Die 7 besten Business-Automatisierungstools für Banken

Banken können Zeit sparen, Fehler reduzieren und Kosten senken, indem sie wichtige Prozesse wie Compliance, Betrugserkennung und Kundenservice automatisieren. Die Die 7 besten Automatisierungstools für Banken umfassen Latenknoten, Aktivstücke, Zapier, MuleSoft, Cflow, Lösen Sie Xia und Schwarze Linie. Diese Tools optimieren Arbeitsabläufe, gewährleisten die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und bewältigen hohe Transaktionsvolumina effektiv. Beispielsweise Tools wie Latenknoten Integrieren Sie über 300 Apps, automatisieren Sie KYC und verbessern Sie die Betrugserkennung mit Echtzeitwarnungen.

Die zentralen Thesen:

• Latenknoten: End-to-End-Workflow-Automatisierung mit erweiterten Codierungsoptionen und lokalem Hosting.
• Aktivstücke: Open-Source-Plattform mit KI-Funktionen und starken Compliance-Funktionen.
• Zapier: Einfach zu bedienendes Tool für einfache Integrationen, ideal für kleinere Aufgaben.
• MuleSoft: API-gesteuerte Konnektivität für Legacy-Systeme und moderne Fintech-Apps.
• Cflow: No-Code-Workflows für Compliance und Risikomanagement.
• Lösen Sie Xia: Automatisiert Abstimmung und Berichterstattung und reduziert manuelle Fehler.
• Schwarze Linie: Finanzabschluss und Abstimmung für hohe Transaktionsvolumina.

Schnelle Vergleichstabelle:

Werkzeug	Geeignet für	Bereitstellungsoptionen	Hauptstärken
Latenknoten	Workflow-Orchestrierung, KI-Aufgaben	Cloud/On-Premises	Erweiterte Codierung, über 300 Integrationen
Aktivstücke	Compliance, Dokumentenautomatisierung	Cloud/On-Premises	Open Source, KI-gesteuert
Zapier	Einfache Integrationen	Nur Cloud	Benutzerfreundlich, über 6,000 Apps
MuleSoft	API-Konnektivität, Legacy-Systeme	Cloud/Hybrid/On-Premises	Robustes API-Management
Cflow	Compliance-Workflows	Nur Cloud	Kein Code, Prüfpfade
Lösen Sie Xia	Abstimmung, Berichterstattung	Nur Cloud	Datenzentrierte Automatisierung
Schwarze Linie	Finanzabschluss, Abstimmung	Private Cloud	Transaktionsabgleich, Prüfpfade

Modernisierung der Finanzabläufe mit sicheren internen Tools

Bankprozesse, die automatisiert werden müssen

Gemäß McKinsey, 43 % der Bankprozesse sind für die Automatisierung geeignet [2].Viele Banken kämpfen jedoch mit fragmentierten Systemen, die eine nahtlose Integration behindern. Die Herausforderung liegt nicht darin, Aufgaben zu automatisieren, sondern verschiedene Systeme in effiziente, sichere und konforme Arbeitsabläufe zu integrieren.

Bankgeschäfte beinhalten oft repetitive, umfangreiche Aufgaben, die anfällig für Fehler und Ineffizienzen sind. Beispielsweise können manuelle KYC-Prozesse Fehlerraten von bis zu 15% [6]., während die Automatisierung des Transaktionsabgleichs die Bearbeitungszeiten um bis zu 70% [6].Die finanziellen Vorteile liegen auf der Hand: Durch die Automatisierung von Aufgaben wie Dateneingabe oder Datenabgleich können die Arbeitskosten um 25-40% [6]..

Hier ist ein genauerer Blick auf wichtige Bankprozesse, die von der Automatisierung profitieren können.

Kontoeröffnung und KYC-Compliance

Das Onboarding von Kunden ist einer der arbeitsintensivsten Prozesse im Bankwesen und erfordert Identitätsprüfungen, Dokumentenerfassung und Compliance-Prüfungen. Manuelle Arbeitsabläufe führen oft zu Verzögerungen, frustrieren Kunden und überfordern Compliance-Teams.

Eine digitale Bank transformierte ihren Onboarding-Prozess durch Automatisierung 95% der Kontoeröffnungsaufgaben, sodass Kunden Konten in weniger als fünf Minuten eröffnen können [6].Dies wurde durch die Integration von Identitätsprüfungsdiensten, Dokumentenverarbeitungstools und Kernbankensystemen in einen einheitlichen Workflow erreicht. Plattformen wie Latenode ermöglichen ähnliche Integrationen und optimieren Identitätsprüfung, Dokumentenscan und Compliance-Prüfungen in einem einheitlichen Prozess.

Darüber hinaus sorgt das Echtzeit-Risikomanagement bei der Betrugserkennung für eine weitere Ebene der Effizienz und Sicherheit beim Kunden-Onboarding.

Kreditabwicklung und Bonitätsprüfung

Die Kreditgenehmigung ist ein weiterer Bereich, der sich für die Automatisierung eignet. Sie umfasst die Prüfung von Anträgen, die Verifizierung von Dokumenten, die Bewertung des Kreditrisikos und die Bewertung von Antragstellern. Durch die Automatisierung dieser Schritte reduzierte eine globale Bank ihre Kreditgenehmigungszeit von drei Tagen auf unter eine Stunde und verbesserte die Genauigkeit der Risikobewertung um 20% [6].Ebenso verkürzte die ABC Bank ihre Kreditbearbeitungszeit um 50% mithilfe von Bankautomatisierungssoftware [4]..

Latenode vereinfacht dies durch die Vernetzung von Kredit-Scoring-Engines, Dokumentenprüfungssystemen und Risikobewertungstools. Die Plattform lässt sich zudem mit externen Kreditauskunfteien, internen Risikomodellen und Kundenkommunikationssystemen integrieren und schafft so einen durchgängig automatisierten Workflow für die Kreditgenehmigung.

Betrugserkennungssysteme können diese Arbeitsabläufe weiter verbessern, indem sie potenzielle Risiken in Echtzeit identifizieren.

Betrugserkennung und -prävention

Betrugserkennung in Echtzeit ist für das moderne Bankwesen von entscheidender Bedeutung und erfordert die Analyse von Transaktionsmustern über mehrere Systeme hinweg. KI-gestützte Automatisierung ist hervorragend geeignet, verdächtige Aktivitäten zu identifizieren, Fehlalarme zu reduzieren und Finanzinstitute vor Verlusten zu schützen.

Eine globale Bank implementierte ein KI-gesteuertes Betrugserkennungssystem, das Fehlalarme um 40% und gespeichert $ 10 Millionen jährlich durch die Verhinderung betrügerischer Transaktionen [6].. Dieses System überwacht kontinuierlich Transaktionen, weist auf Anomalien hin und reduziert den Arbeitsaufwand für Betrugsanalysten.

Mit Latenode können Banken Algorithmen zur Betrugserkennung, Transaktionsüberwachungssysteme und Warnmechanismen integrieren. Automatisierte Workflows kann Konten einfrieren, Kunden benachrichtigen und Compliance-Berichte erstellen, wenn verdächtige Aktivitäten erkannt werden, und so einen proaktiven Ansatz zur Betrugsprävention gewährleisten.

Regulatorische Berichterstattung und Compliance

Die Erfüllung regulatorischer Anforderungen ist für Banken eine ständige Herausforderung, insbesondere wenn manuelle Prozesse langsam und fehleranfällig sind. So automatisierte beispielsweise eine britische Bank ihre AML-Prüfungen (Anti-Geldwäsche) und reduzierte so den manuellen Aufwand um 85% und vermeiden Mögliche Geldstrafen in Höhe von 5 Millionen Pfund [6].. Durch die Automatisierung konnte die Bank Transaktionen kontinuierlich überwachen, verdächtige Muster erkennen und genaue regulatorische Berichte erstellen.

Latenode unterstützt die Compliance durch die Vernetzung regulatorischer Meldesysteme, Compliance-Tools und interner Datenbanken. Die Plattform gewährleistet kontinuierliche Prüfprotokolle und passt sich an veränderte regulatorische Anforderungen an, wodurch die Compliance effizienter und zuverlässiger wird.

Dieser Automatisierungsgrad kann auf die Transaktionsverarbeitung und -abstimmung ausgeweitet werden.

Transaktionsverarbeitung und -abgleich

Die Zahlungsabwicklung ist ein komplexer Vorgang, der zentrale Bankplattformen, Zahlungsnetzwerke und Abstimmungstools umfasst. Der manuelle Abgleich ist besonders fehleranfällig, wie das Beispiel von Citigroup zeigt. 900 Millionen Dollar Fehler im Jahr 2020, wo Gelder irrtümlicherweise an die falschen Empfänger geschickt wurden, anstatt eine Zinszahlung in Höhe von 7.8 Millionen US-Dollar [5]..

Eine europäische Bank automatisiert 80% seiner Zahlungsabwicklung mit RPA und spart 15 Millionen Euro jährlich und Reduzierung von Fehlern durch 90% [6].Latenode erleichtert dies durch die Integration von Kernbankenplattformen mit Zahlungsnetzwerken und Abstimmungstools, gewährleistet Genauigkeit und erstellt transparente Prüfpfade für alle Transaktionen.

Auch bei der Verbesserung des Kundendienstes spielt die Automatisierung eine entscheidende Rolle.

Kundenservice und Kommunikation

Die Automatisierung des Kundenservices hat sich über einfache Chatbots hinaus entwickelt und umfasst nun auch erweiterte Anfragen und proaktive Kommunikation. So setzte beispielsweise eine US-Bank einen Chatbot ein, der 70% Kundenanfragen ohne menschliches Eingreifen, wodurch die Callcenter-Kosten gesenkt werden $ 2 Millionen jährlich [6]..

Mit Latenode können Banken CRM-Systeme, Wissensdatenbanken und Transaktionsdaten integrieren, um intelligente Kundenservice-Workflows aufzubauen. Routineanfragen werden automatisch bearbeitet, während komplexe Probleme zur Lösung an Mitarbeiter weitergeleitet werden. Dieser Ansatz steigert nicht nur die Effizienz, sondern verbessert auch das Kundenerlebnis.

Der Erfolg der Bankautomatisierung hängt letztlich von der Fähigkeit ab, spezialisierte Tools zu einer einheitlichen Plattform zu verbinden, die Sicherheit, Compliance und Anpassungsfähigkeit gewährleistet. Statt isolierter Lösungen benötigen Banken Orchestrierungsfunktionen, die sich parallel zu regulatorischen und operativen Anforderungen weiterentwickeln können. Plattformen wie Latenode bieten die Flexibilität, diese Transformation effektiv umzusetzen.

So wählen Sie Tools zur Bankautomatisierung aus

Der Finanzsektor ist in Sachen Datensicherheit enormen Risiken ausgesetzt. Ein einziger Datenverstoß kann über 6 Millionen US-Dollar kosten, und die gesetzlichen Strafen bei Verstößen können enorm sein – allein die DSGVO-Bußgelder können bis zu 22 Millionen US-Dollar betragen, und SOX-Verstöße haben ebenso schwerwiegende Folgen. Diese potenziellen Kosten unterstreichen die Bedeutung der Auswahl der richtigen Automatisierungstools für Bankgeschäfte.

Um das Potenzial von Tools wie Latenode voll auszuschöpfen, ist die Wahl einer Automatisierungsplattform, die den regulatorischen Anforderungen entspricht und sich nahtlos in bestehende Systeme integriert, unerlässlich. Für Banken sind Sicherheit, Compliance und Integrationsfähigkeit unverzichtbar.

Sicherheits- und Compliance-Anforderungen

Angesichts des strengen regulatorischen Umfelds, in dem Banken agieren, haben Sicherheit und Compliance bei der Bewertung von Automatisierungstools höchste Priorität. Der X-Force Threat Intelligence Index 2024 von IBM Security hebt den Finanzsektor als zweithäufigste Angriffsbranche hervor, was Cybersicherheit zu einem entscheidenden Faktor für jede Automatisierungsplattform macht. [9]..

Um die DSGVO einzuhalten, müssen die Tools über ein robustes Identitäts- und Zugriffsmanagement (IDAM) verfügen, um den Datenzugriff auf autorisiertes Personal zu beschränken. [7].. Darüber hinaus sind Data Loss Prevention (DLP)-Funktionen erforderlich, um zu verhindern, dass vertrauliche Informationen das Netzwerk verlassen [7].Verschlüsselung und starke Datenschutzmaßnahmen sind ebenfalls unerlässlich [7]..

Die SOX-Compliance erfordert Plattformen, die ein umfassendes Auditmanagement, die Risikobewertung und die Dokumentation interner Kontrollen ermöglichen. [8].Automatisierungstools sollten detaillierte Prüfprotokolle für jeden Prozess erstellen und eine kontinuierliche Überwachung ermöglichen, um die Wirksamkeit dieser Kontrollen zu überprüfen. [8]..

Zu den weiteren Funktionen, auf die Sie achten sollten, gehören Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA), Überwachung der Benutzeraktivität und Funktionen zur Reaktion auf Vorfälle. Eine umfassende Protokollierung für behördliche Prüfungen stellt zusätzlich sicher, dass die Plattform die Compliance-Standards erfüllt.

Integrationsmöglichkeiten mit Kernbankensystemen

Effektive Automatisierung hängt maßgeblich von der nahtlosen Integration mit den Kernbankensystemen ab. Ohne ordnungsgemäße Integration können sich Datensilos bilden, die die Effizienz und den Nutzen der Automatisierung beeinträchtigen. [11]..

So implementierte beispielsweise die Cooperative Finance Association die automatisierte Dokumentenerstellung in ihren Kreditvergabeprozess und ermöglichte so die sofortige Erstellung von Berichten, die zuvor 24–48 Stunden dauerten. [10].. Dies unterstreicht die durch die ordnungsgemäße Integration erzielte Betriebseffizienz.

Die ideale Plattform sollte sich problemlos mit Kernsystemen, Zahlungsnetzwerken, Regulierungstools und CRMs verbinden lassen. Vorgefertigte Konnektoren für gängige Bankensoftware können diesen Prozess vereinfachen. API-basierte Verbindungen oder Adapter für Legacy-Systeme gewährleisten Datenkonsistenz über alle integrierten Plattformen hinweg und gewährleisten gleichzeitig Sicherheit und Compliance.

Bereitstellungsoptionen und Datenkontrolle

Wo und wie Automatisierungstools eingesetzt werden, spielt eine entscheidende Rolle für die Datenkontrolle. Viele Banken bevorzugen On-Premise- oder Private-Cloud-Lösungen, um sensible Finanzinformationen zu schützen und die Anforderungen an die Datenspeicherung zu erfüllen.

Cloudbasierte Lösungen bieten zwar Skalierbarkeit und Kostenvorteile, müssen aber strenge Sicherheitsstandards erfüllen. Dazu gehören die Verschlüsselung von Daten im Ruhezustand und während der Übertragung, Netzwerksegmentierung und die Einhaltung von Finanzvorschriften. Anbieter sollten sich regelmäßigen Sicherheitsüberprüfungen unterziehen und über Zertifizierungen wie SOC 2 Typ II und ISO 27001 verfügen.

Plattformen müssen zudem den Einsatz in mehreren Regionen unterstützen und strenge Regeln zur Datenhoheit durchsetzen. Klare Datenherkunft und Audit-Funktionen sind unerlässlich, um den Fluss von Kunden- und Transaktionsdaten durch automatisierte Prozesse nachzuverfolgen und so Transparenz und Anpassungsfähigkeit an sich entwickelnde Bankanforderungen zu gewährleisten.

Skalierbarkeit für Transaktionsvolumina

Automatisierungsplattformen für das Bankwesen müssen hohe Transaktionsvolumina bewältigen, ohne die Leistung zu beeinträchtigen. Laut Gartner senken Unternehmen, die in skalierbare Finanzlösungen investieren, ihre IT-Kosten innerhalb von fünf Jahren um 20 %. [13].Dies zeigt, wie wertvoll die Wahl einer auf Wachstum ausgelegten Plattform langfristig ist.

Skalierbarkeit bedeutet, dass erhöhte Transaktionslasten, komplexere Vorgänge und vielfältige Berichtsanforderungen bewältigt werden können. [13].Systeme ohne Skalierbarkeit können Engpässe verursachen, die Transparenz verringern und die Fehlerquote erhöhen. [13]..

Suchen Sie nach Plattformen mit einer robusten Cloud-Architektur, die Ressourcen dynamisch und bedarfsgerecht zuweisen kann. Das Tool sollte Spitzentransaktionszeiten, wie Monatsabstimmungen oder Urlaubszahlungen, ohne manuelle Eingriffe oder Ausfallzeiten bewältigen. Funktionen wie KI-gestützte Entscheidungsfindung und dynamische Workflow-Optimierung sind angesichts der zunehmenden Komplexität des Bankgeschäfts besonders wertvoll.

Benutzererfahrung und Wartungsanforderungen

Leistungsstarke Funktionen sind zwar unerlässlich, Automatisierungstools müssen aber auch benutzerfreundlich sein, um das Risiko menschlicher Fehler zu minimieren. Ein visueller Workflow-Builder ermöglicht es Geschäftsanwendern, Prozesse zu verstehen und anzupassen, ohne über umfassendes technisches Fachwissen zu verfügen. Gleichzeitig sollten erweiterte Anpassungsmöglichkeiten für komplexe Szenarien verfügbar sein, die spezielle Integrationen oder Logik erfordern.

Ein weiterer wichtiger Faktor ist die kontinuierliche Wartung. Dazu gehört die Gewährleistung einer reibungslosen Verwaltung von Software-Updates, Sicherheitspatches und Compliance-Änderungen. Anbieter sollten klare Upgrade-Pfade bereitstellen und die Abwärtskompatibilität sicherstellen, um Störungen zu vermeiden. Darüber hinaus sollten Tools robuste Überwachungs- und Warnfunktionen wie detaillierte Ausführungsprotokolle, Leistungsmetriken und Fehlerverfolgung bieten, um die kontinuierliche Verbesserung automatisierter Prozesse zu unterstützen.

Plattformen wie Latenode zeichnen sich durch die Erfüllung dieser bankspezifischen Anforderungen aus. Sie bieten flexible Bereitstellungsoptionen, einschließlich Self-Hosting für maximale Datenkontrolle, und lassen sich in über 300 Anwendungen integrieren, darunter auch Kernbankensysteme. Mit einer skalierbaren Architektur, die auf unternehmensweite Transaktionsvolumina ausgelegt ist, gewährleistet Latenode Sicherheit und Compliance und ist damit eine zuverlässige Wahl für Finanzinstitute, die ihre Abläufe modernisieren möchten.

1. Latenknoten

Latenode ist eine Automatisierungsplattform zur Optimierung komplexer Arbeitsabläufe und bietet eine Kombination aus visuellen Tools und erweiterten Programmieroptionen. Damit ist sie eine hervorragende Wahl für Banken, die eine Lösung suchen, die Einfachheit mit robuster Funktionalität verbindet.

Die Plattform wurde entwickelt, um die Herausforderungen zu bewältigen, denen Banken bei der Automatisierung von Prozessen über mehrere Systeme, Abteilungen und strenge regulatorische Rahmenbedingungen hinweg gegenüberstehen. Mit über 300 Integrationen und der Möglichkeit, praktisch jede Anwendung über APIs, Webhooks und benutzerdefinierte Integrationen anzubinden, fungiert Latenode als zentrale Anlaufstelle für Bankgeschäfte. Im Folgenden erläutern wir, wie Latenode wichtige Sicherheits- und Integrationsanforderungen erfüllt.

Sicherheit und Compliance

Im Bankwesen muss die Automatisierung strenge Sicherheitsstandards erfüllen. Latenode bietet Sicherheitsfunktionen auf Unternehmensniveau. Es integriert sich nahtlos in Okta, ein führendes Tool für Identitäts- und Zugriffsverwaltung, das es Banken ermöglicht, strenge Kontrollen über Benutzerauthentifizierung und Zugriffsberechtigungen durchzusetzen [14].Wenn beispielsweise ein neuer Kreditsachbearbeiter in die Kreditabteilung eintritt, kann Latenode automatisch Zugriff auf wichtige Systeme gewähren, Konten erstellen und Onboarding-Workflows einleiten. Dieser Prozess gewährleistet die Einhaltung von Vorschriften wie SOX durch die Führung detaillierter Prüfprotokolle.

Die Plattform unterstützt auch erweiterte Sicherheitstests. Banken können mit Okta Tests für Benutzeranmeldeabläufe automatisieren, um sicherzustellen, dass die Authentifizierungssysteme sicher und funktionsfähig bleiben. [14].Zur Einhaltung der DSGVO integriert Latenode Tools wie Praxi um personenbezogene Daten zu klassifizieren, zu kennzeichnen und zu schützen, während sie durch automatisierte Prozesse übertragen werden [15]..

Integrationsmöglichkeiten

Die Integrationsmöglichkeiten von Latenode gehen weit über Standard-API-Verbindungen hinaus. Banken können damit Kernsysteme, CRMs, Zahlungsprozessoren und Tools für die regulatorische Berichterstattung über eine einheitliche Schnittstelle verknüpfen. Auch ohne native Integration können Benutzer Anwendungen über Webhooks, API-Aufrufe und npm-Pakete verbinden. [17]..

Ein auf Marktforschung spezialisierter Webentwickler berichtete von seinen Erfahrungen:

„Der AI JavaScript-Codegeneratorknoten ist ein Lebensretter, wenn ein bestimmtes Tool oder ein bestimmter Knoten nicht verfügbar ist.“ [16].[18].

Diese Flexibilität ist besonders wertvoll für Banken, die auf Altsysteme oder spezialisierte Finanzsoftware angewiesen sind. So könnte eine Bank beispielsweise die Kreditabwicklung automatisieren, indem sie ihr Kernbankensystem mit Kredit-Scoring-APIs, Dokumentenprüfungstools und Kundenkommunikationsplattformen verbindet. Der visuelle Workflow-Builder von Latenode orchestriert diese Verbindungen nahtlos. Mit Zugriff auf über eine Million npm-Pakete können Banken bestehende Codebibliotheken integrieren und individuelle Geschäftslogik in ihre Workflows einbetten. So gewährleisten sie effiziente Abläufe und sichern gleichzeitig ihren Wettbewerbsvorteil.

Zusätzlich zu seiner Integrationsvielseitigkeit bietet Latenode Bereitstellungsoptionen, die auf die Datenkontrollanforderungen von Banken zugeschnitten sind.

Bereitstellungsoptionen (Cloud/On-Prem)

Datenkontrolle hat für Banken höchste Priorität. Latenode begegnet diesem Ziel mit flexiblen Bereitstellungsoptionen, einschließlich On-Premises-Hosting. Der Einsatz von Latenode vor Ort gibt Banken die volle Kontrolle über sensible Daten und stellt sicher, dass Kundeninformationen und proprietäre Workflows sicher in ihrer Infrastruktur verbleiben. Dies ist besonders wichtig für Institute mit strengen Anforderungen an die Datenhaltung oder spezifischen regulatorischen Auflagen.

Für Banken, die offen für Cloud-Lösungen sind, bietet Latenode eine sichere Cloud-Bereitstellungsoption. Beide Bereitstellungsmethoden bieten dieselben robusten Funktionen und Integrationsmöglichkeiten, sodass Institute die Konfiguration wählen können, die ihren Sicherheits- und Compliance-Anforderungen entspricht.

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumina

Mit der zunehmenden Automatisierung im Bankwesen ist Skalierbarkeit unerlässlich geworden. Plattformen wie Latenode können den Cashflow um bis zu 30 % verbessern, indem sie Prozesse beschleunigen, manuelle Fehler reduzieren und die Ressourcenzuweisung optimieren. [19]..

Das Design von Latenode gewährleistet die Bewältigung hoher Transaktionsvolumina in Spitzenzeiten, beispielsweise bei der Monatsabschlussverarbeitung, bei Feiertagshochs oder in vierteljährlichen Berichtszyklen. Das dynamische Ausführungsmodell passt sich der Nachfrage an und gewährleistet so einen reibungslosen Betrieb in diesen kritischen Zeiten. Darüber hinaus sorgt die ausführungszeitbasierte Preisgestaltung für Kostenvoranschlag, sodass Banken ihre Automatisierungsbemühungen bei steigendem Transaktionsvolumen ohne unerwartete Kosten skalieren können.

2. Aktivstücke

Activepieces ist eine Open-Source- KI-gesteuerte Plattform Entwickelt für die Automatisierung komplexer Arbeitsabläufe, insbesondere im Bankensektor. Mit integrierten KI-Tools und einem starken Fokus auf Integration erfüllt es die strengen Sicherheitsanforderungen von Finanzinstituten und gewährleistet gleichzeitig eine nahtlose Automatisierung. Das Open-Source-Framework bietet Transparenz für gründliche Sicherheitsprüfungen, während die KI-Funktionen die Dokumentenverarbeitung optimieren und datenbasierte Entscheidungen unterstützen. Zusammen machen diese Funktionen Activepieces zu einer sicheren, anpassbaren und skalierbaren Lösung für moderne Bankanforderungen.

Sicherheit und Compliance

Sicherheit ist ein wesentlicher Bestandteil des Kerndesigns von Activepieces. Die Plattform entspricht den Standards SOC 2 Typ II und DSGVO und erfüllt damit die strengen regulatorischen Anforderungen, denen Banken täglich ausgesetzt sind. [20].[21].Daten werden sowohl im Ruhezustand als auch während der Übertragung verschlüsselt. Detaillierte Zugriffskontrollen stellen sicher, dass vertrauliche Informationen nur autorisiertem Personal zugänglich sind. Workflows können so angepasst werden, dass nur die wichtigsten Daten erfasst werden, und entsprechen den individuellen IT-Sicherheitsprotokollen jeder Bank. Detaillierte Protokolle der Datenverarbeitungsaktivitäten vereinfachen Audits und tragen zum Nachweis der Einhaltung von Vorschriften wie SOX und DSGVO bei.

Integrationsmöglichkeiten

Activepieces zeichnet sich durch Integration aus und bietet vorgefertigte Konnektoren für beliebte Banking-APIs wie TrueLayer, und unterstützt gleichzeitig benutzerdefinierte Konnektoren für Legacy-Systeme [12].[23].Das KI-orientierte Design ermöglicht es Nutzern, KI-Aktionen neben intuitiven Logikabläufen und Modellkontextprotokollen (MCPs) zu nutzen. So können Banken beispielsweise Datenübertragungen direkt über KI-Chatbots automatisieren, ohne Code schreiben zu müssen. Sollte eine benötigte Integration nicht verfügbar sein, können Nutzer benutzerdefinierte Konnektoren erstellen und so die Kompatibilität selbst mit den spezialisiertesten oder veraltetesten Banksystemen sicherstellen.

Bereitstellungsoptionen (Cloud/On-Premises)

Um den Anforderungen an die Datensouveränität gerecht zu werden, bietet Activepieces sowohl Cloud-gehostete als auch lokale Bereitstellungsoptionen an. [24].Durch die lokale Bereitstellung behalten Banken die volle Kontrolle über ihre Daten, da diese innerhalb ihrer Infrastruktur verbleiben. Dieses Setup erhöht die Sicherheit, da Institute Zugriffskontrollen, Netzwerkkonfigurationen und Systemeinstellungen an ihre spezifischen Bedürfnisse anpassen können. Diese Flexibilität ist besonders für Organisationen mit strengen Regulierungs- und Sicherheitsstandards von Vorteil.

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumina

Activepieces ist für die Abwicklung großer Operationen konzipiert, wie die Implementierung in realen Bankenszenarien zeigt. So haben beispielsweise Funding Societies über 100 Automatisierungsworkflows Durch den Einsatz von Activepieces werden erhebliche Teamstunden eingespart [22].Anfang 2024 führte das Unternehmen einen KI-gestützten Dokumentenprüfungsprozess ein, der OCR und Sprachmodelle zur Validierung von Zahlungsdokumenten nutzte. Diese Automatisierung sparte nicht nur jährlich Tausende von Stunden manueller Prüfung ein, sondern beschleunigte auch die Genehmigungszeiten und verbesserte die Kundenzufriedenheit. Die Architektur der Plattform unterstützt das effiziente Management hoher Transaktionsvolumina, indem sie es Teams ermöglicht, Projekte aufzuteilen und Rollen effektiv zuzuweisen. [24]..

3. Zapier

Zapier verbindet über 6,000 Apps mithilfe einfacher „Zaps“, die Arbeitsabläufe automatisieren. Dies macht es zu einer beliebten Lösung für die Vereinfachung routinemäßiger Bankaufgaben. Die unkomplizierte Benutzeroberfläche ist besonders für technisch weniger versierte Nutzer attraktiv. Banken müssen jedoch das reine Cloud-Design und die Integrationsmöglichkeiten sorgfältig prüfen, wenn es um sensible, unternehmenskritische Vorgänge geht.

Sicherheit und Compliance

Angesichts der umfassenden App-Konnektivität sind die Sicherheitsmaßnahmen von Zapier ein wichtiger Aspekt für den Einsatz im Bankwesen. Es nutzt Standardschutzmaßnahmen wie Verschlüsselung und Zwei-Faktor-Authentifizierung [27].Banken, die strengen regulatorischen Anforderungen wie SOX oder DSGVO unterliegen, sollten jedoch beachten, dass die Cloud-basierte Infrastruktur von Zapier die Bedenken hinsichtlich der Datenhoheit möglicherweise nicht vollständig berücksichtigt. Sensible Informationen werden auf externen Servern verarbeitet, was Compliance-Risiken bergen kann. Für Institute mit höheren Sicherheitsanforderungen kann Latenode Zapier ergänzen, indem strengere Datenverarbeitungsprotokolle durchgesetzt werden. Dies gewährleistet die Konformität und sichere Verwaltung sensibler Arbeitsabläufe.

Integrationsmöglichkeiten

Das breite App-Netzwerk von Zapier zeigt sich in realen Bankszenarien. Zum Beispiel: bunq, eine digitale Bank in Europa, nutzt Zapier zur Integration mit über 100 Apps, um Aufgaben wie das Senden von Slack-Benachrichtigungen bei Kontoaktivitäten, das Benachrichtigen von Benutzern über niedrige Kontostände und das Protokollieren von Zahlungsdaten in Tools wie Google Sheets oder Excel zu automatisieren. [27].Während Zapier sich durch die Vernetzung von Apps auszeichnet, optimiert Latenode diese Workflows durch benutzerdefiniertes Scripting und erweiterte Datentransformationen. Mit Unterstützung für JavaScript-Funktionen und flexiblem Datenrouting ermöglicht Latenode Banken die Erstellung komplexerer und skalierbarer Workflows, die über die grundlegende Automatisierung hinausgehen. Durch die Kombination der Konnektivität von Zapier mit der Orchestrierung von Latenode können Banken Workflows erstellen, die effizient und optimal auf ihre Automatisierungsstrategien abgestimmt sind. [25].[26]..

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumina

Mit steigenden Integrationsanforderungen wird Skalierbarkeit zu einem entscheidenden Faktor für Bankgeschäfte. Zapier bewältigt zwar moderate Automatisierungsanforderungen effektiv, kann jedoch bei hohen Transaktionsvolumina oder komplexen Arbeitsabläufen an Grenzen stoßen. [28].[29].Der kostenlose Plan unterstützt einfache Zaps in Einzelschritten. Bezahlte Pläne wie Starter oder Professional beginnen bei 19.99 $/Monat. Selbst erweiterte Pläne wie Team oder Company können jedoch mit kontinuierlichen, hochfrequenten Banktransaktionen zu kämpfen haben. Latenode mildert diese Skalierbarkeitsprobleme, indem es die Konnektivität von Zapier mit fortschrittlicher Logik, benutzerdefinierten Skripten und Browserautomatisierung kombiniert. Dieser Ansatz verwandelt anfängliche Trigger in robuste, unternehmenstaugliche Workflows, die den Anforderungen hochvolumiger Bankgeschäfte gerecht werden. [25].[26]..

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4. Mulesoft

Die Anypoint Platform von MuleSoft ist eine umfassende Integrationslösung speziell für Finanzinstitute. Durch die Einführung eines API-basierten Konnektivitätsmodells verbindet sie bestehende Kernbankensysteme mit modernen Fintech-Anwendungen und Drittanbieterdiensten. Dieses Design bietet eine solide Grundlage für sichere, flexible und skalierbare Integrationsmöglichkeiten.

Sicherheit und Compliance

Sicherheit ist ein Eckpfeiler des MuleSoft-Konzepts für Finanzdienstleistungen. Die Plattform ist nach ISO 27001:2013 zertifiziert, wird jährlich SOC 1- und SOC 2-Audits unterzogen und bietet eine Datenschutzvereinbarung (DPA) nach ISO 27018:2014, um die DSGVO-Konformität in Cloud-Umgebungen zu gewährleisten. [30].[31]..

Mithilfe eines Shared-Responsibility-Modells kümmert sich MuleSoft um die Kernsicherheit seiner Anypoint-Plattform, während Banken zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen konfigurieren können, um ihre regulatorischen Anforderungen zu erfüllen. Tools wie der Anypoint Secrets Manager ermöglichen die sichere Handhabung servicespezifischer Anmeldeinformationen. Darüber hinaus gewährleisten Secure Configuration Properties für CloudHub-Bereitstellungen und der Credentials Store für RPA die Verschlüsselung sensibler Konfigurationen. [32].MuleSofts Intelligent Document Processing (IDP) erfüllt außerdem die Standards SOC2, PCI Level-1 und HiTrust und eignet sich daher für die Verwaltung vertraulicher Finanzdokumente. [33]..

Integrationsmöglichkeiten

MuleSoft ist auf die Vernetzung verschiedener Banksysteme durch seinen API-basierten Ansatz spezialisiert. Das Unternehmen bietet vorgefertigte Konnektoren und DataWeave, ein visuelles Mapping-Tool ohne Code. [35].. Beispielsweise nutzte die Ponce Bank MuleSoft zur Integration Salesforce FSC, Fiserv Cleartouch und nCino, was zu einer 360°-Kundenansicht in Echtzeit führte. Diese Integration verbesserte Cross-Selling, automatisiertes Onboarding und Fallmanagement [35]..

Eine weitere Erfolgsgeschichte stammt von der Credit Union of Texas, die Kreditvorabgenehmigungen, Bonitätsprüfungen und Zinsberechnungen in Echtzeit automatisierte. Dies ermöglichte es ihnen, den Betrieb zu skalieren, ohne den Personalbestand zu erhöhen. [35].Invesco reduzierte die Entwicklungszeit um 92 % und verkürzte die Integrationszeit von Monaten auf Wochen. [34]..

Diese Beispiele zeigen, wie MuleSoft die Funktionen von Latenode ergänzt. Während MuleSoft sich durch API-Management und Systemkonnektivität auszeichnet, verbessert Latenode Workflows durch benutzerdefinierte Logik, KI-gesteuerte Entscheidungsfindung und erweiterte Datentransformationen über integrierte Systeme hinweg.

Bereitstellungsoptionen (Cloud/On-Prem)

Die Bereitstellungsmodelle von MuleSoft sind auf die unterschiedlichsten Anforderungen an die Datenkontrolle ausgelegt. Gehostet auf Amazon Web Services (AWS) nutzt die Plattform die sichere Cloud-Umgebung von AWS. Sie unterstützt außerdem hybride und lokale Bereitstellungen. [30].. Banken, die die vollständige Kontrolle über ihre Daten benötigen, können mit dem Hybridmodell sensible Kernbankdaten vor Ort behalten und gleichzeitig Cloud-basierte Dienste für andere Vorgänge nutzen.

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumina

MuleSoft ist für die Verarbeitung hoher Transaktionsvolumina mit horizontaler Skalierung konzipiert und gewährleistet so eine konstante Leistung auch bei Spitzenaktivität. [36].Die Erfahrung von Coast Capital unterstreicht diese Skalierbarkeit. Durch die Integration seiner digitalen Banking-Plattform in sein Kernbankensystem, die Financial Services Cloud und sein Kreditsystem erreichte das Institut eine API-Wiederverwendungsrate von 49 %. [37]..

Jason Hikida, Vizepräsident für Digital Banking und IT bei Coast Capital, erläuterte die Auswirkungen von MuleSoft:

MuleSoft war für die Transformation unseres digitalen Ökosystems von entscheidender Bedeutung und ermöglichte es Coast Capital, das Mitgliedererlebnis mit einem skalierbaren, API-basierten Ansatz zu steuern. Diese Agilität ermöglicht es uns, schnell Innovationen zu entwickeln und die Bedürfnisse unserer Mitglieder effizient zu erfüllen. Damit schaffen wir eine solide Grundlage für zukünftiges Wachstum inmitten des Branchenwandels. [37]..

Diese Skalierbarkeit geht nahtlos mit der Effizienz der einheitlichen Automatisierung einher. So digitalisierte die Customers Bank beispielsweise über 140 Prozesse, sparte mehr als 60,000 Arbeitsstunden ein und erzielte durch die Integration von Salesforce FSC in die MuleSoft-Plattform ein Vermögenswachstum von 50 %. [35]..

5. Cflow

Cflow ist ein No-Code-Workflow-Plattform Entwickelt, um die Compliance und das Risikomanagement im Bankwesen zu optimieren. Es befasst sich mit den Herausforderungen, denen sich Finanzinstitute bei der Einhaltung strenger Vorschriften gegenübersehen, und bietet Tools, die regulatorische Prozesse vereinfachen und verbessern.

Sicherheit und Compliance

Die Sicherheitsmaßnahmen von Cflow entsprechen den strengen gesetzlichen Anforderungen und umfassen fortschrittliche Verschlüsselung, strenge Zugriffskontrollen und umfassende Datenschutzprotokolle. [38].Automatisierte Compliance-Systeme gewährleisten die Einhaltung von Standards wie DSGVO und ISO 27001. Dies hat zu messbaren Vorteilen für Finanzinstitute geführt, darunter eine Steigerung der Serviceeffizienz um 59 % und eine Reduzierung des Risikos um 28 %. Europäische Banken beispielsweise berichten von einer Einsparung von 50–70 % des Aufwands zur Erfüllung der DORA-Compliance. [38]..

Die SLA-Verfolgung und die Audit-Protokollierung der Plattform helfen, Compliance-Lücken zu schließen, indem Genehmigungen, Änderungen und Risikobewertungen automatisch aufgezeichnet werden. Banken können Workflows für Risikobewertungen mit vordefinierten Regeln und rollenbasierten Zugriffsberechtigungen anpassen. Darüber hinaus informieren Echtzeitwarnungen die Institute über Fehler bei der Risikobewertung, Compliance-Verstöße oder SLA-Verstöße und ermöglichen so sofortiges Handeln. [40].. Die Integrationsfunktionen von Cflow verbessern das sichere Framework weiter und gewährleisten eine reibungslose Konnektivität mit wichtigen Systemen.

Integrationsmöglichkeiten

Cflow unterstützt die Integration mit über 1,000 Anwendungen von Drittanbietern, darunter SAP, Zapier und G-Suite sowie HRM-, CRM- und Finanzsysteme [41].[42].[43].Diese Konnektivität vereinfacht die Verwaltung von Compliance-Daten über verschiedene Plattformen hinweg. In Kombination mit Latenode ermöglicht Cflow nahtlose Verbindungen zu KI-gesteuerten Anwendungen und schafft so umfassende Automatisierungsabläufe. Beispielsweise könnte eine Bank Cflow für Risikobewertungen nutzen, die KI von Latenode für die Entscheidungsfindung nutzen und Kernbankensysteme automatisch aktualisieren, während gleichzeitig regulatorische Berichte erstellt werden – alles in einem einzigen, optimierten Prozess.

Bereitstellungsoptionen (Cloud/On-Prem)

Cflow ist eine Cloud-basierte Plattform [44]., bietet sicheren Fernzugriff auf seine Compliance-Tools. Die Cloud-Architektur ermöglicht die schnelle Bereitstellung von Workflows und ist daher eine hervorragende Wahl für Banken, die ihren Betrieb skalieren möchten, ohne massiv in zusätzliche Infrastruktur zu investieren.

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumina

Cflow ist für die Anforderungen hochvolumiger Transaktionen konzipiert. Der visuelle Formular-Builder ohne Code ermöglicht es Teams, Workflows schnell zu erstellen und zu ändern, was die Verwaltung wiederkehrender Compliance-Aufgaben erleichtert. [40].[44].Diese Flexibilität unterstützt Banken bei der Automatisierung kritischer Prozesse im Finanz- und Rechnungswesen und ermöglicht ihnen so, ihre Dienstleistungen zu erweitern und einem wachsenden Kundenstamm gerecht zu werden.

Ronald Tibay, Senior IT Manager bei NutriAsia, Inc., teilte seine Erfahrungen:

„Ich bin vom Support von Cflow wirklich beeindruckt. Ich musste nie warten. Ein einfach zu bedienendes Produkt und ein intelligentes und extrem schnelles Team geben mir ein gutes Gefühl und Vertrauen.“ [39].

6. Lösen Sie Xia

SolveXia ist ein leistungsstarkes Tool zur Optimierung von Abstimmungs- und Berichtsprozessen im Bankensektor. Es automatisiert effizient die Datenverarbeitung für Millionen von Transaktionen täglich und gewährleistet gleichzeitig höchste Sicherheit durch seine Microsoft Azure Cloud-Infrastruktur.

Sicherheit und Compliance

SolveXia priorisiert die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften durch die Automatisierung der Erstellung und Einreichung von Berichten, die nach Standards wie DSGVO und SOX erforderlich sind. Es verwaltet umfassende Prüfprotokolle, sorgt für Transparenz und reduziert das Betrugsrisiko. Mit seinen Sicherheitsfunktionen auf Unternehmensniveau hilft SolveXia Banken, jährlich rund 133,000 US-Dollar an Betrugskosten einzusparen. [46].Durch die Automatisierung der regulatorischen Meldeprozesse wird zudem die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler deutlich minimiert. [45]..

Integrationsmöglichkeiten

Die Plattform lässt sich nahtlos in eine Vielzahl von Banksystemen und -tools integrieren, wie z. B. Tabellenkalkulationen, ERP, CRM und Datenbanken. Sie bietet native Konnektoren für Anwendungen wie NetSuite ERP, OneDrive und SharePoint und unterstützt außerdem APIs, SFTP und RPA-Erweiterungen. SolveXia ermöglicht sogar direkte Verbindungen zwischen ERP-Software und Bankkonten [50].Für erweiterte Datenoperationen integriert es KI-Dienste und unterstützt Python- und R-Modelle [51].In Verbindung mit Latenode kann SolveXia umfassende Automatisierungs-Workflows ausführen, wie etwa die Automatisierung der Kreditabwicklung durch Synchronisierung von Abstimmung, Kredit-Scoring und Compliance-Reporting in Echtzeit.

„SolveXia unterscheidet sich von anderen Automatisierungslösungen vor allem durch sein benutzerfreundliches No-Code-Plattformdesign. Ein weiterer wichtiger Unterschied liegt in der Fokussierung auf datenzentrierte, durchgängige Prozessautomatisierung.“ – Zoftware [49].

Bereitstellungsoptionen

Als Cloud-basierte Lösung, die ausschließlich auf Microsoft Azure gehostet wird, macht SolveXia eine lokale Infrastruktur überflüssig. Dieses Setup gewährleistet Skalierbarkeit und robuste Sicherheit und ist somit eine zuverlässige Wahl für den Einsatz auf Unternehmensebene.

„SolveXia befindet sich an der Schnittstelle zwischen Excel – dem am häufigsten verwendeten Analyse- und Datenverarbeitungstool im Unternehmen – und Azure – der fortschrittlichsten und am schnellsten wachsenden Cloud-Plattform der Welt.“ – SolveXia [47].

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumina

SolveXia ist für die problemlose Abwicklung hoher Transaktionsvolumina konzipiert. So erreichte beispielsweise 7-Eleven Philippines einen bis zu 100-mal schnelleren Drei-Wege-Abgleich über mehrere Systeme hinweg. [48].. Ebenso standardisierte Emma Sleep Daten für über 30 Zahlungsdienstleister und verwaltete täglich 100,000 Transaktionen mit beeindruckender Effizienz. Die Effektivität spiegelt sich in einer verifizierten Nutzerbewertung von 4.6/5 wider. [52].[49]..

7. Schwarze Linie

BlackLine ist eine Finanzautomatisierungsplattform, die Finanzabschluss- und Abstimmungsprozesse vereinfacht und damit ein wertvolles Tool für Banken mit komplexen Anforderungen an Buchhaltung und regulatorisches Berichtswesen darstellt. Mit über 4,000 Kunden und 350,000 Nutzern behebt sie Ineffizienzen in zentralen Finanzabläufen und schafft die Grundlage für die Integration mit Orchestrierungsplattformen wie Latenode.

Sicherheit und Compliance

BlackLine legt größten Wert auf Sicherheit und hält sich an Unternehmensstandards wie ISO 27001, SSAE 18, SOC2 Typ II und SOC3. Das Unternehmen nutzt eine private Cloud-Infrastruktur, wodurch Hosting-Risiken durch Drittanbieter eliminiert und ein robuster Datenschutz gewährleistet wird. [53].Die Plattform führt regelmäßige Penetrationstests, wöchentliche Schwachstellenscans und jährliche Bewertungen durch Dritte durch, um Finanzinformationen zu schützen. [53]..

Durch die Automatisierung von Abstimmungen und die Führung detaillierter Prüfprotokolle verbessert BlackLine die Compliance und minimiert Fehler. Die Aufgabenverwaltungsfunktionen dokumentieren Prozesse effektiv und unterstützen regulatorische Anforderungen. Darüber hinaus zentralisiert die Plattform die Verwaltung von Finanzdatenhierarchien, Richtlinien und Zertifizierungen und unterstützt so die Governance und das Risikomanagement [94, 95].

Integrationsmöglichkeiten

BlackLine ist für die nahtlose Zusammenarbeit mit ERP-Systemen konzipiert, verbindet sich mit mehreren Hauptbuchsystemen und importiert Daten aus verschiedenen Quellen, um die Journalvorbereitung zu optimieren. [53].. BlackLine hebt hervor:

„BlackLine wurde entwickelt, um Funktionslücken in zentralen Finanzprozessen zu schließen und Ihr ERP-System zu ergänzen.“ – BlackLine [53].

Durch die Integration mit Orchestrierungsplattformen wie Latenode ermöglicht BlackLine erweiterte Bank-Workflows. So lassen sich beispielsweise Monatsabschlussprozesse automatisieren, indem die Abstimmungstools mit Kernbankensystemen, Software für das regulatorische Reporting und internen Genehmigungsworkflows verknüpft werden. Tools wie DataBlend erweitern diese Möglichkeiten zusätzlich, indem sie Hauptbuchkontensalden aus ERP-Systemen extrahieren und in BlackLine laden, was den Monatsabschlussprozess beschleunigt. [55]..

Skalierbarkeit für hohe Transaktionsvolumina

Das Transaction Matching Tool von BlackLine ist auf Organisationen zugeschnitten, die große Mengen an Finanztransaktionen verwalten. Es ist besonders nützlich für Banken, die täglich Tausende von Transaktionen abwickeln. Die Cloud-basierte Infrastruktur gewährleistet Flexibilität und Zugriff für Teams an verschiedenen Standorten. [54].BlackLine erklärt:

„BlackLine Transaction Matching bietet eine leistungsstarke Lösung zur Optimierung des Matching-Prozesses. Sie ermöglicht Unternehmen, Abläufe zu rationalisieren, die Finanzkontrolle zu verbessern und Mitarbeiterressourcen neu zu verteilen, um den Unternehmenswert zu steigern.“ – BlackLine [56].

SAP nutzt beispielsweise BlackLine, um umfangreiche Transaktionsvolumina für sein gesamtes Leasingportfolio zu verwalten. Diese Automatisierung hat die Effizienz verbessert, die Transparenz erhöht und die Risiken reduziert, indem arbeitsintensive Prozesse ersetzt wurden. [58].Die Fähigkeit von BlackLine, Journaleinträge zu automatisieren, unterstützt auch die Skalierbarkeit und ermöglicht es Unternehmen, steigende Transaktionsvolumina ohne zusätzliche Ressourcen zu bewältigen. [57]..

Bereitstellungsoptionen

BlackLine arbeitet ausschließlich in einer privaten Cloud, wodurch keine lokale Hardware erforderlich ist und gleichzeitig strenge Sicherheitsmaßnahmen gewährleistet sind. Dieses Setup gewährleistet eine skalierbare und sichere Umgebung und ist somit die ideale Lösung für Bankgeschäfte auf Unternehmensebene ohne die Komplexität der Verwaltung physischer Infrastruktur.

Werkzeugvergleichstabelle

Bei der Auswahl des richtigen Automatisierungstools für Ihre Bank müssen Sie sorgfältig prüfen, ob jede Plattform mit Ihren operativen Zielen und Compliance-Anforderungen übereinstimmt. Der Markt für CRM-Software für Banken wird voraussichtlich im Jahr 15.4 2024 Milliarden US-Dollar erreichen und bis 17.8 jährlich um 2025 % wachsen. Die Nachfrage nach fortschrittlichen Automatisierungslösungen steigt also deutlich. [60]..

Werkzeug	Primäre Anwendungsfälle im Bankwesen	Hauptstärken	Integrationsmöglichkeiten	Bereitstellungsoptionen	Sicherheit & Compliance
Latenknoten	End-to-End-Workflow-Orchestrierung, KI-gestützte Entscheidungsfindung, Headless-Browser-Automatisierung	Visuelle Workflows mit JavaScript-Flexibilität, integrierter Datenbank, über 300 App-Integrationen	Native API-Verbindungen, Webhook-Trigger, NPM-Paketunterstützung	Selbsthosting verfügbar, Cloud-basiert	Sicherheit auf Unternehmensniveau, Kontrolle des Dateneigentums
Aktivstücke	Interne Prozessautomatisierung, Compliance-Workflows, Dokumentenverarbeitung	Open-Source-Flexibilität, DSGVO-Konformität, skalierbare Kosteneffizienz	REST-APIs, Webhook-Unterstützung, benutzerdefinierte Konnektoren	Vor-Ort- und Cloud-Hosting	DSGVO-konform, erhöhte Datensicherheit durch On-Premise-Bereitstellung [24]
Zapier	Automatisierung des Kundenservice, einfache Integrationen, Benachrichtigungssysteme	Umfangreiche App-Bibliothek, benutzerfreundliche Oberfläche, schnelle Einrichtung	Über 6,000 App-Integrationen, Webhook-Unterstützung	Nur Cloud	Sicherheitsstandards des Unternehmens, SOC 2-Konformität
MuleSoft	Kernbankensystemintegration, API-Management, Datensynchronisation	Konnektivität auf Unternehmensniveau, robustes API-Management	Umfangreiche Konnektorbibliothek, Unterstützung für Legacy-Systeme	CloudHub, Hybrid, Runtime Fabric, On-Premises [62]	ISO 27001, SOC 1/2, PCI DSS, HIPAA-Konformität [30]
Cflow	Genehmigungsworkflows, Kreditabwicklung, Compliance-Tracking	Workflow-Visualisierung, Genehmigungsketten, Prüfpfade	API-Integrationen, Drittanbieter-App-Verbindungen	Cloudbasiert mit mobilem Zugriff	Rollenbasierte Sicherheit, Audit-Protokollierung
Lösen Sie Xia	Finanzberichterstattung, Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, Datenabgleich	Erweiterte Analysen, Finanzmodellierung, Berichtsautomatisierung	ERP-Integrationen, Datenquellenkonnektivität	Cloud- und On-Premises-Optionen	Schwerpunkt Compliance im Finanzdienstleistungsbereich
Schwarze Linie	Finanzabschlussprozesse, Kontenabstimmung, Journaleinträge	Transaktionsabgleich, automatisierte Abstimmungen, Prüfpfade	ERP-Systemintegration, Hauptbuchanbindung	Private Cloud-Infrastruktur	ISO 27001, SOC 2 Typ II, Sicherheit auf Unternehmensebene [53]

Kosten- und Integrationsüberlegungen

Für Banken mit hohem Transaktionsvolumen sind Skalierbarkeit und Kosteneffizienz entscheidend. Tools wie Latenode zeichnen sich durch ausführungsbasierte Preisgestaltung aus, die auch bei hoher Auslastung die Kostenkontrolle unterstützt. Plattformen wie MuleSoft und Activepieces bieten flexible Bereitstellungsmodelle, die robuste Integrationen und sichere Datenverarbeitung unterstützen.

Ein praktisches Beispiel für diesen hybriden Ansatz könnte die Kombination mehrerer Tools sein: SolveXia für die Finanzanalyse, BlackLine für den Datenabgleich und Latenode zur Orchestrierung von Arbeitsabläufen über Kernbankensysteme, Kreditbewertungsmaschinen und Kundenkommunikationskanäle hinweg. Diese zentrale Orchestrierung gewährleistet einen reibungslosen Datenfluss und reduziert operative Engpässe.

Leistungskennzahlen aus der Praxis

Die Vorteile der Automatisierung im Bankwesen werden durch konkrete Ergebnisse untermauert. So kann die Automatisierung beispielsweise die Bearbeitungszeit von Kreditanträgen um 50 % verkürzen. [59].Auch die OCBC Bank in Singapur meldete eine Effizienzsteigerung von 50 % nach dem Einsatz von KI-Chatbot-Lösungen für Aufgaben wie das Verfassen von Dokumenten, die Zusammenfassung von Berichten und die Transkription von Anrufen. [61]..

Werden diese Tools in einem zentralen Orchestrierungsrahmen vereint, sind die Ergebnisse noch deutlicher. Dieser Ansatz reduziert manuelle Eingriffe und nutzt die Stärken jedes einzelnen Tools, was zu einem optimierten und effizienten Betrieb führt.

Fazit

Die Bankenbranche befindet sich in einem tiefgreifenden Wandel, der durch den Einsatz von Automatisierungstechnologien vorangetrieben wird. Laut McKinsey konnten Banken ihre Betriebskosten durch Prozessautomatisierung erfolgreich um bis zu ein Drittel senken. [4].Gleichzeitig wird prognostiziert, dass der globale Markt für Bankautomatisierungslösungen bis 118.66 2030 Milliarden US-Dollar erreichen wird. [63].Diese Zahlen unterstreichen, wie dringend es für Institutionen ist, die Automatisierung als Eckpfeiler ihrer Strategie zu betrachten.

Die Vorteile der Automatisierung sind unbestreitbar. So können automatisierte Sicherheitssysteme beispielsweise die Reaktionszeiten bei Bedrohungen um 80 % verkürzen, während die Bearbeitungszeiten für Kredite um 50 % reduziert werden. [1].[4].Diese Fortschritte setzen einen neuen Maßstab für Effizienz und Kundenzufriedenheit im Finanzsektor.

Branchenexperten schließen sich dieser Meinung an. Paul Stone, Produktexperte für Finanzdienstleistungen bei FlowForma, betont:

„Bankautomatisierung ist kein Luxus mehr – sie ist eine Notwendigkeit, um im schnelllebigen digitalen Zeitalter wettbewerbsfähig zu bleiben. Durch die Automatisierung wichtiger Arbeitsabläufe mithilfe von KI können Banken beispiellose Effizienz, Kundenzufriedenheit und Compliance erreichen.“

• Paul Stone [4].

Die zuvor beschriebenen Tools adressieren kritische Herausforderungen für Banken. Der wahre Mehrwert liegt jedoch in der Integration dieser Tools in ein einheitliches System. Plattformen wie Latenode spielen hier eine zentrale Rolle: Sie fungieren als zentrale Schnittstelle, die verschiedene Automatisierungslösungen zu nahtlosen Workflows verbindet. Diese Integration ermöglicht es Banken, alles von der Kundenaufnahme bis zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften effektiver zu verwalten.

Es steht viel auf dem Spiel. Das digitale Banking wird voraussichtlich bis 1.5 einen Nettozinsertrag von 2024 Billionen US-Dollar generieren. [63].McKinsey prognostiziert, dass Roboter in naher Zukunft 10 bis 25 % der Bankgeschäfte abwickeln werden. [63].Auf der anderen Seite verzeichnete der US-Bankensektor im Jahr 1.59 betrugsbedingte Verluste in Höhe von 2022 Milliarden US-Dollar. [3]., was den dringenden Bedarf an robusten automatisierten Sicherheits- und Überwachungssystemen unterstreicht.

Um erfolgreich zu sein, müssen Banken eine Automatisierungsarchitektur implementieren, die sich ihren Anforderungen anpasst und gleichzeitig strenge Sicherheits- und Compliance-Standards einhält. Erfolg bedeutet nicht die Auswahl eines einzelnen Tools, sondern die Schaffung eines zusammenhängenden Ökosystems, das Geschäftsziele und Kundenerwartungen erfüllt.

Sharbs Shaaya, Director of AI CoE & Intelligent Process Automation bei Fiserv, fasst diese Vision wie folgt zusammen:

„Agentenbasierte Automatisierung ermöglicht es uns, kontextbezogenere Entscheidungen zu treffen und uns besser an veränderte Geschäftsanforderungen anzupassen. Dadurch können wir die Automatisierung schneller skalieren und unseren Kunden ein nahtloseres und benutzerfreundlicheres Erlebnis bieten.“

• Sharbs Shaaya [64].

Banken, die diesen integrierten Ansatz zur Automatisierung verfolgen, steigern nicht nur ihre Betriebseffizienz, sondern bieten auch ein besseres Kundenerlebnis und müssen sich gleichzeitig durch die Komplexität der heutigen Regulierungslandschaft navigieren.

FAQs

Wie können Banken Prozesse sicher automatisieren und gleichzeitig die Einhaltung der Finanzvorschriften gewährleisten?

Um Prozesse sicher zu automatisieren und gleichzeitig die Vorschriften einzuhalten, müssen sich Banken auf Tools und Plattformen konzentrieren, die strengen Standards entsprechen, wie z. B. Datenschutz, PCI-DSS und AMLDiese Rahmenbedingungen sollen sicherstellen, dass vertrauliche Finanzdaten mit dem größtmöglichen Schutzniveau verwaltet werden.

Zu den Best Practices gehört die Nutzung von Automatisierungstools mit starken Sicherheitsmechanismen wie Verschlüsselung, Zugriffsverwaltung und Aktivitätsverfolgung. Regelmäßige Risikobewertungen Compliance-Audits ist entscheidend, um Schwachstellen aufzudecken und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen. Ebenso wichtig ist die Aufklärung der Mitarbeiter über ihre Compliance-Verantwortlichkeiten und die Einrichtung interner Kontrollen zur Erkennung und Verhinderung von Sicherheitsverletzungen.

Durch die Einführung dieser Strategien können Banken kritische Arbeitsabläufe sicher automatisieren, das Vertrauen ihrer Kunden bewahren und die Integrität ihrer Daten schützen.

Worauf sollten Banken bei der Auswahl eines Automatisierungstools zur Integration in ihre Systeme achten?

Bei der Auswahl eines Automatisierungstools müssen Banken auf Folgendes achten: Sicherheit und Compliance um Vorschriften wie DSGVO und SOX zu erfüllen. Die Einhaltung dieser Standards durch das Tool ist entscheidend, um das Vertrauen zu erhalten und potenzielle rechtliche Probleme zu vermeiden.

Ein weiterer wichtiger Faktor ist die Integrationsmöglichkeiten. Es sollte sich reibungslos mit vorhandenen Systemen wie Kernbankensoftware, CRMs und Compliance-Tools verbinden lassen, um Arbeitsablaufunterbrechungen zu vermeiden.

Banken sollten auch nach Instrumenten suchen, die einfach zu benutzen, mit intuitiven Schnittstellen, die den Zeit- und Arbeitsaufwand für die Mitarbeiterschulung reduzieren. Skalierbarkeit ist ebenso wichtig, da sich das Tool an das Wachstum und die sich im Laufe der Zeit ändernden Anforderungen der Bank anpassen können muss.

Schließlich bevorzugen Banken oft Tools, die flexible Einsatzmöglichkeiten, einschließlich lokaler Lösungen. Dieser Ansatz bietet mehr Kontrolle über vertrauliche Informationen, was insbesondere für die Einhaltung strenger gesetzlicher Anforderungen wichtig ist.

Wie verbessert die Automatisierung die Effizienz und senkt die Kosten bei Bankprozessen wie Kreditgenehmigungen und Betrugserkennung?

Automatisierung hat das Bankwesen grundlegend verändert. Sie steigert die Effizienz deutlich und senkt die Kosten in wichtigen Bereichen wie Kreditgenehmigungen und Betrugserkennung. Durch die Automatisierung von Aufgaben wie Dokumentenprüfung und Kreditscoring können Banken die Kreditbearbeitungszeit von Stunden auf wenige Minuten verkürzen. Diese schnellere Bearbeitung verbessert nicht nur das Kundenerlebnis, sondern verringert auch die Wahrscheinlichkeit, dass Antragsteller den Prozess abbrechen. Dadurch können Banken ein höheres Kreditvolumen effektiver bearbeiten.

Im Bereich der Betrugserkennung ist Automatisierung durch KI und maschinelles Lernen bietet einen Echtzeitvorteil. Diese Systeme können Transaktionsmuster schnell analysieren, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu kennzeichnen. Diese schnelle Reaktion hilft Banken, Betrugsrisiken zu minimieren, finanzielle Verluste zu minimieren und ihre Ressourcen effektiver einzusetzen. Im Wesentlichen ermöglicht die Automatisierung Banken, ihre Arbeitsabläufe zu optimieren, Betriebskosten zu senken und sich auf die Bereitstellung wertvollerer Dienstleistungen für ihre Kunden zu konzentrieren.

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