas. [ 9 ]El monitoreo continuo, las alertas automatizadas y los registros de auditoría detallados también son esenciales para generar informes de cumplimiento y garantizar flujos de trabajo fluidos y confiables.
El cumplimiento no es solo una casilla que marcar; es fundamental para que su negocio funcione sin problemas y cumpla con las regulaciones en constante evolución. - Paul Stone, Evangelista de Producto, FlowForma [ 10 ]
Además de cumplir con los estándares básicos de cumplimiento, las herramientas con seguimiento automatizado del cumplimiento pueden mejorar la precisión y simplificar las auditorías. Las empresas que aprovechan estas funciones informan de un procesamiento de reclamaciones más rápido, mayor transparencia y mayor protección para los asegurados. [ 3 ].
Muchas aseguradoras aún dependen de sistemas heredados, lo que hace que la integración sea crucial. Una herramienta de automatización debe integrarse a la perfección con estos sistemas para evitar silos de datos y riesgos de seguridad. Una integración deficiente puede generar mayores costos de mantenimiento, mientras que las implementaciones exitosas han demostrado reducir los costos hasta en un 30%. [ 11 ].
Una integración eficaz a menudo implica API, middleware y un enfoque de modernización por fases. [ 11 ] [ 12 ]Busque plataformas con sólidas capacidades de API y conectores prediseñados para sistemas de seguros comunes. Ejemplos reales demuestran la importancia de una integración adecuada:
La escalabilidad es otro factor clave, ya que garantiza que la herramienta pueda adaptarse a las crecientes demandas de los clientes, el creciente volumen de reclamaciones y la creciente complejidad operativa. Una solución escalable debe ser compatible con la automatización basada en API, lo que permite añadir nuevas funcionalidades sin tener que reestructurar los sistemas existentes. [ 14 ].
El Hartford Proporciona un claro ejemplo de escalabilidad en acción. Al automatizar los pasos de su proceso de reclamaciones exclusivamente médicas, redujeron la intervención manual, manteniendo el cumplimiento normativo y la calidad, lo que permitió a su departamento de compensación laboral gestionar más reclamaciones sin aumentar el personal. [ 15 ].
De igual forma, Protective Insurance implementó los bots de RPA "Roxy" y "Rex" para gestionar tareas como el envío de cartas y la indexación de documentos. Estos bots ahora completan el 95 % de las tareas asignadas de forma independiente, lo que permite a la empresa escalar sus operaciones sin necesidad de aumentar la plantilla proporcionalmente. [ 15 ].
Las herramientas escalables también deben ofrecer opciones de implementación flexibles, ya sea en la nube o en instalaciones locales, y adaptarse a las cambiantes necesidades del negocio. Las soluciones en la nube, en particular, suelen ofrecer escalabilidad bajo demanda y un mantenimiento más sencillo. [ 4 ].
Las herramientas de automatización genéricas suelen ser insuficientes a la hora de abordar las complejidades específicas de los flujos de trabajo de seguros. Las mejores plataformas están diseñadas teniendo en cuenta los procesos de seguros, respaldando tareas como el procesamiento de reclamaciones, la suscripción de pólizas, la elaboración de informes regulatorios y la gestión del servicio al cliente.
Las herramientas especializadas deben gestionar aprobaciones de varios pasos, integrar datos específicos del sector y automatizar tareas repetitivas de gran volumen. Estas funciones son esenciales para optimizar las operaciones y mejorar la eficiencia. [ 15 ].
Plataformas como Latenode destacan por combinar herramientas visuales de creación de flujos de trabajo con capacidades de programación personalizadas. Esta flexibilidad permite a las aseguradoras crear flujos de trabajo a medida, satisfaciendo al mismo tiempo las necesidades específicas de cada negocio. Con más de 300 integraciones de aplicaciones, gestión de bases de datos integrada y funciones basadas en IA, Latenode facilita la orquestación fluida de procesos complejos de seguros, garantizando al mismo tiempo la escalabilidad y la seguridad esenciales para el sector.
La herramienta de automatización adecuada ofrece mejoras mensurables. La automatización en seguros puede reducir los costos de procesamiento hasta en un 30%. [ 14 ], mientras que la digitalización de los procesos de suscripción e incorporación puede reducir los tiempos de ciclo entre un 50 % y un 70 % y los gastos administrativos entre un 20 % y un 30 %. [ 1 ]Estas métricas deberían guiar su toma de decisiones, ayudándole a identificar la herramienta que ofrece el mejor retorno de la inversión (ROI) para sus operaciones. Con estas consideraciones en mente, el siguiente paso es explorar cómo las plataformas líderes satisfacen estas necesidades.
Latenode es una plataforma diseñada para aseguradoras que buscan modernizar sus operaciones. Al combinar un diseño de flujo de trabajo visual e intuitivo con funciones avanzadas de IA, permite a las aseguradoras optimizar sus procesos de forma eficiente.
Para el manejo de datos sensibles, Latenode ofrece funciones de seguridad de nivel empresarial esenciales para los flujos de trabajo de las aseguradoras. Su opción de autoalojamiento permite a las aseguradoras implementar la plataforma en sus propios servidores, lo que les otorga control total sobre los datos y garantiza el cumplimiento de estrictas normativas como el RGPD, la HIPAA y la SOX. Esto es especialmente importante para una industria que gestiona información médica personal, registros financieros y otros tipos de datos regulados.
Además, la funcionalidad de base de datos integrada de Latenode permite a las aseguradoras gestionar los datos confidenciales de sus clientes directamente en su infraestructura. Esto elimina los riesgos asociados al almacenamiento de datos de terceros, lo que proporciona tranquilidad a las empresas que se enfrentan a complejos entornos regulatorios.
Una de las características destacadas de Latenode es su capacidad para conectar varios sistemas sin problemas. Con integraciones nativas con más de 300 aplicaciones, incluyendo Gmail, HubSpot, Fuerza de ventas, Stripe, Copo de nieve y PostgreSQL - Reúne herramientas que son críticas para las operaciones del negocio.
Para las necesidades específicas de seguros, el nodo Agente de IA de Latenode lleva la automatización un paso más allá. Permite a los equipos crear asistentes inteligentes que automatizan tareas en múltiples sistemas sin necesidad de programación. Como explica Oleg Zankov, director de tecnología de Latenode:
Con los Agentes de IA de Latenode, no solo creas otro chatbot. Contratas un asistente programable que se adapta a tu lógica y se integra a la perfección. Ya sea en el éxito del cliente, análisis u operaciones, este agente trabaja con consistencia, contexto y claridad. [ 16 ].
La plataforma también se integra con sistemas heredados, lo que facilita la modernización de las aseguradoras sin tener que empezar desde cero. Por ejemplo, una importante aseguradora utilizó las herramientas low-code de Latenode para desarrollar un portal centralizado, mejorando la colaboración entre empleados y reduciendo el papeleo en un 60 %. [ 17 ]De manera similar, se ha demostrado que los flujos de trabajo impulsados por IA reducen los tiempos de aprobación de reclamaciones de semanas a solo días. [ 17 ].
Esta sólida capacidad de integración garantiza que Latenode pueda satisfacer las crecientes demandas de la industria de seguros manteniendo la eficiencia operativa.
La arquitectura de Latenode está diseñada para crecer junto con las operaciones de seguros. Sus opciones de implementación flexibles y su modelo de precios, basados en el tiempo de ejecución real, permiten a las empresas escalar sus iniciativas de automatización sin incurrir en aumentos de costos significativos.
La compatibilidad de la plataforma con más de un millón de paquetes NPM abre un sinfín de posibilidades de personalización. Las aseguradoras pueden integrar prácticamente cualquier biblioteca o API de JavaScript, lo que les proporciona las herramientas para adaptarse rápidamente a los cambios en la normativa o las demandas del mercado. Este nivel de flexibilidad es especialmente valioso en un sector que requiere innovación constante para mantenerse competitivo.
Latenode está diseñado para gestionar las complejidades únicas de las operaciones de seguros. Su generador visual de flujos de trabajo, combinado con funciones de código personalizado, simplifica las aprobaciones multipaso y los informes regulatorios. La plataforma es especialmente eficaz para automatizar tareas como el cumplimiento normativo y la gestión del servicio al cliente, gracias a sus funciones de ramificación y lógica condicional.
Para el procesamiento de reclamaciones, Latenode optimiza todo el flujo de trabajo. Puede extraer automáticamente datos de los documentos enviados, validar la información con los términos de la póliza y dirigir las reclamaciones a los canales de aprobación adecuados. Los activadores de webhooks garantizan respuestas en tiempo real a los cambios de póliza o al envío de reclamaciones, lo que mejora la precisión y la velocidad.
Además, sus capacidades de automatización de navegadores headless hacen que tareas como el llenado de formularios, el procesamiento de documentos y las interacciones con sistemas web sean más eficientes. Estas funciones son especialmente útiles para las aseguradoras que buscan reducir el trabajo manual y mejorar la productividad general.
Activepieces es una plataforma de automatización de código abierto diseñada para satisfacer las necesidades de las empresas que exigen seguridad robusta y eficiencia en sus flujos de trabajo. Especialmente atractiva para las aseguradoras, ofrece una combinación de seguridad de datos, escalabilidad y opciones de implementación local. Seguro de salud Alan, por ejemplo, pasó a Activepieces debido a su capacidad de proporcionar propiedad total de los datos y una infraestructura confiable. [ 21 ]Exploremos sus características más destacadas, empezando por su enfoque en la seguridad.
El manejo de datos confidenciales de seguros requiere una plataforma que priorice la seguridad, y Activepieces cumple con este objetivo. Ofrece opciones de implementación tanto en la nube como locales, lo que permite a las empresas cumplir con las normativas locales y, al mismo tiempo, mantener los flujos de trabajo críticos dentro de su infraestructura. La plataforma utiliza cifrado para datos en reposo y en tránsito, lo que garantiza la protección contra ciberamenazas. Además, cumple con los estándares SOC 2 Tipo II y proporciona registros detallados de actividad para respaldar el cumplimiento de normativas como el RGPD, la HIPAA y la SOX. Las empresas también pueden configurar flujos de trabajo para limitar la recopilación de datos a lo estrictamente necesario, simplificando así el cumplimiento de requisitos legales específicos. [ 4 ].
En un mundo donde la empresa promedio utiliza 129 aplicaciones diferentes [ 18 ]La capacidad de integrar sistemas a la perfección es esencial. Activepieces satisface esta necesidad con conectores prediseñados y compatibilidad con HTTP y webhooks. Optimiza las operaciones automatizando tareas como la creación de formularios de reclamaciones en línea, la extracción de datos de múltiples fuentes y el envío de actualizaciones automáticas a los asegurados. Otros casos de uso incluyen la asignación de tareas a los peritos, la implementación de flujos de trabajo basados en reglas para la evaluación de reclamaciones, el procesamiento de pagos de reclamaciones aprobadas y la configuración de recordatorios para renovaciones o mejoras de cobertura. [ 20 ].
Activepieces está diseñado para crecer junto con su negocio. Su arquitectura permite la expansión de flujos de trabajo y bases de usuarios sin sacrificar el rendimiento. Esta escalabilidad se complementa con un modelo de precios flexible que incluye un plan gratuito y opciones de pago por uso, lo que lo convierte en una opción asequible para empresas que buscan escalar sus iniciativas de automatización sin incurrir en costos excesivos. [ 4 ][ 19 ][ 21 ].
Lo que distingue a Activepieces es su capacidad para atender específicamente al sector asegurador. Ofrece herramientas para la manipulación de datos, lógica condicional y scripts personalizados, lo que permite a las empresas diseñar flujos de trabajo que se adapten a sus necesidades específicas. Además, puede mantener registros de auditoría completos de acceso y cambios en el sistema, garantizando la transparencia necesaria para el cumplimiento normativo. [ 21 ][ 19 ]Estas características hacen de Activepieces un fuerte competidor para las aseguradoras que buscan mejorar la eficiencia al tiempo que cumplen estrictos estándares legales y operativos.
Kissflow se destaca como un plataforma de gestión de procesos empresariales de bajo código Diseñado para simplificar flujos de trabajo complejos, lo que lo convierte en una herramienta valiosa para la automatización de seguros. Con una calificación de 2/4.3 en G5 basada en 586 reseñas y una calificación de 4.5/5 en Gartner Peer basada en 189 reseñas, ha ganado reconocimiento por su rendimiento y facilidad de uso. [ 25 ]Analicemos con más detalle cómo Kissflow aborda los desafíos clave en la automatización de seguros.
Kissflow prioriza la seguridad y el cumplimiento normativo, garantizando la protección de datos y el cumplimiento normativo. Ha obtenido una calificación A+ de Qualys SSL Labs por su seguridad en la capa web. [ 22 ]La plataforma cifra los datos en reposo con AES 256 y protege los datos en tránsito con HTTPS compatible con TLS 1.2+. [ 23 ]Para industrias que requieren un cumplimiento estricto, Kissflow ofrece Acuerdos de Asociado Comercial (BAA) para cumplir con los estándares HIPAA. [ 22 ]Además, rastrea automáticamente todas las actividades de los procesos comerciales, lo que simplifica el cumplimiento de normativas como el RGPD, la HIPAA y la SOX. [ 24 ]Las auditorías periódicas y un compromiso de tiempo de actividad del 99 % mejoran aún más su fiabilidad. [ 23 ].
Kissflow se destaca en la conexión de varios sistemas y cuenta con 127,000 integraciones de clientes activos y 49 millones de ejecuciones de integración en total [ 26 ]Proporciona conectores prediseñados, API y activadores personalizados que se integran sin problemas con plataformas como Salesforce, Asana y Flojo [ 26 ][ 27 ]La plataforma también admite llamadas API estándar, lo que permite conexiones sencillas a sistemas ERP y CRM sin necesidad de un desarrollo extenso. Integraciones impulsadas por IA ayudar a minimizar los errores manuales durante los intercambios de datos, mejorando la eficiencia [ 26 ].
Diseñado para crecer con las necesidades del negocio, Kissflow admite una amplia gama de procesos de automatización, desde flujos de trabajo simples hasta procedimientos complejos de varios pasos. [ 28 ][ 29 ]Por ejemplo, una organización automatizó más de 100 procesos de oficina, mientras que otra reportó un retorno de la inversión de 10 veces. [ 28 ]Además de su flexibilidad, Kissflow ofrece soluciones a medida diseñadas específicamente para operaciones de seguros, lo que lo convierte en una opción escalable para empresas de todos los tamaños.
La aplicación de gestión de seguros de Kissflow incluye herramientas adaptadas al sector asegurador. En la gestión de siniestros, la plataforma automatiza tareas como el registro de siniestros, las aprobaciones y la conciliación de pagos. También proporciona flujos de trabajo estructurados para evaluaciones y el seguimiento automatizado de la documentación. [ 28 ][ 30 ]Para la gestión de pólizas, Kissflow agiliza la aprobación, emisión, recordatorios de pago y alertas de renovación de pólizas, garantizando un funcionamiento fluido. [ 28 ][ 30 ]Además, sus herramientas para la suscripción y la gestión de productos incluyen comprobaciones automatizadas y funciones de evaluación de riesgos, que respaldan procesos como el lanzamiento de productos, el reaseguro y la recopilación de comentarios. [ 28 ][ 30 ].
Lo que distingue a Kissflow es su enfoque de desarrollo ciudadano, que permite a los profesionales de seguros, incluso a aquellos sin experiencia técnica, crear y gestionar flujos de trabajo. Esta capacidad práctica permite a los equipos desarrollar soluciones de forma independiente, reduciendo la dependencia de los recursos de TI. [ 28 ][ 30 ].
FlowForma ofrece una Solución de automatización basada en SharePoint Adaptado a industrias donde el cumplimiento normativo y la seguridad de los datos son prioridades. Diseñado pensando en sectores como el de los seguros, Automatización de procesos FlowForma Garantiza procesos certificados que cumplen con estrictos estándares de cumplimiento. Al aprovechar la plataforma segura SharePoint de Microsoft, las organizaciones han logrado mejoras operativas, manteniendo sólidas prácticas de seguridad [56,57].
FlowForma destaca por su firme enfoque en la seguridad y el cumplimiento normativo. Cuenta con la certificación ISO 27001 y utiliza SharePoint como base para la gestión segura de datos, lo que garantiza una protección de nivel empresarial. Gerard Newman, director de tecnología de FlowForma, explica:
FlowForma Compliance se desarrolló como una extensión de la herramienta de automatización de procesos FlowForma con funcionalidades adicionales para permitir auditorías avanzadas. FlowForma Compliance permite a las organizaciones diseñar y construir procesos certificados para cumplir con los requisitos regulatorios, a la vez que captura datos adicionales y proporciona historiales de auditoría fáciles de examinar. [ 31 ]
Esto hace que FlowForma sea especialmente útil para las aseguradoras, ayudándolas a abordar marcos regulatorios como DORA mediante evaluaciones de riesgos automatizadas, seguimiento del cumplimiento normativo e informes detallados. Funciones como los permisos basados en roles, el cifrado y los registros de auditoría automatizados mejoran su idoneidad para entornos regulados [8,57]. Las herramientas de IA de FlowForma también ayudan a identificar riesgos de cumplimiento de forma temprana, previniendo posibles problemas. [ 31 ].
Por ejemplo, el Equipo de Entrega Integrada A14 se enfrentó a una posible multa de 10 millones de libras esterlinas debido a problemas con la solicitud de materiales. Al integrar FlowForma, digitalizaron su proceso de solicitud, garantizando registros de auditoría completos y reduciendo los tiempos de procesamiento a la mitad. Esto no solo mejoró la gobernanza, sino que también se alineó con sus objetivos más amplios de transformación digital. [ 10 ].
Las capacidades de integración de FlowForma lo hacen altamente adaptable a diversos sistemas. Permite un intercambio fluido de datos mediante tres métodos principales:
Gerard Newman destaca la filosofía de integración de la plataforma:
En FlowForma, nos comprometemos a crear un mundo digital para las personas, por las personas... Sabiendo que nuestros clientes querían conectar FlowForma Process Automation con otras aplicaciones que utilizan, era importante para nuestro equipo desarrollar una integración fluida. Esta innovación ahora permite a nuestra comunidad conectar sus procesos de negocio con más de 1,000 aplicaciones, por lo que las posibilidades son infinitas: desde configurar activadores hasta iniciar procesos con datos de otras aplicaciones o enviar datos desde FlowForma Process Automation a las aplicaciones favoritas de su equipo. [ 33 ]
FlowForma se integra fluidamente con sistemas locales y en la nube, incluyendo ERP, CRM, aplicaciones de RR. HH., Microsoft 365 y otras plataformas con interfaces estándar. Para requisitos específicos, la plataforma también ofrece opciones de integración personalizadas. [ 34 ].
FlowForma está diseñado para crecer con su negocio, adaptándose fácilmente a las necesidades de operaciones medianas y grandes. Gestiona todo, desde flujos de trabajo de aprobación sencillos hasta procesos de seguros complejos de varios pasos [58,61]. Por ejemplo, Grant Thornton reemplazó su sistema de evaluación laboral basado en papel con FlowForma, logrando una reducción del 60% en el tiempo de proceso junto con capacidades de informes mejorados [ 35 ]Su Director de TI comentó:
Cuantos más procesos automatizamos con la plataforma de automatización de procesos FlowForma, más beneficios percibe la empresa y más la desean. FlowForma es completamente diferente a otras aplicaciones de SharePoint; mucho más intuitiva para la empresa. [ 32 ]
De manera similar, los Eurofundación Implementaron FlowForma para la automatización de RR.HH., creando un sistema personalizado en una semana y logrando un aumento del 75 % en la eficiencia operativa como parte de sus esfuerzos de transformación digital. [ 37 ]Con su arquitectura escalable, FlowForma garantiza que, a medida que las empresas se expanden, sus procesos se mantengan eficientes y compatibles.
Los niveles de precios de la plataforma reflejan su escalabilidad:
FlowForma es especialmente adecuado para flujos de trabajo de seguros, integrando medidas de cumplimiento y calidad directamente en los procesos. Un asistente legal de Clean Sky Joint Undertaking señaló:
La automatización de procesos de FlowForma facilita enormemente el cumplimiento de los estándares de proceso, ya que permite integrar los requisitos del proceso. Podrá implementar medidas de calidad integradas y detección de errores. [ 32 ]
La plataforma también reduce significativamente los tiempos de ciclo y los costos administrativos. Las investigaciones indican que las aseguradoras pueden reducir sus gastos operativos hasta en un 30 % en cinco años mediante la automatización del flujo de trabajo. [ 1 ]. Aon, líder mundial en seguros, utilizó FlowForma para transformar los procesos de incorporación y salida de RR. HH. Esto resultó en una finalización más rápida de las tareas, un mejor cumplimiento normativo y una menor dependencia del papeleo manual. [ 35 ].
Nintex es una plataforma que combina funciones de seguridad robustas con herramientas de automatización avanzadas, ganándose la confianza de más de 8,500 empresas para gestionar flujos de trabajo complejos y compatibles en el sector de seguros. [ 47 ].
Nintex se adhiere a altos estándares de seguridad y posee certificaciones como SOC 3, SOC 2, ISO 27001:2022 y FEDRAMP Moderate. [ 38 ]Estas credenciales lo convierten en una opción confiable para industrias con estrictas necesidades de cumplimiento.
Para los proveedores de seguros que navegan por regulaciones complejas, Nintex ofrece herramientas integradas que respaldan el cumplimiento de GDPR, HIPAA y SOX. [ 40 ][ 41 ]Las investigaciones destacan que las empresas que utilizan herramientas de gestión de procesos reportan hasta un 70 % menos de problemas de cumplimiento. [ 40 ]Gerard Newman, director de tecnología de Automatización de Procesos Empresariales, destaca la importancia del cumplimiento normativo en las operaciones comerciales:
El cumplimiento de los procesos de negocio es la columna vertebral de las prácticas comerciales éticas y sostenibles. [ 39 ].
Nintex destaca por su capacidad de integrarse con una amplia gama de sistemas de terceros, incluidos SharePoint, Salesforce y toda la suite Microsoft 365. [ 42 ][ 45 ][ 46 ]Su extensa biblioteca de conectores garantiza una integración perfecta con herramientas empresariales esenciales. [ 44 ].
Un ejemplo notable de esto es un proveedor de reclamaciones médicas de tamaño mediano que utilizó Nintex para desarrollar una aplicación personalizada. Esta solución agilizó la entrada de datos, cumplió con todos los requisitos regulatorios en cinco meses y redujo los tiempos de procesamiento en un 67 %. [ 43 ]Jackson Alexander, gerente de producto de Nintex, destaca los beneficios de este enfoque:
"Aplicaciones personalizadas y automatización del flujo de trabajo Modernizar los procesos manuales de forma rápida y económica” [ 43 ].
Estas capacidades de integración permiten a Nintex adaptarse a las demandas cambiantes de los entornos de seguros dinámicos.
Nintex está diseñado para escalar sin esfuerzo, manejando todo, desde procesos de aprobación sencillos hasta flujos de trabajo complejos de múltiples departamentos impulsados por las herramientas impulsadas por IA de Automation CE. [ 47 ][ 49 ].
Por ejemplo, Salud UVA, con una plantilla que supera los 10,000 empleados, utiliza la plataforma de procesos Nintex para optimizar sus operaciones [ 47 ]Julio Magana, CTO de Tara Technologies, destaca la adaptabilidad de la plataforma:
Nintex cuenta con la hoja de ruta de automatización profesional más completa para organizaciones. Permite dividir los procesos por departamentos o países y facilita la adaptación a las variaciones específicas de cada uno. [ 44 ][ 47 ].
Si bien la escalabilidad de Nintex es una ventaja clave, conlleva consideraciones de precio. El costo inicial para Automation Cloud es de $15,000 al año, con opciones de licencias basadas en consumo o por usuario. Estos modelos se adaptan a diferentes necesidades, ofreciendo usuarios ilimitados facturados por ejecución del flujo de trabajo o costos predecibles con capacidad de flujo de trabajo fija. [ 48 ][ 49 ]Sin embargo, los costos pueden aumentar a medida que se amplía el uso.
La plataforma de Nintex está diseñada para abordar los desafíos únicos de la automatización de los flujos de trabajo de seguros. Sus herramientas en la nube están diseñadas para brindar flexibilidad y confiabilidad a procesos como la administración de pólizas y la gestión de reclamaciones. [ 49 ].
Según Forrester Research, Nintex ofrece un retorno de la inversión (ROI) del 58 % y un valor actual neto (VAN) de $1,585,457 XNUMX XNUMX en tres años con una implementación local. [ 40 ]Esto demuestra los beneficios tangibles que la plataforma ofrece a las aseguradoras que invierten en automatización. Nintex garantiza que las aseguradoras puedan optimizar sus operaciones y, al mismo tiempo, cumplir con los altos estándares de seguridad y cumplimiento normativo exigidos por su sector. [ 47 ].
UiPath combina la automatización de procesos robóticos (RPA) con medidas de seguridad avanzadas, lo que lo convierte en una opción confiable para las compañías de seguros que administran datos confidenciales de clientes y navegan por entornos regulatorios complejos.
UiPath cumple con los rigurosos estándares de seguridad exigidos por el sector asegurador, incluyendo la certificación ISO/IEC 27001:2013, informes SOC 2, acuerdos de asociación empresarial (BAA) y la conformidad con HIPAA. Garantiza el cifrado de los datos de los clientes tanto en tránsito como en reposo, a la vez que mantiene registros detallados de las actividades de RPA para respaldar las iniciativas de cumplimiento normativo. [ 53 ][ 50 ][ 53 ][ 51 ]Como observa Tracey Groves, directora de Ética y Cumplimiento del Departamento Forense de PwC en el Reino Unido:
Los principales desafíos que enfrentan los profesionales del cumplimiento normativo en el mundo actual se basan en el ritmo de cambio y el nivel de incertidumbre que experimentamos. [ 51 ].
Solo en 2014, se emitieron 155 actualizaciones regulatorias diarias. La capacidad de UiPath para registrar y automatizar procesos de forma consistente ayuda a las aseguradoras a anticiparse a estos requisitos en constante evolución. [ 51 ]Estas capacidades garantizan que las empresas puedan satisfacer las necesidades de cumplimiento y al mismo tiempo integrarse perfectamente con otros sistemas.
Las funciones de integración de UiPath le permiten conectarse sin esfuerzo con sistemas de seguros tradicionales y modernos. [ 54 ]Admite la integración con plataformas empresariales populares como Salesforce, Microsoft Dynamics, Oracle, SAP y ServiceNow. [ 54 ]Un ejemplo notable es el de Johnson Controls, que impulsó la automatización incorporando funciones de extracción de documentos. Esta iniciativa generó un retorno de la inversión (ROI) del 500 % y un ahorro anual proyectado de 18,000 XNUMX horas. [ 55 ]Ramnath Natarajan, Director de Automatización e Integración Inteligente Global de Johnson Controls, destaca:
No se puede automatizar un proceso de forma aislada; la integración a través de las fronteras tecnológicas es necesaria para lograr un impacto real en el negocio. [ 55 ].
Además, UiPath ofrece integración bidireccional con Estudio Microsoft Copiloto, lo que permite la coordinación entre agentes de IA y flujos de trabajo de automatización tradicionales. Esta función es especialmente útil para gestionar procesos complejos y multisistema, comunes en el sector asegurador. [ 55 ].
UiPath está diseñado para crecer junto con las necesidades cambiantes de una empresa, escalando los esfuerzos de automatización para adaptarse a las cambiantes demandas del negocio. Por ejemplo, una aseguradora redujo el tiempo de tramitación de reclamaciones de 12 minutos a tan solo 2 minutos por transacción. Otra empresa logró una reducción del 40-50% en los tiempos de procesamiento al automatizar la recopilación de datos multipantalla. [ 56 ][ 57 ].
"La automatización de procesos robóticos es la siguiente evolución en el desarrollo de software y resulta muy útil para aliviar las tensiones administrativas que afectan a la mayoría de las compañías de seguros", afirma Rod Dunlap, director de prácticas de RPA en Alsbridge. [ 56 ].
UiPath destaca en la automatización de flujos de trabajo clave de seguros, como la administración de pólizas, el procesamiento de reclamaciones y la elaboración de informes regulatorios. Gestiona tareas repetitivas como la verificación de antecedentes de posibles prestamistas, el procesamiento de consultas de calificación crediticia y la gestión de flujos de trabajo hipotecarios. [ 51 ]Ejemplos del mundo real resaltan su impacto: CareSource logró una reducción del 50% en el trabajo manual, agilizando el procesamiento de reclamaciones y mejorando la prestación del servicio. Expion Salud Se observó un aumento del 600 % en los reclamos diarios procesados mediante el uso de robots no supervisados para registrar reclamos y validar la información de los miembros en múltiples sistemas. [ 52 ]. Similar, Apprio Se renovaron los flujos de trabajo de verificación y autorización de seguros para un importante cliente del sector salud, lo que permitió cobros más rápidos, menores costos operativos y una gestión de reclamos más eficiente. [ 52 ].
Estos ejemplos subrayan la capacidad de UiPath para optimizar los procesos complejos de múltiples pasos que son fundamentales para las operaciones de seguros modernas.
La plataforma Anypoint de MuleSoft ofrece conectividad basada en API a nivel empresarial, uniendo eficazmente los silos de datos y permitiendo la transformación digital dentro del sector de seguros.
MuleSoft se destaca por su capacidad de conectar diversos sistemas en la industria de seguros a través de su enfoque basado en API, abordando un desafío común: el 95% de los líderes de TI identifican la integración como una barrera para implementar soluciones de IA. [ 59 ]La principal fortaleza de la plataforma radica en la creación de activos de integración reutilizables, que pueden agilizar múltiples flujos de trabajo.
Por ejemplo, Legal & General GI ha utilizado MuleSoft para generar cotizaciones de seguros de hogar en tan solo 90 segundos. De igual forma, empresas como EBMS y UPC Insurance han reportado una incorporación y entrega de proyectos hasta ocho veces más rápidas gracias al uso de integraciones API reutilizables. [ 58 ].
MuleSoft también se integra perfectamente con Salesforce Customer 360, ofreciendo a las aseguradoras una visión unificada de sus asegurados. [ 61 ]Además de Salesforce, se conecta con sistemas de terceros y bases de datos internas, lo que permite a los agentes con inteligencia artificial acceder a los datos necesarios para un procesamiento eficiente de las reclamaciones. [ 61 ]Un ejemplo práctico es Icare, que construyó una plataforma de seguros digitales utilizando la integración basada en API de MuleSoft para simplificar la experiencia de envío y procesamiento de reclamos. [ 62 ].
Además de sus sólidas capacidades de integración, MuleSoft prioriza la seguridad, garantizando la protección de datos y el cumplimiento de los estándares de la industria.
La plataforma Anypoint satisface las exigentes necesidades de seguridad del sector asegurador mediante una combinación de certificaciones y protecciones por niveles. MuleSoft cumple con los principales estándares del sector, como ISO 27001, SOC 1, SOC 2, PCI DSS e HIPAA. [ 63 ][ 64 ].
Tanto los datos en tránsito como los que están en reposo están protegidos [ 63 ]MuleSoft también cumple con el RGPD y ofrece un Acuerdo de Protección de Datos (APD) que se alinea con las regulaciones del RGPD. [ 65 ]Como destaca la empresa:
En MuleSoft, la seguridad y la privacidad son una prioridad y un pilar fundamental de los productos y servicios que ofrecemos. [ 65 ].
Para las aseguradoras que gestionan datos confidenciales de sus clientes, el procesamiento inteligente de documentos de MuleSoft cumple con los estándares SOC2, PCI Nivel 1 y HiTrust, con auditorías continuas que garantizan el cumplimiento. [ 66 ]La plataforma emplea un modelo de responsabilidad compartida, gestionando la seguridad de la infraestructura y permitiendo a los clientes personalizar las medidas de seguridad según sus necesidades específicas de cumplimiento. [ 63 ].
La arquitectura de MuleSoft está diseñada para crecer junto con las aseguradoras, ya sean pequeñas firmas regionales o grandes corporaciones multinacionales. La plataforma admite el procesamiento de datos de alto rendimiento, lo que garantiza baja latencia y alto rendimiento. [ 67 ].
Un ejemplo real de esta escalabilidad proviene de Jade Global, que utilizó MuleSoft para habilitar más de 120 integraciones globales para una empresa de alta tecnología con sede en EE. UU. Este esfuerzo resultó en una aceleración doble en la velocidad de implementación mediante una arquitectura de microservicios basada en API. [ 67 ]Dado que el 45% de las empresas gestionan más de 1,000 aplicaciones, la capacidad de MuleSoft para gestionar necesidades de integración complejas es crucial. [ 59 ].
AT&T ilustra aún más los beneficios operativos de esta escalabilidad. Brad Ringer, Ingeniero Principal de Soluciones, comentó:
El resultado de MuleSoft es que redujimos el tiempo que nuestros equipos dedican a tareas administrativas. MuleSoft les ahorra a cada uno de nuestros equipos 30 minutos al día, lo que al cabo de un año equivale a más de 2 millones de horas de trabajo para centrarse en lo que mejor saben hacer: ayudar a nuestros clientes. [ 59 ].
MuleSoft ofrece API prediseñadas, plantillas y arquitecturas de referencia adaptadas al sector de servicios financieros, incluidos los seguros. [ 58 ]Estas herramientas abordan flujos de trabajo clave como la administración de pólizas, el procesamiento de reclamaciones y los informes regulatorios.
Una aseguradora mejoró significativamente sus operaciones al reducir los tiempos de procesamiento de reclamos en un 30% mediante la integración de datos en tiempo real impulsada por conectividad basada en API. [ 68 ]Además, la empresa mejoró la retención de clientes al ofrecer recomendaciones de seguros personalizadas e introdujo precios dinámicos de pólizas utilizando datos de dispositivos conectados. [ 68 ].
Los sistemas heredados del sector asegurador suelen aislar la lógica de cotización en silos. El enfoque basado en API de MuleSoft libera esta lógica, permitiendo a las aseguradoras ofrecer experiencias de cliente consistentes y fluidas en múltiples canales. [ 60 ].
Seleccionar la herramienta adecuada para automatizar el flujo de trabajo de seguros implica evaluar cuidadosamente la capacidad de cada plataforma para satisfacer las necesidades clave de la industria, que van desde el cumplimiento normativo hasta las capacidades de integración y la escalabilidad.
| Seguridad y cumplimiento | Capacidades de integración | Escalabilidad | Características específicas del seguro | La mejor opción para | |
|---|---|---|---|---|---|
| Nodo tardío | Opciones de autohospedaje para un control completo de los datos, seguridad integrada para flujos de trabajo sensibles | Más de 300 integraciones de aplicaciones, conexiones API personalizadas y automatización de navegadores sin interfaz gráfica. | Escalabilidad flexible con precios basados en la ejecución, diseñada para flujos de trabajo complejos | Flujos de trabajo nativos de IA, integración de código personalizado, base de datos incorporada para datos de políticas | Equipos técnicos que requieren automatización personalizada y control total |
| Piezas activas | Implementación local con seguridad de nivel empresarial | Conectores prediseñados y compatibilidad con conectores personalizados | Flexibilidad de código abierto para crecer junto con las necesidades del negocio | Procesamiento de documentos, flujos de trabajo de aprobación | Aseguradoras conscientes del presupuesto que buscan control de seguridad |
| flujo de besos | Cumplimiento de SOC 2, seguridad a nivel empresarial | Integraciones de API y conexiones de aplicaciones de terceros | Escalabilidad basada en la nube para equipos | Gestión de procesos, cadenas de aprobación | Las aseguradoras medianas priorizan la estandarización de procesos |
| FlujoForma | Modelo de seguridad basado en SharePoint con seguimiento de cumplimiento | Integración nativa con Microsoft Office 365 | Escala dentro de la infraestructura de Microsoft | Automatización de formularios, informes de cumplimiento | Operaciones de seguros centradas en Microsoft |
| Nintex | Certificaciones de seguridad de nivel empresarial, registros de auditoría | Amplias integraciones de terceros, capacidades de RPA | Escalabilidad a nivel empresarial para procesamiento de alto volumen | Generación de documentos, flujos de trabajo de firma electrónica | Grandes aseguradoras que gestionan flujos de trabajo de documentos complejos |
| UiPath | Certificación ISO 27001, SOC 2 Tipo II | Amplia conectividad de aplicaciones, integración con sistemas heredados | Escalabilidad empresarial con orquestación de bots | Automatización del procesamiento de reclamaciones, extracción de datos | Empresas que necesitan capacidades avanzadas de RPA |
| MuleSoft | Cumplimiento de ISO 27001, SOC 1/2, PCI DSS y HIPAA | Conectividad basada en API, integración con Salesforce Customer 360 | Procesamiento de datos de alto rendimiento y escalabilidad empresarial | API de servicios financieros prediseñadas, integración de datos en tiempo real | Grandes aseguradoras que requieren una integración integral de sistemas |
Los riesgos para el cumplimiento normativo y la seguridad en el sector asegurador son altísimos. Las sanciones por incumplimiento, como multas de 50,000 dólares por cada infracción de la HIPAA o el 4 % de los ingresos globales bajo el RGPD, pueden ser devastadoras. [ 69 ]Además, el coste medio de una filtración de datos aumentó un 10% hasta los 4.88 millones de dólares en 2024. [ 69 ], lo que pone de relieve la necesidad de adoptar medidas de seguridad sólidas.
La integración y la escalabilidad son igualmente cruciales. Herramientas como Nodo tardío Ofrecen amplias integraciones personalizadas y escalabilidad basada en la ejecución, lo que las hace ideales para gestionar flujos de trabajo complejos. Por otro lado, plataformas como MuleSoft Destacan en la gestión de grandes volúmenes de datos y requisitos empresariales complejos. La escalabilidad no se trata solo de dar cabida a más usuarios, sino también de gestionar eficazmente flujos de trabajo cada vez más complejos. Si bien herramientas como MuleSoft destacan en este aspecto, las plataformas más sencillas pueden tener dificultades para mantenerse al día. [ 4 ].
Finalmente, la decisión entre soluciones autoalojadas y nativas de la nube suele depender de las prioridades. Las plataformas autoalojadas, como Latenode, ofrecen un control inigualable, mientras que las herramientas nativas de la nube permiten una implementación más rápida y una mayor facilidad de uso. Cada enfoque tiene sus ventajas según las necesidades específicas de su organización.
Seleccionar la herramienta adecuada para automatizar los flujos de trabajo de seguros implica más que simplemente marcar una lista de funciones. Se trata de encontrar una plataforma que se ajuste a las necesidades únicas de su negocio, equilibrando la seguridad, el cumplimiento normativo, la escalabilidad y las consideraciones de costos. McKinsey proyecta que la automatización podría mejorar la productividad y reducir drásticamente los costos operativos hasta en un 40% en la próxima década. [ 1 ]La elección que haga ahora determinará la capacidad de su organización para seguir siendo competitiva a largo plazo.
Dos plataformas destacadas en este espacio son Nodo tardío y Piezas activasCada una ofrece ventajas distintas según sus prioridades. Latenode, con su generador visual de flujos de trabajo y flexibilidad de código completo, tiene un precio inicial de $17 al mes. Es especialmente adecuado para equipos técnicos que buscan soluciones de automatización personalizadas y control total de los datos mediante alojamiento propio. Su diseño nativo de IA y su base de datos integrada ofrecen soluciones eficientes para gestionar las complejas demandas de datos del sector asegurador.
Por otro lado, Activepieces resulta atractivo para las aseguradoras centradas en la gestión de costes y los estrictos requisitos de seguridad. Gracias a su marco de código abierto y a las opciones de implementación local, garantiza el cumplimiento de las normas regulatorias, a la vez que proporciona la flexibilidad necesaria para adaptarse a las cambiantes necesidades del negocio. Su modelo de pago por uso ofrece gastos predecibles, incluso a medida que los flujos de trabajo se vuelven más complejos.
Dada la importancia crítica del cumplimiento y la seguridad en el sector de seguros, es esencial priorizar las herramientas que salvaguardan los datos confidenciales y cumplen con los estándares regulatorios.
El impacto de la automatización es claro: el 88% de las pequeñas y medianas empresas afirman que mejora su competitividad. [ 70 ][ 71 ]Para empezar, considere automatizar áreas de alto impacto como el procesamiento de reclamaciones o la renovación de pólizas, donde los tiempos de ciclo pueden reducirse entre un 50 % y un 70 %. [ 1 ]Por ejemplo, el sistema de evaluación de daños basado en fotografías de Progressive Insurance ilustra cómo la automatización puede reducir significativamente los tiempos de procesamiento y, al mismo tiempo, aumentar la satisfacción del cliente. [ 71 ].
La herramienta de automatización adecuada puede transformar sus operaciones, haciendo que los procesos sean más rápidos, más eficientes y mejor alineados con las expectativas del cliente.
Las compañías de seguros pueden tomar decisiones informadas al seleccionar una herramienta de automatización centrándose en varios factores importantes. En primer lugar, es fundamental garantizar que la herramienta cumpla con las normativas del sector, como el RGPD, la HIPAA o la SOX, junto con una sólida medidas de seguridad Para proteger la información confidencial de los clientes. Otra consideración clave es la capacidad de la herramienta para escala con el crecimiento de la empresa y su capacidad de funcionar sin problemas integrar con los sistemas existentes.
El proceso a menudo comienza identificando áreas donde la automatización podría tener el mayor impacto, como emisión de póliza, procesamiento de reclamacioneso Servicio de atención al clienteUna vez identificadas estas áreas, se pueden evaluar las herramientas en función de su facilidad de uso, eficiencia de costoy su capacidad para optimizar los flujos de trabajo sin causar interrupciones operativas. La herramienta de automatización ideal no solo cumplirá con las necesidades regulatorias y operativas, sino que también se alineará con los objetivos generales de la empresa.
A la hora de integrar herramientas de automatización en el sector de seguros, es fundamental colocar seguridad y cumplimiento A la vanguardia. Estas medidas no solo protegen los datos confidenciales de los clientes, sino que también garantizan el cumplimiento de las normas regulatorias.
Las áreas clave a abordar incluyen:
Al abordar estas áreas, las aseguradoras pueden adoptar con confianza herramientas de automatización, mejorando la eficiencia y al mismo tiempo protegiendo sus operaciones y manteniendo la alineación regulatoria.
Las herramientas de automatización están transformando el servicio al cliente y el procesamiento de reclamaciones en el sector de seguros. Simplificando los flujos de trabajo, reduciendo retrasos y errores. Por ejemplo, el procesamiento automatizado de reclamaciones agiliza la resolución de las mismas, lo que ayuda a los asegurados a obtener su indemnización con mayor rapidez. Esto es posible gracias a tecnologías como la IA, que facilitan actualizaciones en tiempo real y una comunicación fluida entre todas las partes implicadas, lo que, en última instancia, aumenta la satisfacción del cliente.
Al asumir tareas repetitivas, la automatización permite a las aseguradoras dedicar más tiempo a interacciones personalizadas con los clientes, garantizando un proceso de reclamaciones claro y eficiente. Además, mejora la precisión de los datos, minimiza los errores humanos y ayuda a mantener el cumplimiento de los estándares del sector. El resultado es una experiencia más rápida, fiable y centrada en el cliente.
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