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Agentes de IA prontos para uso estão disponíveis no Latenode 🚀
A automação em seguros pode economizar tempo, reduzir custos e melhorar a precisão. Por exemplo, nos McKinsey relata que a automação pode reduzir os custos operacionais em até 40%. Ferramentas como Nó latente, UiPath e MuleSoft estão ajudando as seguradoras a processar reivindicações mais rapidamente, otimizar a subscrição e melhorar o atendimento ao cliente.
Aqui está uma rápida olhada nas principais ferramentas:
Essas ferramentas ajudam as seguradoras a otimizar fluxos de trabalho essenciais, como processamento de sinistros, relatórios regulatórios e atendimento ao cliente. Plataformas como Nó latente destacam-se pela flexibilidade, oferecendo mais de 300 integrações e recursos com tecnologia de IA.
Comparação Rápida:
| ferramenta | Security & Compliance | Capacidades de Integração | Escalabilidade | melhor para |
|---|---|---|---|---|
| Nó latente | Auto-hospedagem, GDPR, HIPAA | Mais de 300 integrações de aplicativos e APIs | Flexível, baseado em execução | Equipes técnicas que precisam de fluxos de trabalho personalizados |
| Peças ativas | No local, SOC 2 | Conectores pré-construídos, webhooks | Flexibilidade de código aberto | Seguradoras com orçamento limitado |
| fluxo de beijo | SOC 2, HIPAA | Integrações de API | Baseado em nuvem | Padronização de processos |
| FlowForma | Baseado em SharePoint, ISO 27001 | Microsoft 365 integração | Escala com o SharePoint | Operações centradas na Microsoft |
| Nintex | SOC 2, HIPAA | Amplas integrações de terceiros | No âmbito da empresa | Grandes seguradoras com fluxos de trabalho de documentos |
| UiPath | ISO 27001, SOC 2 | Integração de sistemas legados e modernos | No âmbito da empresa | Necessidades avançadas de RPA |
| MuleSoft | ISO 27001, HIPAA | Liderado por API, Salesforce integração | Alta performance | Integração abrangente do sistema |
Comece com Latenode: É acessível, flexível e ideal para automatizar processos complexos de seguros.
O setor de seguros está passando por uma transformação digital e as práticas tradicionais estão rapidamente se tornando obsoletas. O aumento dos custos operacionais, a evolução das expectativas dos clientes e regulamentações cada vez mais complexas estão levando as seguradoras a buscar soluções mais eficientes. . Aqui, exploramos os desafios que o setor enfrenta — como sistemas desatualizados, obstáculos de conformidade e problemas de gerenciamento de dados — e por que a automação não é mais opcional.
Muitas seguradoras ainda dependem de fluxos de trabalho desatualizados e sistemas de gerenciamento de dados ineficientes. Esses processos legados criam gargalos, atrasam a inovação e, muitas vezes, deixam os clientes insatisfeitos. .
Acompanhar e cumprir uma série de regulamentações, incluindo HIPAA, PCI e leis tributárias em constante mudança, é uma tarefa assustadora quando feita manualmente. Isso não só consome tempo, como também aumenta o risco de erros de conformidade dispendiosos. .
O grande volume de dados confidenciais de clientes que as seguradoras gerenciam torna os processos manuais propensos a erros e arriscados. Sem sistemas adequados, manter a precisão e a segurança dos dados torna-se um desafio significativo. .
Ferramentas de automação fornecer soluções práticas para esses desafios, oferecendo benefícios em diversas áreas principais:
O impacto da automação já é evidente em exemplos do mundo real. Sabrina Straley, Diretora de Atendimento ao Cliente da Risk Management Advisors, anteriormente utilizava documentos do Excel e do Word para gerenciar dados de prêmios e criar documentos de apólices. Após a adoção PulpstreamCom o software de gerenciamento de reivindicações, sua equipe digitalizou documentos de apólice, simplificou o processo de emissão e obteve visibilidade completa dos status dos aplicativos .
Os resultados falam por si. A RPA pode aumentar a produtividade em pelo menos 50%, reduzir o tempo de resposta dos serviços em 80% e reduzir o tempo de processamento de dados em 34%. . A McKinsey prevê ainda que a automação poderá aumentar a produtividade e reduzir os custos operacionais em até 40% na próxima década .
Com o mercado de seguros impulsionado pela IA projetado para crescer para US$ 40.1 bilhões até 2030, a uma taxa de crescimento anual de 32.6% , adotar a automação não é apenas uma vantagem competitiva - é uma necessidade. A verdadeira questão para as seguradoras não é mais se para automatizar, mas quais ferramentas atenderá melhor às suas necessidades.
Selecionar uma ferramenta de automação ineficaz pode resultar em multas caras, violações de segurança e ineficiências operacionais.
As multas regulatórias em serviços financeiros aumentaram mais de 45% nos últimos três anos, enquanto o custo médio de uma violação de dados no setor de seguros atingiu US$ 5.85 milhões. Isso torna a escolha de uma ferramenta de automação não apenas uma questão de melhorar a eficiência, mas uma decisão crucial para proteger seus negócios. . A ferramenta ideal deve combinar funcionalidade avançada, segurança robusta e recursos de conformidade, além de se integrar perfeitamente aos sistemas existentes.
As seguradoras lidam com dados pessoais e financeiros altamente sensíveis, tornando a segurança e a conformidade os fatores mais críticos na escolha de uma ferramenta de automação. A plataforma deve estar em conformidade com regulamentações importantes, como GDPR, HIPAA, GLBA e SOX. .
Os principais recursos de segurança a serem priorizados incluem criptografia (em repouso e em trânsito), controles de acesso baseados em funções (RBAC), autenticação multifator (MFA) e detecção avançada de ameaças . Monitoramento contínuo, alertas automatizados e trilhas de auditoria detalhadas também são essenciais para relatórios de conformidade e para garantir fluxos de trabalho tranquilos e confiáveis.
"A conformidade não é apenas um item a ser preenchido: é fundamental para manter o seu negócio funcionando sem problemas e atender às regulamentações em constante mudança." - Paul Stone, Evangelista de Produtos, FlowForma
Além de atender aos padrões básicos de conformidade, ferramentas com rastreamento automatizado de conformidade podem aumentar a precisão e simplificar as auditorias. As empresas que utilizam esses recursos relatam processamento de sinistros mais rápido, maior transparência e proteção aprimorada para os segurados. .
Muitas seguradoras ainda dependem de sistemas legados, tornando a integração uma consideração crucial. Uma ferramenta de automação deve integrar-se perfeitamente a esses sistemas para evitar silos de dados e riscos de segurança. Uma integração deficiente pode levar ao aumento dos custos de manutenção, enquanto implementações bem-sucedidas demonstraram reduzir os custos em até 30%. .
A integração eficaz geralmente envolve APIs, middleware e uma abordagem de modernização em fases Procure plataformas com recursos de API robustos e conectores pré-construídos para sistemas de seguros comuns. Exemplos reais destacam o valor da integração adequada:
A escalabilidade é outro fator fundamental, garantindo que a ferramenta possa atender às crescentes demandas dos clientes, ao crescente volume de sinistros e à crescente complexidade operacional. Uma solução escalável deve suportar automação orientada por API, permitindo a adição de novas funcionalidades sem a necessidade de reformular os sistemas existentes. .
O Hartford fornece um forte exemplo de escalabilidade em ação. Ao automatizar etapas em seu processo de reivindicações exclusivamente médicas, eles reduziram a intervenção manual, mantendo a conformidade e a qualidade, permitindo que seu departamento de indenização trabalhista lidasse com mais reivindicações sem adicionar funcionários. .
Da mesma forma, a Protective Insurance implantou os bots RPA "Roxy" e "Rex" para lidar com tarefas como envio de cartas e indexação de documentos. Esses bots agora realizam 95% das tarefas atribuídas de forma independente, permitindo que a empresa expanda suas operações sem aumentos proporcionais de pessoal. .
Ferramentas escaláveis também devem oferecer opções flexíveis de implantação – sejam elas baseadas na nuvem ou no local – e se adaptar às necessidades de negócios em constante evolução. Soluções em nuvem, em particular, geralmente oferecem escalabilidade sob demanda e manutenção mais fácil. .
Ferramentas genéricas de automação frequentemente falham quando se trata de lidar com as complexidades específicas dos fluxos de trabalho de seguros. As melhores plataformas são projetadas com os processos de seguros em mente, suportando tarefas como processamento de sinistros, subscrição de apólices, relatórios regulatórios e gestão de atendimento ao cliente.
Ferramentas especializadas devem lidar com aprovações em várias etapas, integrar dados específicos do setor e automatizar tarefas repetitivas de alto volume. Esses recursos são essenciais para otimizar as operações e aumentar a eficiência. .
Plataformas como a Latenode se destacam por combinar construtores visuais de fluxos de trabalho com recursos de codificação personalizados. Essa flexibilidade permite que as seguradoras criem fluxos de trabalho personalizados, atendendo a requisitos de negócios específicos. Com mais de 300 integrações de aplicativos, gerenciamento de banco de dados integrado e recursos baseados em IA, a Latenode permite a orquestração perfeita de processos complexos de seguros, garantindo a escalabilidade e a segurança essenciais para o setor.
A ferramenta de automação certa proporciona melhorias mensuráveis. A automação em seguros pode reduzir os custos de processamento em até 30%. , enquanto a digitalização dos processos de subscrição e integração pode reduzir os tempos de ciclo em 50–70% e reduzir as despesas administrativas em 20–30% Essas métricas devem orientar sua tomada de decisão, ajudando você a identificar a ferramenta que oferece o melhor retorno sobre o investimento para suas operações. Com essas considerações em mente, o próximo passo é explorar como as principais plataformas atendem a essas necessidades.
Latenode é uma plataforma desenvolvida especialmente para seguradoras que buscam modernizar suas operações. Ao combinar um fluxo de trabalho visual e intuitivo com recursos avançados de IA, ela permite que as seguradoras otimizem processos com eficiência.
Quando se trata de lidar com dados sensíveis, o Latenode oferece recursos de segurança de nível empresarial essenciais para os fluxos de trabalho de seguros. Sua opção de auto-hospedagem permite que as seguradoras implantem a plataforma em seus próprios servidores, dando-lhes controle total sobre os dados e garantindo a conformidade com regulamentações rigorosas como GDPR, HIPAA e SOX. Isso é particularmente importante para um setor que lida com informações pessoais de saúde, registros financeiros e outros tipos de dados regulamentados.
Além disso, a funcionalidade de banco de dados integrada do Latenode permite que as seguradoras gerenciem dados confidenciais de clientes diretamente em sua infraestrutura. Isso elimina os riscos associados ao armazenamento de dados de terceiros, proporcionando tranquilidade às empresas que navegam em cenários regulatórios complexos.
Um dos recursos de destaque do Latenode é a capacidade de conectar vários sistemas perfeitamente. Com integrações nativas com mais de 300 aplicativos, incluindo Gmail, HubSpot, Força de vendas, Stripe, Floco de neve e PostgreSQL - reúne ferramentas essenciais para as operações comerciais.
Para necessidades específicas de seguros, o nó do Agente de IA da Latenode leva a automação um passo adiante. Ele permite que equipes criem assistentes inteligentes que automatizam tarefas em vários sistemas sem a necessidade de codificação. Como explica Oleg Zankov, CTO da Latenode:
Com os Agentes de IA da Latenode, você não está apenas criando mais um chatbot. Você está contratando um assistente programável que se adapta à sua lógica e se integra perfeitamente. Seja em sucesso do cliente, análise de dados ou operações, este agente atua com consistência, contexto e clareza. .
A plataforma também se integra a sistemas legados, facilitando a modernização das seguradoras sem a necessidade de começar do zero. Por exemplo, uma grande seguradora utilizou as ferramentas de baixo código da Latenode para desenvolver um portal centralizado, melhorando a colaboração entre funcionários e reduzindo a burocracia em 60%. . Da mesma forma, os fluxos de trabalho baseados em IA demonstraram reduzir os tempos de aprovação de reclamações de semanas para apenas alguns dias .
Essa robusta capacidade de integração garante que a Latenode possa atender às crescentes demandas do setor de seguros, mantendo a eficiência operacional.
A arquitetura da Latenode foi criada para crescer junto com as operações de seguros. Suas opções flexíveis de implantação e modelo de precificação, baseados no tempo real de execução, permitem que as empresas escalem seus esforços de automação sem incorrer em aumentos acentuados de custos.
O suporte da plataforma para mais de 1 milhão de pacotes NPM abre infinitas possibilidades de personalização. As seguradoras podem integrar praticamente qualquer biblioteca JavaScript ou API, o que lhes dá as ferramentas para se adaptarem rapidamente a mudanças nas regulamentações ou às demandas do mercado. Esse nível de flexibilidade é especialmente valioso em um setor que exige inovação constante para se manter competitivo.
O Latenode foi projetado para lidar com as complexidades únicas das operações de seguros. Seu criador de fluxo de trabalho visual, combinado com recursos de código personalizados, simplifica aprovações em várias etapas e relatórios regulatórios. A plataforma é particularmente eficaz para automatizar tarefas como conformidade regulatória e gestão de atendimento ao cliente, graças aos seus recursos de ramificação e lógica condicional.
Para o processamento de sinistros, o Latenode agiliza todo o fluxo de trabalho. Ele pode extrair dados automaticamente dos documentos enviados, validar as informações em relação aos termos da apólice e encaminhar os sinistros pelos canais de aprovação apropriados. Os gatilhos do webhook garantem respostas em tempo real a alterações de apólice ou envios de sinistros, aumentando a precisão e a velocidade.
Além disso, seus recursos de automação de navegador headless tornam tarefas como preenchimento de formulários, processamento de documentos e interações com sistemas web mais eficientes. Esses recursos são particularmente úteis para seguradoras que buscam reduzir o trabalho manual e melhorar a produtividade geral.
Activepieces é uma plataforma de automação de código aberto projetada para atender às necessidades de empresas que exigem segurança robusta e eficiência no fluxo de trabalho. Particularmente atraente para seguradoras, oferece uma combinação de segurança de dados, escalabilidade e opções de implantação local. Seguro Saúde Alan, por exemplo, fez a transição para Activepieces devido à sua capacidade de fornecer propriedade total de dados e uma infraestrutura confiável Vamos explorar seus recursos de destaque, começando pela abordagem à segurança.
O tratamento de dados confidenciais de seguros exige uma plataforma que priorize a segurança, e a Activepieces atende a essa necessidade. Ela oferece opções de implantação na nuvem e no local, permitindo que as empresas cumpram as regulamentações locais, mantendo fluxos de trabalho críticos em sua infraestrutura. A plataforma utiliza criptografia para dados em repouso e em trânsito, garantindo proteção contra ameaças cibernéticas. Além disso, atende aos padrões SOC 2 Tipo II e fornece registros detalhados de atividades para garantir a conformidade com regulamentações como GDPR, HIPAA e SOX. As empresas também podem configurar fluxos de trabalho para limitar a coleta de dados apenas ao necessário, simplificando o cumprimento de requisitos legais específicos. .
Num mundo onde a empresa média utiliza 129 aplicações diferentes A capacidade de integrar sistemas perfeitamente é essencial. O Activepieces atende a essa necessidade com conectores pré-construídos e suporte para HTTP e webhooks. Ele agiliza as operações automatizando tarefas como a criação de formulários de sinistro online, a extração de dados de diversas fontes e o envio de atualizações automatizadas aos segurados. Outros casos de uso incluem a atribuição de tarefas a peritos, a implementação de fluxos de trabalho baseados em regras para avaliações de sinistros, o processamento de pagamentos de sinistros aprovados e a configuração de lembretes para renovações ou atualizações de cobertura. .
O Activepieces foi criado para crescer junto com o seu negócio. Sua arquitetura permite a expansão de fluxos de trabalho e bases de usuários sem comprometer o desempenho. Essa escalabilidade é acompanhada por um modelo de preços flexível que inclui uma versão gratuita e opções de pagamento conforme o uso, tornando-o uma opção acessível para empresas que buscam escalar seus esforços de automação sem incorrer em custos excessivos. .
O que diferencia o Activepieces é sua capacidade de atender especificamente ao setor de seguros. Ele oferece ferramentas para manipulação de dados, lógica condicional e scripts personalizados, permitindo que as empresas criem fluxos de trabalho adequados às suas necessidades específicas. Além disso, ele pode manter registros de auditoria abrangentes de acessos e alterações no sistema, garantindo a transparência necessária para a conformidade regulatória. . Esses recursos fazem da Activepieces uma forte concorrente para seguradoras que buscam aumentar a eficiência e, ao mesmo tempo, cumprir padrões legais e operacionais rigorosos.
Kissflow se destaca como um plataforma de gerenciamento de processos de negócios de baixo código Projetado para simplificar fluxos de trabalho complexos, tornando-se uma ferramenta valiosa para automação de seguros. Com uma classificação G2 de 4.3/5 em 586 avaliações e uma classificação Gartner Peer de 4.5/5 em 189 avaliações, ganhou reconhecimento por seu desempenho e facilidade de uso. Vamos analisar mais de perto como o Kissflow aborda os principais desafios na automação de seguros.
A Kissflow prioriza a segurança e a conformidade, garantindo a proteção de dados e a conformidade regulatória. Recebeu a classificação A+ do Qualys SSL Labs por sua segurança na camada web. . A plataforma criptografa dados em repouso usando AES 256 e protege os dados em trânsito com HTTPS compatível com TLS 1.2+ . Para indústrias que exigem conformidade rigorosa, a Kissflow oferece Acordos de Associados Comerciais (BAA) para atender aos padrões HIPAA . Além disso, ele rastreia todas as atividades do processo de negócios automaticamente, simplificando a conformidade com regulamentações como GDPR, HIPAA e SOX . Auditorias regulares e um compromisso de disponibilidade de 99% aumentam ainda mais sua confiabilidade .
O Kissflow se destaca na conexão de vários sistemas, ostentando 127,000 integrações ativas de clientes e 49 milhões de execuções de integração total . Ele fornece conectores pré-construídos, APIs e gatilhos personalizados que se integram perfeitamente com plataformas como Salesforce, Asana e Slack . A plataforma também suporta chamadas de API padrão, permitindo conexões fáceis com sistemas ERP e CRM sem exigir desenvolvimento extensivo. Integrações com tecnologia de IA ajudar a minimizar erros manuais durante trocas de dados, aumentando a eficiência .
Projetado para crescer com as necessidades do negócio, o Kissflow oferece suporte a uma ampla gama de processos de automação, desde fluxos de trabalho simples até procedimentos complexos de várias etapas . Por exemplo, uma organização automatizou mais de 100 processos de escritório, enquanto outra relatou um retorno de investimento de 10x . Além de sua flexibilidade, o Kissflow oferece soluções personalizadas projetadas especificamente para operações de seguros, tornando-se uma escolha escalável para empresas de todos os tamanhos.
O aplicativo de Gestão de Seguros da Kissflow está repleto de ferramentas personalizadas para o setor de seguros. Na Gestão de Sinistros, a plataforma automatiza tarefas como registro de sinistros, aprovações e conciliação de pagamentos. Também oferece fluxos de trabalho estruturados para avaliações e rastreamento automatizado de documentação. . Para gerenciamento de políticas, o Kissflow agiliza as aprovações de políticas, emissões, lembretes de pagamento e alertas de renovação, garantindo operações tranquilas . Além disso, suas ferramentas para subscrição e gerenciamento de produtos incluem verificações automatizadas e recursos de avaliação de risco, dando suporte a processos como lançamentos de produtos, resseguros e coleta de feedback. .
O que diferencia a Kissflow é sua abordagem de desenvolvimento cidadão, que capacita profissionais de seguros — mesmo aqueles sem experiência técnica — a criar e gerenciar fluxos de trabalho. Essa capacidade prática permite que as equipes criem soluções de forma independente, reduzindo a dependência de recursos de TI. .
O FlowForma oferece uma Solução de automação baseada em SharePoint Adaptado para setores onde a conformidade regulatória e a segurança de dados são prioridades. Projetado com setores como seguros em mente, Automação de Processos FlowForma garante processos certificados que atendem a rigorosos padrões de conformidade. Aproveitando a plataforma segura SharePoint da Microsoft, permitiu que organizações alcançassem melhorias operacionais, mantendo práticas de segurança robustas [56,57].
A FlowForma se destaca por seu forte foco em segurança e conformidade regulatória. Possui certificação ISO 27001 e utiliza o SharePoint como base para o gerenciamento seguro de dados, garantindo proteção de nível empresarial. Gerard Newman, CTO da FlowForma, explica:
"O FlowForma Compliance foi desenvolvido como uma extensão da ferramenta FlowForma Process Automation com funcionalidade adicional para permitir auditoria avançada... O FlowForma Compliance permite que as organizações projetem e criem processos certificados para atender aos requisitos regulatórios, ao mesmo tempo em que capturam dados adicionais e fornecem históricos de auditoria que podem ser facilmente examinados."
Isso torna o FlowForma particularmente útil para seguradoras, ajudando-as a lidar com estruturas regulatórias como a DORA por meio de avaliações de risco automatizadas, monitoramento de conformidade e relatórios detalhados. Recursos como permissões baseadas em funções, criptografia e trilhas de auditoria automatizadas aprimoram sua adequação a ambientes regulamentados [8,57]. As ferramentas de IA do FlowForma também auxiliam na identificação precoce de riscos de conformidade, prevenindo possíveis problemas. .
Por exemplo, a Equipe de Entrega Integrada da A14 enfrentou uma multa potencial de £ 10 milhões devido a problemas de requisição de materiais. Ao integrar o FlowForma, eles digitalizaram seu processo de requisição, garantindo trilhas de auditoria completas e reduzindo o tempo de processamento em cinco vezes. Isso não apenas melhorou a governança, mas também se alinhou aos seus objetivos mais amplos de transformação digital. .
Os recursos de integração do FlowForma o tornam altamente adaptável a diversos sistemas. Ele oferece suporte à troca de dados integrada por meio de três métodos principais:
Gerard Newman destaca a filosofia de integração da plataforma:
Aqui na FlowForma, estamos comprometidos em criar um mundo digital para as pessoas, pelas pessoas... Sabendo que nossos clientes queriam conectar o FlowForma Process Automation a outros aplicativos que usam, era importante para nossa equipe desenvolver uma integração perfeita. Essa inovação agora permite que nossa comunidade conecte seus processos de negócios a mais de 1,000 aplicativos, tornando as possibilidades completamente infinitas, desde a configuração de gatilhos até o início de processos com dados de outros aplicativos ou o envio de dados do FlowForma Process Automation para os aplicativos favoritos da sua equipe.
O FlowForma integra-se perfeitamente com sistemas locais e em nuvem, incluindo ERP, CRM, aplicativos de RH, Microsoft 365 e outras plataformas com interfaces padrão. Para necessidades específicas, a plataforma também oferece opções de integração personalizadas. .
O FlowForma foi projetado para crescer junto com o seu negócio, escalando sem esforço, desde operações de médio porte até demandas de nível empresarial. Ele lida com tudo, desde fluxos de trabalho de aprovação simples até processos de seguros complexos e multietapas [58,61]. Por exemplo, Grant Thornton substituiu seu sistema de avaliação de cargos em papel pelo FlowForma, alcançando uma redução de 60% no tempo de processamento, além de recursos de relatórios aprimorados . O diretor de TI comentou:
Quanto mais processos automatizamos com a plataforma de Automação de Processos FlowForma, mais as empresas percebem os benefícios e mais desejam utilizá-la. O FlowForma é completamente diferente de outros aplicativos do SharePoint; muito mais intuitivo para os negócios.
Do mesmo modo, Eurofundação implementou o FlowForma para automação de RH, criando um sistema personalizado em uma semana e alcançando um aumento de 75% na eficiência operacional como parte de seus esforços de transformação digital . Com sua arquitetura escalável, o FlowForma garante que, à medida que as empresas se expandem, seus processos permaneçam eficientes e compatíveis.
Os níveis de preços da plataforma refletem sua escalabilidade:
O FlowForma é particularmente adequado para fluxos de trabalho de seguros, incorporando medidas de conformidade e qualidade diretamente aos processos. Um Assistente Jurídico da Clean Sky Joint Undertaking observou:
O FlowForma Process Automation auxilia significativamente na conformidade com os padrões de processo, pois os requisitos do processo podem ser incorporados. Você poderá implementar medidas de qualidade integradas e evitar erros.
A plataforma também reduz significativamente os tempos de ciclo e os custos administrativos. Pesquisas indicam que as seguradoras podem reduzir as despesas operacionais em até 30% em cinco anos por meio da automação do fluxo de trabalho. . AonA , líder global em seguros, utilizou o FlowForm para transformar os processos de integração e desligamento de RH. Isso resultou em conclusão mais rápida de tarefas, maior conformidade e redução da dependência de burocracia manual. .
Nintex é uma plataforma que combina recursos de segurança robustos com ferramentas avançadas de automação, conquistando a confiança de mais de 8,500 empresas para gerenciar fluxos de trabalho complexos e compatíveis no setor de seguros .
A Nintex adere a altos padrões de segurança, possuindo certificações como SOC 3, SOC 2, ISO 27001:2022 e FEDRAMP Moderate . Essas credenciais o tornam uma escolha confiável para setores com necessidades rigorosas de conformidade.
Para provedores de seguros que navegam em regulamentações complexas, a Nintex oferece ferramentas integradas que dão suporte à conformidade com GDPR, HIPAA e SOX . Pesquisas destacam que empresas que utilizam ferramentas de gerenciamento de processos relatam até 70% menos problemas de conformidade . Gerard Newman, CTO da Business Process Automation, enfatiza a importância da conformidade nas operações comerciais:
"A conformidade com os processos de negócios atua como a espinha dorsal de práticas comerciais éticas e sustentáveis" .
O Nintex se destaca pela capacidade de integração com uma ampla gama de sistemas de terceiros, incluindo SharePoint, Salesforce e todo o pacote Microsoft 365 . Sua extensa biblioteca de conectores garante integração perfeita com ferramentas empresariais essenciais .
Um exemplo notável disso é uma prestadora de serviços de sinistros médicos de médio porte que utilizou a Nintex para desenvolver um aplicativo personalizado para sinistros médicos. Essa solução simplificou a entrada de dados, atendeu a todos os requisitos regulatórios em cinco meses e reduziu o tempo de processamento em 67%. . Jackson Alexander, gerente de produtos da Nintex, destaca os benefícios dessa abordagem:
"Aplicativos personalizados e automação de fluxo de trabalho modernizar processos manuais de forma rápida e acessível" .
Esses recursos de integração permitem que a Nintex se adapte às demandas em evolução dos ambientes de seguros dinâmicos.
O Nintex foi projetado para escalar sem esforço, lidando com tudo, desde processos de aprovação simples até fluxos de trabalho complexos de vários departamentos, alimentados pelas ferramentas baseadas em IA da Automation CE .
Por exemplo, a Saúde UVA, com uma força de trabalho superior a 10,000 funcionários, utiliza a Plataforma de Processos Nintex para otimizar suas operações . Julio Magana, CTO da Tara Technologies, destaca a adaptabilidade da plataforma:
"A Nintex possui o roteiro de automação profissional mais completo para organizações. Ele permite que os processos sejam divididos por departamentos ou países e facilita a adaptação às variações específicas de cada um." .
Embora a escalabilidade do Nintex seja uma vantagem fundamental, ela também traz consigo considerações sobre o preço. O custo inicial para o Automation Cloud é de US$ 15,000 por ano, com opções de licenciamento baseado no consumo ou no usuário. Esses modelos atendem a diferentes necessidades — oferecendo usuários ilimitados cobrados pela execução do fluxo de trabalho ou custos previsíveis com capacidade fixa de fluxo de trabalho. . No entanto, os custos podem aumentar à medida que o uso se expande.
A plataforma da Nintex é personalizada para enfrentar os desafios únicos da automatização de fluxos de trabalho de seguros. Suas ferramentas baseadas em nuvem são desenvolvidas para fornecer flexibilidade e confiabilidade para processos como administração de apólices e gestão de sinistros. .
De acordo com a Forrester Research, a Nintex oferece um ROI de 58% e um valor presente líquido (VPL) de US$ 1,585,457 em três anos com implantação local Isso demonstra os benefícios tangíveis que a plataforma oferece às seguradoras que investem em automação. A Nintex garante que as seguradoras possam otimizar suas operações, ao mesmo tempo em que aderem aos altos padrões de segurança e conformidade exigidos em seu setor. .
O UiPath combina automação de processos robóticos (RPA) com medidas de segurança avançadas, tornando-se uma escolha confiável para seguradoras que gerenciam dados confidenciais de clientes e navegam em cenários regulatórios complexos.
A UiPath atende aos rigorosos padrões de segurança exigidos pelo setor de seguros, incluindo a certificação ISO/IEC 27001:2013, relatórios SOC 2, BAAs e conformidade com a HIPAA. Ela garante que os dados do cliente sejam criptografados tanto em trânsito quanto em repouso, mantendo registros detalhados das atividades de RPA para apoiar os esforços de conformidade regulatória. . Como observa Tracey Groves, Chefe de Ética e Conformidade da Prática Forense da PwC no Reino Unido:
“Os principais desafios que os profissionais de compliance enfrentam no mundo de hoje se baseiam no ritmo das mudanças e no nível de incerteza que estamos vivenciando” .
Só em 2014, foram emitidas 155 atualizações regulatórias diariamente. A capacidade da UiPath de registrar e automatizar processos de forma consistente ajuda as seguradoras a se manterem à frente dessas exigências em constante mudança. . Esses recursos garantem que as empresas possam atender às necessidades de conformidade enquanto se integram perfeitamente a outros sistemas.
Os recursos de integração do UiPath permitem que ele se conecte sem esforço com sistemas de seguros antigos e modernos . Ele suporta integração com plataformas empresariais populares como Salesforce, Microsoft Dynamics, Oracle, SAP e ServiceNow Um exemplo notável vem da Johnson Controls, que impulsionou a automação incorporando recursos de extração de documentos. Essa iniciativa resultou em um ROI de 500% e uma economia anual projetada de 18,000 horas. Ramnath Natarajan, Diretor de Automação e Integração Inteligente Global da Johnson Controls, enfatiza:
"Não é possível automatizar um processo isoladamente; a integração entre as fronteiras tecnológicas é necessária para um impacto real nos negócios" .
Além disso, o UiPath oferece integração bidirecional com Estúdio Copiloto da Microsoft, permitindo a coordenação entre agentes de IA e fluxos de trabalho de automação tradicionais. Esse recurso é particularmente útil para gerenciar processos complexos e multissistêmicos, frequentemente encontrados no setor de seguros. .
O UiPath foi projetado para acompanhar a evolução das necessidades de uma empresa, dimensionando os esforços de automação para atender às diferentes demandas comerciais. Por exemplo, uma seguradora reduziu o tempo de processamento de sinistros de 12 minutos para apenas 2 minutos por transação. Outra empresa obteve uma redução de 40% a 50% nos tempos de processamento ao automatizar a coleta de dados em várias telas. .
"A automação de processos robóticos é a próxima evolução no desenvolvimento de software e se presta muito bem para aliviar as tensões de back office que afetam a maioria das seguradoras", afirma Rod Dunlap, Diretor de Prática de RPA na Alsbridge .
A UiPath se destaca na automação de fluxos de trabalho essenciais de seguros, incluindo administração de apólices, processamento de sinistros e relatórios regulatórios. Ela lida com tarefas repetitivas, como a realização de verificações de antecedentes de potenciais credores, o processamento de consultas de pontuação de crédito e o gerenciamento de fluxos de trabalho de hipotecas. Exemplos do mundo real destacam seu impacto: CareSource obteve uma redução de 50% no trabalho manual, acelerando o processamento de reivindicações e melhorando a prestação de serviços. Expion Saúde viu um aumento de 600% nas reivindicações diárias processadas usando robôs autônomos para registrar reivindicações e validar informações de membros em vários sistemas . Similarmente, Apprio reformulou os fluxos de trabalho de verificação e autorização de seguros para um grande cliente de saúde, resultando em cobranças mais rápidas, custos operacionais mais baixos e gerenciamento de reivindicações mais eficiente .
Esses exemplos ressaltam a capacidade da UiPath de otimizar os processos complexos e de várias etapas que são essenciais para as operações de seguros modernas.
A plataforma Anypoint da MuleSoft oferece conectividade baseada em API de nível empresarial, eliminando efetivamente silos de dados e permitindo a transformação digital no setor de seguros.
A MuleSoft se destaca por sua capacidade de conectar diversos sistemas no setor de seguros por meio de sua abordagem baseada em API, abordando um desafio comum: 95% dos líderes de TI identificam a integração como uma barreira para a implementação de soluções de IA. O principal ponto forte da plataforma está na criação de ativos de integração reutilizáveis, que podem otimizar vários fluxos de trabalho.
Por exemplo, a Legal & General GI utilizou o MuleSoft para entregar orçamentos de seguro residencial em apenas 90 segundos. Da mesma forma, empresas como a EBMS e a UPC Insurance relataram integração e entrega de projetos até oito vezes mais rápidas, utilizando integrações de API reutilizáveis. .
O MuleSoft também se integra perfeitamente com o Salesforce Customer 360, oferecendo às seguradoras uma visão unificada de seus segurados . Além do Salesforce, ele se conecta com sistemas de terceiros e bancos de dados internos, permitindo que agentes controlados por IA acessem os dados necessários para o processamento eficiente de reivindicações . Um exemplo prático é eu me importo, que construiu uma plataforma de seguros digitais usando a integração baseada em API da MuleSoft para simplificar a experiência de envio e processamento de reivindicações .
Além de seus robustos recursos de integração, a MuleSoft prioriza a segurança, garantindo a proteção de dados e a conformidade com os padrões do setor.
A Plataforma Anypoint atende às rigorosas necessidades de segurança do setor de seguros por meio de uma combinação de certificações e proteções em camadas. A MuleSoft adere aos principais padrões do setor, incluindo ISO 27001, SOC 1, SOC 2, PCI DSS e HIPAA. .
Tanto os dados em trânsito quanto os em repouso são protegidos . A MuleSoft também está em conformidade com o RGPD, oferecendo um Acordo de Proteção de Dados (DPA) que se alinha com os regulamentos do RGPD . Como a empresa enfatiza:
"Na MuleSoft, a segurança e a privacidade são uma prioridade e são essenciais para os produtos e serviços que oferecemos" .
Para seguradoras que gerenciam dados confidenciais de clientes, o Processamento Inteligente de Documentos da MuleSoft atende aos padrões SOC2, PCI Nível 1 e HiTrust, com auditorias contínuas garantindo a conformidade . A plataforma emprega um modelo de responsabilidade compartilhada, cuidando da segurança da infraestrutura e permitindo que os clientes personalizem as medidas de segurança de acordo com suas necessidades exclusivas de conformidade. .
A arquitetura da MuleSoft foi projetada para crescer junto com as seguradoras, sejam elas pequenas empresas regionais ou grandes corporações multinacionais. A plataforma suporta processamento de dados de alto desempenho, garantindo baixa latência e alto rendimento. .
Um exemplo real dessa escalabilidade vem da Jade Global, que utilizou a MuleSoft para habilitar mais de 120 integrações globais para uma empresa de alta tecnologia sediada nos EUA. Esse esforço resultou em uma aceleração dupla na velocidade de implementação por meio de uma arquitetura de microsserviços orientada por API. . Dado que 45% das empresas gerenciam mais de 1,000 aplicativos, a capacidade da MuleSoft de lidar com necessidades complexas de integração é crucial .
A AT&T ilustra ainda mais os benefícios operacionais dessa escalabilidade. Brad Ringer, Engenheiro de Soluções Principal, compartilhou:
"O resultado do MuleSoft é que reduzimos o tempo que nossas equipes gastam com tarefas administrativas. O MuleSoft economiza 30 minutos por dia para cada uma de nossas equipes, o que, ao longo de um ano, representa mais de 2 milhões de horas de trabalho, para que se concentrem no que fazem de melhor: ajudar nossos clientes." .
A MuleSoft oferece APIs pré-construídas, modelos e arquiteturas de referência adaptadas ao setor de serviços financeiros, incluindo seguros . Essas ferramentas abordam fluxos de trabalho importantes, como administração de apólices, processamento de reivindicações e relatórios regulatórios.
Uma seguradora melhorou significativamente as operações ao reduzir os tempos de processamento de sinistros em 30% por meio da integração de dados em tempo real, alimentada por conectividade baseada em API . Além disso, a empresa aumentou a retenção de clientes ao fornecer recomendações de seguros personalizadas e introduziu preços de apólices dinâmicos usando dados de dispositivos conectados .
Os sistemas legados no setor de seguros frequentemente isolam a lógica de cotação em silos. A abordagem baseada em API da MuleSoft libera essa lógica, permitindo que as seguradoras ofereçam experiências consistentes e integradas ao cliente em vários canais. .
Selecionar a ferramenta certa de automação do fluxo de trabalho de seguros significa avaliar cuidadosamente a capacidade de cada plataforma de atender às principais necessidades do setor, desde a conformidade regulatória até os recursos de integração e escalabilidade.
| ferramenta | Security & Compliance | Capacidades de Integração | Escalabilidade | Características específicas do seguro | melhor para |
|---|---|---|---|---|---|
| Nó latente | Opções de auto-hospedagem para controle completo de dados, segurança integrada para fluxos de trabalho confidenciais | Mais de 300 integrações de aplicativos, conexões de API personalizadas, automação de navegador sem interface | Escalonamento flexível com preços baseados em execução, projetado para fluxos de trabalho complexos | Fluxos de trabalho nativos de IA, integração de código personalizado, banco de dados integrado para dados de políticas | Equipes técnicas que exigem automação personalizada e controle total |
| Peças ativas | Implantação local com segurança de nível empresarial | Conectores pré-construídos e suporte para conectores personalizados | Flexibilidade de código aberto para crescer junto com as necessidades do negócio | Processamento de documentos, fluxos de trabalho de aprovação | Seguradoras preocupadas com o orçamento buscam controle de segurança |
| fluxo de beijo | Conformidade com SOC 2, segurança de nível empresarial | Integrações de API e conexões de aplicativos de terceiros | Escalabilidade baseada em nuvem para equipes | Gestão de processos, cadeias de aprovação | Seguradoras de médio porte priorizam padronização de processos |
| FlowForma | Modelo de segurança baseado no SharePoint com rastreamento de conformidade | Integração nativa com o Microsoft Office 365 | Escala dentro da infraestrutura da Microsoft | Automação de formulários, relatórios de conformidade | Operações de seguros centradas na Microsoft |
| Nintex | Certificações de segurança de nível empresarial, trilhas de auditoria | Amplas integrações de terceiros, recursos de RPA | Escalabilidade de nível empresarial para processamento de alto volume | Geração de documentos, fluxos de trabalho de assinatura eletrônica | Grandes seguradoras que lidam com fluxos de trabalho de documentos complexos |
| UiPath | Certificação ISO 27001, SOC 2 Tipo II | Ampla conectividade de aplicativos, integração de sistemas legados | Escalabilidade empresarial com orquestração de bots | Automação de processamento de reivindicações, extração de dados | Empresas que precisam de recursos avançados de RPA |
| MuleSoft | Conformidade com ISO 27001, SOC 1/2, PCI DSS e HIPAA | Conectividade orientada por API, integração com o Salesforce Customer 360 | Processamento de dados de alto desempenho e escalabilidade empresarial | APIs de serviços financeiros pré-construídas, integração de dados em tempo real | Grandes seguradoras que exigem integração abrangente de sistemas |
Os riscos para a conformidade e a segurança no setor de seguros são incrivelmente altos. Penalidades por não conformidade, como multas de US$ 50,000 por violação da HIPAA ou 4% da receita global sob o GDPR, podem ser devastadoras. . Além disso, o custo médio de uma violação de dados aumentou 10% para US$ 4.88 milhões em 2024 , ressaltando a necessidade de medidas de segurança robustas.
Integração e escalabilidade são igualmente críticas. Ferramentas como Nó latente oferecem amplas integrações personalizadas e escalabilidade baseada em execução, tornando-os ideais para lidar com fluxos de trabalho complexos. Por outro lado, plataformas como MuleSoft Destaque-se no gerenciamento de altos volumes de dados e requisitos corporativos complexos. Escalabilidade não se trata apenas de acomodar mais usuários; trata-se também de gerenciar com eficácia fluxos de trabalho cada vez mais complexos. Embora ferramentas como o MuleSoft se destaquem nesse aspecto, plataformas mais simples podem ter dificuldade para acompanhar o ritmo. .
Por fim, a decisão entre soluções auto-hospedadas e nativas da nuvem geralmente se resume a prioridades. Plataformas auto-hospedadas, como a Latenode, oferecem controle incomparável, enquanto ferramentas nativas da nuvem permitem implantação mais rápida e facilidade de uso. Cada abordagem tem suas vantagens, dependendo das necessidades específicas da sua organização.
Selecionar a ferramenta certa para automatizar fluxos de trabalho de seguros envolve mais do que apenas selecionar uma lista de recursos. Trata-se de encontrar uma plataforma que se alinhe às necessidades específicas da sua empresa, equilibrando segurança, conformidade, escalabilidade e custos. A McKinsey projeta que a automação pode aumentar a produtividade e reduzir os custos operacionais em até 40% na próxima década. , a escolha que você fizer agora moldará a capacidade da sua organização de permanecer competitiva no longo prazo.
Duas plataformas proeminentes neste espaço são Nó latente e Peças ativas, cada uma oferecendo vantagens distintas dependendo das suas prioridades. O Latenode, com seu construtor de fluxo de trabalho visual e flexibilidade de código completo, tem preço inicial de US$ 17 por mês. É particularmente adequado para equipes técnicas que buscam soluções de automação personalizadas e controle total sobre os dados por meio de auto-hospedagem. Seu design nativo de IA e banco de dados integrado fornecem soluções eficientes para gerenciar as complexas demandas de dados do setor de seguros.
Por outro lado, o Activepieces atrai seguradoras focadas em gestão de custos e requisitos rigorosos de segurança. Com sua estrutura de código aberto e opções de implantação local, ele garante a conformidade com os padrões regulatórios, ao mesmo tempo em que oferece a flexibilidade necessária para se adaptar às necessidades de negócios em constante evolução. Seu modelo de pagamento conforme o uso oferece despesas previsíveis, mesmo com o aumento da complexidade dos fluxos de trabalho.
Dada a importância crítica da conformidade e da segurança no setor de seguros, é essencial priorizar ferramentas que protejam dados confidenciais e cumpram os padrões regulatórios.
O impacto da automação é claro: 88% das pequenas e médias empresas relatam que ela melhora sua competitividade . Para começar, considere automatizar áreas de alto impacto, como processamento de reclamações ou renovações de apólices, onde os tempos de ciclo podem ser reduzidos em 50–70% . Por exemplo, o sistema de avaliação de danos baseado em fotos da Progressive Insurance ilustra como a automação pode reduzir significativamente os tempos de processamento e, ao mesmo tempo, aumentar a satisfação do cliente .
A ferramenta de automação certa pode transformar suas operações, tornando os processos mais rápidos, mais eficientes e mais alinhados às expectativas do cliente.
As seguradoras podem tomar decisões informadas ao selecionar uma ferramenta de automação, concentrando-se em vários fatores importantes. Primeiro, é fundamental garantir que a ferramenta esteja em conformidade com as regulamentações do setor, como GDPR, HIPAA ou SOX, juntamente com uma estrutura robusta. medidas de segurança para proteger informações confidenciais do cliente. Outra consideração importante é a capacidade da ferramenta de escada com o crescimento da empresa e sua capacidade de se adaptar perfeitamente integrar com os sistemas existentes.
O processo geralmente começa com a identificação de áreas onde a automação pode ter o maior impacto, como emissão de política, processamento de reclamaçõesou atendimento ao cliente. Uma vez identificadas essas áreas, as ferramentas podem ser avaliadas com base em suas facilidade de utilização, eficiência de custos, e sua capacidade de otimizar fluxos de trabalho sem causar interrupções operacionais. A ferramenta de automação ideal não só atenderá às necessidades regulatórias e operacionais, como também estará alinhada aos objetivos mais amplos da empresa.
Ao integrar ferramentas de automação no setor de seguros, é essencial colocar segurança e compliance na vanguarda. Essas medidas não apenas protegem os dados sensíveis dos clientes, mas também garantem a adesão aos padrões regulatórios.
As principais áreas a serem abordadas incluem:
Ao abordar essas áreas, as seguradoras podem adotar ferramentas de automação com confiança, aumentando a eficiência e, ao mesmo tempo, protegendo suas operações e mantendo o alinhamento regulatório.
As ferramentas de automação estão remodelando o atendimento ao cliente e o processamento de reclamações no setor de seguros simplificando fluxos de trabalho, reduzindo atrasos e erros. Por exemplo, o processamento automatizado de sinistros acelera a resolução de sinistros, ajudando os segurados a receberem suas indenizações mais rapidamente. Isso é possível graças a tecnologias como a IA, que facilitam atualizações em tempo real e a comunicação fluida entre todas as partes envolvidas, aumentando, em última análise, a satisfação do cliente.
Ao assumir tarefas repetitivas, a automação permite que as seguradoras dediquem mais tempo a interações personalizadas com os clientes, garantindo um processo de sinistros claro e eficiente. Ela também aumenta a precisão dos dados, minimiza erros humanos e ajuda a manter a conformidade com os padrões do setor. O resultado é uma experiência mais rápida, confiável e focada no cliente.
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